В связи с быстрым и стремительным развитием финансовой индустрии в целом, правительством Португалии было принято решение об оказании всесторонней поддержки компаниям, которые намерены получить лицензию API/PI/PSP в пределах юрисдикции. В последние годы этот сектор привлек внимание инвесторов, особенно из-за роста спроса на данного рода услуги, большего интереса к внедрению финансовых технологий в Португалии, а также их рыночной капитализации. Те, кто намерен учредить фирму и получить лицензию API в данной стране для осуществления финансовых операций, должны зарегистрироваться в Банке Португалии перед началом своей деятельности. Ниже мы рассмотрим основные особенности получения этого разрешения, а также, опцию уже готовой API лицензии в Португалии на продажу.
Наша команда — это специалисты высокого уровня по учреждению и лицензированию коммерческих структур. Мы работаем по всему миру. Наши юристы знают все об API лицензиях и готовы предоставить вам комплексную консультативную и практическую помощь.
Получить лицензию API в Португалии: основные нормативные и регуляторные параметры
Мы позаботимся обо всем за вас, чтобы вы могли сосредоточиться на эффективном запуске и контроле вашего бизнеса. Вы можете выбрать вариант готовой API лицензии в Португалии на продажу, либо пройти весь процесс получения данного разрешения самостоятельно при сопровождении наших экспертов. Рассмотрим основные пункты, которые необходимо реализовать для успешного лицензирования.
- Местное присутствие и профессиональная команда. В штате фирмы должны присутствовать от 2 должным образом квалифицированных сотрудников-резидентов.
- Капитал фирмы должен быть прозрачным в своем источнике, понятным в распределении и достаточным, чтобы покрыть потенциальные убытки в течение первого года работы.
- Детальный и четко обозначенный бизнес-план, полная программа деятельности и внутренние политики обеспечения безопасности и эффективного функционирования.
- Банковское программное обеспечение должно быть безопасным, совместимым с местным рынком и готовым к постоянному улучшению. Необходимо предоставить подробную документацию.
- Достаточный бюджет для покрытия расходов на наем персонала, содействие консультантов, юристов и суммы акционерного капитала.
Наша компания готова предложить вам вариант готовой API лицензии в Португалии на продажу. Кроме того, мы располагаем весьма выгодной опцией готовой API лицензии в Великобритании с несколькими коридорами для африканских стран.
В Португалии нет ограничений или пограничных обязательств по декларированию финансовых активов разного типа. Перед API нет обязательств сообщать в регулирующий орган о платежах, превышающих определенный порог, за исключением транзакций, в которых может участвовать лицо, подпадающее под действие Закона Португалии о противодействии незаконному отмыванию денег. В этом случае фирма будет обязаны сообщать о подозрительных операциях или деятельности, независимо от их суммы.
От API учреждений требуется выполнение ряда обязательств, перечисленных ниже.
- Разработка и применение грамотно структурированных и эффективных политик для идентификации клиентов.
- Хранение документации, касающейся любого взаимодействия с клиентами и проведением сделок.
- Проведение проверок и сообщение о подозрительных транзакциях.
- Принятие и применение механизмов внутреннего контроля, учитывающих риски AML/TF, специфичные для конкретной организации.
В отношении официально требующейся документации действует следующее.
- Заверенные/легализованные копии паспортов всех участников.
- Апостиль/легализованная доверенность на регистрацию фирмы от всех участников.
- Заверенное/легализованное соблюдение законодательства в отношении гражданства всех участников.
- Список всех участников компании.
- Подтверждение физического присутствия в Португалии, в частности, локально зарегистрированного офисного помещения.
- Подтверждение найма сотрудника-резидента, ответственного за принятие мер противодействия отмыванию денег.
Помимо документов для регистрации необходимо предоставить 3 названия организации; в Португалии повторяющиеся названия фирм запрещены, для выбора возможного варианта необходимо несколько названий. Также необходимо определить размер минимального исходного капитала. Хотя законом установлен лимит в 1 евро.
Обязанности API после получения разрешения
- Идентификация клиентов, как это предусмотрено законодательством, с запросом хотя бы одного документа, удостоверяющего личность или регистрационных документов для фирм.
- Принятие разумных мер для реализации контроля клиентов и их операций.
- Информирование клиентов и потенциальных партнеров о цели и предполагаемом характере деловых отношений.
- Формирование рисков, исходя из особенностей сделок, происхождения и назначения денежных средств в рамках деловых отношений.
- Сбор, хранение и обновление информации о клиентах и транзакциях.
- Применение определенных процедур контроля.
- Подача общих отчетов в отношении финансовой деятельности.
- Обучение и повышение квалификации персонала.
Вариант готовой API лицензии на продажу в Португалии является довольно оптимизированным и эффективным вариантом быстрого запуска коммерческого проекта.
Сколько стоит получить API лицензию в Португалии?
Стоимость данного разрешения зависит от множества сторонних факторов и поэтому является варьирующимся параметром. Наши специалисты рассчитают для вас примерную стоимость до начала сотрудничества, исходя из вашего бюджета и коммерческого плана.
Что инвестор получает с готовой API лицензией в Португалии?
Вариант готовой API лицензии в Португалии на продажу — это полностью оформленная и учрежденная структура, которую можно сразу же запускать в эксплуатацию. Наши юристы готовы помочь вам как получить API лицензию в Португалии, так и приобрести ее. Мы также располагаем выгодными предложениями о готовых API лицензиях на продажу в Литве, Германии, Франции и других странах.
