Eternity Law International Новини Ліцензія PSP на Мальті

Ліцензія PSP на Мальті

Опубліковано
March 13, 2023

В останні роки на Мальті спостерігається значне зростання кількості ліцензованих провайдерів платіжних послуг (англ. payment service provider, PSP). В результаті острів перетворився на одну з найкращих юрисдикцій для ведення фінансового бізнесу. Фахівці Eternity Law International готові допомогти клієнтам з отриманням ліцензії PSP на Мальті.

Правова основа

Мальтійське законодавство ефективно регулює механізми надання фінансових послуг. Директива 2007/64 / ЄС включена в Мальтійську правову базу через Закон про фінансові установи (FIA, глава 376). Згідно з ним, провайдери платіжних послуг, “квазібанківські” установи, підпадають під той же рівень регулювання, що і кредитні фірми, але без обмежень, передбачених положеннями Закону про банківську діяльність 1994 року.

Права на паспортизацію

Мальта є одним з найбільш підходящих центрів для ліцензування PSP або розгляду PSP на Мальті на продаж через паспортні права, низькі витрати на ведення бізнесу, доступність професійних послуг, потенціал підвищення податкової ефективності та перетворення Мальтійського фінансового ринку в топ-центр управління активами та фінансових послуг.

Рішення зареєструвати PSP на Мальті або купити компанію з ліцензією PSP на Мальті веде до отримання паспортних привілеїв по всій Європейській Економічній Зоні. Таким чином, фірмам, розташованим в Єврозоні, що здійснюють транскордонні операції, дозволено обслуговувати клієнтів в будь-якій державі ЄЕЗ без необхідності отримання додаткового дозволу чи ліцензії. 

Ліцензія PSP на Мальті – дозволи

Організація, що має ліцензію платіжного агента на Мальті, допомагає комерційним організаціям отримувати електронні платежі. PSP виступають посередниками між двома сторонами: продавцями, які приймають платежі, та клієнтами, які їх здійснюють.

PSP створюють технологічні зв’язки між банками-еквайєрами і картковими мережами, дозволяючи фірмам використовувати численні платіжні опції без необхідності підключення до конкретної банківської установи. Вони повністю контролюють процес транзакцій і підключення до зовнішніх мереж, зменшуючи залежність продавця від банків. Більше того, крім внесення та зняття готівки, послуги PSP можуть включати грошові перекази, запобігання шахрайству та заходи з управління ризиками. 

Вимоги до ліцензії PSP

Здобувач ліцензії має право на отримання ліцензії PSP на Мальті, якщо юридична особа відповідає нижчезазначеним вимогам до PSP:

  • MFSA проводить перевірку здобувача на “відповідність вимогам” при обробці заявки та пакету документів. Акціонери та вище керівництво повинні підтвердити свою компетентність та чесність у всіх своїх операціях, щоб успішно пройти цю процедуру.
  • Здобувач повинен підготувати пакет документів.
  • Здобувач повинен сплатити збір за подачу заявки на ліцензію  у розмірі 3500 євро; мінімальний регулятивний капітал становить від 20 000 до 350 000 євро залежно від пропонованої послуги.
  • Для отримання ліцензії PSP на Мальті потрібні принаймні три директори, щонайменше один з яких повинен бути громадянином та резидентом Мальти. 
  • Для відкриття PSP також є необхідною наявність місцевого офісу.
  • Для оцінки заявки на отримання ліцензії уповноважений орган може додатково запросити додаткові дані, якщо це необхідно.

Повний процес ліцензування може зайняти від трьох до шести місяців. Однак є більш швидкий варіант – купити ліцензію PSP на Мальті або розглянути готову PSP на продаж.Зв’яжіться з нами, якщо вам цікаво дізнатися більше про те, як отримати офшорну ліцензію PSP на Мальті і як це може принести користь вашій компанії. Наші досвідчені спеціалісти організують для вас весь процес ліцензування вашої нової компанії.

Бізнеси на продаж

Ліцензія провайдера платіжних послуг на Сейшелах на продаж

Africa, Seychelles Ліцензія PSP
Ліцензія провайдера платіжних послуг на Сейшельських островах на продаж – вигідний варіант, якщо ви хочете вийти на прибутковий офшорний фінансовий ринок. Нижче ви можете ознайомитися з інформацією про ліцензію PSP на Сейшельських островах. Ліцензія PSP на Сейшельських островах на продаж: що входить Тип ліцензії: ліцензія провайдера платіжних послуг (PSP); ліцензія видається Центральним банком Сейшельських островів;...

Постачальник платіжних послуг (ліцензія PSP) у Домініці на продаж

North America, Dominica Ліцензія PSP
Нова інвестиційна можливість – постачальник платіжних послуг у Домініці на продаж. Це фінтех-посередник із повноваженнями на глобальне посередництво у сфері фінтех без жодних обмежень. Ліцензія PSP у Домініці на продаж: що входить Ліцензію видано більш ніж два роки тому; Чистий бухгалтерський баланс; Відсутність зобов’язань; Ліцензійні дозволи включають виконання Загальних посередницьких послуг (ICO, цифрові розрахунки, платежі,...

PSP ліцензія в Туреччині з філією в США на продаж

Europe, Turkey Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – PSP ліцензія в Туреччині на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. PSP ліцензія в Туреччині: ключові характеристики Бізнес засновано у 2016 році, ліцензовано BRSA у 2018 році; У 2019 році відкрито філію в США; Бізнес орієнтований на внутрішні та міжнародні грошові перекази; Торговельне фінансування, послуги прийому готівки, відкриття рахунків;...

Вас може зацікавити

Я особисто курую ліцензування та угоди злиттів і поглинань у гральній індустрії

У швидко змінюваному світі цієї сфери, де законодавчі схеми змінюються, як припливи, отримання правильної ігрової ліцензії — це не просто бюрократичне перешкода, а стратегічний крок, який визначає майбутнє вашого бізнесу. Протягом багатьох років я особисто курував численні угоди з ліцензування та злиттів і поглинань, забезпечуючи безперебійні процеси для своїх клієнтів, які орієнтуються у складній сфері...

Переваги створення бізнесу в Дубай IFZA

У сучасному динамічному глобальному ринку ефективне бізнес-планування є важливим для довготривалого успіху. Процес створення компанії в IFZA є основним етапом у формуванні стійкого підприємства в конкурентному середовищі. Підприємці, які прагнуть до міжнародного зростання, розуміють, що правильно розроблена стратегія підвищує довіру до бізнесу і відкриває нові шляхи для розвитку. Раннє планування за підтримки професіоналів закладає основу...

Податки у Сент-Кітс та Невіс

Невіс є першою офшорною юрисдикцією, яка розпочала реєстрацію оффшорних ТОВ. Невіс і Сент Кітс – безналогічні оффшорні юрисдикції. Саме на них все частіше падає вибір при особистому довільному плануванні. Одна з причин такого високого рівня популярності Невіса – це сильний та надійний захист приватності клієнта, яккий забезпечує острів. Крім того, процедура реєстрації фірм під юрисдикцією...

Реєстрація компанії в Марокко

Марокко – регіональний бізнес-центр, що має гарні умови для залучення інвестицій. Королівство проводить економічну політику, яка приваблює багато країн світу відкривати бізнес у регіоні. Його географічне розташування служить мостом між Заходом та Африкою, а також між країнами Близького Сходу та США. Завдяки цьому Марокко може залучати різні іноземні інвестиції, що дозволяє йому зарекомендувати себе як...

Інвестиційний фонд у Португалії

Такі структури, як інвестиційні фонди в Португалії, є фінансовими компаніями, чия основна мета – це примноження капіталу інвесторів. У цій юрисдикції їхня діяльність регулюється Комісією з ринку цінних паперів (CMVM). Мінімальна сума інвестиції для участі у комерційній програмі отримання ВНЗ у Португалії становить 500 000 євро. У 2021 році мінімальну суму було знижено до 350...

Складнощі і переваги виходу на IPO

Які складнощі і переваги має вихід на біржу – Складнощі і переваги виходу на IPO Перерахуємо головні переваги виходу на біржу: 1. Збільшиться обсяг грошових коштів та довгостроковий капітал. Саме залучення коштів дасть можливість підтримати зростання, збільшити обсяг коштів, які перебувають в обороті, зробити капіталовкладення, збільшити розробки і наукові дослідження, провести рефінансування, зменшити борги і...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7