Eternity Law International — Новости — Лицензия SEMI в Швейцарии

Лицензия SEMI в Швейцарии

Опубликовано:
6 февраля, 2024

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере.

Наша команда — это первоклассные специалисты в области учреждения и лицензирования организаций по всему миру. Мы работаем для достижения наилучших результатов для наших клиентов. Наши специалисты окажут вам профессиональную консультацию по всем вопросам, связанным с SEMI лицензиями в Ирландии, Литве, Германии, Португалии и других странах. Мы также готовы вам продолжить такую опцию, как продажа SEMI лицензии в Швейцарии в качестве готового бизнеса.

Процедура лицензирования SEMI в Швейцарии

В случае прямого взаимодействия местных компаний с финансами клиентов, бизнес рассматривается как банковская деятельность, требующая соответствующей лицензии. Несмотря на то, что электронные деньги официально не считаются законным средством платежа, их прием и хранение рассматриваются как операции с депозитами, подпадающими под банковскую лицензию. Однако исключение составляет работа с балансами клиентов, где сумма не превышает 3000 местных франков, или использование средств исключительно для оплаты товаров без предоставления клиентам.

Необязательность получения лицензии SEMI в Швейцарии возможна, если деятельность не может быть классифицирована как коммерческий прием депозитов в эквиваленте к электронным деньгам. Это допустимо в случае, если:

  • кредитные счета используются исключительно для транзакций пользователей без начисления процентов на остатки;
  • размер принимаемой суммы не превышает эквивалента миллиона франков, общее число депозитов ограничено 20, а платежи не используются для инвестиций, при этом владелец не получает проценты;
  • оператор информирует всех клиентов, что вклады не подлежат контролю регулятора и не обеспечиваются страхованием.

Получение «полной» лицензии в данной юрисдикции является дорогостоящим и сложным процессом. Однако для предпринимателей и стартапов существует альтернатива: фирмы, принимающие депозиты в эквиваленте до 100 миллионов франков, могут получить специальное разрешение с небольшим начальным капиталом в размере 300 тысяч франков, что значительно облегчает вхождение в отрасль.

Платформы для виртуальных средств, включая те, которые предоставляют клиентам возможность открывать счета и кошельки, а также осуществлять электронные переводы, обязаны следовать требованиям по предотвращению отмывания денег (AML) и проведению идентификации клиентов (KYC). Это соблюдение строго контролируется властями. Для получения лицензии SEMI в Швейцарии поставщикам услуг необходимо разработать соответствующие политики и процедуры.

  1. Учредить реальный офис на территории страны и проводить основную деятельность внутри Швейцарии.
  2. Подготовить документы, в которых описаны бизнес-модель и риски, связанные с использованием технологии.
  3. Создать условия для соблюдения правил GDPR по использованию личных данных резидентов Европейского союза.
  4. Открыть счет в банке ЕС и так далее.

Мы готовы предложить вам готовую SEMI лицензированную компанию в Швейцарии на продажу. Наши специалисты также окажут вам комплексную консультацию по вопросам, связанными с SEMI лицензиями в Великобритании, Литве, Латвии, Португалии и других странах.

Преимущества лицензий SEMI в Швейцарии

  1. Доступ к европейскому рынку: Обладание лицензией SEMI в Швейцарии обеспечивает свободный доступ к единому рынку Европы, что позволяет компаниям свободно предоставлять услуги в странах-членах ЕС и значительно расширять свое присутствие на рынке.
  2. Диверсификация финансовых услуг: Владельцы лицензий могут предоставлять разнообразные услуги, включая эмиссию электронных денег, оказание помощи в электронных платежах и продажах. Эта гибкость особенно привлекательна для компаний в области FinTech, стремящихся расширить свой портфель услуг.
  3. Повышение репутации: Наличие лицензии SEMI укрепляет авторитет зарегистрированной компании, вызывая доверие как у клиентов, так и у потенциальных партнеров. Повышение репутации способствует установлению партнерских отношений и привлечению новых клиентов.
  4. Операционная автономия: Владельцы лицензии получают возможность контролировать свои финансовые операции, что позволяет снизить зависимость от сторонних платежных систем и предоставлять услуги, соответствующие требованиям клиентов.

Как получить лицензию SEMI в Швейцарии

SEMI лицензия позволяет использовать разнообразные бизнес-модели, не ограничиваясь конкретным видом деятельности. Получение ее проще, чем полной банковской лицензии, но предоставляет аналогичные права для FinTech-компаний.

Чтобы получить такую лицензию, необходимо выполнить следующие шаги:

  • зарегистрировать компанию на территории страны;
  • открыть счет в местном банке;
  • обеспечить уставной капитал не менее 300 000 CHF;
  • осуществлять коммерческую деятельность на территории Швейцарии;
  • подать заявление на получение лицензии;
  • обладать офисом в Швейцарии;
  • соблюдать требования по предотвращению отмывания денег (AML) и проверке личности клиентов (KYC);
  • иметь местного директора и персонал;
  • разработать внутренние процедуры и политики в соответствии с требованиями регулирующего органа.

Мы сопроводим вас на каждом этапе данного пути. Наша компания также готова предложить вам вариант получения малой лицензии электронных денег в Швейцарии на продажу.

Документы для получения лицензии

  1. Устав компании.
  2. Подтверждение оплаты уставного капитала.
  3. Бизнес-план и финансовый план на 3 года.
  4. Информацию о структуре компании.
  5. Резюме директоров и акционеров, подтверждение их квалификации, а также справки об отсутствии судимостей и задолженностей.
  6. Разработанные методы разрешения финансовых споров в соответствии с законодательством Швейцарии.
  7. Внутренние политики и процедуры.
  8. Аудиторские документы.
  9. Подтверждение источника средств акционеров.
  10. Документы, подтверждающие оплату пошлин.

Наша компания готова предоставить полный спектр услуг для фирм, желающих получить лицензию.

  1. Юридические консультации.
  2. Полное сопровождение.
  3. Помощь в подготовке документов для получения лицензии.
  4. Открытие счета в банке.
  5. Регистрация компании.
  6. Координация с FINMA до получения лицензии.
  7. Готовая SEMI лицензия в Швейцарии на продажу.

Связаться с нами возможно через онлайн-чат, отправив сообщение через специальную форму, а также по указанным телефонам. Мы предлагаем вариант готовой SEMI лицензии в Швейцарии на продажу, а также выгодные предложения о SEMI лицензиях в Чехии, Германии, Испании, Италии, Польше, Португалии и других стран.

Вам может быть интересно

Легализованная криптоторговля в Украине

Приняв законопроект во 2-м чтении, украинский парламент эффективно запустил процесс легализации национального рынка криптоактивов, который ранее действовал вне закона из-за отсутствия соответствующих регулирующих механизмов. Признавая криптовалюту, криптобиржи и другие поставщики услуг по виртуальным активам в настоящее время имеют право устанавливать деловые отношения с коммерческими банковскими учреждениями. В целом, как сообщили власти, легализованная криптоторговля в Украине...

Лицензия API в Португалии

В связи с быстрым и стремительным развитием финансовой индустрии в целом, правительством Португалии было принято решение об оказании всесторонней поддержки компаниям, которые намерены получить лицензию API/PI/PSP в пределах юрисдикции.  В последние годы этот сектор привлек внимание инвесторов, особенно из-за роста спроса на данного рода услуги, большего интереса к внедрению финансовых технологий в Португалии, а также...

Бизнес в режиме реального времени

Бизнес в режиме реального времени: вопрос конфиденциальности Вопрос разглашения личных данных клиента в бизнесе в режиме реального времени — всегда актуален. Многие компании, которые небрежно отнеслись к данному вопросу, в настоящее время прекратили свое существование. Все дело в потере репутации и доверия клиентов. Вот и получается, что конфиденциальность – это обязательное условие для стабильного развития...

Лицензия SFC в Гонконге: предназначение и особенности получения

Лицензия SFC в Гонконге или Securities and Futures Commission – регулятор финансовой индустрии, действующий в Гонконге. Комиссия была создана для того, чтобы осуществлять административный контроль и регулировать деятельность всех компаний, который ведут свою деятельность или как-либо связаны с финансовым сектором. Когда и с какой целью была основана Комиссия, отвечающая за регулирование ценных бумаг и фьючерсов...

Готовая компания в Армении

Армения — это страна, располагающаяся на юге Кавказа и не относящаяся к оффшорным зонам. Данная юрисдикция привлекательна для инвесторов всесторонней поддержкой стартапов, простым оформлением деятельности и лояльными условиями коммерческой среды. Армения – это связующее звено между Европой, Евразийским экономическим союзом, Ираном, а также Канадой, Швейцарией, Японией, Норвегией и Америкой. Это государства, с которыми Армения имеет...

Великобритания намерена упростить процесс конфискации криптовалюты

Британия хочет применить заявленные поправки к правилам криптовалюты в Великобритании — закону об экономических преступлениях и прозрачности, чтобы разрешить быстрое изъятие крипто-активов, связанных с терроризмом. Кто регулирует британскую криптоиндустрию? Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA) ведет контроль придерживания британских правил AML и CTF в операциях, связанных с криптовалютами. В связи с этим любые операции по...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360