Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI в Польщі

Ліцензія SEMI в Польщі

Опубліковано
April 7, 2023

Мала ліцензія на електронні гроші в Польщі – це рішення, призначене для підприємців, які надають послуги грошових переказів у рамках своєї господарської діяльності. Він відповідає всім діям, необхідним для ведення рахунку, таким як внесення або зняття грошей, переказ коштів або здійснення грошових переказів. У випадку SEMI середньомісячна сума таких операцій не може перевищувати 1 500 000 євро на рік.

Відповідно до роз’яснень закону, SEMI можна визначити як юридичну особу – фізичну особу, юридичну особу або організаційну одиницю, яка не є юридичною особою, але якій надано правоздатність відповідно до Закону – яка була укладена реєстр установ з електронними грошима та здійснює господарську діяльність, яка надає будь-які платіжні послуги, крім ініціювання платіжних доручень або доступу до інформації про обліковий запис.

Вимоги до ліцензії SEMI в Польщі

  • Ідентифікаційні дані компанії (реквізити компанії, статут).
  • Перелік платіжних послуг, що надаються.
  • Фінансова звітність.
  • Бізнес-план на термін не менше трьох років (включаючи маркетинговий та операційний плани).
  • Фінансовий план на термін не менше трьох років.
  • Підтвердження наявності коштів.
  • Опис системи управління ризиками та внутрішнього контролю.
  • Структурна схема компанії та групи, якщо заявник входить до такої групи.
  • Ідентифікаційні дані керівників та осіб, які мають кваліфіковану участь у компанії.
  • Докази того, чи мають заявник та особи право на розумне та стабільне управління платіжною установою.
  • Ідентифікаційні дані аудиторів та аудиторських фірм.
  • Підтвердження страхування відповідальності або банківської гарантії.
  • Підтвердження відповідності технічним стандартам надійної автентифікації клієнта та загальним і безпечним стандартам відкритого зв’язку.
  • Підтвердження сплати авторизаційного збору.
  • Список агентів заявника, якщо заявник планує надавати послуги з грошових переказів через агентів.
  • Перелік відділень заявника, якщо заявник планує здійснювати оплату послуг у відділеннях.
  • Крім того, немає вимог щодо статутного капіталу.

Бізнеси на продаж в Польщі

На продаж Банк в Польщі

Europe, Poland
Універсальний банк для приватних і корпоративних клієнтів Власний SWIFT код Можливість роботи з золотом: ліцензія має авторизацію на операції із золотом і його зберігання Банк вимагає рекапіталізації, сума якої входить в ціну продажу Кредитний портфель: 300 млн. євро Зобов’язання: 495 млн. євро Акціонерний капітал: 79 млн. євро Основний фонд: 32 млн. євро 65+ відділень плюс…

Готова компанія в Польщі з банківським рахунком на продаж

Europe, Poland
До вашої уваги готова компанія в Польщі на продаж Компанія в Польщі з корпоративним банківським рахунком на продаж Готова компанія в Польщі. Що входить: компанія зареєстрована у листопаді 2021 р. послуги директора включені у вартість корпоративний рахунок у Santander bank (EUR, PLN) Денний ліміт – 250 000 Злотих Ціна компанії: за запитом Для подробиць: madina.kad@eternitylaw.com…

Готова компанія в Польщі з банківським рахунком та крипто верифікацією на продаж

Europe, Poland
Нижче Ви можете побачити основну інформацію щодо готової компанії в Польщі з банківським рахунком та крипто верифікацією  Готова компанія в Польщі – що включено: компанія зареєстрована у 2021 році у Варшаві; у компанії відкрито банківський рахунок у PKO bank у євро, доларах США, злотих; компанія може працювати з криптовалютою; компанія має крипто-верифікацію в Kraken; дистанційне…

Можливості ліцензії SEMI

  • Емісія віртуальних грошей
  • Можливість використання користувачами електронних грошей як розрахункової одиниці для оплати послуг/товарів третіх осіб
  • Відкриття субрахунків для Клієнтів в рамках корпоративного рахунку Провайдера платіжних послуг
  • Сервіси, які дозволяють користувачам розміщувати готівку на поточному рахунку
  • Сервіси, які дозволяють користувачам знімати готівку з поточного рахунку
  • Здійснення платіжних операцій та грошових переказів
  • Служби інформації про облікові записи
  • Прив’язати існуючі платіжні банківські картки до субрахунків Клієнта та емітувати картки основних вендорів (VISA, MC)

Переваги для фінтех-бізнесу в Польщі

Компанії з ліцензією SEMI мають ті ж права, що й звичайні платіжні установи. Вони можуть здійснювати платіжні операції як онлайн, так і офлайн.

Установа може відкривати субрахунки для своїх клієнтів у своєму банківському рахунку, що дає їй можливість створювати електронні гаманці. Клієнти, у свою чергу, можуть обміняти готівку на електронний еквівалент монет і банкнот, випущених компанією, і зберігати їх у своєму електронному гаманці.

Документи, які необхідно підготувати для отримання ліцензії SEMI в Польщі

  • Щоб отримати ліцензію SEMI в Польщі, KNF надішле органу запит на перелік внутрішніх документів і кілька заяв, серед іншого:
  • бізнес-план на перший рік роботи SEMI,
  • фінансовий план на перший рік роботи SEMI,
  • процедури управління ризиками,
  • внутрішня процедура AML,
  • опис організаційних рішень, які дозволяють розрахувати загальний місячний обсяг наданих платіжних послуг,
  • порядок моніторингу та розгляду інцидентів безпеки та скарг клієнтів,
  • правила роботи з коштами клієнтів,
  • опис інформації, що надається користувачам платіжних послуг,
  • підтвердження поточної адреси,
  • надання послуг виключно в Польщі,
  • дотримання ліміту середньої загальної суми платіжних переказів.

Реєстрація SEMI в Польщі

Правильно заповнену та оплачену заяву на реєстрацію SEMI, можна подати як в електронному, так і традиційним способом.

Якщо заявник бажає вирішити цю проблему онлайн, він може скористатися Платформою електронних публічних послуг через скриньку Управління фінансового нагляду.

Проте заяву на реєстрацію SEMI можна також надіслати звичайною поштою на адресу Фінансового контролю Польщі. Заяву можна подати також особисто до Управління FSA Польщі у Варшаві.

Діяльність SEMI

В рамках своєї діяльності SEMI може здійснювати всі операції, необхідні для ведення платіжного рахунку. Зокрема, дозволено внесення та зняття готівки з платіжних рахунків. Його робота дозволяє переказувати кошти на рахунок обраного провайдера і здійснювати грошові операції.

Варто знати, що ліцензія на продаж SEMI в Польщі може випускати власні платіжні інструменти, а також виконувати з їх допомогою платіжні доручення.

Мала SEMI може зберігати кошти своїх користувачів на своїх платіжних рахунках. Слід зазначити, що загальна сума коштів, прийнятих на одного користувача в будь-який момент часу, не може перевищувати еквівалент 2000 євро. Ця сума розраховується на основі середнього обмінного курсу, оголошеного Національним банком Польщі, що діє в останній день місяця, що передує цьому дню.

Вас може зацікавити

Фінансова ліцензія в ADGM

Основним елементом системи є зв’язок з фінансами Абу Дабі, здійснюваний через відповідні органи регулювання, спрямований на створення сприятливого бізнес-середовища. Регулюючий орган ADGM надає сильну підтримку організаціям у питаннях реєстрації та процесу ліцензування (найбільш відома та бажана з них – ліцензія брокера ADGM), надаючи послуги, такі як сертифікація реєстрації товарних знаків або найменувань організацій. Адміністрація несе...

Криптовалютні перспективи у Польщі

Криптовалютні перспективи у Польщі Криптовалютні перспективи в Польщі – останні новини останнім часом. Без криптовалюти неможливо уявити сучасне життя. Цим займаються не лише звичайні люди, а й різні організації, компанії. Вони йдуть на ICO і відкривають нові механізми, проекти в галузі інноваційних технологій. Однак робота з біткойнами та іншими цифровими валютами не така проста, як...

Холдинги у Швейцарії порівняно з холдингами інших європейських країн

Найкращим рішенням для бізнесмена, який бажає володіти, керувати чи брати участь у діяльності будь-якої іншої компанії за межами Швейцарії, є реєстрація холдингової компанії (корпорації): ТОВ, АТ. Власники корпорацій отримують безліч привілеїв, які допоможуть: Незважаючи на величезну кількість переваг, які ви маєте, як власник холдингу на території Швейцарії, не забувайте і про деякі підводні камені. Вони...

Ведення бізнесу в Казахстані

Якщо ви маєте намір відкрити власну справу у цій юрисдикції, тоді рекомендуємо вам звернути увагу на партнерство з обмеженою відповідальністю. Ведення бізнесу в Казахстані саме в такій формі дає підприємцю можливість скористатися привілеєм у вигляді мінімальних вимог, які висуваються до процедури реєстрації. Крім іншого, процес організації та управління цією фірмою також простий і зручний. Крім...

ʼРеєстрація криптокомпанії в Сальвадорі

Реєстрація криптокомпанії в Сальвадорі дуже вигідна завдяки визнанню біткоїна законним платіжним засобом, податковим пільгам на приріст капіталу від операцій з віртуальними валютами, а також низькій вартості життя і ведення бізнесу. Хоча процес реєстрації юридичної особи (криптокомпанії) може здатися складним, особливо якщо ви не знайомі з юридичними вимогами даної юрисдикції, наші юристи Eternity Law International допоможуть...

Рахунок в банку для казино

БАНКІВСЬКИЙ РАХУНОК В КАЗИНО Фахівці нашої компанії розробили повний спектр послуг з реєстрації азартних компаній в офшорних зонах та країнах ЄС в тих юрисдикціях, в яких гральний бізнес дозволений. Наш пакет відкриття казино під ключ включає вартість відкриття банківського рахунку для казино, що можна зробити відразу після запуску сайту за допомогою онлайн-тоталізаторів. Наші фахівці допоможуть...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360