Ліцензія PSP в Латвії

Прибалтійські країни за короткий термін стали дійсно великими фінансовими центрами. Але Латвія входить ще й до офшорної зони, що дає змогу забезпечувати щадну політику щодо зборів з корпорацій, які хочуть отримати PSP ліцензію в Латвії.

Щоб надати отримати PSP ліцензію в Латвії, компанії потрібно витратити чимало часу і ресурсів. Але витрачений час з лишком окупається після завершення всіх процедур, адже власники дозволів отримують не тільки доступ до офшорних зон, а й до всіх ринків Євросоюзу одночасно. Тому багато компаній хочуть оформити собі отримати PSP ліцензію в Латвії і працювати з території цієї країни.

Переваги роботи в регіоні

Працювати через латвійський ринок дійсно вигідно. Особливо якщо ваша компанія працює у сфері онлайн-переказів грошових коштів і допомагає обробляти подібні платежі. Для інвесторів, які сумніваються, чи варто їм купувати PSP ліцензію в Латвії, засновникам компаній необхідно пам’ятати, що в даному регіоні є кілька важливих переваг:

• Європейські стандарти у видачі ліцензій. Коли ви вирішили зареєструвати провайдера платіжних послуг в Латвії, то виданий дозвіл дасть вам змогу працювати в усіх європейських країнах. Такий документ у рази підвищить довіру до вашої компанії і дасть змогу швидше зібрати клієнтську базу для роботи;
• Знижені збори. У Латвії невисокі прибуткові податки, що дає змогу емітентам вести бізнес ефективніше, ніж корпораціям, які мають реєстрацію в інших європейських регіонах;
• Швидка видача документа. В інших європейських країнах компанія проходить кожну стадію перевірки окремо. У Латвії всі стадії взаємопов’язані і компанії швидше отримують свою ліцензію;
• Фінансова інфраструктура. У Латвії вже багато років ефективно працюють всі організації, які надають послуги обробки транзакцій. Це означає, що будь-яка операція обробляється швидше, ніж в інших країнах-членах ЄС.

Як можна помітити, працювати в Латвії дуже комфортно і потрібно лише вибрати, чи відкривати власну компанію, чи купити компанію з діючою PSP ліцензією в Латвії для старту роботи в цій країні.

Сфера Фінтех

Для роботи компаній у цій сфері немає кращого місця, ніж Латвія. Перш ніж купити ліцензію провайдера платіжних послуг в Латвії, компанії варто вивчити місцеве законодавство, яке стосується регулювання онлайн грошових переказів. Законодавство Латвії дійсно лояльне до таких організацій, а деякі питання вже прозоро регулюються згідно з місцевими постановами.

Офіційно в Латвії можуть працювати організації, що займаються:

• проведенням електронних платежів та електронних грошей;
• краудфандингом;
• криптовалютою.

І якщо перший пункт не викличе жодного здивування, то наявність законодавства в питаннях краудфандингу та криптовалюти вражає. У країні дійсно працює багато краудфандингових платформ. Але в Латвії їхня діяльність дозволена офіційно й існують правила щодо інвестиційних сум, які можуть збирати на таких платформах.

Щодо криптовалюти. то в Латвії багато майнінгових підприємств. Але їхня діяльність досить прогресивно регулюється на території країни.

Вимоги до компаній, які претендують на PSP ліцензію в Латвії

Щоб отримати ліцензію, організації потрібно виконати певні умови, які виставляє латвійський регулятор. Найчастіше виділяють такі  вимоги щодо провайдерів платіжних послуг:

• зареєструвати підприємство. Це основа для всіх компаній, які прагнуть отримати ліцензію. Без наявності юридичної особи неможливо почати оформляти документи. Зареєстрованою вважається компанія, у якої є реєстраційний номер, відкрито банківський рахунок і є необхідні для їхньої діяльності дозволи;
• На рахунках підприємства має бути мінімум 20 тисяч євро. Саме ця сума вважається мінімальним статутним капіталом для підприємств цієї сфери діяльності;
• Компанія повинна розуміти стратегію свого розвитку. Для цього створюється бізнес-план на кілька років. У ньому прописуються основні кроки з розширення клієнтської бази та збільшення оборотів;
• Чітко прописана структура підприємства. Організація повинна надати ієрархію відділів, кому вони підпорядковуються і як діють у разі виникнення нестандартних ситуацій;
• Компанія зобов’язана пройти аудиторську перевірку. Звіт про її проходження обов’язково прикріплюють до документів на отримання ліцензії. Цей документ показує, що організація має всі можливості для роботи на ринку кілька років і не буде оголошена банкрутом після перших невдач;
• Прописано внутрішні процедури щодо дотримання вимог регулятора (надається докладний посібник, у якому описано дії щодо неприпустимості відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом, і про інформування регулятора про всі підозрілі операції);
• У наявності страховий поліс відповідальності керівництва компанії та топ-менеджерів;
• надання фінансової та податкової звітності (для компаній, що функціонують понад один рік).

Якщо компанія дотримуватиметься цих умов, то вона успішно отримає ліцензію платіжного агента в Латвії після надання пакета документів.

Хто допоможе з отриманням ліцензії

Щоб претендент міг отримати ліцензію платіжного агента в Латвії, йому необхідно надати багато документів. У більшості випадків менеджмент компанії вперше стикається з латвійським законодавством. А якщо вони ніколи не працювали з європейськими регуляторами, то шанси з першого разу правильно все оформити й отримати офшорну PSP ліцензію в Латвії наближаються до нуля.

Тому краще звертатися до професіоналів, які на постійній основі працюють з цим органом. Наші фахівці саме ті. хто вам потрібен. Кожен юрист нашої компанії неодноразово подавав заявку на отримання ліцензій в Латвії. Це означає, що ми відмінно орієнтуємося в місцевому законодавстві і знаємо всі останні зміни, які вносилися в процедуру видачі таких дозволів.

Ми готові допомогти вам у будь-яку секунду і підготувати такий пакет документів, який одразу буде прийнятий регулятором. з нами ваші шанси на швидке отримання ліцензії зростають у рази.