Ліцензія SPI у Великобританії

Опубліковано
May 24, 2023

Для тих, хто прагне вивести свій бізнес на міжнародний рівень, Великобританія є дуже привабливою перспективою. Однак для роботи у фінансовому секторі цієї юрисдикції необхідно отримати ліцензію платіжної установи, що може виявитися нетривіальним завданням.

Наша компанія спеціалізується на наданні послуг із заснування та ліцензування комерційних структур. Ми надаємо вам кваліфіковану допомогу у придбанні SPI-ліцензії та забезпечимо повний супровід на кожному етапі угоди. Наша компанія також має готову пропозицію про ліцензію SPI у Великобританії на продаж.

Переваги ліцензії малої платіжної установи у Великій Британії

Ліцензовані платіжні системи Великобританії становлять величезний інтерес для іноземних підприємців із кількох ключових причин.

  1. Ліцензія PI вважається однією з найпрестижніших.
  2. Вона визнається всіма країнами та регіонами, забезпечуючи глобальне визнання.
  3. Володіння цією ліцензією дозволяє законно вести справи на території ЄС.

Крім того, ця юрисдикція надає хороші умови для розвитку та управління бізнесом у наступних потенційних перспективах:

  • міцна правова база;
  • стабільна економічна ситуація;
  • прозоре регулювання;
  • дружнє ставлення до іноземних інвесторів;
  • прості вимоги до кандидатів.

Питання ліцензування платіжних систем повністю регулюються спеціалізованим органом, відомим як FCA (Financial Conduct Authority). Для клієнтів він є гарантом безпеки, оскільки:

  • здійснює ретельний контроль за діяльністю юридичних осіб з метою запобігання шахрайству;
  • розробляє та впроваджує нові програми для підвищення рівня безпеки;
  • забезпечує своєчасне інформування компаній про зміни у законодавстві.

Тому використання платіжної системи в Англії надає значні фінансові вигоди та перспективи бізнесу. Варіант готової SPI ліцензії у Великій Британії на продаж є досить вигідним для підприємців, які бажають вийти на ринок якнайшвидше.

Особливості та вимоги для отримання SPI ліцензії у Великій Британії

Здійснення діяльності як платіжної системи Великобританії дозволено лише компаніям, зареєстрованим у цій юрисдикції. До їхньої організаційної структурі пред’являються такі вимоги.

  1. Обов’язкова наявність двох директорів, які мають статус резидентів.
  2. Один із директорів повинен також виконувати функції комплаєнс-офіцера.
  3. Як секретар може виступати найнятий співробітник або один із членів директорату.
  4. Наявність щонайменше одного акціонера.

При успішному проходженні процедури ліцензування організаційно-правовий статус грає вирішальну роль. Якщо це юридична особа, вона має надати докладну схему володіння фірмою для розгляду.

Ми готові надати вам комплексну допомогу в підготовці вашого бізнесу у приведення його у відповідність до всіх норм. Наша компанія також має у своєму розпорядженні готові SPI-ліцензії в Польщі на продаж. Якщо ж ви зацікавлені в такому рішенні під ключ, як SPI-ліцензія на продаж у Великій Британії, ми надамо вам комплексний супровід при покупці.

Вибір назви юридичної особи обмежений певними правилами, які забороняють використання:

  • імен та фраз, які вже використовуються в зареєстрованих найменуваннях;
  • неприпустимих слів;
  • словосполучень чи фраз, які можуть справляти враження зв’язку з державними органами чи членами королівської сім’ї.

Для отримання ліцензії платіжної системи потрібно мати реальний офіс, який має відповідати таким критеріям:

  • мати достатню площу для розміщення мінімум двох працівників;
  • мати стабільне підключення до Інтернету;
  • мати телефонну лінію із міжнародним виходом.

Перелік документів для отримання ліцензії платіжної системи

  1. Заява.
  2. Паспорт заявника.
  3. Підтвердження адреси проживання у юрисдикції.
  4. Пояснювальна записка, де вказуються цілі відкриття фірми.
  5. Інформація про джерело фінансів.
  6. Документи про банківський рахунок та статутний капітал.
  7. Бізнес план.
  8. Документи, що підтверджують ділову репутацію менеджерів та керуючого складу.

Це лише загальний перелік. Комісія може вимагати додаткові документи. Розгляд документів зазвичай займає близько півроку, але може затягтися через додаткові вимоги або помилки. Процедура самостійного отримання ліцензії є складною, тому рекомендується звернутися за допомогою до наших професіоналів.

Ми розповімо вам про ТОР-5 юрисдикції для отримання SPI-ліцензії. Наші фахівці також готові запропонувати вам варіант готової ліцензії SPI у Великобританії на продаж. Наша команда пропонує послуги з отримання ліцензії платіжної системи у Великій Британії «під ключ», включаючи всі аспекти оформлення та підготовки документів. Ми також допомагаємо з веденням ділового листування з уповноваженими органами, перекладом документів, апостилюванням, засвідченням та іншими аспектами.

Чим приваблива Великобританія для платіжних компаній

Цю юрисдикцію варто обирати для відкриття подібного бізнесу у таких випадках:

  • більша частина вашої клієнтської бази знаходиться у Великій Британії;
  • ви цінуєте досвід та надійність регулятора;
  • ви хочете скористатися довгостроково вивіреними правилами та процесами.

Майже половина всіх виданих ліцензій виходить у Великій Британії. Англійська мова є основним засобом комунікації та документації.

  1. Головний офіс вашої компанії має бути розташований у Великій Британії.
  2. Керівництво компанії повинне мати постійну присутність в офісі Великобританії.
  3. На момент отримання ліцензії ваша компанія має бути готовою до роботи з інформаційно-технологічною системою.

Строки отримання ліцензії

Регулюючий орган Великобританії FCA повідомляє про отримання заявки протягом 7 робочих днів. Кожній заявці призначається менеджер, який аналізує надані дані та приймає рішення.

FCA виносить рішення щодо заявки протягом:

  • 3 місяці з моменту отримання (якщо FCA має всю необхідну інформацію та документацію);
  • 12 місяців (при неповній заявці).

Комісійні внески

Реєстраційний внесок:

  • ліцензія платіжної системи у Великій Британії: 5 тисяч фунтів стерлінгів, а для платіжних організацій, що надають грошові перекази, послуги ініціювання платежів та/або послуги з надання інформації про рахунок, додатково ще 1500;
  • ліцензія на електронні гроші у Великій Британії: 5 тисяч фунтів стерлінгів;
  • мала ліцензія на платіжну систему та електронні гроші: 500 фунтів стерлінгів.

Після отримання авторизації на надання послуг компанії потрібно щорічно сплачувати річний внесок, розмір якого встановлюється FCA.

Для того, щоб отримати таку ліцензію, треба надати наступне.

  1. Перелік запланованих платіжних послуг.
  2. Процедури управління та внутрішні процеси.
  3. Початковий капітал, необхідний для запуску бізнесу.
  4. Документи, що підтверджують наміри отримати рахунок для зберігання коштів клієнтів у банку Великобританії або ЄЕЗ.
  5. Інформація про осіб, відповідальних за платіжні послуги та управління компанією.
  6. Відомості про осіб, які мають частку компанії (10% або більше).
  7. Список агентів, які діють від імені компанії.
  8. Процедури звітування про інциденти, забезпечення конфіденційності даних про платежі, механізми забезпечення безперервності бізнесу, принципи та визначення, що застосовуються під час збору статистичних даних.
  9. Політика безпеки.
  10. Інформація про механізми контролю, які гарантують виконання ваших зобов’язань відповідно до Положення про фінансування тероризму, відмивання грошей та переказу коштів з 2017 року.

Особливості процесу отримання ліцензії платіжної системи в Англії полягають у тому, що зазвичай на цю процедуру потрібно приблизно півроку. У разі виникнення проблем, таких як потреба у додаткових документах чи інформації, терміни можуть бути продовжені до року. Перед поданням заяви на отримання ліцензії необхідно підготувати великий пакет документів, включаючи статутні тексти, описи управлінських та контрольних механізмів, а також інформацію про ключових керівників та інше.

Якщо ви зацікавлені у прискоренні процесу підготовки та ліцензування вашої платіжної системи, зверніться до нашої компанії. Ми пропонуємо комплексний підхід до цього завдання, що дозволяє заощадити ваш час та зусилля. Для отримання персональної консультації зв’яжіться з нашими фахівцями щодо вказаних контактних телефонів.

Види ліцензій платіжних систем у Великій Британії

Перед тим як отримати ліцензію платіжної системи необхідно визначитися з видом вашої діяльності. Відповідно до регулювання Великобританії виділяються такі види.

Платіжні установи

  1. Повноцінна платіжна установа.
  2. Платіжний заклад з обмеженою ліцензією.
  3. Компанії, що надають консультаційні послуги з управління рахунками.
  4. Компанії, що надають послуги з ініціювання платежів.

Емітенти електронних грошей

  1. Повноцінний емітент електронних грошей.
  2. Емітент електронних грошей із обмеженою ліцензією.

Обмежені ліцензії для платіжних систем у Великій Британії

Платіжна установа з обмеженою ліцензією має свої обмеження, такі як обмеження обсягу операцій до 3 млн. євро на місяць і неможливість ініціювання платежів або надання консультаційних послуг. Ці установи також не можуть працювати на всій території Європейського Союзу, але їх реєстрація відбувається швидше та простіше.

Емітент електронних грошей з обмеженою ліцензією може отримати таку ліцензію, якщо обсяг електронних грошей не перевищує 5 млн. євро.

Наша компанія

Ми пропонуємо найпривабливіші ціни на ринку та за роки роботи встановили довірчі відносини з нашими клієнтами, досягаючи успішних результатів у найскладніших сценаріях. Наші співробітники постійно підвищують свою кваліфікацію та мають актуальну інформацію за всіма запитами наших клієнтів.

  1. Прозорість у роботі.
  2. Індивідуальний підхід до кожного клієнта.
  3. Укладання обов’язкового договору.
  4. Призначення персонального менеджера.

Ми готові надати не тільки пакетні послуги, а й допомогти у вирішенні поодиноких завдань:

  • організація трансферу;
  • переклади;
  • реєстрація юридичних;
  • аналіз банківської системи та багато іншого.

Первинна консультація у нас абсолютно безкоштовна та доступна за телефоном або онлайн. З нашою допомогою будь-яка проблема буде вирішена в найкоротші терміни та з найкращим результатом.

Вас може зацікавити

На продаж ліцензія EMI у Великобританії

Компанія заснована в 2018 році. Два роки роботи в якості SEMI. AEMI отримано в 2021 році. 2 банківські рахунки в Великобританії і Латвії (поточний і сегрегований) Інтеграція з Banking Circle Команда: 8 чоловік, включаючи власний відділ R & D з досвідченою ІТ-командою. Автоматична онлайн-перевірка і реєстрація Архітектура Інтернет-банку власної розробки, з використанням інтерфейсу і гнучкого...

Компанія AFSL з банківськими рахунками в WESTPAC та ANZ – на продаж

Нова інвестиційна можливість – компанія AFSL на продаж. Будь ласка, ознайомтеся з основною інформацією про цю пропозицію нижче. Продається ліцензія на австралійські фінансові послуги: деталі угоди Ліцензію AFS отримано у 2013 році. Компанія має банківські рахунки в WESTPAC та ANZ. Ліцензійні дозволи: Компанія AFSL має дозвіл на надання фінансових послуг роздрібним клієнтам. До послуг входить...

Ліцензована брокерська компанія STP на Кіпрі на продаж

Доступний до продажу бізнес: Брокерська компанія з ліцензією STP на Кіпрі на продаж. Ви можете ознайомитись із ключовими деталями пропозиції нижче. Ліцензія STP на продаж: основна інформація Кіпрська юридична особа з ліцензією CySEC 2 банківські рахунки на Кіпрі Ціна включає main label MT4 + main label MT5 (25 000 облікових записів) Детальна інформація доступна на...

Ліцензія дилера з цінних паперів на Сейшельських островах з платформою MT4 на продаж

Доступна ліцензія дилера цінних паперів на Сейшельських островах з платформою MT4 на продаж. Основні деталі наведені нижче. Ліцензія дилера з цінних паперів на Сейшельських островах на продаж: ключові особливості Отримано ліцензію: у 2022 р. Тип платформи: Основний лейбл MT4 Управління взаємовідносинами з клієнтами: Salesforce CRM Банківські рахунки: Немає Підрядники/партнери: підключені PSP (провайдери платіжних послуг) Контрагенти:...

API ліцензія у Великобританії на продаж

Нижче Ви можете побачити основну інформацію про API ліцензія у Великобританії на продаж API ліцензія у Великобританії – що включено: Компанія була зареєстрована та авторизована FCA у 2020 році; Чиста компанія, без будь-якої діяльності; Капітал 150k GPB сформовано на банківському рахунку HSBC; Компанія має 5 комерційних + 3 резервні банківські рахунки. Захисні рахунки відкриті у...

Банки в Пуерто-Ріко та Сент-Люсії на продаж

Пропозиція включає банки в Пуерто-Ріко та Сент-Люсії на продаж, жоден із банків не продається окремо. Подробиці – банки в Пуерто-Ріко та Сент-Люсії: Пуерто-Ріко – тип ліцензії IBE (міжнародна банківська установа). Заснований до 2000 року; FEDWIRE, SWIFT з’єднання; Велика клієнтська база; Високоякісна система банкінгу; прибутковий банк. Банк Св. Люсії – міжнародна банківська ліцензія (офшорна). повна ліцензія...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7