Eternity Law International — Новини — SPI ліцензія у Швеції

SPI ліцензія у Швеції

Опубліковано
March 12, 2024

Фінансова діяльність у Швеції потребує обов’язкового ліцензування. Один із двох типів ліцензій, призначених для організацій із щомісячним оборотом до 3 мільйонів євро, – це SPI. Виданням цієї ліцензії для бізнесу займається Управління Нагляду (Finansinspektionen) у Швеції.

Наша команда пропонує висококваліфіковану професійну допомогу в установі та ліцензуванні фірм по всьому світу. Ми надаємо комплексну консультативну та практичну підтримку при отриманні ліцензій SPI. Ми також маємо такий варіант, як готова SPI ліцензія в Швеції на продаж.

Отримати ліцензію SPI у Швеції: переваги та особливості юрисдикції

Ліцензування з видачею такого дозволу здійснюється у різних країнах, проте шведська SPI має свої переваги:

  • ліцензія SPI із цієї країни визнається у всіх європейських країнах;
  • можливість включення криптовалютних операцій на діяльність;
  • оперативна видача дозволу на роботу протягом трьох місяців з моменту подання заяви;
  • відсутність обмежень щодо виду фінансової діяльності;
  • Швеція є одним із найбільших світових центрів для валютних операцій.

Як отримати ліцензію SPI у Швеції?

Ключовим моментом є правильне оформлення заяви, що допомагає скоротити час отримання ліцензії та досягти позитивного результату. Іноземні компанії, які бажають отримати шведську ліцензію SPI, часто звертаються за допомогою до місцевих юристів, які пропонують повний супровід процесу. Зацікавлені підприємці можуть також вдатися до варіанта готової ліцензії SPI в Швеції на продаж.

Вимоги до заявників

Компанія, яка бажає отримати ліцензію, має відповідати вимогам чинного антитерористичного законодавства країни. Також необхідно задовольняти низку критеріїв, які пред’являються Finansinspektionen.

  1. Щомісячний оборот фірми повинен становити менше 3 мільйонів євро, інакше буде потрібна ліцензія API.
  2. Головний офіс фінансової установи повинен перебувати на території країни, однак одного офісу недостатньо – необхідно як мінімум ще одне представництво.
  3. Топ-менеджмент не може повністю складатися з іноземних громадян, у його складі мають бути резиденти Швеції.
  4. Засновники, бенефіціари та члени правління фінансової установи повинні мати бездоганну репутацію, вільну від скандалів та правопорушень, особливо у фінансовій сфері.
  5. Пріоритет ліцензування надається структурам, зареєстрованим як LLC або Partnership.
  6. Освіта та кваліфікація підприємців, які отримують ліцензію, повинні не викликати сумнівів у регулюючого органу.

Ми готові вам запропонувати варіант готової SPI ліцензії у Швеції на продаж та повний супровід під час укладання угоди. Наші фахівці розкажуть вам про ТОП-5 найкращі юрисдикції для отримання SPI ліцензії.

Для подання заяви до регулюючого органу потрібен наступний комплект документації:

  • заяву про намір отримати ліцензію на SPI;
  • опис діяльності установи;
  • персональні анкети засновників;
  • копії договорів між засновниками;
  • підтвердження про внесення кожним засновником своєї частки у статутний капітал;
  • декларація про відповідність вимогам.

Вимоги до кандидатів на отримання ліцензії SPI можуть відрізнятися залежно від країни. Відповідно до загальноєвропейської Директиви про платіжні послуги застосовуються єдині правила та вимоги до учасників даного ринку.

  1. Обмеження середньомісячного обсягу платіжних операцій. Перевищення цього показника виключає компанію із категорії SPI, і вона має стати API, що передбачає інші вимоги до капіталу.
  2. Виключення послуг з ініціювання платежів або надання інформації про рахунки.
  3. Менеджери або особи, які управляють бізнесом, повинні мати бездоганну репутацію, без судимостей за фінансові злочини, такі як відмивання грошей або фінансування тероризму.
  4. Дотримання положень про протидію відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та переказу коштів (AML-політика).
  5. Реєстрація офісу у країні, що видала ліцензію.
  6. Директори повинні мати економічну чи фінансову освіту та кваліфікацію, необхідну для ефективного управління бізнесом.
  7. Топ-менеджмент має включати не лише іноземних громадян, а й резидентів юрисдикції, де видано ліцензію.
  8. Політична діяльність заявника не повинна заважати регулятору у моніторингу бізнесу.

Також необхідно підготувати пакет додаткових документів для отримання ліцензії SPI. Цей набір включає виписки з реєстру компанії, організаційні структури із банківськими рахунками, процесинговими центрами, розрахунковими банками тощо. Крім того, заявник повинен зазначити, які платіжні інструменти планує використовувати для грошових переказів.

Можливості для власників ліцензії SPI у Швеції

Ви можете вдатися до варіанта готової ліцензії SPI в Швеції на продаж або отримати дозвіл безпосередньо. Отримання ліцензії SPI в Швеції надає можливість надавати такі послуги:

  • прийом та зберігання готівки на платіжному рахунку, а також всі пов’язані з цим операції;
  • зняття готівки з платіжного рахунку та інші операції з управління рахунком;
  • здійснення різних фінансових транзакцій, включаючи переказ коштів на платіжні рахунки користувачів або інші платіжні системи.
  • проведення транзакцій з використанням платіжних карток або аналогічних пристроїв;
  • оплата з використанням кредитної лінії для користувачів платіжних послуг;
  • виконання кредитних переказів, включаючи постійні доручення;
  • випуск платіжних інструментів чи здійснення еквайрингу платіжних операцій.

Крім того, ваша компанія зможе обслуговувати електронні гаманці та проводити мобільні платежі. Для роботи з іншими країнами можуть укладатися партнерські угоди з компаніями. Також важливо враховувати обмеження на середньомісячний обіг. Ми готові запропонувати вам комплексну професійну підтримку на цьому шляху, а також варіант готової ліцензії SPI в Швеції на продаж.

Чому варто довірити отримання ліцензії SPI у Швеції нашим професіоналам

  1. Наша команда складається з найкращих експертів у сфері фінтеху, банківської справи, платежів, електронної комерції та інших суміжних галузей.
  2. Ми надаємо широкий спектр послуг, що полегшує досягнення провідних позицій у фінансовому секторі.
  3. Ми дотримуємося індивідуального підходу до кожного клієнта та орієнтуємось на конкретні результати.
  4. Наші експерти значно прискорять усі процеси, пов’язані з отриманням ліцензії SPI, зібравши необхідний пакет документації та підготувавши його для збільшення шансів схвалення регулюючим органом.
  5. Готові SPI ліцензії у Великій Британії, Франції, Португалії, Німеччині та інших країнах.

Ми пропонуємо конкурентоспроможні ціни на ринку та будуємо довгострокові довірчі відносини з нашими клієнтами, досягаючи успішних результатів у найскладніших сценаріях. Наші юристи постійно підвищують свою кваліфікацію та мають актуальну інформацію за всіма запитами наших клієнтів.

Ми не обмежуємося лише пакетними послугами та готові допомогти у вирішенні будь-яких одиничних завдань, таких як організація трансферу, перекази, реєстрація юридичних осіб, аналіз банківської системи та багато іншого.

Ми готові запропонувати вам дуже вигідний варіант готової ліцензії SPI у Швеції на продаж. Первинна консультація у нас абсолютно безкоштовна та доступна за телефоном або онлайн. З нашою допомогою будь-яка проблема буде вирішена в найкоротші терміни та з найкращим результатом.

Вас може зацікавити

Фінансова система в Чорногорії

Фінансова система в Чорногорії є багаторівневою структурою, основними компонентами якої є загальний фінансовий ринок, установи, що працює в його межах, та об’єкти інфраструктури. Сама собою финсистема у цій юрисдикції має банкоцентричний характер: банківські установи становлять основну частку ринку – близько 90%. Більша кількість посередницьких фінансових операцій здійснюється саме через банки. Переважно, банківські установи в Чорногорії...

Переваги реєстрації компанії в Польщі

Для інвесторів, які планують вийти на єдиний ринок ЄС, відкриття бізнесу в Польщі є одним з найбільш привабливих варіантів. Польща посідає перше місце за кількістю інвестиційних проєктів у центральних та східних державах-членах ЄС. Завдяки сприятливому бізнес-середовищу та політиці залучення прямих іноземних інвестицій було створено понад 20 000 робочих місць. В даний час Польща входить в...

Процедура набуття громадянства

Порядок отримання громадянства Порядок отримання громадянства. Багато людей, які цікавляться українським громадянством, повинні знати, що цей фактор регулюється: Конституція України; Закон “Про громадянство України”. Ви хочете стати українцем? Ви повинні вивчити процедуру реєстрації. Прочитайте «Процедуру провадження за заявами та поданнями з питань громадянства та виконання рішень». Президент затвердив цей документ 27 березня 2001 року. Це...

Вид на проживання в Іспанії

Керівництво по громадянству в Іспанії і постійного місця проживання Якщо ви хочете жити в Іспанії тривалий термін або залишитися жити, вам потрібно буде отримати постійне проживання або стати громадянином Іспанії. Після того, як ви перебували на території Іспанії п’ять років, ви маєте право на постійне місце проживання, і через 10 років ви маєте право на...

Ліцензія SEMI в Люксембурзі

Люксембург вимагає, щоб усі оператори платіжних систем отримували ліцензії від місцевого регулюючого органу CSSF. Як член ЄС, юрисдикція висуває цей нормативний параметр, базуючись на законодавстві про регулювання електронних грошей з 2011 року та регулювання 1781/2006, що передбачає, що ліцензіатам необхідно дотримуватись директив і норм по боротьбі з відмиванням грошей. Дотримання вимог директиви означає боротьбу з...

Міжнародні фінансові рішення

Міжнародні фінансові рішення Міжнародні фінансові рішення – сучасна необхідність для стабілізації безпеки активів та рівня життя. Це володіння іноземними звітами у банках та небанківських підприємствах. Посередством них здійснюються загальнодоступні розчети, прийом платежів для підприємців та фізліц. Про те, що варто звернутися до уваги, відкрити звіт у 2020 році у світових фінансових компаніях Початок цього року...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360