Крипто ліцензія на Мальті 2023

Мальта досить довгий час була однією з найцікавіших локацій для блокчейн-провайдерів та компаній з криптовалютів до 2018 року, доки не змінилося законодавство. Великі фірми, які займаються обміном валют, відкривали свої офіси саме тут, що зумовлювалося підвищенням лояльності нормативної бази та підвищенням рівня забезпечення прозорості крипто операцій. Через зміни законів у 2018 році, умови для отримання крипто ліцензії на Мальті стали жорсткішими.

Іноземним підприємствам тепер дуже складно ліцензуватися в цій юрисдикції, особливо якщо говорити про біржі криптовалют. Але дотримуючись всіх вимог і зібравши правильний пакет документів, домогтися видачі ліцензії все ж таки можна.

Основні правові акти

1. Про віртуальні фінансові активи (ВФАА) — головний правовий акт юрисдикції, який регулює операції із криптографічними валютами. У цьому документі містяться обов’язкові вимоги, що застосовуються до технічної документації, внутрішніх правил фірми, маркетингових стратегій, що застосовуються підприємством, та інше. За цим актом, обмінами валют, процесорами та іншими компаніями, що надають послуги FAA, повинні видаватися ліцензії на цифрові активи. Також обов’язково потрібно на регулярній основі давати на публікацію інформацію про фінансову модель підприємства та інші показники, встановлені нормами.
2. Про інноваційно-технологічні заходи та послуги – документ, в якому описано порядок сертифікації компаній, що надають послуги FAA та реєстрації підприємств, які хочуть виступати як біржі. Положення цього акту охоплюють аспекти, що стосуються програмного забезпечення, смарт-контрактів та інших механізмів для інноваційних технологій.
3. Про Управління цифрових інновацій Мальти – положеннями цього документа регулюється застосування у комерційній діяльності новинок у сфері інформаційних технологій, у тому числі децентралізованих розробок тощо.

Дотримуючись повністю всіх вимог MFSA, компанія, яка надає блокчейн-послуги, отримає право керувати VFA-біржею, вести операції з фінансами користувачів, віртуальними грошима та криптографічними ключами.

Отримання крипто ліцензії на Мальті

Ліцензії, що видаються для криптовалютних компаній на території цієї юрисдикції, поділені на декілька класів – від обмеженої до складної, з високими критеріями до видачі.

1. Перший клас ліцензій дозволяє приймати та передавати доручення клієнтів, та проводити консультації щодо питань, пов’язаних з криптовалютами.
2. Другий клас (VFA-послуги, транзакції у валюті без обміну на свої рахунки).
3. Третій клас (всі транзакції крім обміну валют).
4. Четвертий клас (VFA транзакції, у тому числі з грошима користувачів).

Ліцензування крипт компанії відбувається після розгляду регулятором поданих фірмою документів. Компанія обов’язково повинна мати фізичний офіс. Репутація менеджерів та інших осіб, які обіймають важливі посади у фірмі, має бути бездоганною.

1. Створення юридичної особи (ТОВ закритого типу) з капіталом 1165 євро.
2. Оренда місцевого офісу та найм мінімум трьох співробітників. Номінальним представником дозволяється бути директором компанії.
3. Збір та заповнення документації для відправки до MFSA – дані про грошові інструменти, що використовуються фірмою, механізм забезпечення безпеки та внутрішні протоколи, інформація про протидію відмиванню коштів, шахрайству тощо.
4. Отримання дозволу відділу авторизації та призначення оператора ВФА.

Якщо ви хочете займатися криптовалютною діяльністю саме на Мальті, але не знаєте, як вигідніше та правильніше оформити ліцензію, зверніться до професіоналів. Фахівці нашої компанії мають величезний стаж роботи та знають усі нюанси оформлення документів та відкриття банківського рахунку на Мальті та інших юрисдикціях. Також ми пропонуємо перелік вже готових компаній на продаж у понад сотні юрисдикцій. Зв’яжіться з нами, і ми відповімо на всі ваші запитання.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.