Криптовалютна ліцензія в Чехії

Щоб працювати на ринках ЄС і торгувати криптовалютою, необхідно пройти реєстрацію юридичної особи в одній з країн цього об’єднання і отримати ліцензію на ведення такої діяльності у регулятора. У Чехії крипто ліцензії одні з найдешевших у Європі, але завдяки її оформленню ви виходите на ринки всіх країн ЄС. Тому останніми роками все більша кількість компаній прагне отримати дозвіл на торгівлю криптовалютою в цій країні.

Однак не всі розуміють, як правильно оформити криптоліцензію в Чехії та які вимоги висуває регулятор. Ця стаття допоможе вам швидше зрозуміти вимоги місцевого законодавства і можливості, які ви отримуєте під час отримання ліцензії на торгівлю криптовалютою в Чехії.

Законодавство щодо крипто валют у Чехії

Регулятором криптовалютної діяльності в Чехії виступає місцевий Нацбанк. Його співробітники займаються загальним наглядом за ринком країни. У законодавстві зазначено, що криптовалюта не є законним платіжним засобом. Тому до них не ставляться як до реальних грошей, їх не можна покласти в банк або видати під відсотки як позику.

При цьому їх також не вважають електронними грошима і згідно із законодавством про платіжні системи криптовалюта класифікується як товар. Компанії, які бажають почати працювати у сфері криптоторгівлі в Чехії, повинні не порушувати законодавство з:

• питань відмивання грошей;
• кримінальний кодекс країни;
• законодавство про питання міжнародних санкцій;
• закони про ліцензування, банківську діяльність та інвестиційні фонди.

При цьому претенденти на ліцензію мають пройти реєстрацію таких видів діяльності:

• торгівлею криптодирективами;
• управлінням інвест-фондами, на рахунках яких є криптовалюта;
• здійснення грошових переказів, пов’язаних з операціями з криптовалютами (зберігання, купівля/продаж криптовалюти, переказ коштів на біржі тощо).

Вимоги до охочих отримати криптоліцензію

Щоб претендент на ліцензію міг оформити цей дозвіл, йому необхідно офіційно пройти реєстрацію юридичної особи. Для цієї діяльності найкраще підійде структура товариства з обмеженою відповідальністю. Пройти реєстрацію компанії можна за 3 тижні за умови, що ви правильно надали весь пакет документів контролюючим органам.

Для розгляду вашої заявки на криптоліцензію необхідно надати такі документи:

• бізнес-план, у якому прописано галузь і розроблено модель, що забезпечує безперервність ведення діяльності та прогноз фінансової звітності;
• документ, що підтверджує наявність офісу в Чехії;
• внутрішні процедури щодо політики боротьби з незаконними операціями (шахрайство, відмивання коштів і фінансування незаконних формувань);
• дані про директора і співробітників у відділі контролінгу;
• дані про плановане використання програмного забезпечення для ведення діяльності;
• внутрішні процедури щодо захисту даних клієнтів і забезпечення безпеки їхніх коштів.

Після отримання цих документів ЦБ починає розгляд вашої заявки і протягом 1-2 місяців може прийняти рішення про надання ліцензії на ведення діяльності.

Процедура отримання криптоліцензії в Чехії

Важливо пам’ятати, що вся документація в ЦБ надається чеською мовою. Після надання пакета документів починається процедура розгляду заявки. Представники ЦБ:

• перевіряють назву нової юридичної особи;
• вивчають дані про директора і співробітників, щоб виключити будь-які заборони на ведення бізнесу в криптосфері;
• перевіряють, щоб у компанії офіс у Чехії був орендований мінімум на рік;
• вивчають довідку про наявність банківських рахунків і необхідної суми в мінімум 1 крону;
• ініціюють видачу торговельної ліцензії та фіксують ці дані у відповідному реєстрі;
• готують установчий договір;
• отримують від клієнта інформацію про оплату державного мита за реєстрацію;
• перевіряють наявність реєстрації компанії в реєстрі юридичних осіб та в податкових органах.

У разі якщо вся вищевказана інформація надана коректно, компанія отримає обраний тип ліцензії і зможе почати працювати на чеському ринку. У разі виявлення невідповідностей співробітники ЦБ можуть запросити додаткові документи. Якщо їх не надають, то компанії відмовляють в оформленні ліцензії.

Хто може допомогти з оформленням ліцензії

Отримувати криптовалютну ліцензію в Чехії можна самостійно. Але більш коректно довірити це питання професіоналам. Наші співробітники неодноразово працювали з чеським ЦБ, знають його вимоги і готові допомогти вам зібрати правильний пакет документів.

Ми проведемо попередній аналіз і допоможемо виправити помилки в документації, щоб ЦБ видало вам необхідний тип ліцензії. Кожен з наших співробітників експерт у своїй справі, і ми направимо до вас найкращих менеджерів, які підготують усі документи швидко і якісно. Після співпраці з нами ви вже отримаєте ліцензію, поки ваші конкуренти виправляють свою документацію.