Eternity Law International — Новини — SEMI ліцензія в Естонії

SEMI ліцензія в Естонії

Опубліковано
April 10, 2023

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії.

Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії

Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та має багатообіцяючий потенціал. На сьогоднішній день такі компанії, як TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese та Revolut, процвітають.

Дозвіл на електронні гроші дозволяє вам надавати платіжні послуги та діяти як фінансова установа. Дозвіл SEMI можна використовувати в усьому ЄС.

Регулюючим органом Естонії є Управління фінансового нагляду. Щоб подати заявку на продаж ліцензії SEMI в Естонії, потрібно подати запит до FSA, як зазначено в Законі про PI та EMI (MERAS).

Електронні гроші є цифровим еквівалентом готівки і можуть базуватися на програмному або апаратному забезпеченні. Електронні гроші на картці зазвичай зберігаються на передплаченій картці, електронному гаманці чи гаманці. Його також можна зберігати на платіжному рахунку. Правова база для віртуальних грошей була створена Директивою 2000/46/EC. Директива про електронні гроші 2 або EMD2 була нещодавно прийнята в спробі модернізувати та інновувати систему емісії цифрових грошей.

Вимоги до ліцензії SEMI в Естонії

Загальні вимоги дещо відрізняються від країни до країни. У будь-якому випадку їх можна підсумувати так:

  • Акції повинні мати бездоганну бізнес-історію
  • Члени правління повинні мати бездоганну ділову репутацію, а також педагогічний досвід і професійну кваліфікацію, необхідну для управління невеликою установою електронних грошей
  • Постійне представництво в країні, в якій компанія подає заявку на отримання ліцензії
  • Аудит обов’язковий
  • Адекватна організаційна структура
  • Адекватна технічна організація
  • Дотримання законів і нормативних актів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму
  • Відповідність GDPR

Мінімальний капітал

Мінімальний статутний капітал в Європі становить 350 000 євро. Бізнес-план також повинен містити трирічний бюджет компанії. Початковий капітал не може формуватися з майна. Крім того, щоб отримати ліцензію SEMI в Естонії, необхідно підтвердити джерело фінансування.

Діяльність компанії з ліцензією на малу установу електронних грошей в Естонії

Основні напрямки діяльності установи електронних грошей:

  • Грошові перекази
  • Внесення та зняття готівки
  • Емісія віртуальних грошей
  • Видача платіжних інструментів
  • Сервіс ініціації платежу (PSD2)
  • Служба інформації про обліковий запис (PSD2)
  • Здійснення платіжних операцій, під час яких кошти покриваються кредитною лінією для користувача платіжних послуг: здійснення прямих дебетів, у тому числі одноразових прямих дебетів, виконання платіжних операцій за допомогою платіжної картки чи аналогічного пристрою або здійснення кредитних переказів, у т.ч. постійні доручення.
  • Здійснення платіжних операцій, коли згода платника на здійснення платіжної операції надається за допомогою будь-якого телекомунікаційного кінцевого обладнання, цифрового або ІТ-пристрою, а платіж здійснюється оператору телекомунікаційної мережі або ІТ-системи, який виступає лише як посередник між постачальником товарів або послуг і користувачем платіжних послуг.

Документи, необхідні для отримання ліцензії SEMI в Естонії

  1. Копія статуту керуючої компанії.
  2. Нотаріально засвідчена копія установчого договору або рішення про створення компанії.
  3. Документи, що підтверджують наявність сплаченого або підлягає сплаті статутного капіталу.
  4. Операційний план. Перш за все, описуючи здійснення платежів і переказів електронних грошей.
  5. Бізнес-план MERAS
  6. Початковий баланс заявника та огляд доходів і витрат (або звіт про доходи на кінець місяця) перед подачею заявки.
  7. Опис того, як застосовуватимуться загальні вимоги MERAS щодо зберігання активів клієнтів і захисту клієнтів.
  8. Внутрішні правила та правила ведення бухгалтерського обліку згідно з MERAS або пропозиції до них.
  9. Дані про інформаційні технології, системи безпеки, механізми та системи управління, які будуть потрібні для надання послуг.
  10. Опис внутрішнього контролю та заходів щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також заходів щодо захисту інформації про платника, яка надсилатиметься під час переказу коштів.

Бізнеси на продаж

SEMI ліцензія в Великобританії на продаж

Europe, UK Ліцензія EMI
Нова інвестиційна можливість – SEMI ліцензія в Великобританії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. SEMI ліцензія в Великобританії: ключові характеристики Діюча компанія з ліцензією SEMI у Великобританії; Має діючі провайдерські договори (онлайн-банкінг та еквайринг); Банківський рахунок в Банку Ірландії, банківські рахунки в ЄС; Принципальний член SEPA (працює з банком-спонсором); Чиста компанія, без...

SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії на продаж

Europe, UK Ліцензія EMI
SEMI ліцензія з софтом і банківськими рахунками в Великобританії SEMI ліцензія на продаж – що включено: • Компанія була зареєстрована в 2019 році, Великобританія; Сегреговані клієнтські рахунки: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, інші) • Segregated: Industra Bank (LV- EUR, USD, інші), ClearJunction (UK – EUR), IFX (UK – всі валюти), WesternUnion (UK...

SEMI ліцензії у Чеській Республіці

Europe, UK Ліцензія EMI
Використання і умови для отримання SEMI ліцензії в Чеській Республіці Чехія позиціонує себе як країна, здатна надати великий вибір умов для тих, хто хоче відкрити свою компанію в Європі. Вона також популярна для оформлення дозволів на переведення електронних грошей. Є два види дозволів: EMI і SEMI ліцензії в Чеській Республіці. Перед тим, як почати вивчення...

Вас може зацікавити

Правове регулювання обігу криптовалют в Канаді

ПРАВОВЕ РЕГУЛЮВАННЯ КРИПТОКУРСИ В КАНАДІ Криптовалюти в Канаді є способом оплати, що відзначається великою кількістю встановлених біткойн-банкоматів. Канада посідає друге місце у світі після США. Тут активно проводяться розробки для кращого розуміння технології Blockchain. З цією метою уряд розробляє цифрову версію канадського долара. Зараз регулятори здійснюють коригування операцій з криптовалютою лише за необхідності. СТВОРЕННЯ БАЗИ...

Інвестиційний фонд на Багамах

Багамські острови стали популярним місцем для розміщення безлічі ліцензованих інвестиційних фондів завдяки вигідним умовам та ефективному регулюванню. Закон про інвестиційні фонди (Закон IFA) відіграв важливу роль у зміцненні позицій Багам на світовому ринку управління інвестиційними структурами. Управління цінних паперів (SCB) регулює, ліцензує та реєструє ІФ на Багамах. Інвестиційні фонди відіграють важливу роль у фінансовій екосистемі,...

Ліцензія Форекс брокера на Британських Віргінських островах

Сфера форекс-брокерства сьогодні значно розширила свої кордони, залучаючи все більше бізнесменів-початківців і досвідчених інвесторів. Розробивши та успішно застосувавши надійну та лояльну базу регулювання фінансових послуг, Британські Віргінські острови стали вельми привабливим центром для форекс-компаній. Крім того, довга історія ліцензування цих структур на Британських Віргінських островах є хорошим аргументом для існуючих брокерів, які зацікавлені стати регульованою...

Кампанія зі збереження офшорів

Офшорна заощаджувальна кампанія: повторне доміцилювання компаній на Маршаллових островах на особливих умовах Офшорна заощаджувальна кампанія – фактичний момент. Не слід закривати свою офшорну компанію, якщо вона більше не приносить вам дохід, а навпаки, стала джерелом додаткових проблем. Ви зможете користуватися підприємством ще багато років і отримувати прибуток. Все, що вам потрібно, – це зареєструвати свою...

Ліцензія Форекс брокеру і регулювання форекс діяльності в 2022 році

Наявність у форекс брокера ліцензії форекс брокера є ключовим критерієм у виборі форекс брокера трейдерами. Ліцензії показують, який саме регулятор контролює діяльність і якість компанії. Яку саме інформацію може витягти для себе трейдер? Наприклад, ліцензія Американського ф’ючерсного регулятора NFA контролює один ринок, в той час, як ліцензія на Антигуа або Маврикій зовсім інший. Існує величезна...

Ліцензія AEMI у Швейцарії

Швейцарія стає дедалі привабливішим регіоном для фінансових установ, які прагнуть розширити свою діяльність у сфері цифрових транзакцій. Одним із ключових регуляторних інструментів для таких компаній є ліцензія AEMI (Authorized Electronic Money Institution). Ця ліцензія надає компаніям можливість випускати та управляти електронними валютами, трансформуючи ринок віртуальних валют у цьому регіоні. Ліцензія AEMI у Швейцарії означає довіру...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360