Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI в Швейцарії

Ліцензія SEMI в Швейцарії

Опубліковано
February 6, 2024

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері.

Наша команда – це першокласні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування організацій по всьому світу. Ми працюємо для досягнення найкращих результатів для наших клієнтів. Наші фахівці нададуть вам професійну консультацію з усіх питань, пов’язаних із ліцензіями SEMI в Ірландії, Литві, Німеччині, Португалії та інших країнах. Ми також готові вам продовжити таку опцію, як продаж SEMI ліцензії у Швейцарії як готовий бізнес.

Процедура ліцензування SEMI у Швейцарії

У разі прямої взаємодії місцевих компаній з фінансами клієнтів бізнес розглядається як банківська діяльність, яка потребує відповідної ліцензії. Незважаючи на те, що електронні гроші офіційно не вважаються законним засобом платежу, їх приймання та зберігання розглядаються як операції з депозитами, які підпадають під банківську ліцензію. Проте виняток становить робота з балансами клієнтів, де сума не перевищує 3000 місцевих франків, або використання коштів виключно для оплати товарів без надання клієнтам.

Необов’язковість отримання ліцензії SEMI у Швейцарії можлива, якщо діяльність не може бути класифікована як комерційний прийом депозитів в еквіваленті до електронних грошей. Це допустимо у разі, якщо:

  • кредитні рахунки використовуються виключно для трансакцій користувачів без нарахування відсотків на залишки;
  • розмір суми, що приймається, не перевищує еквівалента мільйона франків, загальна кількість депозитів обмежена 20, а платежі не використовуються для інвестицій, при цьому власник не отримує відсотки;
  • оператор інформує всіх клієнтів, що вклади не підлягають контролю регулятора та не забезпечуються страхуванням.

Отримання “повної” ліцензії у цій юрисдикції є дорогим і складним процесом. Однак для підприємців та стартапів існує альтернатива: фірми, які приймають депозити в еквіваленті до 100 мільйонів франків, можуть отримати спеціальний дозвіл з невеликим початковим капіталом у розмірі 300 тисяч франків, що полегшує входження в галузь.

Платформи для віртуальних коштів, включаючи ті, що надають клієнтам можливість відкривати рахунки та гаманці, а також здійснювати електронні перекази, зобов’язані дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та проведенню ідентифікації клієнтів (KYC). Це дотримання суворо контролюється владою. Для отримання ліцензії SEMI у Швейцарії постачальникам послуг необхідно розробити відповідні політики та процедури.

  1. Заснувати реальний офіс на території країни та проводити основну діяльність усередині Швейцарії.
  2. Підготувати документи, в яких описано бізнес-модель та ризики, пов’язані з використанням технології.
  3. Створити умови для дотримання правил GDPR щодо використання особистих даних резидентів Європейського Союзу.
  4. Відкрити рахунок у банку ЄС тощо.

Ми готові запропонувати вам готову ліцензовану SEMI компанію в Швейцарії на продаж. Наші фахівці також нададуть вам комплексну консультацію з питань, пов’язаних із SEMI ліцензіями у Великій Британії, Литві, Латвії, Португалії та інших країнах.

Переваги ліцензій SEMI у Швейцарії

  1. Доступ до європейського ринку: Володіння ліцензією SEMI у Швейцарії забезпечує вільний доступ до єдиного ринку Європи, що дозволяє компаніям вільно надавати послуги у країнах-членах ЄС та значно розширювати свою присутність на ринку.
  2. Диверсифікація фінансових послуг: Власники ліцензій можуть надавати різноманітні послуги, включаючи емісію електронних грошей, надання допомоги в електронних платежах та продажах. Ця гнучкість особливо приваблива для компаній у галузі FinTech, які прагнуть розширити свій портфель послуг.
  3. Підвищення репутації: Наявність ліцензії SEMI зміцнює авторитет зареєстрованої компанії, викликаючи довіру як у клієнтів, так і потенційних партнерів. Підвищення репутації сприяє встановленню партнерських відносин та залученню нових клієнтів.
  4. Операційна автономія: Власники ліцензії отримують можливість контролювати свої фінансові операції, що дозволяє знизити залежність від сторонніх платіжних систем та надавати послуги, які відповідають вимогам клієнтів.

Як отримати ліцензію SEMI у Швейцарії

SEMI ліцензія дозволяє використовувати різні бізнес-моделі, не обмежуючись конкретним видом діяльності. Отримання її простіше, ніж повна банківська ліцензія, але надає аналогічні права для FinTech-компаній.

Щоб отримати таку ліцензію, необхідно виконати такі кроки:

  • зареєструвати компанію біля країни;
  • відкрити рахунок у місцевому банку;
  • забезпечити капітал не менше ніж 300 000 CHF;
  • здійснювати комерційну діяльність біля Швейцарії;
  • подати заяву на отримання ліцензії;
  • мати офіс у Швейцарії;
  • дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та перевірці особи клієнтів (KYC);
  • мати місцевого директора та персонал;
  • розробити внутрішні процедури та політики відповідно до вимог регулюючого органу.

Ми супроводжуємо вас на кожному етапі цього шляху. Наша компанія також готова запропонувати Вам варіант отримання малої ліцензії електронних грошей у Швейцарії на продаж.

Документи для отримання ліцензії

  1. Статут компанії.
  2. Підтвердження сплати статутного капіталу.
  3. Бізнес-план та фінансовий план на 3 роки.
  4. Інформація про структуру компанії.
  5. Резюме директорів та акціонерів, підтвердження їхньої кваліфікації, а також довідки про відсутність судимостей та заборгованостей.
  6. Розроблені методи вирішення фінансових спорів відповідно до законодавства Швейцарії.
  7. Внутрішні політики та процедури.
  8. Аудиторські документи
  9. Доказ джерела коштів акціонерів.
  10. Документи, що підтверджують сплату мит.

Наша компанія готова надати повний спектр послуг для фірм, які бажають отримати ліцензію.

  1. Юридичні консультації.
  2. Повний супровід.
  3. Допомога у підготовці документів для отримання ліцензії.
  4. Відкриття рахунку у банку.
  5. Реєстрація компанії.
  6. Координація з FINMA до отримання ліцензії.
  7. Готова ліцензія SEMI в Швейцарії на продаж.

Зв’язатися з нами можна через онлайн-чат, надіславши повідомлення через спеціальну форму, а також за вказаними телефонами. Ми пропонуємо варіант готової SEMI ліцензії у Швейцарії на продаж, а також вигідні пропозиції щодо SEMI ліцензій у Чехії, Німеччині, Іспанії, Італії, Польщі, Португалії та інших країн.

Вас може зацікавити

Плюси та мінуси децентралізованої криптовалюти

Децентралізоване фінансування або DeFi – це одна з провідних сучасних тенденцій, пов’язаних з технологією блокчейн. Простір DeFi дуже широкий, включаючи безліч напрямків і варіантів використання, пов’язаних не тільки з криптоактивами. Тож якими є плюси та мінуси децентралізованої криптовалюти? Що таке DeFi? Насамперед слід уточнити, що входить в поняття “DeFi”. DeFi – це інноваційний фінансовий механізм,...

Реєстрація компанії в Ізраїлі

Створення компанії в Ізраїлі – можливість для власників скористатися всіма перспективами такої розвиненої і респектабельної юрисдикції, а також отримати значну вигоду. Ізраїль ще цікавий тим, що там зареєстровано багато різних фондових організацій, призначених для розвитку середнього та малого бізнесу. Державні структури Ізраїлю всіляко підтримують репатріантів і нерезидентів фінансово, оформляючи для них пільгові кредити. Переваги ізраїльської...

Ліцензія AEMI в Польщі

Національна платіжна установа (АЕМІ) — це юридична особа, яка зареєстрована в Польщі та має право пропонувати зацікавленим споживачам загальний спектр усіх або певний вузький перелік будь-яких платіжних послуг, зокрема щодо електронних грошей. Організація, яка має такий дозвіл, як ліцензія АEMI у Польщі, має право надавати свої послуги як у цій юрисдикції, так і в інших...

Геймінг Ліцензія в Анжуані

У галузі азартних онлайн-ігор, що постійно розвивається, отримання надійного та визначеного транснаціонального дозволу на ставки є першорядним для операторів, які досліджують законність і довіру. У цій статті ми розповімо про геймінг ліцензії, проаналізувавши її вимоги, типи, переваги, методи запитів, афілійовані ціни та поле додаткових комісій для азартних ігор. Вимоги до гемблінг дозволу в Анжуані: Перш...

Ліцензія SFC у Гонконзі: призначення та особливості отримання

Ліцензія SFC у Гонконзі або Securities and Futures Commission – регулятор фінансової індустрії, що діє у Гонконзі. Комісія була створена для того, щоб здійснювати адміністративний контроль та регулювати діяльність усіх компаній, які ведуть свою діяльність або пов’язані з фінансовим сектором. Коли і з якою метою була заснована Комісія, яка відповідає за регулювання цінних паперів та...

Компанія для криптовалют в Великобританії

Великобританія входить до переліку найбільш сприятливих юрисдикцій для ведення бізнесу по Майнінг і обміну криптовалют. Крім того, такі стартапи на початкових етапах навіть отримують підтримку з боку держави. Поки що в Великобританії діяльність, пов’язана з цифровими грошима, до сих пір не регулюється на законодавчому рівні. Управління з фінансового регулювання і контролю Великобританії (Financial Conduct Authority,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360