Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI в Швейцарії

Ліцензія SEMI в Швейцарії

Опубліковано
February 6, 2024

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері.

Наша команда – це першокласні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування організацій по всьому світу. Ми працюємо для досягнення найкращих результатів для наших клієнтів. Наші фахівці нададуть вам професійну консультацію з усіх питань, пов’язаних із ліцензіями SEMI в Ірландії, Литві, Німеччині, Португалії та інших країнах. Ми також готові вам продовжити таку опцію, як продаж SEMI ліцензії у Швейцарії як готовий бізнес.

Процедура ліцензування SEMI у Швейцарії

У разі прямої взаємодії місцевих компаній з фінансами клієнтів бізнес розглядається як банківська діяльність, яка потребує відповідної ліцензії. Незважаючи на те, що електронні гроші офіційно не вважаються законним засобом платежу, їх приймання та зберігання розглядаються як операції з депозитами, які підпадають під банківську ліцензію. Проте виняток становить робота з балансами клієнтів, де сума не перевищує 3000 місцевих франків, або використання коштів виключно для оплати товарів без надання клієнтам.

Необов’язковість отримання ліцензії SEMI у Швейцарії можлива, якщо діяльність не може бути класифікована як комерційний прийом депозитів в еквіваленті до електронних грошей. Це допустимо у разі, якщо:

  • кредитні рахунки використовуються виключно для трансакцій користувачів без нарахування відсотків на залишки;
  • розмір суми, що приймається, не перевищує еквівалента мільйона франків, загальна кількість депозитів обмежена 20, а платежі не використовуються для інвестицій, при цьому власник не отримує відсотки;
  • оператор інформує всіх клієнтів, що вклади не підлягають контролю регулятора та не забезпечуються страхуванням.

Отримання “повної” ліцензії у цій юрисдикції є дорогим і складним процесом. Однак для підприємців та стартапів існує альтернатива: фірми, які приймають депозити в еквіваленті до 100 мільйонів франків, можуть отримати спеціальний дозвіл з невеликим початковим капіталом у розмірі 300 тисяч франків, що полегшує входження в галузь.

Платформи для віртуальних коштів, включаючи ті, що надають клієнтам можливість відкривати рахунки та гаманці, а також здійснювати електронні перекази, зобов’язані дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та проведенню ідентифікації клієнтів (KYC). Це дотримання суворо контролюється владою. Для отримання ліцензії SEMI у Швейцарії постачальникам послуг необхідно розробити відповідні політики та процедури.

  1. Заснувати реальний офіс на території країни та проводити основну діяльність усередині Швейцарії.
  2. Підготувати документи, в яких описано бізнес-модель та ризики, пов’язані з використанням технології.
  3. Створити умови для дотримання правил GDPR щодо використання особистих даних резидентів Європейського Союзу.
  4. Відкрити рахунок у банку ЄС тощо.

Ми готові запропонувати вам готову ліцензовану SEMI компанію в Швейцарії на продаж. Наші фахівці також нададуть вам комплексну консультацію з питань, пов’язаних із SEMI ліцензіями у Великій Британії, Литві, Латвії, Португалії та інших країнах.

Переваги ліцензій SEMI у Швейцарії

  1. Доступ до європейського ринку: Володіння ліцензією SEMI у Швейцарії забезпечує вільний доступ до єдиного ринку Європи, що дозволяє компаніям вільно надавати послуги у країнах-членах ЄС та значно розширювати свою присутність на ринку.
  2. Диверсифікація фінансових послуг: Власники ліцензій можуть надавати різноманітні послуги, включаючи емісію електронних грошей, надання допомоги в електронних платежах та продажах. Ця гнучкість особливо приваблива для компаній у галузі FinTech, які прагнуть розширити свій портфель послуг.
  3. Підвищення репутації: Наявність ліцензії SEMI зміцнює авторитет зареєстрованої компанії, викликаючи довіру як у клієнтів, так і потенційних партнерів. Підвищення репутації сприяє встановленню партнерських відносин та залученню нових клієнтів.
  4. Операційна автономія: Власники ліцензії отримують можливість контролювати свої фінансові операції, що дозволяє знизити залежність від сторонніх платіжних систем та надавати послуги, які відповідають вимогам клієнтів.

Як отримати ліцензію SEMI у Швейцарії

SEMI ліцензія дозволяє використовувати різні бізнес-моделі, не обмежуючись конкретним видом діяльності. Отримання її простіше, ніж повна банківська ліцензія, але надає аналогічні права для FinTech-компаній.

Щоб отримати таку ліцензію, необхідно виконати такі кроки:

  • зареєструвати компанію біля країни;
  • відкрити рахунок у місцевому банку;
  • забезпечити капітал не менше ніж 300 000 CHF;
  • здійснювати комерційну діяльність біля Швейцарії;
  • подати заяву на отримання ліцензії;
  • мати офіс у Швейцарії;
  • дотримуватись вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та перевірці особи клієнтів (KYC);
  • мати місцевого директора та персонал;
  • розробити внутрішні процедури та політики відповідно до вимог регулюючого органу.

Ми супроводжуємо вас на кожному етапі цього шляху. Наша компанія також готова запропонувати Вам варіант отримання малої ліцензії електронних грошей у Швейцарії на продаж.

Документи для отримання ліцензії

  1. Статут компанії.
  2. Підтвердження сплати статутного капіталу.
  3. Бізнес-план та фінансовий план на 3 роки.
  4. Інформація про структуру компанії.
  5. Резюме директорів та акціонерів, підтвердження їхньої кваліфікації, а також довідки про відсутність судимостей та заборгованостей.
  6. Розроблені методи вирішення фінансових спорів відповідно до законодавства Швейцарії.
  7. Внутрішні політики та процедури.
  8. Аудиторські документи
  9. Доказ джерела коштів акціонерів.
  10. Документи, що підтверджують сплату мит.

Наша компанія готова надати повний спектр послуг для фірм, які бажають отримати ліцензію.

  1. Юридичні консультації.
  2. Повний супровід.
  3. Допомога у підготовці документів для отримання ліцензії.
  4. Відкриття рахунку у банку.
  5. Реєстрація компанії.
  6. Координація з FINMA до отримання ліцензії.
  7. Готова ліцензія SEMI в Швейцарії на продаж.

Зв’язатися з нами можна через онлайн-чат, надіславши повідомлення через спеціальну форму, а також за вказаними телефонами. Ми пропонуємо варіант готової SEMI ліцензії у Швейцарії на продаж, а також вигідні пропозиції щодо SEMI ліцензій у Чехії, Німеччині, Іспанії, Італії, Польщі, Португалії та інших країн.

Бізнеси на продаж

SEMI ліцензії у Чеській Республіці

Europe, UK Ліцензія EMI
Використання і умови для отримання SEMI ліцензії в Чеській Республіці Чехія позиціонує себе як країна, здатна надати великий вибір умов для тих, хто хоче відкрити свою компанію в Європі. Вона також популярна для оформлення дозволів на переведення електронних грошей. Є два види дозволів: EMI і SEMI ліцензії в Чеській Республіці. Перед тим, як почати вивчення...

SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії на продаж

Europe, UK Ліцензія EMI
SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії SEMI ліцензія на продаж – що включено: • Компанія була зареєстрована в 2019 році, Великобританія; Сегреговані клієнтські рахунки: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, інші) • Segregated: Industra Bank (LV- EUR, USD, інші), ClearJunction (UK – EUR), IFX (UK – всі валюти), WesternUnion (UK...

Вас може зацікавити

Ігрова ліцензія в Португалії

Португалія є процвітаючою країною, яка зарекомендувала себе як хороша юрисдикція для відкриття багатьох підприємств. Тепер ми розглянемо всі типи ліцензій на азартні ігри в Португалії. Різновиди ліцензій SRIJ видає кілька категорій ліцензій на азартні онлайн-ігри в Португалії операторам, зокрема: Наявні Дозволи Кваліфікація Щоб мати право на отримання дозволу на електронні азартні ігри, необхідно виконати наступні...

Юрисдикції для впровадження ICO

Юрисдикції ICO Найкращими юрисдикціями для ICO є Мальта, Швейцарія та Сінгапур. Для залучення інвестицій та інвестицій венчурного капіталу сьогодні одним з найбільш вигідних та ефективних методів є ICO. Кожен, хто планує впровадити цю технологію для свого бізнесу чи організації, повинен мати повну інформацію щодо юрисдикції та інших аспектів для успішного впровадження ICO. ПЕРЕВАГИ МАЛЬТИ ЯК...

Захист капіталу під час кризи

Захист капіталу під час кризи – нагальне питання 2020 року. Найефективнішим варіантом збереження заощаджень в умовах кризи є різноманітність та інвестиції в найбільш стабільні країни та фінансові інструменти. Щоб зняти кошти та захистити свої заощадження, це зроблять банки Швейцарії, Люксембургу, Канади, США, Великобританії, Об’єднаних Арабських Еміратів або Сінгапуру. Це краще, ніж будь-які банки країн СНД....

Авторизовані криптокомпанії в Канаді

Цей регіон зарекомендував себе як провідний гравець в інноваційному просторі криптовалют завдяки прогресивній законодавчій базі та прозорим, чітко визначеним правилам ведення діяльності. Відповідаючи на швидке впровадження технологій розподілених реєстрів і цифрових активів, канадська адміністрація запровадила надійні правила, що гарантують безпеку та відповідність операцій із криптовалютними активами. Зосереджена на підтримці підприємців та інвесторів, Канада створила стабільне...

API ліцензія в Бельгії

В останні роки фінансовий сектор у Бельгії активно розширюється та розвивається. Країна привертає увагу фінансових підприємств завдяки різноманітній державній підтримці, присутності провідних європейських органів з фінансів та законодавства, вигідному географічному положенню як фінансовий центр ЄС та наявності розвиненого ринку. Ці фактори роблять реєстрацію компаній API у Бельгії привабливою як для громадян ЄС, так і для...

Вільні економічні зони в Грузії

ВІЛЬНІ ЕКОНОМІЧНІ ЗОНИ В ГРУЗІЇ Зручне та вигідне географічне положення Грузії робить її привабливою з точки зору створення на її території різноманітних галузей промисловості, об’єктів інфраструктури, досліджень та бізнесу. Привабливі умови створює також внутрішня та зовнішня діяльність: зниження рівня бюрократії та корупції, спокій у внутрішньополітичному житті країни, участь у міжнародних проектах, відкриття великих вільних зон....

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360