Ліцензія EMI та PI в Іспанії

На сьогоднішній день, Іспанія є країною з одними з найкращих і найбільш оптимальних умов для ведення бізнесу, пов’язаного з наданням фінансових послуг. Іспанія спрямовує всі свої зусилля розширення фінансової промисловості. Ліцензія EMI та PI в Іспанії дає можливість авторизувати PSP в юрисдикції та скористатися певними податковими пільгами, що допоможе суттєво знизити витрати на підтримку комерційної діяльності.

Іспанія пропонує кілька варіантів пільг: зменшений корпоративний податок, лояльніший податковий режим для експатріантів, податкові пільги для діяльності, що пов’язана з науковими дослідженнями та розробками. Загальна ставка корпоративного податку – 25%. Нові юридичні особи оподатковуються за зниженою ставкою – 15% у перший податковий період.

Основні вимоги до ліцензії EMI/PI в Іспанії

1. Компанія має створити пораду, яка складатиметься зі спеціаліста з фінансового моніторингу та генерального директора – однією з головних вимог до них є те, що вони мають проживати в Іспанії. Вимог до кількості персоналу, який живе безпосередньо в Іспанії, немає.
2. Платіжні установи повинні мати початковий капітал у розмірі 125 000 євро, а установи електронних грошей – у розмірі 350 000 євро. Електронні гроші та платіжна організація з низьким оборотом (невеликі ліцензії) не повинні дотримуватись вимог до початкового капіталу.

EMI та PI мають право відкривати страхові рахунки для грошей клієнтів в іспанських банках або кредитних установах, які зареєстровані в одній із держав-членів Європейського Союзу.

Переваги Іспанії для отримання ліцензії EMI та PI

1. Швидка та проста процедура заповнення форми для проведення процедури авторизації, в яку входить надання рекомендацій EBA та комерційного плану компанії у структурованому вигляді. Заявку дозволяється подавати через електронний реєстр Банку Іспанії самостійно або поштою.
2. Заявку на отримання EMI/PI ліцензії в Іспанії розглядають протягом 3 місяців, а для малих платіжних установ – до 20 днів, за наявності всіх документів.
3. Основними мовами при спілкуванні з регулюючими органами будуть англійська та іспанська. Більшість документів можна надати англійською мовою, але деяку документацію, наприклад, статут майбутнього PI/EMI в Іспанії та посібник з AML, повинні бути іспанською мовою.

Покроковий процес авторизації

Спочатку підприємець подає заявку на отримання ліцензії малої платіжної установи, а після того, як оборот PI досягне порога 3 мільйони євро на місяць, може бути подана заявка на отримання повної ліцензії PI/EMI в Іспанії. Поки заявка на отримання повної ліцензії перебуватиме на розгляді, фірма може продовжувати працювати за старим дозволом. Це дозволяє не переривати бізнес-операції та розвиток комерційної структури всередині ринку.

Необхідні документи

1. Персональні дані підприємства (зареєстрований офіс та адреса, що знаходяться на території Іспанії).
2. Опис послуг, які фірма надає.
3. Комерційний і маркетинговий план, і підтвердження того, що фірма має в своєму розпорядженні достатню кількість коштів для їх реалізації.
4. Опис структури організації.
5. Підтвердження наявності фінансів, які відповідають вимогам до початкового капіталу.
6. Заходи, вжиті захисту коштів клієнтів.
7. Опис методів корпоративного управління та механізмів внутрішнього контролю та адміністративних процедур, а також розрахунок та опис потенційних ризиків.
8. Опис процедур, які будуть встановлені для нагляду, обробки, моніторингу та усунення загроз безпеці.
9. Опис встановленого порядку реєстрації, контролю, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних платіжних даних.
10. Опис механізмів забезпечення безперервності діяльності фірми.
11. Опис принципів та визначень, які будуть застосовуватися для збору статистичних даних про продуктивність, транзакції та шахрайські операції.
12. Документ про політику безпеки, з описом усіх ризиків та опис засобів контролю безпеки та заходів щодо зниження ризиків.
13. Опис процесів, які будуть створені для запобігання проведенню операцій з відмивання грошей або фінансування тероризму.
14. Документи, що підтверджують придатність та ідентифікують особи з правом підпису в компанії.
15. Документи, що підтверджують придатність та ідентифікують управлінський персонал та директорів, відповідальних за надання послуг.
16. Інформація про аудитора, відповідального за перевірку.
17. Інформація про процедури обслуговування клієнтів та відповідальних осіб.
18. Страхування професійної громадянської відповідальності чи аналогічна гарантія.

Отримання ліцензії PI/EMI в Іспанії – справа, яка краще довірити професіоналам. Зв’яжіться з нашими фахівцями, і ми надамо вам комплексну допомогу в придбанні вже готової ліцензії в Іспанії, а також запропонуємо багато інших бізнесів на продаж у різних юрисдикціях.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.