Eternity Law International — Новини — Ліцензія SPI в Іспанії

Ліцензія SPI в Іспанії

Опубліковано
March 6, 2024

Ліцензування малої платіжної компанії (SPI) у цій юрисдикції менш складне проти авторизацією платіжної фірми чи емітента електронних грошей. Це обумовлено зменшеним обсягом необхідних паперів, відсутністю вимог щодо статутного капіталу та місцевих працівників, а також швидким розглядом заявки – приблизно 2-4 місяці замість півтора року для повноцінних компаній.

Наша компанія надасть вам комплексну допомогу у заснуванні вашої фірми та її ліцензуванні. Ми знаємо все про ліцензії SPI та готові надати вам професійну консультацію. Наша компанія також має варіантів готової SPI ліцензії в Іспанії на продаж.

Платіжні послуги в Іспанії

Незважаючи на перераховані вище переваги, концепція малих платіжних установ не набула широкого поширення через правила з паспортизації (послуги можуть надаватися повною мірою лише в державі, де видано ліцензію) та за сумою платежів (не більше 3 мільйонів євро за місяць). Зазвичай, ця сума операцій обмежує дохід. Ще для ефективної роботи SPI потрібно наймання кількох працівників, витрати на платіжне програмне забезпечення та рекламні процеси. Тому такі підприємства найчастіше застосовують або для перевірки маркетингових гіпотез на місцевому ринку, або для роботи з обмеженою кількістю платежів з великим ризиком.

Проте готова SPI-ліцензія Іспанії на продаж може стати потужним способом розвитку великого бізнесу, пов’язаного із платежами. Основним чинником вважатимуться вибір найбільш підходящої країни та розробка ефективної стратегії.

Особливості юрисдикції

Зазвичай, коли така фірма перевищує оборот у 3 млн. євро щомісячних платежів, потрібно надсилати заяву на оформлення повноцінної ліцензії PI/EMI.

Особливістю таких фірм в Іспанії є те, що під час розгляду вашої заявки ви можете продовжувати вести діяльність без обмежень за сумою платежів. Цей підхід дає можливість почати вести бізнес, пов’язаний із платежами, протягом півроку і далі продовжувати його розвивати без обмежень у сумах.

Першим та останнім обмеженням при такому підході є неможливість паспортизації, що означає обмеження рекламної діяльності в інших юрисдикціях Європейської економічної зони (ЄЕЗ). Однак, ви можете залучати нових клієнтів до компанії з інших держав ЄЕЗ, які звернулися до вас самі.

Перевагою даного підходу можна вважати те, що ваша заява на ліцензування, з великою ймовірністю, перевіриться регулюючими органами швидше, і не доведеться чекати рік-півтора. Якщо ви успішно працювали з попередньою ліцензією, це також великий плюс, який також добре вплине на подальшу репутацію.

Ми також готові розповісти вам про ТОП-5 юрисдикцій для отримання SPI ліцензії. Наша компанія має в своєму розпорядженні і варіант вже готової SPI ліцензії на продаж в Іспанії.

Реєстрація SPI в Іспанії та потрібна документація

Відповідно до даних від Банку Іспанії, компанії, які є малими платіжними установами (SPI) та чий середньомісячний обсяг платіжних операцій за останні 12 місяців не перевищує 3 мільйони євро, звільняються від стандартної процедури ліцензування платіжних установ та мають надіслати заяву на реєстрацію.

Для подання такої заяви на спеціальну реєстрацію SPI в Іспанії фірма повинна відповідати кільком критеріям.

  1. В обов’язковому порядку зареєструвати на території країни фізичний офіс та мати активне управління в Іспанії.
  2. Керівники такої фірми повинні мати бездоганну репутацію і мати необхідні знання та досвід для надання платіжних послуг.
  3. Ввести правила внутрішнього контролю та звітів, щоб запобігти відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
  4. Установа не повинна пропонувати будь-які послуги в інших країнах Європи.
  5. Потрібно відкрити місцеву компанію та надати довідку про несудимість.

Ще для того, щоб отримати SPI ліцензію в Іспанії, крім самої заявки, необхідно надати такі документи:

  • план роботи, який включає типи послуг, що пропонуються фірмою та інші пов’язані послуги;
  • бізнес-план із фінансовим прогнозом на перші три роки;
  • проекти договорів із учасниками, які надають платіжні послуги;
  • процедури моніторингу, обробки та реагування на інциденти безпеки та скарги клієнтів;
  • опис процедур захисту конфіденційних платіжних даних;
  • принципи та визначення для збору статистичних даних про шахраїв;
  • папери щодо політики безпеки;
  • правила контролю всередині компанії та створення звітів для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму;
  • заходи захисту користувацьких грошей;
  • правила роботи із клієнтами.

Ми також можемо вам запропонувати варіант вже готової ліцензії SPI в Іспанії на продаж.

Чому вигідно оформити ліцензію SPI в Іспанії

За останнє десятиліття Іспанія стала країною з розвиненою та прозорою фінансовою системою. Статистика з видачі іспанських фінансових ліцензій свідчить про її провідне становище у Європі. Процес отримання ліцензій в Іспанії відрізняється вигідними умовами та прозорою процедурою.

Органами, що регулюють фінансову сферу в Іспанії, є центральний національний банк, комісія з ринку цінних паперів CNMV та SEPBLAC – спеціальна служба центрального банку, яка здійснює нагляд та контроль.

Зареєструвавшись як платіжна система в Іспанії, ви отримуєте широкий спектр переваг успішного міжнародного бізнесу. За цією ліцензією ваша компанія отримує право на підприємницьку діяльність у всьому Євросоюзі, що розширює ваш ринок та робить ваші послуги доступними майже у всьому світі.

Переваги вибору Іспанії включають низькі трудові витрати і прозору систему оподаткування.

Вартість отримання ліцензії в Іспанії

Вартість отримання ліцензії для платіжної системи в Іспанії залежить від різних факторів. Це включає підготовку статутних документів, розробку бізнес-плану, юридичний супровід та інші послуги. Однак ми пропонуємо індивідуальний підхід до кожного клієнта та готові обговорити персоналізоване ціноутворення під час безкоштовної консультації.

Особливості отримання ліцензії SPI в Іспанії

  1. Відсутність державних мит при отриманні ліцензії.
  2. Ліцензія платіжної системи Іспанії видається на невизначений термін.
  3. Можливість роботи з фіатними та електронними грошима.
  4. Можливість паспортизації для роботи в інших країнах ЄС як платіжний інститут чи інститут електронних грошей.

Вимоги для подання заявки

При поданні заявки на отримання ліцензії ваша компанія повинна відповідати певним вимогам. Це включає:

  • наявність зареєстрованого офісу в Іспанії;
  • керівник має бути резидентом країни;
  • досвідчені фахівці в управлінському складі із досвідом у фінансовій сфері;
  • технічна, кадрова та організаційна готовність.

Для більш детальної інформації про вимоги ми рекомендуємо провести індивідуальну консультацію. Ми також запропонуємо вам варіанти SPI ліцензій у Польщі, Португалії, Данії та інших юрисдикціях. Зокрема, ви зможете ознайомитися з варіантом ліцензії SPI в Іспанії на продаж.

Вас може зацікавити

Реєстрація компанії в Індії

На сьогоднішній день, Індія все більше і більше зацікавлює підприємців. Для іноземних капіталовласників ця юрисдикція цікава і вигідна, оскільки вона грунтується на англо-саксонській правовій системі. Крім того, Індія зручна і для розвитку офшорних структур, так як, в цій країні відсутній податковий збір, що стягується з збільшення капіталу. Однак, платити ПДВ в Індії потрібно. Розмір для...

Ліцензія EMI на продаж: основні аспекти, які слід враховувати перед купівлею

Купівля установи електронних грошей (EMI), яка належним чином авторизована, але не працює, є популярним запитом серед людей, які бажають працювати на фінансовому ринку. Однак при отриманні відповідної інформації існує безліч «підводних каменів», коли мова заходить про придбання або продаж саме авторизованої компанії, головною цінністю якої є ліцензія EMI на продаж. У цій статті ми наведемо...

Ліцензія PSP в Іспанії

Дедалі більше бізнесменів обирають Іспанію для ліцензування платіжної компанії. У цій країні дуже активне Фінтех середовище. За офіційними даними, Іспанія входить до ТОП-5 юрисдикцій щодо видачі ліцензій на електронні гроші. Тут пропонуються вигідні умови оподаткування та управління, а також прозора процедура ліцензування з точними термінами та дотриманням вимог. Таким чином, ліцензія PSP в Іспанії дає...

Реєстрація Латвійської компанії

Розташування Латвії та легкість доступу до сусідніх країн — дві її основні переваги. Окрім чудової інфраструктури в Латвії також є компетентна та багатонаціональна робоча сила, безцінні екологічні активи, стабільна економіка та чудові можливості для бізнесу як місцевого, так і іноземного бізнесу. Членство в ЄС сприяє вільному переміщенню людей, товарів, послуг, грошей та робочої сили, що...

Траст на Британських Віргінських островах

Траст Британських Віргінських островів – актуальне питання, оскільки Британські Віргінські острови останнім часом привертають до себе достатньо уваги. Різноманітність фінансових інструментів та спрямованість законодавства на іноземних партнерів, очевидно, відіграють значну роль, особливо для інвестиційних цілей або для забезпечення безпеки активів. Місцевої трести заслуговують на особливу увагу. Порівняно з багатьма країнами традиційної системи англосаксонського права, саме...

SEMI ліцензія в Великобританії

Якщо ви зацікавлені в отриманні ліцензії SEMI у Великобританії, ми проведемо вас через увесь процес і надамо вам покрокову підтримку. Дозвіл SEMI дозволяє фінансовій установі надавати авторизовані послуги виключно у Сполученому Королівстві. Таким чином, отримання ліцензії SEMI у Великій Британії може стати ефективним початком вашої бізнес-діяльності. Наша фірма пропонує висококваліфіковану підтримку у продажу ліцензії емітента...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360