Eternity Law International Новини Ліцензія SEMI в Швейцарії

Ліцензія SEMI в Швейцарії

Опубліковано
February 6, 2024

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері.

Наша команда – це першокласні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування організацій по всьому світу. Ми працюємо для досягнення найкращих результатів для наших клієнтів. Наші фахівці нададуть вам професійну консультацію з усіх питань, пов’язаних із ліцензіями SEMI в Ірландії, Литві, Німеччині, Португалії та інших країнах. Ми також готові вам продовжити таку опцію, як продаж SEMI ліцензії у Швейцарії як готовий бізнес.

Процедура ліцензування SEMI у Швейцарії

У разі прямої взаємодії місцевих компаній з фінансами клієнтів бізнес розглядається як банківська діяльність, яка потребує відповідної ліцензії. Незважаючи на те, що електронні гроші офіційно не вважаються законним засобом платежу, їх приймання та зберігання розглядаються як операції з депозитами, які підпадають під банківську ліцензію. Проте виняток становить робота з балансами клієнтів, де сума не перевищує 3000 місцевих франків, або використання коштів виключно для оплати товарів без надання клієнтам.

Необов’язковість отримання ліцензії SEMI у Швейцарії можлива, якщо діяльність не може бути класифікована як комерційний прийом депозитів в еквіваленті до електронних грошей. Це допустимо у разі, якщо:

  • кредитні рахунки використовуються виключно для трансакцій користувачів без нарахування відсотків на залишки;
  • розмір суми, що приймається, не перевищує еквівалента мільйона франків, загальна кількість депозитів обмежена 20, а платежі не використовуються для інвестицій, при цьому власник не отримує відсотки;
  • оператор інформує всіх клієнтів, що вклади не підлягають контролю регулятора та не забезпечуються страхуванням.

Отримання “повної” ліцензії у цій юрисдикції є дорогим і складним процесом. Однак для підприємців та стартапів існує альтернатива: фірми, які приймають депозити в еквіваленті до 100 мільйонів франків, можуть отримати спеціальний дозвіл з невеликим початковим капіталом у розмірі 300 тисяч франків, що полегшує входження в галузь.

Платформи для віртуальних коштів, включаючи ті, що надають клієнтам можливість відкривати рахунки та гаманці, а також здійснювати електронні перекази, зобов’язані дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та проведенню ідентифікації клієнтів (KYC). Це дотримання суворо контролюється владою. Для отримання ліцензії SEMI у Швейцарії постачальникам послуг необхідно розробити відповідні політики та процедури.

  1. Заснувати реальний офіс на території країни та проводити основну діяльність усередині Швейцарії.
  2. Підготувати документи, в яких описано бізнес-модель та ризики, пов’язані з використанням технології.
  3. Створити умови для дотримання правил GDPR щодо використання особистих даних резидентів Європейського Союзу.
  4. Відкрити рахунок у банку ЄС тощо.

Ми готові запропонувати вам готову ліцензовану SEMI компанію в Швейцарії на продаж. Наші фахівці також нададуть вам комплексну консультацію з питань, пов’язаних із SEMI ліцензіями у Великій Британії, Литві, Латвії, Португалії та інших країнах.

Переваги ліцензій SEMI у Швейцарії

  1. Доступ до європейського ринку: Володіння ліцензією SEMI у Швейцарії забезпечує вільний доступ до єдиного ринку Європи, що дозволяє компаніям вільно надавати послуги у країнах-членах ЄС та значно розширювати свою присутність на ринку.
  2. Диверсифікація фінансових послуг: Власники ліцензій можуть надавати різноманітні послуги, включаючи емісію електронних грошей, надання допомоги в електронних платежах та продажах. Ця гнучкість особливо приваблива для компаній у галузі FinTech, які прагнуть розширити свій портфель послуг.
  3. Підвищення репутації: Наявність ліцензії SEMI зміцнює авторитет зареєстрованої компанії, викликаючи довіру як у клієнтів, так і потенційних партнерів. Підвищення репутації сприяє встановленню партнерських відносин та залученню нових клієнтів.
  4. Операційна автономія: Власники ліцензії отримують можливість контролювати свої фінансові операції, що дозволяє знизити залежність від сторонніх платіжних систем та надавати послуги, які відповідають вимогам клієнтів.

Як отримати ліцензію SEMI у Швейцарії

SEMI ліцензія дозволяє використовувати різні бізнес-моделі, не обмежуючись конкретним видом діяльності. Отримання її простіше, ніж повна банківська ліцензія, але надає аналогічні права для FinTech-компаній.

Щоб отримати таку ліцензію, необхідно виконати такі кроки:

  • зареєструвати компанію біля країни;
  • відкрити рахунок у місцевому банку;
  • забезпечити капітал не менше ніж 300 000 CHF;
  • здійснювати комерційну діяльність біля Швейцарії;
  • подати заяву на отримання ліцензії;
  • мати офіс у Швейцарії;
  • дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та перевірці особи клієнтів (KYC);
  • мати місцевого директора та персонал;
  • розробити внутрішні процедури та політики відповідно до вимог регулюючого органу.

Ми супроводжуємо вас на кожному етапі цього шляху. Наша компанія також готова запропонувати Вам варіант отримання малої ліцензії електронних грошей у Швейцарії на продаж.

Документи для отримання ліцензії

  1. Статут компанії.
  2. Підтвердження сплати статутного капіталу.
  3. Бізнес-план та фінансовий план на 3 роки.
  4. Інформація про структуру компанії.
  5. Резюме директорів та акціонерів, підтвердження їхньої кваліфікації, а також довідки про відсутність судимостей та заборгованостей.
  6. Розроблені методи вирішення фінансових спорів відповідно до законодавства Швейцарії.
  7. Внутрішні політики та процедури.
  8. Аудиторські документи
  9. Доказ джерела коштів акціонерів.
  10. Документи, що підтверджують сплату мит.

Наша компанія готова надати повний спектр послуг для фірм, які бажають отримати ліцензію.

  1. Юридичні консультації.
  2. Повний супровід.
  3. Допомога у підготовці документів для отримання ліцензії.
  4. Відкриття рахунку у банку.
  5. Реєстрація компанії.
  6. Координація з FINMA до отримання ліцензії.
  7. Готова ліцензія SEMI в Швейцарії на продаж.

Зв’язатися з нами можна через онлайн-чат, надіславши повідомлення через спеціальну форму, а також за вказаними телефонами. Ми пропонуємо варіант готової SEMI ліцензії у Швейцарії на продаж, а також вигідні пропозиції щодо SEMI ліцензій у Чехії, Німеччині, Іспанії, Італії, Польщі, Португалії та інших країн.

Вас може зацікавити

Конверсія податків: план Берса

Конверсія податків: план Берса Податкова трансформація: План Берса – це крок до нового майбутнього вдосконалення роботи цієї системи. В рамках саміту у 2016 р. Група G 20 опублікувала чіткий робочий план з формування нової податкової політики. Основною метою є пошук та усунення прогалин, недоліків у податковому законодавстві, які сприяють або надають можливість компаніям уникати оподаткування,...

Реєстрація компанії в Дубаї

Сьогодні багато бізнесменів вважають за краще зареєструвати свою нову фірму саме в Дубаї. У цій статті ми хочемо описати, що собою являє процес відкриття в Дубаї нової підприємницької діяльності. Дубаї дає найширші перспективи для підприємницької діяльності та її організації, як всередині Об’єднаних Арабських Еміратів, так і на світовому рівні. Місцевий уряд тут ставиться дуже дружелюбно...

Регулювання VASP на Гернсі

Завдяки цифровим грошима фінансовий світ переживає великі зміни. Оскільки ці цифрові форми вартості стають все більш важливими, регулятори в усьому світі намагаються знайти хороші способи переконатися, що вони використовуються безпечно, чесно та чесно. Гернсі, великий гравець у фінансах, бере на себе лідерство, створюючи чіткі правила для компаній. Регулювання VASP на Гернсі розроблено для вирішення складних...

Ліцензія інвестиційного дилера на Маврикії

Серед світового брокерського співтовариства зростає попит на ліцензії інвестиційного дилера Маврикія. Цей тип ліцензії діє згідно із Законом Маврикія про цінні папери 2005 року та Положеннями про ліцензування цінних паперів 2007 року. Подаючи заявку на отримання ліцензії інвестиційного дилера, також потрібно мати ліцензію GBL. Маврикій пропонує високоякісні послуги та наявність лише висококваліфікованих фахівців, що відповідає...

Реєстрація компанії на Маврикії

Маврикій пропонує лояльні умови для розвитку іноземного бізнесу, при цьому, не забуваючи про податкові привілеї. У даній юрисдикції можна зареєструвати офшор, що залучає закордонних підприємців, адже це вигідний спосіб позбутися від податкових зобов’язань. Власникам комерційних структур дозволено вибрати напрямок діяльності самостійно. Найбільш затребуваними галузями на Маврикії є ті, які мають відношення до фінансового поля, зокрема,...

Зміна статусу фірми Віртуальної зони на статус Міжнародної організації

ІТ-сфера зайняла міцне місце у світовому економічному просторі, ставши важливим та невід’ємним елементом глобальної економіки. Компанії прагнуть знайти собі місце в юрисдикції з найбільш сприятливими умовами, щоб заручитися постійною та значною підтримкою. Багатьма країнами було модернізовано їхні закони та нормативні вимоги для того, щоб залучити ІТ-фірми. Зокрема, країни почали пропонувати зручні податкові ставки, кваліфікованих спеціалістів...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7