Eternity Law International — Новини — Ліцензія SPI в Естонії

Ліцензія SPI в Естонії

Опубліковано
March 12, 2024

Процес отримання ліцензії для комерційних підприємств є складною системою організаційно-правових механізмів. Успішне проходження цього процесу вимагає повного розуміння всіх формальностей та вимог, а також обізнаності щодо застосування правил на практиці у конкретній країні. Для платіжних компаній в Естонії існує низка ліцензій, що регулюють різні типи діяльності, включаючи проведення платіжних операцій.

Невеликим компаніям, які прагнуть керувати платіжною системою у цій юрисдикції, необхідно отримати SPI-ліцензію, без якої неможливо обробляти, зберігати та передавати платіжні дані. Наша фірма пропонує кваліфіковану допомогу у підготовці та поданні заявки на отримання Small PI-ліцензії в Естонії. Наші фахівці мають великий досвід у цій галузі і готові допомогти отримати ліцензію швидко та безпроблемно. Якщо у вас виникають питання або ви не впевнені у виборі країни для реєстрації вашої малої платіжної організації, наші експерти розкажуть вам про ТОП-5 юрисдикцій для отримання SPI ліцензії, нададуть вам детальні консультації та допоможуть вам визначитися з подальшими кроками. Ми також маємо такий вигідний варіант, як готова SPI ліцензія в Естонії на продаж.

Отримати ліцензію SPI в Естонії: особливості цього дозволу

Цей тип дозволу на ведення діяльності видається невеликим фінансовим підприємствам, які пропонують певний набір послуг, пов’язаних із платежами, при цьому не обов’язково повністю проходити реєстрацію як платіжна фірма. Порівняно з повністю авторизованими фірмами (API), SPI можуть пропонувати своїм клієнтам менший набір і обсяг фінансових послуг. Наприклад, для малих платіжних установ середньомісячна сума транзакцій не має перевищувати 3 мільйони євро. Через те, що список операцій, які можуть пропонувати SPI досить невеликий, таким компаніям регулятор висуває менш суворі правила.

Навіть такі невеликі фінансові компанії, як SPI, повинні проходити процес реєстрації місцевих регуляторів. Перелік вимог та лімітів на операції для отримання такої ліцензії відрізняється у різних країнах. На відміну від авторизованих платіжних організацій, SPI не мають можливості пропонувати послуги ініціювання платіжних операцій та надання даних про обліковий запис.

Нормативна база для контролю роботи таких фірм найчастіше дія менш сувора в порівнянні з API через їх менший масштаб і обмежений спектр послуг. Незважаючи на це, малі платіжні фірми повинні пройти процес реєстрації в місцевому органі регулювання. Проходження процесу ліцензування забезпечує дотримання стандартів та вимог, підтримуючи цілісність та стабільність у секторі фінансових послуг.

Важливо враховувати, що перелік вимог і лімітів для оформлення малої платіжної компанії різниться у кожній країні. В Естонії SPI повинні показати, що сума всіх платіжних операцій за певний період не перевищує встановлений поріг, який зазвичай визначається органом, що регулює. Крім того, SPI повинні відповідати стандартам відповідності, таким як правила AML (протидія відмиванню грошей) та CTF (протидія фінансуванню тероризму), щоб забезпечити безпеку операцій.

Важливо зауважити, що ліцензія SPI надає можливість легшого вступу на ринок для дрібних постачальників платіжних послуг. Вимоги до претендентів на отримання ліцензії на SPI можуть відрізнятися залежно від країни, і заявникам необхідно виконати різні умови відповідно до юрисдикції.

Наші фахівці знають все про ліцензії SPI. Ми готові запропонувати вам варіант готової ліцензії SPI в Естонії на продаж і повний супровід при укладенні угоди.

Отримати ліцензію SPI в Естонії: вимоги до ліцензування

Із запровадженням загальноєвропейської Директиви щодо платіжних послуг застосовуються єдині правила та вимоги для учасників ринку.

  1. Якщо середньому сума операцій перевищує встановлений поріг, фірма може бути класифікована як SPI і має перейти до статусу API, підкоряючись іншим вимогам до капіталу.
  2. Бізнес такої компанії не повинен включати послуги з ініціювання платежів або надання інформації про рахунок.
  3. Керівники повинні мати бездоганну репутацію, не мати судимості за фінансові злочини, включаючи відмивання грошей та фінансування тероризму.
  4. В обов’язковому порядку необхідно дотримуватись усіх законів про боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та AML-політики.
  5. Офіс має бути зареєстрований на території Естонії.
  6. Наявність доказів кваліфікованих навичок та знань для ефективного ведення бізнесу та сумлінності кожного директора.
  7. Топ-менеджмент має включати не лише іноземних громадян, а й резидентів юрисдикції, де видається ліцензія.
  8. Політична діяльність заявника не повинна перешкоджати моніторингу бізнесу регулюючим органом.

Також важливо мати серйозну документацію для отримання ліцензії SPI, включаючи виписки з реєстру компанії, організаційні структури та інформацію про банківські рахунки, процесингові центри та розрахункові банки. Заявник також повинен зазначити, які саме інструменти для здійснення платежів будуть використані для переказів коштів. Зацікавлені підприємці можуть також вдатися до такого варіанту, як готова ліцензія SPI в Естонії на продаж.

Переваги отримання ліцензії SPI в Естонії

SPI дозвіл в Естонії відкриває можливість надання різноманітних послуг. Розглянемо основні.

  1. Управління готівкою на платіжних рахунках та всі пов’язані з цим операції.
  2. Вчинення транзакцій, включаючи переказ коштів на рахунки користувачів або інші платіжні системи.
  3. Використання платіжних карток або аналогічних пристроїв для проведення операцій.
  4. Забезпечення платежів за допомогою кредитних ліній для клієнтів платіжних послуг.
  5. Здійснення кредитних переказів, включаючи регулярні платежі.
  6. Випуск платіжних інструментів чи виконання платіжних операцій.
  7. Компанії з ліцензією SPI в Естонії також можуть обслуговувати електронні гаманці та проводити мобільні платежі.

Однак важливо враховувати низку обмежень для компаній, що працюють за ліцензією SPI. Наприклад, компанія має бути зареєстрована та вести свій бізнес на території юрисдикції, де отримано ліцензію. Також є обмеження середньомісячний оборот.

Варіант готової компанії з ліцензією SPI в Естонії на продаж є оптимальним рішенням для підприємців, які бажають розпочати бізнес оперативно і без зайвих труднощів. Такий підхід дозволяє уникнути складнощів з отриманням ліцензії та розпочати роботу практично негайно.

Наша команда

  1. Наша команда об’єднує найкращих експертів у галузі фінтех, банківської справи, платіжних систем, електронної комерції та дотримання нормативних вимог. Ми маємо глибокі знання та величезний досвід роботи в цих областях.
  2. Наша компанія надає комплексне рішення на всіх етапах процесу отримання ліцензії SPI. Ми допомагаємо клієнтам у зборі необхідної документації, підготовці заявок та взаємодії з регулюючими органами.
  3. Наша мета – ваш успіх. Ми не просто допомагаємо в отриманні ліцензії, але й консультуємо з усіх аспектів вашого бізнесу, щоб забезпечити його ефективне функціонування та зростання.
  4. Співпраця з нами забезпечує швидке та ефективне отримання ліцензії SPI. Ми оптимізуємо всі процеси та працюємо на збільшення ймовірності успішного завершення процесу.
  5. Готові SPI ліцензії у Великій Британії на продаж, у Німеччині, Португалії, Данії та інших країнах.
  6. Наші послуги спрямовані на максимальне задоволення потреб клієнта. Ми гнучко підходимо до кожної ситуації з огляду на індивідуальні вимоги та особливості вашого бізнесу.

Крім того, наша компанія забезпечує конфіденційність та захист даних клієнтів, гарантуючи їм спокій та впевненість у безпеці інформації.

Вас може зацікавити

Краудфандингова ліцензія для Малайзії

Після проведення кількох успішних реформ країна вважається цікавою юрисдикцією для ведення бізнесу в Азії та відкрита для інновацій та запуску краудфандингових проектів Один із способів створити справедливу та прозору основу для такого виду діяльності — краудфандингова ліцензія в Малайзії. Регулюючі органи беруть активну участь у розвитку фінансового сектора, підтримуючи впровадження альтернативних способів фінансування, які залучають...

Вибір юрисдикції для обмінника

ВИБІР ЮРИСДИКЦІЇ ДЛЯ РЕЄСТРАЦІЇ БІРЖИ ТА БІТКОЙНУ Вибір юрисдикції для реєстрації обмінника або біржі біткойнів є актуальним питанням для тих, хто запускає проект у сегменті fintech. Варто звернути увагу на технологію блокчейну та смарт-контракти. І якщо ви хочете уникнути проблем з оподаткуванням і маєте найбільш сприятливий законодавчий та діловий клімат, вам слід також звернути увагу...

Огляд законодавства на червень 2023 у сферах фінтех, цифрових активів, платежів та споживчого кредитування

У червні поточного року представники регулятора платіжних систем заявили про введення нових вимог для систем швидких платежів. Це пов’язано з поліпшенням протоколів боротьби з шахрайством. Більшість резидентів VASP після консультацій підтримали нові дії для запобігання шахрайським діям. Але представники деяких компаній висловлюють неоднозначні думки. Вони турбуються щодо непропорційного впливу негативних факторів на конкуренцію на ринку,...

Супровід ICO

Фірма Eternity Law International на основі блокчейн-технологій надає допомогу з питань проведення ICO проектів, пропонує супровід ICO. Спочатку наші консультанти компанії вислухають вас, зададуть необхідні питання, після чого детально розглянуть ваш проект. Для проведення ICO вони підберуть кращу юрисдикцію, щоб не виникло неприємностей при проведенні транзакцій з криптовалютами. За бажанням клієнта можна вибрати юрисдикцію з...

Ліцензія на криптовалюту в Індії

Для підприємств, які хочуть працювати в криптосфері на азіатському ринку немає кращого способу запустити бізнес, ніж оформити криптоліцензію в Індії. Цей ринок один із найперспективніших і дає змогу отримати доступ до великої кількості потенційних інвесторів і клієнтів. Тому корпорації, які першими вирішили оформити в Індії криптовалютну ліцензію, мають високоприбутковий бізнес вже зараз. На індійському ринку...

Ліцензія на управління активами у Франції

На сьогоднішній день особливу популярність серед інвесторів набула установа фірм у Франції, зокрема, що працюють у фінансовому секторі. Багато хто може замислитися в чому причина такого ажіотажу, але ми зараз докладно розберемося в цьому, а також вивчимо процедуру ліцензування фірми з управління активами в цій юрисдикції. Наша компанія спеціалізується на наданні юридичних послуг консультаційного та...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360