Eternity Law International Новини Ліцензія SEMI в Естонії

Ліцензія SEMI в Естонії

Опубліковано
April 10, 2023

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії.

Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії

Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та має багатообіцяючий потенціал. На сьогоднішній день такі компанії, як TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese та Revolut, процвітають.

Дозвіл на електронні гроші дозволяє вам надавати платіжні послуги та діяти як фінансова установа. Дозвіл SEMI можна використовувати в усьому ЄС.

Регулюючим органом Естонії є Управління фінансового нагляду. Щоб подати заявку на продаж ліцензії SEMI в Естонії, потрібно подати запит до FSA, як зазначено в Законі про PI та EMI (MERAS).

Електронні гроші є цифровим еквівалентом готівки і можуть базуватися на програмному або апаратному забезпеченні. Електронні гроші на картці зазвичай зберігаються на передплаченій картці, електронному гаманці чи гаманці. Його також можна зберігати на платіжному рахунку. Правова база для віртуальних грошей була створена Директивою 2000/46/EC. Директива про електронні гроші 2 або EMD2 була нещодавно прийнята в спробі модернізувати та інновувати систему емісії цифрових грошей.

Бізнеси на продаж в Естонії

Готова компанія в Естонії з банківським рахунком на продаж

Europe, Estonia

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії. Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та…

Готова компанія в Естонії з номером платника ПДВ і 3 банківськими рахунками на продаж

Europe, Estonia

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії. Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та…

Готова компанія з ліцензіями на криптообмін і криптогаманець в Естонії

Europe, Estonia

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії. Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та…

Вимоги до ліцензії SEMI в Естонії

Загальні вимоги дещо відрізняються від країни до країни. У будь-якому випадку їх можна підсумувати так:

  • Акції повинні мати бездоганну бізнес-історію
  • Члени правління повинні мати бездоганну ділову репутацію, а також педагогічний досвід і професійну кваліфікацію, необхідну для управління невеликою установою електронних грошей
  • Постійне представництво в країні, в якій компанія подає заявку на отримання ліцензії
  • Аудит обов’язковий
  • Адекватна організаційна структура
  • Адекватна технічна організація
  • Дотримання законів і нормативних актів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму
  • Відповідність GDPR

Мінімальний капітал

  • Мінімальний статутний капітал в Європі становить 350 000 євро. Бізнес-план також повинен містити трирічний бюджет компанії. Початковий капітал не може формуватися з майна. Крім того, щоб отримати ліцензію SEMI в Естонії, необхідно підтвердити джерело фінансування.

Діяльність компанії з ліцензією на малу установу електронних грошей в Естонії

Основні напрямки діяльності установи електронних грошей:

  • Грошові перекази
  • Внесення та зняття готівки
  • Емісія віртуальних грошей
  • Видача платіжних інструментів
  • Сервіс ініціації платежу (PSD2)
  • Служба інформації про обліковий запис (PSD2)
  • Здійснення платіжних операцій, під час яких кошти покриваються кредитною лінією для користувача платіжних послуг: здійснення прямих дебетів, у тому числі одноразових прямих дебетів, виконання платіжних операцій за допомогою платіжної картки чи аналогічного пристрою або здійснення кредитних переказів, у т.ч. постійні доручення.
  • Здійснення платіжних операцій, коли згода платника на здійснення платіжної операції надається за допомогою будь-якого телекомунікаційного кінцевого обладнання, цифрового або ІТ-пристрою, а платіж здійснюється оператору телекомунікаційної мережі або ІТ-системи, який виступає лише як посередник між постачальником товарів або послуг і користувачем платіжних послуг.

Документи, необхідні для отримання ліцензії SEMI в Естонії

  • Копія статуту керуючої компанії.
  • Нотаріально засвідчена копія установчого договору або рішення про створення компанії.
  • Документи, що підтверджують наявність сплаченого або підлягає сплаті статутного капіталу.
  • Операційний план. Перш за все, описуючи здійснення платежів і переказів електронних грошей.
  • Бізнес-план MERAS
  • Початковий баланс заявника та огляд доходів і витрат (або звіт про доходи на кінець місяця) перед подачею заявки.
  • Опис того, як застосовуватимуться загальні вимоги MERAS щодо зберігання активів клієнтів і захисту клієнтів.
  • Внутрішні правила та правила ведення бухгалтерського обліку згідно з MERAS або пропозиції до них.
  • Дані про інформаційні технології, системи безпеки, механізми та системи управління, які будуть потрібні для надання послуг.
  • Опис внутрішнього контролю та заходів щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також заходів щодо захисту інформації про платника, яка надсилатиметься під час переказу коштів.

Вас може зацікавити

Отримання ігрової ліцензії острова Мен

Острів Мен є частиною Великобританії та відповідно регулюється її законодавством. Для отримання ліцензії на азартні ігри цей острів є одним із найвідоміших. З 2001 року на острові з’явилася установа регулювання інтернет-ігор. З того часу владі острова було надано право дозволяти іноземним фірмам керувати ліцензіями на ставки тут. Таким чином, у разі інтересу в даній темі...

Крипто ліцензія у Франції

Регулювання для крипто активів було розроблено та впроваджено у Франції у 2014 році. Крипто ліцензія у Франції, яка є обов’язковою для отримання фірмами, які бажають вести комерційні операції в даній сфері, це можливість скористатися умовами добре контрольованого середовища, пільгами оподаткування та надавати всі послуги, пов’язані з цією нішею ринку. В юрисдикції також дозволено діяльність крипт...

Інспекція ринку криптовалюти

SEC – комісія Штатів з цінних паперів і бірж ініціювала масові перевірки бізнесу криптовалюти. Така інформація була опублікована у виданні Волл Стріт Джорнал. Джерело, яке побажало залишитися анонімним, повідомляв, що представництво комісії розіслало офіційний запит в безліч компаній, які ведуть активну діяльність з криптовалюти на віртуальному ринку Сполучених Штатів. На порядку значиться, що всі фірми...

Ліцензія провайдера DLT у Гібралтарі

У 2017 році влада Гібралтару випустила нормативну базу для регулювання в галузі технології розподіленого реєстру. У цій статті ви можете отримати більше інформації про ліцензію DLT в Гібралтарі, її обмеження та ідеї, пов’язані з нею. Основні ідеї нормативно-правової бази Гібралтару для розподіленого реєстру Ці ідеї спрямовані на захист клієнтів, а також економіки та престижу території,...

Реєстрація компанії в Ірландії

Ірландія – держава з найоптимальнішими умовами для того, щоб вести вільну торгівлю в межах ЄС. Ірландська юрисдикція пропонує початківцю і досвідченому підприємцю сприятливу інвестиційну і економічну атмосферу для розвитку діяльності в IT-напрямку, структуризації і розвитку торговельних і холдингових структур. В основному, в Ірландії реєструють ВАТ, LTD, різного типу партнерства і організації з різними видами відповідальності,...

Ліцензії на е-бізнес у Литві, Естонії та на Кайманових островах

Іноземний бізнес, пов’язаний з форекс та криптовалютою, так швидко зростає завдяки своїй конфіденційності та незалежності. Влада розуміє, що цифрова комерція має величезні перспективи і все більше країн працює над розробкою законодавства, які регулюють ліцензування для форекс-бізнесу і криптовалюти. Реєстрація Форекс Різні країни можуть надавати ліцензії новим клієнтам, але кожна має свої обмеження та нюанси. Наприклад,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3 поверх #3353 Нью-Йорк, Нью-Йорк 10001

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7