Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере.
Наша команда — это первоклассные специалисты в области учреждения и лицензирования организаций по всему миру. Мы работаем для достижения наилучших результатов для наших клиентов. Наши специалисты окажут вам профессиональную консультацию по всем вопросам, связанным с SEMI лицензиями в Ирландии, Литве, Германии, Португалии и других странах. Мы также готовы вам продолжить такую опцию, как продажа SEMI лицензии в Швейцарии в качестве готового бизнеса.
Процедура лицензирования SEMI в Швейцарии
В случае прямого взаимодействия местных компаний с финансами клиентов, бизнес рассматривается как банковская деятельность, требующая соответствующей лицензии. Несмотря на то, что электронные деньги официально не считаются законным средством платежа, их прием и хранение рассматриваются как операции с депозитами, подпадающими под банковскую лицензию. Однако исключение составляет работа с балансами клиентов, где сумма не превышает 3000 местных франков, или использование средств исключительно для оплаты товаров без предоставления клиентам.
Необязательность получения лицензии SEMI в Швейцарии возможна, если деятельность не может быть классифицирована как коммерческий прием депозитов в эквиваленте к электронным деньгам. Это допустимо в случае, если:
- кредитные счета используются исключительно для транзакций пользователей без начисления процентов на остатки;
- размер принимаемой суммы не превышает эквивалента миллиона франков, общее число депозитов ограничено 20, а платежи не используются для инвестиций, при этом владелец не получает проценты;
- оператор информирует всех клиентов, что вклады не подлежат контролю регулятора и не обеспечиваются страхованием.
Получение «полной» лицензии в данной юрисдикции является дорогостоящим и сложным процессом. Однако для предпринимателей и стартапов существует альтернатива: фирмы, принимающие депозиты в эквиваленте до 100 миллионов франков, могут получить специальное разрешение с небольшим начальным капиталом в размере 300 тысяч франков, что значительно облегчает вхождение в отрасль.
Платформы для виртуальных средств, включая те, которые предоставляют клиентам возможность открывать счета и кошельки, а также осуществлять электронные переводы, обязаны следовать требованиям по предотвращению отмывания денег (AML) и проведению идентификации клиентов (KYC). Это соблюдение строго контролируется властями. Для получения лицензии SEMI в Швейцарии поставщикам услуг необходимо разработать соответствующие политики и процедуры.
- Учредить реальный офис на территории страны и проводить основную деятельность внутри Швейцарии.
- Подготовить документы, в которых описаны бизнес-модель и риски, связанные с использованием технологии.
- Создать условия для соблюдения правил GDPR по использованию личных данных резидентов Европейского союза.
- Открыть счет в банке ЕС и так далее.
Мы готовы предложить вам готовую SEMI лицензированную компанию в Швейцарии на продажу. Наши специалисты также окажут вам комплексную консультацию по вопросам, связанными с SEMI лицензиями в Великобритании, Литве, Латвии, Португалии и других странах.
Преимущества лицензий SEMI в Швейцарии
- Доступ к европейскому рынку: Обладание лицензией SEMI в Швейцарии обеспечивает свободный доступ к единому рынку Европы, что позволяет компаниям свободно предоставлять услуги в странах-членах ЕС и значительно расширять свое присутствие на рынке.
- Диверсификация финансовых услуг: Владельцы лицензий могут предоставлять разнообразные услуги, включая эмиссию электронных денег, оказание помощи в электронных платежах и продажах. Эта гибкость особенно привлекательна для компаний в области FinTech, стремящихся расширить свой портфель услуг.
- Повышение репутации: Наличие лицензии SEMI укрепляет авторитет зарегистрированной компании, вызывая доверие как у клиентов, так и у потенциальных партнеров. Повышение репутации способствует установлению партнерских отношений и привлечению новых клиентов.
- Операционная автономия: Владельцы лицензии получают возможность контролировать свои финансовые операции, что позволяет снизить зависимость от сторонних платежных систем и предоставлять услуги, соответствующие требованиям клиентов.
Как получить лицензию SEMI в Швейцарии
SEMI лицензия позволяет использовать разнообразные бизнес-модели, не ограничиваясь конкретным видом деятельности. Получение ее проще, чем полной банковской лицензии, но предоставляет аналогичные права для FinTech-компаний.
Чтобы получить такую лицензию, необходимо выполнить следующие шаги:
- зарегистрировать компанию на территории страны;
- открыть счет в местном банке;
- обеспечить уставной капитал не менее 300 000 CHF;
- осуществлять коммерческую деятельность на территории Швейцарии;
- подать заявление на получение лицензии;
- обладать офисом в Швейцарии;
- соблюдать требования по предотвращению отмывания денег (AML) и проверке личности клиентов (KYC);
- иметь местного директора и персонал;
- разработать внутренние процедуры и политики в соответствии с требованиями регулирующего органа.
Мы сопроводим вас на каждом этапе данного пути. Наша компания также готова предложить вам вариант получения малой лицензии электронных денег в Швейцарии на продажу.
Документы для получения лицензии
- Устав компании.
- Подтверждение оплаты уставного капитала.
- Бизнес-план и финансовый план на 3 года.
- Информацию о структуре компании.
- Резюме директоров и акционеров, подтверждение их квалификации, а также справки об отсутствии судимостей и задолженностей.
- Разработанные методы разрешения финансовых споров в соответствии с законодательством Швейцарии.
- Внутренние политики и процедуры.
- Аудиторские документы.
- Подтверждение источника средств акционеров.
- Документы, подтверждающие оплату пошлин.
Наша компания готова предоставить полный спектр услуг для фирм, желающих получить лицензию.
- Юридические консультации.
- Полное сопровождение.
- Помощь в подготовке документов для получения лицензии.
- Открытие счета в банке.
- Регистрация компании.
- Координация с FINMA до получения лицензии.
- Готовая SEMI лицензия в Швейцарии на продажу.
Связаться с нами возможно через онлайн-чат, отправив сообщение через специальную форму, а также по указанным телефонам. Мы предлагаем вариант готовой SEMI лицензии в Швейцарии на продажу, а также выгодные предложения о SEMI лицензиях в Чехии, Германии, Испании, Италии, Польше, Португалии и других стран.
