Eternity Law International — Новини — SEMI ліцензія в Естонії

SEMI ліцензія в Естонії

Опубліковано
April 10, 2023

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії.

Бізнеси на продаж в Естонії

Готова компанія з банківським місцевим рахунком в Естонії на продаж

Europe, Estonia
Нижче Ви можете побачити основну інформацію щодо готової компанії у Естонії Готова компанія в Естонії з банківським рахунком – що включено: Місце реєстрації: Таллінн, Естонія; Рік заснування компанії: 2019; У компанії відкрито банківський рахунок у LHV Банку в EUR, USD, GBP; Заявлена діяльність підприємства: адміністративно-допоміжна діяльність; Компанія не вела діяльності без боргів. Ви можете купити…

Готова компанія в Естонії з номером платника ПДВ і 3 банківськими рахунками на продаж

Europe, Estonia
Дата реєстрації 30 грудня 2019 р Має активний номер платника ПДВ ЄС. Основний вид діяльності – розробка програмного забезпечення та інформаційних технологій. Ми можемо змінити / додати в будь-який час бізнес-діяльність компанії. Крипто-авторизація – за запитом. Банківські рахунки: ✅ Активний банківський рахунок SWIFT і SEPA в BARCLAYS BANK ✅ Мультивалютний банківський рахунок на Кіпрі EMI…

Готова компанія з ліцензіями на криптообмін і криптогаманець в Естонії

Europe, Estonia
Компанія з ліцензією зареєстрована в Естонії в 2019 році. Включено у вартість: ✔ Зареєстрована в ЄС компанія ✔ 2 ліцензії ЄС на криптовалютний бізнес – обмін і гаманець ✔ Корпоративний аккаунт в європейській EMI ✔ AML / KYC Операційні процедури, схвалені регулятором ✔ Ви успадкуєте законне право продавати, торгувати і / або зберігати цифрові валюти…

Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії

Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та має багатообіцяючий потенціал. На сьогоднішній день такі компанії, як TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese та Revolut, процвітають.

Дозвіл на електронні гроші дозволяє вам надавати платіжні послуги та діяти як фінансова установа. Дозвіл SEMI можна використовувати в усьому ЄС.

Регулюючим органом Естонії є Управління фінансового нагляду. Щоб подати заявку на продаж ліцензії SEMI в Естонії, потрібно подати запит до FSA, як зазначено в Законі про PI та EMI (MERAS).

Електронні гроші є цифровим еквівалентом готівки і можуть базуватися на програмному або апаратному забезпеченні. Електронні гроші на картці зазвичай зберігаються на передплаченій картці, електронному гаманці чи гаманці. Його також можна зберігати на платіжному рахунку. Правова база для віртуальних грошей була створена Директивою 2000/46/EC. Директива про електронні гроші 2 або EMD2 була нещодавно прийнята в спробі модернізувати та інновувати систему емісії цифрових грошей.

Вимоги до ліцензії SEMI в Естонії

Загальні вимоги дещо відрізняються від країни до країни. У будь-якому випадку їх можна підсумувати так:

  • Акції повинні мати бездоганну бізнес-історію
  • Члени правління повинні мати бездоганну ділову репутацію, а також педагогічний досвід і професійну кваліфікацію, необхідну для управління невеликою установою електронних грошей
  • Постійне представництво в країні, в якій компанія подає заявку на отримання ліцензії
  • Аудит обов’язковий
  • Адекватна організаційна структура
  • Адекватна технічна організація
  • Дотримання законів і нормативних актів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму
  • Відповідність GDPR

Мінімальний капітал

Мінімальний статутний капітал в Європі становить 350 000 євро. Бізнес-план також повинен містити трирічний бюджет компанії. Початковий капітал не може формуватися з майна. Крім того, щоб отримати ліцензію SEMI в Естонії, необхідно підтвердити джерело фінансування.

Діяльність компанії з ліцензією на малу установу електронних грошей в Естонії

Основні напрямки діяльності установи електронних грошей:

  • Грошові перекази
  • Внесення та зняття готівки
  • Емісія віртуальних грошей
  • Видача платіжних інструментів
  • Сервіс ініціації платежу (PSD2)
  • Служба інформації про обліковий запис (PSD2)
  • Здійснення платіжних операцій, під час яких кошти покриваються кредитною лінією для користувача платіжних послуг: здійснення прямих дебетів, у тому числі одноразових прямих дебетів, виконання платіжних операцій за допомогою платіжної картки чи аналогічного пристрою або здійснення кредитних переказів, у т.ч. постійні доручення.
  • Здійснення платіжних операцій, коли згода платника на здійснення платіжної операції надається за допомогою будь-якого телекомунікаційного кінцевого обладнання, цифрового або ІТ-пристрою, а платіж здійснюється оператору телекомунікаційної мережі або ІТ-системи, який виступає лише як посередник між постачальником товарів або послуг і користувачем платіжних послуг.

Документи, необхідні для отримання ліцензії SEMI в Естонії

  1. Копія статуту керуючої компанії.
  2. Нотаріально засвідчена копія установчого договору або рішення про створення компанії.
  3. Документи, що підтверджують наявність сплаченого або підлягає сплаті статутного капіталу.
  4. Операційний план. Перш за все, описуючи здійснення платежів і переказів електронних грошей.
  5. Бізнес-план MERAS
  6. Початковий баланс заявника та огляд доходів і витрат (або звіт про доходи на кінець місяця) перед подачею заявки.
  7. Опис того, як застосовуватимуться загальні вимоги MERAS щодо зберігання активів клієнтів і захисту клієнтів.
  8. Внутрішні правила та правила ведення бухгалтерського обліку згідно з MERAS або пропозиції до них.
  9. Дані про інформаційні технології, системи безпеки, механізми та системи управління, які будуть потрібні для надання послуг.
  10. Опис внутрішнього контролю та заходів щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також заходів щодо захисту інформації про платника, яка надсилатиметься під час переказу коштів.

Вас може зацікавити

Навіщо потрібний мерчант-рахунок?

Торговий рахунок – це спеціальний рахунок, який дозволяє здійснювати платежі за товари та послуги безпосередньо на веб-сайті компанії. Організація, яка зареєструвала торговця, отримує власний ідентифікаційний код, який допомагає розподілити його серед величезної кількості підприємств на всій планеті. Цей код присутній у всіх операціях, що проводяться через Інтернет-сайт компанії. Після реєстрації він прив’язується до банківського рахунку...

Відкриття рахунку в платіжній системі у Великобританії

Великобританія є одним із провідних світових фінансових центрів, відомим своїми високорозвиненими банківськими та фінансовими системами. В останні роки Великобританія стала привабливим місцем для компаній, які прагнуть відкрити рахунки платіжних систем, особливо EMI. Регуляторне середовище у Великій Британії вкрай сприятливе для розвитку фінансових технологій, що робить країну ідеальним вибором як для місцевих, так і для міжнародних...

Десятий Всеукраїнський Blockchain Хакатон

Представляємо десятий Всеукраїнський Blockchain-Hackathon, який запланований на 19-20 березня 2022 року, і відбудеться у Києві. За ці 2 дні буде розіграно понад 40 тисяч доларів. Чого очікувати від цьогорічного заходу? У 2022 році на конференції будуть розглянуті наступні теми: anonymity & mixnets, data protection, privacy protection. Це більше 40 годин кодингу без перерви. Семінари та...

Інвестиційна ліцензія в Естонії

Естонія, відома своїм прогресивним цифровим суспільством і процвітаючою екосистемою стартапів, зарекомендувала себе як привабливе місце для бізнесменів і вкладників. Одним із ключових факторів, що сприяє привабливості Естонії, є її спрощена та зручна для бізнесу система ліцензування інвестицій. У цій статті ми досліджуємо дозвіл на інвестиції в Естонії, висвітлюючи його переваги, вимоги та вплив, який він...

Ліцензія EMI на продаж: основні аспекти, які слід враховувати перед купівлею

Купівля установи електронних грошей (EMI), яка належним чином авторизована, але не працює, є популярним запитом серед людей, які бажають працювати на фінансовому ринку. Однак при отриманні відповідної інформації існує безліч «підводних каменів», коли мова заходить про придбання або продаж саме авторизованої компанії, головною цінністю якої є ліцензія EMI на продаж. У цій статті ми наведемо...

Отримання Ліцензії Форекс брокера в Чорногорії

Ми допоможемо вам зареєструвати свою брокерську компанію на вигідних умовах, отримати ліцензію на володіння фінансовими інструментами і грошовими активами ваших клієнтів відповідно до законодавства Чорногорії. Терміни Процес ліцензування займає до шести місяців. Організаційно-правова форма компанії Брокерська фірма в Чорногорії повинна отримати ліцензію, що дає право вести інвестиційну діяльність. Компанія створюється у формі акціонерного товариства, зареєстрованого...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360