Eternity Law International Новини Ліцензія SEMI в Іспанії

Ліцензія SEMI в Іспанії

Опубліковано
February 6, 2024

Іспанія виділяється як одна з найбільш динамічних фінтех-екосистем у Європі, маючи величезний досвід у реєстрації платіжних установ та установ електронних грошей. Країна надає податкові пільги та інші привілеї, що робить її привабливою для підприємців, порівняно з іншими юрисдикціями. Іспанський ринок швидкими темпами розвивається у сфері платежів, відкриваючи значні перспективи.

Наша компанія спеціалізується на установі та ліцензуванні комерційних структур у різних сферах. Ми маємо готові ліцензії SEMI в Іспанії на продаж і пропонуємо великі професійні консультації з питань, пов’язаних з ліцензіями SEMI в Польщі, Латвії, Великобританії, Данії та інших країнах.

Компанії з ліцензією SEMI в Іспанії

Відповідно до даних Європейського центрального банку за 2019 рік, Іспанія видала 50 ліцензій платіжних установ, лідируючи в Європі та випереджаючи британський регулятор FCA на 2 ліцензії. За ліцензіями на електронні гроші Іспанія посідає четверте місце, оминаючи Велику Британію, Литву та Ірландію. У 2020 році країна утримує п’яте місце по обидва типи ліцензій. Згідно з Global Fintech Index 2020 Findexable, Іспанія посідає 13-е місце у рейтингу світових фінтех-інновацій.

Підприємці в даній юрисдикції можуть скористатися сприятливим податковим режимом для нових компаній та різними пільгами з податків на витрати на дослідження та розробки.

Загальна ставка корпоративного податку становить 25% і застосовується до прибутку та капітального зростання компаній-резидентів у всьому світі. Нові компанії можуть скористатися зниженою податковою ставкою у розмірі 15% у першому податковому періоді за наявності позитивної бази оподаткування, з наступним дотриманням певних вимог у наступному періоді.

Основні вимоги

  1. Вимоги до персоналу та офісу. Необхідно, щоб директор чи інший уповноважений представник компанії був резидентом Іспанії. Для решти персоналу не встановлено певної кількості місцевих працівників.
  2. Вимоги до початкового капіталу. Початковий капітал варіюється від 25 тисяч до 125 тисяч євро для платіжної установи, залежно від виду платіжної послуги, що надається. Для започаткування електронних грошей потрібен початковий капітал у розмірі 350 тисяч євро. Емітенти електронних грошей та платіжні установи з низьким оборотом (малі ліцензії) звільнені від зобов’язання дотримання вимог до початкового капіталу.
  3. Зберігання клієнтських коштів. Компанії мають можливість відкривати рахунки для зберігання клієнтських коштів як у іспанських банках, і у банках, зареєстрованих у державах Європейського Союзу.

Ми надаємо висококваліфіковану допомогу у підготовці до ліцензування, зокрема, отримання SEMI ліцензії у Литві, Бельгії, Португалії та інших країнах. Наша компанія також має такі пропозиції, як готова ліцензія SEMI в Іспанії на продаж.

Переваги подання заявки та авторизації SEMI в Іспанії

  1. Безкоштовна реєстрація. В юрисдикції ви не платите за створення SEMI, відмінно від деяких інших держав.
  2. Легке подання заяви. Форма має всі рекомендації регуляторів, тому її легко можна заповнити. Заявку можна надсилати онлайн або поштою.
  3. Процес розгляду вашої заяви становитиме лише 20 днів, якщо вся потрібна документація буде правильно заповнена.

Регулюючі органи

Це головні інстанції, відповідальні за контроль у сфері банківської та фінансової діяльності в Іспанії.

  1. ЦБ Іспанії, будучи центральним національним банком, у співпраці з Європейським центральним банком здійснює нагляд за банківською системою країни.
  2. Іспанська комісія з ринку цінних паперів виконує функції регулювання та нагляду за ринками цінних паперів в Іспанії, а також за діяльністю всіх учасників цього ринку.
  3. Виконавча служба Комісії Банку Іспанії із запобігання відмиванню грошей та валютних порушень займається запобіганням відмиванню грошей та валютних порушень.

Документи, які необхідні для отримання ліцензії SEMI в Іспанії

  1. Офіційні дані компанії, включно з адресою офісу.
  2. Детальний опис послуг, що надаються.
  3. Розроблений бізнес-план із маркетинговою стратегією.
  4. Огляд організаційної структури.
  5. Доказ наявності фінансових коштів для початкового капіталу.
  6. Методи забезпечення безпеки клієнтських коштів.
  7. Процеси управління, внутрішнього контролю, ризик-менеджменту та бухгалтерського обліку.
  8. Системи забезпечення безпеки.
  9. Процедури обробки конфіденційної інформації
  10. Механізми забезпечення безперервності роботи підприємства.
  11. Детальний огляд принципів та визначень для збору статистичних даних про продуктивність, транзакції та запобігання шахрайству.
  12. Політика безпеки з детальною оцінкою ризиків.
  13. Повні деталі процедур, органів внутрішнього контролю для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
  14. Офіційні документи, що підтверджують право підпису компанії.
  15. Затверджені документи, що підтверджують відповідність управлінського персоналу та директорів.
  16. Подробиці про аудитора.
  17. Інформація про процедури обслуговування клієнтів та відповідальних осіб/організацій.
  18. Страхування цивільної відповідальності або подібна форма страхування.

Навігація процесу отримання ліцензії SEMI в Іспанії: докладний посібник

Гід з процесу отримання ліцензії SEMI в Іспанії включає ряд важливих етапів, кожен з яких вимагає ретельної уваги до деталей:

  • першим кроком є започаткування зареєстрованої компанії в Іспанії, яка повинна відповідати вимогам регулювання, а також забезпечити необхідний рівень капіталу;
  • далі необхідно надати правильно оформлену заявку, що включає детальний бізнес-план, опис процедур щодо протидії відмиванню грошей та стратегії дотримання відповідних фінансових законів та нормативів. Заявка подається до регулюючого органу;
  • регулятори проводять ретельні перевірки вашої фірми, директорів та акціонерів для забезпечення фінансової стабільності та бездоганної репутації всіх залучених осіб;
  • важливо акцентувати увагу на дотриманні всіх вимог протягом усього процесу подання заявки та після її затвердження. Недотримання встановлених правил може призвести до відмови у видачі ліцензії або її анулювання;
  • після схвалення заявки ви отримуєте ліцензію SEMI. Тепер ваша компанія має право законно здійснювати свою діяльність в Іспанії та по всьому ЄС.

Комплексна підтримка отримання ліцензії SEMI

Враховуючи складність цього процесу, рекомендується звернутися за нашою професійною підтримкою.

  1. Наша команда експертів надає докладні рекомендації щодо вимог та процедур отримання ліцензії SEMI в Іспанії.
  2. Ми надаємо всебічну підтримку при підготовці та поданні заявки на ліцензію. Наша мета – забезпечити наявність усіх необхідних документів та інформації в ідеальному порядку.
  3. Дотримання нормативних параметрів – це постійне зобов’язання. Ми надаємо постійну допомогу, забезпечуючи довгострокову роботу та підтримка довіри клієнтів.

Якщо ви зацікавлені в розвитку бізнесу в цьому напрямку, розгляньте пропозиції про готові ліцензії SEMI на продаж. Ми надамо вам всебічну підтримку.

Вас може зацікавити

Купівля нерухомості на Балі у 2023

Балі – це привабливий острів не лише для відпочинку, але й для вкладень у нерухоме майно. Розглянемо, як безпечно інвестувати в нерухомість на Балі та не допустити помилок. Володіння нерухомістю на Балі іноземними громадянами Багато людей з інших країн, купуючи житло на острові, думають, що достатньо лише місцевого представника. Але це дуже ризиковано, оскільки місцевий...

Реєстрація компанії в Гонконгу

Гонконг отримав собі репутацію раю для фінансових інвесторів, пропонуючи безпрецедентні можливості для компаній, що прагнуть процвітати в Азії та не тільки. Як світовий фінансовий центр, що керується сприятливими умовами для бізнесу, він робить все можливе, щоб сприяти успіху. Реєстрація компанії в Гонконгу сьогодні є важливою для фінансових суб’єктів у всьому світі. Зосередження Бізнесу в Гонконгу...

Платіжний ландшафт Польщі: сучасний підхід до платежів

Ринок платіжних послуг у Польщі характеризується як традиційними методами, такими як готівка, яка залишається одним з найбільш широко використовуваних способів оплати, так і інноваціями. Читайте далі, щоб дізнатися більше про сферу платіжних послуг в Польщі, а також про інновації та перспективи на майбутнє. Ключові особливості платіжного ландшафту Польщі Польща розташована в самому серці Європи, уздовж...

Імміграція до США: варіанти віз для іноземців

Усі іноземні громадяни, які планують в’їхати до США, повинні отримати візу для легального в’їзду в країну. Загалом, візи поділяються на 2 категорії: неімміграційні (для тимчасового відвідування США з метою туризму, бізнесу, роботи або навчання) та імміграційні (для людей, які мають бажання іммігрувати до Сполучених Штатів Америки). Виділяють наступні типи віз, які дозволяють іноземцям в’їжджати до...

Відкриття бізнесу в Чехії

Іноземні компанії можуть здійснювати торгові операції, в тому числі, при купівлі об’єктів нерухомості, керуючись тими самими умовами, що й організації Чеської Республіки. Відкриття бізнесу в Чехії може бути виконане як співзасновником, так і повним власником; Або ж, компанія може стати частиною вже існуючої та функціонуючої на ринку структури. Фірми, засновані нерезидентами Республіки, або мають статус...

Реєстрація компанії в Ірландії

Ірландія – держава з найоптимальнішими умовами для того, щоб вести вільну торгівлю в межах ЄС. Ірландська юрисдикція пропонує початківцю і досвідченому підприємцю сприятливу інвестиційну і економічну атмосферу для розвитку діяльності в IT-напрямку, структуризації і розвитку торговельних і холдингових структур. В основному, в Ірландії реєструють ВАТ, LTD, різного типу партнерства і організації з різними видами відповідальності,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7