Ліцензія MSB в Канаді

Банківська система Канади є надзвичайно надійною. Вона переборола світову кризу, і зараз має дев’яту за величиною економіку з погляду її стабільності та ефективності функціонування, відповідаючи міжнародним стандартам. Платіжні системи в юрисдикції, так само як і банківські установи, важливі у фінансовому середовищі. Влада Канади створила досить прийнятні вимоги для фірм, які бажають надавати фінпослуги, що зацікавило не лише місцеве населення, а й іноземних інвесторів. Ліцензія MSB в Канаді дає можливість приєднатися до впливового та стабільного ринку, та знайти надійних партнерів, значно розширивши коло клієнтів.

Реєстрація бізнесу грошових послуг у Канаді: види діяльності

Money Service Business – це небанківська фінансова компанія, яка може займатися такою діяльністю:

• обмін валют;
• перекази грошей;
• викуп та випуск дорожніх чеків, переказів та банківських витрат;
• переведення в готівку чеків;
• використання банкоматів, у тому числі оренда приміщення, яке потрібне для встановлення банкомату, якщо орендодавець відповідальний за постачання банком коштів;
• робота із криптовалютами.

Компанії грошових послуг у Канаді мають виконувати спеціальні вимоги регулятора, включаючи реєстрацію діяльності, ведення звітів, знання клієнтів та наявність програми відповідності.

Отримати MSB ліцензію у Канаді: кому це необхідно

Ліцензування MSB бізнесу необхідне всім, хто хоче працювати у наступних комерційних напрямках:

• обмін валют – операції, у яких обмінюється один тип валюти на інший, наприклад, долар на евро;
• грошові перекази – від однієї фізичної або юридичної особи іншому із застосуванням системи переказів чи інших методик;
• видача або викуп дорожніх чеків, переказів тощо;
• операції з криптовалютами – сюди включені і обмін, і переказ фіатних грошей на цифрові активи і навпаки, і робота безпосередньо з криптовалютами без звичайних грошей.

Відповідно до Закону, який почав діяти у 2020 році, криптовалютні біржі та платіжні оператори, що працюють із цифровими активами, вважаються компаніями, які надають грошові послуги.

Крім того, ваша фірма буде вважатися такою, що надає фінпослуги та надає розрахунковий сервіс у таких випадках:

• є дозвіл чи офіційна ліцензія будь-яку платіжну услугу;
• є реєстрація як компанії, що надає будь-яку платіжну послугу;
• ви робите рекламу, що берете участь у платіжних послугах;
• ви не робите реклами платіжних послуг, але проводите перекази, валютні транзакції від 1000 доларів за 1 раз з 1 клієнтом або інші оборотні операції на таку саму суму;
• ви даєте звіти за прибуток від будь-якої зі згаданих вище послуг як за прибуток від окремого бізнесу для податкової.

Процедура ліцензування

Орган, що розглядає документацію і видає такий дозвіл, як ліцензія MSB в Канаді, називається FINTRAC.

1. Спочатку необхідно зареєструвати фірму у зручній для вас провінції. Найчастіше іноземці обирають Британську Колумбію.
2. Найменування фірми повинно мати мінімум 2 слова, включаючи основний напрямок бізнесу.
3. Також має бути фізична адреса на території Канади.
4. Мінімальний статутний капітал не визначається регулятором, краще внести достатню суму для підтвердження своєї відповідальності.
5. Необхідно призначити щонайменше одного директора з досвідом роботи.
6. На зустрічі з регуляторами необхідно надати всі необхідні документи, включаючи контактні дані представника фірми, адресу офісу, назву, опис майбутньої роботи і т.д.
7. Також необхідно завести рахунок у банку, вказати кількість співробітників, оцінити очікувані результати, описати філії компанії.
8. Обов’язково потрібно надати до регулюючих органів дані всіх агентів MSB та власників фірми.

Наші спеціалісти допоможуть вам отримати MSB ліцензію в Канаді в найкоротші терміни, взявши на собі всі нюанси, з якими могли б виникнути труднощі. Ми маємо величезний досвід роботи у цій сфері, тому забезпечуємо максимально ефективний результат для наших клієнтів. Ми також маємо великий список готових ліцензій на продаж. Зв’яжіться з нами прямо зараз, не втрачаючи дорогоцінного часу.