Eternity Law International Новини Ліцензія SPI в Естонії

Ліцензія SPI в Естонії

Опубліковано
March 12, 2024

Процес отримання ліцензії для комерційних підприємств є складною системою організаційно-правових механізмів. Успішне проходження цього процесу вимагає повного розуміння всіх формальностей та вимог, а також обізнаності щодо застосування правил на практиці у конкретній країні. Для платіжних компаній в Естонії існує низка ліцензій, що регулюють різні типи діяльності, включаючи проведення платіжних операцій.

Невеликим компаніям, які прагнуть керувати платіжною системою у цій юрисдикції, необхідно отримати SPI-ліцензію, без якої неможливо обробляти, зберігати та передавати платіжні дані. Наша фірма пропонує кваліфіковану допомогу у підготовці та поданні заявки на отримання Small PI-ліцензії в Естонії. Наші фахівці мають великий досвід у цій галузі і готові допомогти отримати ліцензію швидко та безпроблемно. Якщо у вас виникають питання або ви не впевнені у виборі країни для реєстрації вашої малої платіжної організації, наші експерти розкажуть вам про ТОП-5 юрисдикцій для отримання SPI ліцензії, нададуть вам детальні консультації та допоможуть вам визначитися з подальшими кроками. Ми також маємо такий вигідний варіант, як готова SPI ліцензія в Естонії на продаж.

Отримати ліцензію SPI в Естонії: особливості цього дозволу

Цей тип дозволу на ведення діяльності видається невеликим фінансовим підприємствам, які пропонують певний набір послуг, пов’язаних із платежами, при цьому не обов’язково повністю проходити реєстрацію як платіжна фірма. Порівняно з повністю авторизованими фірмами (API), SPI можуть пропонувати своїм клієнтам менший набір і обсяг фінансових послуг. Наприклад, для малих платіжних установ середньомісячна сума транзакцій не має перевищувати 3 мільйони євро. Через те, що список операцій, які можуть пропонувати SPI досить невеликий, таким компаніям регулятор висуває менш суворі правила.

Навіть такі невеликі фінансові компанії, як SPI, повинні проходити процес реєстрації місцевих регуляторів. Перелік вимог та лімітів на операції для отримання такої ліцензії відрізняється у різних країнах. На відміну від авторизованих платіжних організацій, SPI не мають можливості пропонувати послуги ініціювання платіжних операцій та надання даних про обліковий запис.

Нормативна база для контролю роботи таких фірм найчастіше дія менш сувора в порівнянні з API через їх менший масштаб і обмежений спектр послуг. Незважаючи на це, малі платіжні фірми повинні пройти процес реєстрації в місцевому органі регулювання. Проходження процесу ліцензування забезпечує дотримання стандартів та вимог, підтримуючи цілісність та стабільність у секторі фінансових послуг.

Важливо враховувати, що перелік вимог і лімітів для оформлення малої платіжної компанії різниться у кожній країні. В Естонії SPI повинні показати, що сума всіх платіжних операцій за певний період не перевищує встановлений поріг, який зазвичай визначається органом, що регулює. Крім того, SPI повинні відповідати стандартам відповідності, таким як правила AML (протидія відмиванню грошей) та CTF (протидія фінансуванню тероризму), щоб забезпечити безпеку операцій.

Важливо зауважити, що ліцензія SPI надає можливість легшого вступу на ринок для дрібних постачальників платіжних послуг. Вимоги до претендентів на отримання ліцензії на SPI можуть відрізнятися залежно від країни, і заявникам необхідно виконати різні умови відповідно до юрисдикції.

Наші фахівці знають все про ліцензії SPI. Ми готові запропонувати вам варіант готової ліцензії SPI в Естонії на продаж і повний супровід при укладенні угоди.

Отримати ліцензію SPI в Естонії: вимоги до ліцензування

Із запровадженням загальноєвропейської Директиви щодо платіжних послуг застосовуються єдині правила та вимоги для учасників ринку.

  1. Якщо середньому сума операцій перевищує встановлений поріг, фірма може бути класифікована як SPI і має перейти до статусу API, підкоряючись іншим вимогам до капіталу.
  2. Бізнес такої компанії не повинен включати послуги з ініціювання платежів або надання інформації про рахунок.
  3. Керівники повинні мати бездоганну репутацію, не мати судимості за фінансові злочини, включаючи відмивання грошей та фінансування тероризму.
  4. В обов’язковому порядку необхідно дотримуватись усіх законів про боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та AML-політики.
  5. Офіс має бути зареєстрований на території Естонії.
  6. Наявність доказів кваліфікованих навичок та знань для ефективного ведення бізнесу та сумлінності кожного директора.
  7. Топ-менеджмент має включати не лише іноземних громадян, а й резидентів юрисдикції, де видається ліцензія.
  8. Політична діяльність заявника не повинна перешкоджати моніторингу бізнесу регулюючим органом.

Також важливо мати серйозну документацію для отримання ліцензії SPI, включаючи виписки з реєстру компанії, організаційні структури та інформацію про банківські рахунки, процесингові центри та розрахункові банки. Заявник також повинен зазначити, які саме інструменти для здійснення платежів будуть використані для переказів коштів. Зацікавлені підприємці можуть також вдатися до такого варіанту, як готова ліцензія SPI в Естонії на продаж.

Переваги отримання ліцензії SPI в Естонії

SPI дозвіл в Естонії відкриває можливість надання різноманітних послуг. Розглянемо основні.

  1. Управління готівкою на платіжних рахунках та всі пов’язані з цим операції.
  2. Вчинення транзакцій, включаючи переказ коштів на рахунки користувачів або інші платіжні системи.
  3. Використання платіжних карток або аналогічних пристроїв для проведення операцій.
  4. Забезпечення платежів за допомогою кредитних ліній для клієнтів платіжних послуг.
  5. Здійснення кредитних переказів, включаючи регулярні платежі.
  6. Випуск платіжних інструментів чи виконання платіжних операцій.
  7. Компанії з ліцензією SPI в Естонії також можуть обслуговувати електронні гаманці та проводити мобільні платежі.

Однак важливо враховувати низку обмежень для компаній, що працюють за ліцензією SPI. Наприклад, компанія має бути зареєстрована та вести свій бізнес на території юрисдикції, де отримано ліцензію. Також є обмеження середньомісячний оборот.

Варіант готової компанії з ліцензією SPI в Естонії на продаж є оптимальним рішенням для підприємців, які бажають розпочати бізнес оперативно і без зайвих труднощів. Такий підхід дозволяє уникнути складнощів з отриманням ліцензії та розпочати роботу практично негайно.

Наша команда

  1. Наша команда об’єднує найкращих експертів у галузі фінтех, банківської справи, платіжних систем, електронної комерції та дотримання нормативних вимог. Ми маємо глибокі знання та величезний досвід роботи в цих областях.
  2. Наша компанія надає комплексне рішення на всіх етапах процесу отримання ліцензії SPI. Ми допомагаємо клієнтам у зборі необхідної документації, підготовці заявок та взаємодії з регулюючими органами.
  3. Наша мета – ваш успіх. Ми не просто допомагаємо в отриманні ліцензії, але й консультуємо з усіх аспектів вашого бізнесу, щоб забезпечити його ефективне функціонування та зростання.
  4. Співпраця з нами забезпечує швидке та ефективне отримання ліцензії SPI. Ми оптимізуємо всі процеси та працюємо на збільшення ймовірності успішного завершення процесу.
  5. Готові SPI ліцензії у Великій Британії на продаж, у Німеччині, Португалії, Данії та інших країнах.
  6. Наші послуги спрямовані на максимальне задоволення потреб клієнта. Ми гнучко підходимо до кожної ситуації з огляду на індивідуальні вимоги та особливості вашого бізнесу.

Крім того, наша компанія забезпечує конфіденційність та захист даних клієнтів, гарантуючи їм спокій та впевненість у безпеці інформації.

Вас може зацікавити

Отримання ліцензії на азартні ігри в Чорногорії в 2024 році

В постійно розвиваючійся галузі онлайн-ставок, отримання ліцензії на азартні ігри є ключовим кроком для операторів, які прагнуть створити легальну та довірену присутність у галузі. Для тих, хто розглядає можливість відкриття бізнесу в Чорногорії в 2024 році, процес отримання ліцензії на азартні ігри зазнав змін і оновлень. У цій статті ми проведемо вас через важливі кроки...

Ліцензія SEMI в Люксембурзі

Люксембург вимагає, щоб усі оператори платіжних систем отримували ліцензії від місцевого регулюючого органу CSSF. Як член ЄС, юрисдикція висуває цей нормативний параметр, базуючись на законодавстві про регулювання електронних грошей з 2011 року та регулювання 1781/2006, що передбачає, що ліцензіатам необхідно дотримуватись директив і норм по боротьбі з відмиванням грошей. Дотримання вимог директиви означає боротьбу з...

Реєстрація компанії в Австралії

Австралія – ​​це держава, принцип роботи якого можна визначити як офшорний. У цій юрисдикції створені максимально вигідні умови для створення бізнесу і ефективного його розвитку. Іноземні підприємці особливо зацікавлені в австралійських берегах, оскільки ця країна приваблива в інвестиційному плані. Австралійський уряд докладає всіх зусиль для того, щоб убезпечити вклади зарубіжних партнерів і поліпшити механізми захисту...

Готовий Фінтех бізнес в Канаді

Протягом багатьох років фінансовий сектор Канади був і залишається одним з найсильніших серед подібних світових індустрій. Урядові органи юрисдикції та представники фінансової ніші тісно співпрацювали один з одним для подолання кризи, зумовленої COVID-19. Це допомогло забезпечити злагоджену відповідь на наслідки пандемії, що склалися. Нижче ми розглянемо, чим привабливий готовий бізнес Фінтех в Канаді і чому...

Відкрити банківський рахунок на Мальті

Існує безліч причин, щоб відкрити банківський рахунок за межами своєї країни. Це може бути бажання розширити бізнес, вийти на нові ринки або знайти нових партнерів за кордоном. Безпека і надійність банку є основним при виборі банку. Іншими важливими умовами є умови і низькі вимоги. У цій статті ми хотіли б поділитися інформацією з урахуванням процедури...

Оффшорна банківська ліцензія на Багамах

Багамські Острови є автономним володінням Британської Корони з глибокими британськими традиціями, розташоване біля східного берега південної Флориди. У цьому архіпелазі, що складається із приблизно 700 островів, лише тридцять населені. Тут функціонує понад 350 банківських установ, у тому числі основні світові банки. Приблизно 95% усіх операцій, які проводяться на території юрисдикції, пов’язані з міжнародними правочинами для...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7