Eternity Law International Новини SPI ліцензія у Швеції

SPI ліцензія у Швеції

Опубліковано
March 12, 2024

Фінансова діяльність у Швеції потребує обов’язкового ліцензування. Один із двох типів ліцензій, призначених для організацій із щомісячним оборотом до 3 мільйонів євро, – це SPI. Виданням цієї ліцензії для бізнесу займається Управління Нагляду (Finansinspektionen) у Швеції.

Наша команда пропонує висококваліфіковану професійну допомогу в установі та ліцензуванні фірм по всьому світу. Ми надаємо комплексну консультативну та практичну підтримку при отриманні ліцензій SPI. Ми також маємо такий варіант, як готова SPI ліцензія в Швеції на продаж.

Отримати ліцензію SPI у Швеції: переваги та особливості юрисдикції

Ліцензування з видачею такого дозволу здійснюється у різних країнах, проте шведська SPI має свої переваги:

  • ліцензія SPI із цієї країни визнається у всіх європейських країнах;
  • можливість включення криптовалютних операцій на діяльність;
  • оперативна видача дозволу на роботу протягом трьох місяців з моменту подання заяви;
  • відсутність обмежень щодо виду фінансової діяльності;
  • Швеція є одним із найбільших світових центрів для валютних операцій.

Як отримати ліцензію SPI у Швеції?

Ключовим моментом є правильне оформлення заяви, що допомагає скоротити час отримання ліцензії та досягти позитивного результату. Іноземні компанії, які бажають отримати шведську ліцензію SPI, часто звертаються за допомогою до місцевих юристів, які пропонують повний супровід процесу. Зацікавлені підприємці можуть також вдатися до варіанта готової ліцензії SPI в Швеції на продаж.

Вимоги до заявників

Компанія, яка бажає отримати ліцензію, має відповідати вимогам чинного антитерористичного законодавства країни. Також необхідно задовольняти низку критеріїв, які пред’являються Finansinspektionen.

  1. Щомісячний оборот фірми повинен становити менше 3 мільйонів євро, інакше буде потрібна ліцензія API.
  2. Головний офіс фінансової установи повинен перебувати на території країни, однак одного офісу недостатньо – необхідно як мінімум ще одне представництво.
  3. Топ-менеджмент не може повністю складатися з іноземних громадян, у його складі мають бути резиденти Швеції.
  4. Засновники, бенефіціари та члени правління фінансової установи повинні мати бездоганну репутацію, вільну від скандалів та правопорушень, особливо у фінансовій сфері.
  5. Пріоритет ліцензування надається структурам, зареєстрованим як LLC або Partnership.
  6. Освіта та кваліфікація підприємців, які отримують ліцензію, повинні не викликати сумнівів у регулюючого органу.

Ми готові вам запропонувати варіант готової SPI ліцензії у Швеції на продаж та повний супровід під час укладання угоди. Наші фахівці розкажуть вам про ТОП-5 найкращі юрисдикції для отримання SPI ліцензії.

Для подання заяви до регулюючого органу потрібен наступний комплект документації:

  • заяву про намір отримати ліцензію на SPI;
  • опис діяльності установи;
  • персональні анкети засновників;
  • копії договорів між засновниками;
  • підтвердження про внесення кожним засновником своєї частки у статутний капітал;
  • декларація про відповідність вимогам.

Вимоги до кандидатів на отримання ліцензії SPI можуть відрізнятися залежно від країни. Відповідно до загальноєвропейської Директиви про платіжні послуги застосовуються єдині правила та вимоги до учасників даного ринку.

  1. Обмеження середньомісячного обсягу платіжних операцій. Перевищення цього показника виключає компанію із категорії SPI, і вона має стати API, що передбачає інші вимоги до капіталу.
  2. Виключення послуг з ініціювання платежів або надання інформації про рахунки.
  3. Менеджери або особи, які управляють бізнесом, повинні мати бездоганну репутацію, без судимостей за фінансові злочини, такі як відмивання грошей або фінансування тероризму.
  4. Дотримання положень про протидію відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та переказу коштів (AML-політика).
  5. Реєстрація офісу у країні, що видала ліцензію.
  6. Директори повинні мати економічну чи фінансову освіту та кваліфікацію, необхідну для ефективного управління бізнесом.
  7. Топ-менеджмент має включати не лише іноземних громадян, а й резидентів юрисдикції, де видано ліцензію.
  8. Політична діяльність заявника не повинна заважати регулятору у моніторингу бізнесу.

Також необхідно підготувати пакет додаткових документів для отримання ліцензії SPI. Цей набір включає виписки з реєстру компанії, організаційні структури із банківськими рахунками, процесинговими центрами, розрахунковими банками тощо. Крім того, заявник повинен зазначити, які платіжні інструменти планує використовувати для грошових переказів.

Можливості для власників ліцензії SPI у Швеції

Ви можете вдатися до варіанта готової ліцензії SPI в Швеції на продаж або отримати дозвіл безпосередньо. Отримання ліцензії SPI в Швеції надає можливість надавати такі послуги:

  • прийом та зберігання готівки на платіжному рахунку, а також всі пов’язані з цим операції;
  • зняття готівки з платіжного рахунку та інші операції з управління рахунком;
  • здійснення різних фінансових транзакцій, включаючи переказ коштів на платіжні рахунки користувачів або інші платіжні системи.
  • проведення транзакцій з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв;
  • оплата з використанням кредитної лінії для користувачів платіжних послуг;
  • виконання кредитних переказів, включаючи постійні доручення;
  • випуск платіжних інструментів чи здійснення еквайрингу платіжних операцій.

Крім того, ваша компанія зможе обслуговувати електронні гаманці та проводити мобільні платежі. Для роботи з іншими країнами можуть укладатися партнерські угоди з компаніями. Також важливо враховувати обмеження на середньомісячний обіг. Ми готові запропонувати вам комплексну професійну підтримку на цьому шляху, а також варіант готової ліцензії SPI в Швеції на продаж.

Чому варто довірити отримання ліцензії SPI у Швеції нашим професіоналам

  1. Наша команда складається з найкращих експертів у сфері фінтеху, банківської справи, платежів, електронної комерції та інших суміжних галузей.
  2. Ми надаємо широкий спектр послуг, що полегшує досягнення провідних позицій у фінансовому секторі.
  3. Ми дотримуємося індивідуального підходу до кожного клієнта та орієнтуємось на конкретні результати.
  4. Наші експерти значно прискорять усі процеси, пов’язані з отриманням ліцензії SPI, зібравши необхідний пакет документації та підготувавши його для збільшення шансів схвалення регулюючим органом.
  5. Готові SPI ліцензії у Великій Британії, Франції, Португалії, Німеччині та інших країнах.

Ми пропонуємо конкурентоспроможні ціни на ринку та будуємо довгострокові довірчі відносини з нашими клієнтами, досягаючи успішних результатів у найскладніших сценаріях. Наші юристи постійно підвищують свою кваліфікацію та мають актуальну інформацію за всіма запитами наших клієнтів.

Ми не обмежуємося лише пакетними послугами та готові допомогти у вирішенні будь-яких одиничних завдань, таких як організація трансферу, перекази, реєстрація юридичних осіб, аналіз банківської системи та багато іншого.

Ми готові запропонувати вам дуже вигідний варіант готової ліцензії SPI у Швеції на продаж. Первинна консультація у нас абсолютно безкоштовна та доступна за телефоном або онлайн. З нашою допомогою будь-яка проблема буде вирішена в найкоротші терміни та з найкращим результатом.

Вас може зацікавити

Компанії з управління активами в Гонконзі

Гонконг стоїть в одній лінії разом з такими містами, як Лондон, Сінгапур та відомий як один із відомих фінансових центрів світу. Його розташування знаходиться посередині між Заходом та Сходом, що дає Гонконгу очевидну перевагу в якості міжнародного ринку. Однак, незважаючи на те, що Гонконг є одним з міжнародних фінансових центрів, він має статус офшорної зони....

Ліцензія FSP в Новій Зеландії

Відповідно до Закону, юридична особа, яка працює на фінансовому ринку Нової Зеландії, може пройти реєстрацію в якості постачальника фінансових послуг (скорочено FSP). Коли установа отримує статус FSP в Новій Зеландії, їй дозволяється здійснювати такі види діяльності, як: Консультаційні послуги; Прийом депозиту; Брокерські послуги; Управління портфелем від імені клієнтів; Надання кредитів на договірній основі; Виконання грошового...

Платіжна система в Європі

Платіжна система в Європі – останнім часом європейський ринок стає все більш привабливим для підприємців. Зрозуміло, що для того, щоб тут почуватись комфортно, необхідно, перш за все, з’ясувати, яка платіжна система популярна в Європі. Які системи оплати є традиційними для Європи Європейці, незалежно від місця проживання, воліють користуватися популярними VISA та Master Card. Ми з’ясували,...

Гонконгський тиждень фінансових технологій 2023

Гонконгський тиждень фінансових технологій 2023 став визначальним етапом, що висвітлює шлях до фінансового майбутнього, яке характеризується безпрецедентними інноваціями в галузі політики та регулювання. Бюро фінансових послуг і казначейства (FSTB), Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів (SFC) і Гонконзьке валютне управління (HKMA) у сукупності оприлюднили безліч ініціатив, сформувавши погляд на фінансову еволюцію Гонконгу. У цьому огляді...

Різноманіття функцій на фінансовому ринку

Різноманітність функцій фінансового ринку, на перший погляд, може здатися, що міжнародний фінансовий ринок дуже консервативний, але якщо ви уважно придивитесь, то зрозумієте, що це не так. Тут доречна аналогія з анатомії. Якщо світова економіка – це ціле тіло, то фінансовий ринок – це його кровоносна система, мережа артерій і вен, які пронизують усі її частини...

Інвестування в нерухомість

ІНВЕСТУВАННЯ В НЕРУХОМІСТЬ – ПЕРЕВАГИ ТА НЕДОЛІКИ Багато інвесторів сьогодні впевнені, що інвестування в нерухомість є одним з найбільш вигідних та високоефективних додатків для фінансових активів. У цій статті я хочу розкрити всі плюси і мінуси інвестування в нерухомість. ОСНОВНІ ПЕРЕВАГИ ІНВЕСТИЦІЙ У НЕРУХОМІСТЬ Якщо ви інвестуєте в нерухомість, ви можете захистити свої фінанси від...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7