Eternity Law International Новини Ліцензія EMI в Швеції

Ліцензія EMI в Швеції

Опубліковано
September 14, 2023

Вступ

В останні роки Швеція перетворилася на притулок фінансових технологій (FinTech), що приваблює інноваційні компанії з усього світу. Життєво важливим компонентом цієї екосистеми FinTech є ліцензія установи електронних грошей (EMI). Ця ліцензія дозволяє компаніям працювати як фінансові установи, пропонуючи послуги електронних платежів та емісію електронних грошей. У цій статті ми заглибимося в тонкощі ліцензії EMI у Швеції, включаючи вимоги, переваги, транзакції, продажі, процес подання заявки, оподаткування, витрати та додану вартість професійних послуг.

Вимоги до ліцензії на EMI

Отримання ліцензії на перекази коштів у Швеції – це чітко регламентований процес, який контролюється Шведською фінансовою інспекцією (Finansinspektionen). Щоб мати право на отримання ліцензії, компанія повинна відповідати декільком основним критеріям:

  • Юридична сторона: Заявник повинен бути зареєстрованою юридичною особою у Швеції або іншій країні Європейської економічної зони (ЄЕЗ), що демонструє прихильність до фінансової стабільності в регіоні.
  • Платоспроможність: Демонстрація фінансової стабільності та платоспроможності має першорядне значення, оскільки влада хоче переконатися, що власники ліцензії EMI можуть виконувати свої фінансові зобов’язання, а капітал на банківському рахунку відповідає вимогам.
  • Боротьба з відмиванням грошей (AML) та “Знай свого клієнта” (KYC): Для запобігання незаконній діяльності та створення безпечного фінансового середовища необхідно запровадити суворі процедури протидії відмиванню коштів та знання свого клієнта (KYC).
  • Дотримання законодавства: Компанія повинна дотримуватися суворих вимог щодо відповідності, які охоплюють управління ризиками, управління та надійний внутрішній контроль. Це гарантує, що власники ліцензії EMI підтримують найвищі стандарти етичних і відповідальних фінансових послуг.

Переваги ліцензії EMI у Швеції

Доступ до ринку ЄС: Однією з найвагоміших переваг отримання ліцензії EMI у Швеції є доступ до єдиного ринку Європейського Союзу (ЄС). Це дозволяє компаніям безперешкодно пропонувати свої послуги в країнах-членах ЄС, значно розширюючи клієнтську базу та охоплення ринку.

Гнучкість: Власники ліцензії EMI користуються значним ступенем гнучкості. Вони можуть випускати електронні гроші, здійснювати електронні платежі та пропонувати широкий спектр фінансових послуг. Така універсальність робить ліцензії EMI привабливим варіантом для інноваційних фінтех-компаній, які прагнуть диверсифікувати свої пропозиції.

Конкурентна перевага: ліцензії EMI надають компаніям значну конкурентну перевагу. Наявність такої ліцензії підвищує авторитет і надійність бізнесу в очах клієнтів і потенційних партнерів, що полегшує встановлення партнерських відносин і залучення клієнтів.

Оперативний контроль: З ліцензією EMI компанії отримують більший контроль над своїми фінансовими операціями, зменшуючи свою залежність від сторонніх платіжних систем і розширюючи свої можливості адаптувати свої послуги до вимог клієнтів.

Процедура отримання ліцензії на електронні гроші у Швеції

Отримання ліцензії на електронні гроші у Швеції складається з декількох послідовних кроків:

Підготовка: Перш ніж подавати заявку, важливо переконатися, що ваша компанія та банківський рахунок відповідають усім критеріям прийнятності, а також підготувати необхідну документацію.

Подання заявки: Серцевиною процесу є подання комплексної заявки до Шведського органу фінансового нагляду. Ця заявка повинна містити детальний бізнес-план вашої компанії, структуру управління та політику протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Процес розгляду: Очікуйте на ретельний розгляд вашої заявки в Управлінні фінансового нагляду. Ця оцінка є вирішальним кроком у забезпеченні належної підготовки вашої компанії до роботи в якості фінансової установи.

Затвердження: Після того, як ваша заявка успішно пройде процес розгляду, ви отримаєте ліцензію EMI, що надасть вам дозвіл на початок операцій з купівлі-продажу.

Що входить в наші послуги

Початок шляху до отримання ліцензії EMI може бути складним і трудомістким. Саме тут у гру вступають професійні послуги, пропонуючи неоціненну допомогу:

Комплексна підтримка: Експерти-консультанти можуть надати покрокові рекомендації протягом усього процесу подання заявки, гарантуючи, що ваші документи в порядку, а бізнес-план відповідає регулятивним вимогам.

Відповідність законодавству: Професійні послуги допоможуть вам створити та підтримувати надійні процедури AML/KYC, проводячи вас через лабіринт поточних регуляторних вимог та оновлень.

Оцінка ризиків: Ці послуги також можуть допомогти у виявленні та зменшенні потенційних ризиків у вашому бізнес-плані та операційній моделі, забезпечуючи безперебійну та безпечну роботу вашого бізнесу.

Оподаткування EMI-компаній у Швеції

Компанії EMI у Швеції підпадають під дію закону про корпоративне оподаткування, і дуже важливо розуміти наслідки для капіталу. Ставки податку на прибуток підприємств у Швеції зазвичай коливаються від 20,6% до 21,4%. Крім того, компанії EMI повинні дотримуватися правил ПДВ для фінансових послуг, які можуть відрізнятися залежно від типу пропонованих послуг.

Скільки коштує ліцензія EMI у Швеції?

Вартість отримання ліцензії на EMI у Швеції варіюється і залежить від різних факторів. Ці фактори включають складність вашої бізнес-моделі, обсяг необхідної професійної допомоги та поточні витрати на дотримання вимог законодавства. В рамках фінансового планування важливо передбачити в бюджеті оплату за подання заявки, юридичні та консультаційні послуги, а також інші супутні витрати.

Наші переваги

Вибір правильного партнера для подачі заявки на отримання ліцензії на електронні гроші може суттєво вплинути на ваш успіх у цій справі. Наші послуги, включені в ціну, мають кілька ключових переваг:

  • Експертиза: Наша команда складається з досвідчених фахівців, які добре знаються на тонкощах ліцензування та дотримання нормативних вимог.
  • Ефективність: Ми оптимізуємо процес подачі заявки, зменшуючи потенційні затримки та забезпечуючи плавний перехід до статусу ліцензії EMI.
  • Постійна підтримка: Окрім забезпечення вашої ліцензії, наші послуги надають постійну підтримку, щоб допомогти вам підтримувати відповідність та адаптуватися до нормативних вимог, що змінюються. Це довгострокове зобов’язання гарантує, що ваш бізнес залишається на міцному фундаменті в постійно мінливому фінансовому полі.

На завершення 

Отримання ліцензії на діяльність у сфері електронних грошей у Швеції є стратегічним кроком для фінтех-компаній, які прагнуть розширити свою діяльність на ринку ЄС. Однак процес може бути складним, а відповідність вимогам не підлягає обговоренню. Використання професійних послуг може спростити цей шлях і значно підвищити шанси вашої зареєстрованої компанії на успіх у цій динамічній галузі, що стрімко розвивається. Вирушаючи на цей шлях, врахуйте безліч переваг, які можуть запропонувати ліцензії EMI у Швеції, а також цінність, яку може принести професійна допомога у ваших починаннях.

Бізнеси на продаж

EMI ліцензія в Естонії на продаж

Europe, Estonia Ліцензія EMI
Нова інвестиційна можливість – EMI ліцензія в Естонії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Готова EMI ліцензія в Естонії: ключові характеристики Чиста компанія, ще не розпочала роботу; Банківські рахунки в Естонії та Литві; Компанія має пряме підключення CentroLink; Паспортизація до країн ЄС; Можливий продаж з програмним забезпеченням або без нього; Директори можуть...

Ліцензія EMI в Литві на продаж

Europe, Lithuania Ліцензія EMI
Дана пропозиція – це можливість придбати ліцензію EMI у Литві, повністю готову до подальшої роботи. Особливості та функціонал EMI ліцензії в Литві на продаж Основні операційні та організаційні особливості цього дозволу такі. Компанія зареєстрована у Литві. Рік заснування фірми: 2017. Авторизація від банку Литви було отримано того ж року. Розмір статутного капіталу становить 1300000 євро....

На продаж ліцензія EMI у Великобританії

Europe, UK Інвестиції у бізнес
Компанія заснована в 2018 році. Два роки роботи в якості SEMI. AEMI отримано в 2021 році. 2 банківські рахунки в Великобританії і Латвії (поточний і сегрегований) Інтеграція з Banking Circle Команда: 8 чоловік, включаючи власний відділ R & D з досвідченою ІТ-командою. Автоматична онлайн-перевірка і реєстрація Архітектура Інтернет-банку власної розробки, з використанням інтерфейсу і гнучкого...

Вас може зацікавити

Ліцензія PSP на Мальті

В останні роки на Мальті спостерігається значне зростання кількості ліцензованих провайдерів платіжних послуг (англ. payment service provider, PSP). В результаті острів перетворився на одну з найкращих юрисдикцій для ведення фінансового бізнесу. Фахівці Eternity Law International готові допомогти клієнтам з отриманням ліцензії PSP на Мальті. Правова основа Мальтійське законодавство ефективно регулює механізми надання фінансових послуг. Директива...

Завершення злиття великих банків приносить ясність і стабільність

У економічному секторі, що постійно розвивається, злиття та поглинання часто є важливими етапами, які мають далекосяжні наслідки як для залучених установ, так і для економіки в цілому. Нещодавнє завершення великомасштабного злиття за участю відомих банків породило відчуття ясності та стабільності в галузі, яка бачила чималу частку викликів. У цій статті ми дослідимо вплив цього злиття...

Віза до фрілансерів у Португалію

Португалія розкрила умови своєї довгоочікуваної візи до ЄС для віддалених працівників, що дозволяє працівникам, які заробляють у 4 рази більше за мінімальну заробітну плату в країні, жити і працювати в чарівній європейській країні. Віза до Португалії — це чудова можливість для працюючих онлайн. Що таке віза для фрілансерів? Це дозвіл, який дозволяє виконувати віддалену роботу...

Реєстрація компанії в Словаччині

Словаччина не є стандартною офшорною зоною. Однак від цього дана юрисдикція не стає менш цікавою для іноземних інвесторів. Законодавча база Словаччини передбачає створення організацій типу ВАТ. Для таких компаній статутний капітал встановлено від 25 000 євро. Також, можна зареєструвати ТОВ – мінімально СК становить 5 000 євро. Компаніям не дозволено емітувати акції на пред’явника при...

Я особисто курую ліцензування та угоди злиттів і поглинань у гральній індустрії

У швидко змінюваному світі цієї сфери, де законодавчі схеми змінюються, як припливи, отримання правильної ігрової ліцензії — це не просто бюрократичне перешкода, а стратегічний крок, який визначає майбутнє вашого бізнесу. Протягом багатьох років я особисто курував численні угоди з ліцензування та злиттів і поглинань, забезпечуючи безперебійні процеси для своїх клієнтів, які орієнтуються у складній сфері...

Як близько поява цифрових євро? Стали відомі результати прототипних розробок

Представники ЦБ ЄС вважають, що поточний рік стане ключовим для цієї структури. Після кількох років проведення досліджень діджитал EUR в організації повідомляють про їх завершення. Відповідно, з жовтня поточного року може початися безпосереднє виробництво такої валюти. Особливо активно про це говорять трейдери США та Великої Британії. Але для громадян ЄС така можливість викликає більше занепокоєння,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7