На сьогоднішній день, Іспанія є країною з одними з найкращих і найбільш оптимальних умов для ведення бізнесу, пов’язаного з наданням фінансових послуг. Іспанія спрямовує всі свої зусилля розширення фінансової промисловості. Ліцензія EMI та PI в Іспанії дає можливість авторизувати PSP в юрисдикції та скористатися певними податковими пільгами, що допоможе суттєво знизити витрати на підтримку комерційної діяльності.
Іспанія пропонує кілька варіантів пільг: зменшений корпоративний податок, лояльніший податковий режим для експатріантів, податкові пільги для діяльності, що пов’язана з науковими дослідженнями та розробками. Загальна ставка корпоративного податку – 25%. Нові юридичні особи оподатковуються за зниженою ставкою – 15% у перший податковий період.
Основні вимоги до ліцензії EMI/PI в Іспанії
- Компанія має створити пораду, яка складатиметься зі спеціаліста з фінансового моніторингу та генерального директора – однією з головних вимог до них є те, що вони мають проживати в Іспанії. Вимог до кількості персоналу, який живе безпосередньо в Іспанії, немає.
- Платіжні установи повинні мати початковий капітал у розмірі 125 000 євро, а установи електронних грошей – у розмірі 350 000 євро. Електронні гроші та платіжна організація з низьким оборотом (невеликі ліцензії) не повинні дотримуватись вимог до початкового капіталу.
EMI та PI мають право відкривати страхові рахунки для грошей клієнтів в іспанських банках або кредитних установах, які зареєстровані в одній із держав-членів Європейського Союзу.
Бізнеси на продаж в Іспанії
Europe, Spain
готова (SL) компанія в Іспанії; рік реєстрації: 2020 банківський рахунок в CaixaBank (іспанська комерційний і приватний банк); відсутність боргів і чистий звіт; є місцеве керівництво. Ціна за запитом подробиці: Email: ernest.a@eternitylaw.com
Europe, Spain
Компанія з історією і банківським рахунком в Іспанії на продаж Компанія з історією і банківським рахунком в Іспанії – що включено: готова компанія в Іспанії, створена в 2010 році; компанія відкрила банківський рахунок в банку Santander; заявлена діяльність компанії –…
Europe, Spain
Нижче Ви можете побачити основну інформацію про компанію в Іспанії з рахунком на продаж Компанія в Іспанії – що включено: Готова компанія в Іспанії, Санта-Крус на Тенеріфе; Банківський рахунок, відкритий у BBVA Bank; Рік реєстрації: 2014; ПДВ 7%; Заявлена діяльність:…
Переваги Іспанії для отримання ліцензії EMI та PI
- Швидка та проста процедура заповнення форми для проведення процедури авторизації, в яку входить надання рекомендацій EBA та комерційного плану компанії у структурованому вигляді. Заявку дозволяється подавати через електронний реєстр Банку Іспанії самостійно або поштою.
- Заявку на отримання EMI/PI ліцензії в Іспанії розглядають протягом 3 місяців, а для малих платіжних установ – до 20 днів, за наявності всіх документів.
- Основними мовами при спілкуванні з регулюючими органами будуть англійська та іспанська. Більшість документів можна надати англійською мовою, але деяку документацію, наприклад, статут майбутнього PI/EMI в Іспанії та посібник з AML, повинні бути іспанською мовою.
Покроковий процес авторизації
Спочатку підприємець подає заявку на отримання ліцензії малої платіжної установи, а після того, як оборот PI досягне порога 3 мільйони євро на місяць, може бути подана заявка на отримання повної ліцензії PI/EMI в Іспанії. Поки заявка на отримання повної ліцензії перебуватиме на розгляді, фірма може продовжувати працювати за старим дозволом. Це дозволяє не переривати бізнес-операції та розвиток комерційної структури всередині ринку.
Необхідні документи
- Персональні дані підприємства (зареєстрований офіс та адреса, що знаходяться на території Іспанії).
- Опис послуг, які фірма надає.
- Комерційний і маркетинговий план, і підтвердження того, що фірма має в своєму розпорядженні достатню кількість коштів для їх реалізації.
- Опис структури організації.
- Підтвердження наявності фінансів, які відповідають вимогам до початкового капіталу.
- Заходи, вжиті захисту коштів клієнтів.
- Опис методів корпоративного управління та механізмів внутрішнього контролю та адміністративних процедур, а також розрахунок та опис потенційних ризиків.
- Опис процедур, які будуть встановлені для нагляду, обробки, моніторингу та усунення загроз безпеці.
- Опис встановленого порядку реєстрації, контролю, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних платіжних даних.
- Опис механізмів забезпечення безперервності діяльності фірми.
- Опис принципів та визначень, які будуть застосовуватися для збору статистичних даних про продуктивність, транзакції та шахрайські операції.
- Документ про політику безпеки, з описом усіх ризиків та опис засобів контролю безпеки та заходів щодо зниження ризиків.
- Опис процесів, які будуть створені для запобігання проведенню операцій з відмивання грошей або фінансування тероризму.
- Документи, що підтверджують придатність та ідентифікують особи з правом підпису в компанії.
- Документи, що підтверджують придатність та ідентифікують управлінський персонал та директорів, відповідальних за надання послуг.
- Інформація про аудитора, відповідального за перевірку.
- Інформація про процедури обслуговування клієнтів та відповідальних осіб.
- Страхування професійної громадянської відповідальності чи аналогічна гарантія.
Отримання ліцензії PI/EMI в Іспанії – справа, яка краще довірити професіоналам. Зв’яжіться з нашими фахівцями, і ми надамо вам комплексну допомогу в придбанні вже готової ліцензії в Іспанії, а також запропонуємо багато інших бізнесів на продаж у різних юрисдикціях.
Як отримати ліцензію PI/EMI в Іспанії?
Для отримання цього дозволу потрібний заснувати компанію на території юрисдикції, мати достатній вихідний капітал і відповідати вимогам, встановленим місцевим регулятором. Наші фахівці відмінно розуміються на всіх тонкощах і нюансах місцевого законодавства, тому співпраця з нами – це запорука успіху для вашого бізнесу.
Як я можу отримати EMI ліцензію в Іспанії?
Компанія має подати заявку до регулюючого органу, підкріпивши її пакетом необхідних документів. Наші фахівці готові запропонувати вам комплексну професійну допомогу у ліцензуванні.
Скільки коштує ліцензія EMI в Іспанії?
Вартість одержання дозволу на діяльність розраховується на основі індивідуальних аспектів. Ми допоможемо вам не тільки точно визначити необхідні витрати, але й оптимізувати ваші витрати на відкриття бізнесу.
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.