Eternity Law International Новини SEMI ліцензія в Естонії

SEMI ліцензія в Естонії

Опубліковано
April 10, 2023

Ліцензія SEMI дозволяє створити платіжну систему і видається на підставі письмової заяви, поданої до Фінансової інспекції Естонії.

Бізнеси на продаж в Естонії

Готова компанія з банківським місцевим рахунком в Естонії на продаж

Europe, Estonia
Нижче Ви можете побачити основну інформацію щодо готової компанії у Естонії Готова компанія в Естонії з банківським рахунком – що включено: Місце реєстрації: Таллінн, Естонія; Рік заснування компанії: 2019; У компанії відкрито банківський рахунок у LHV Банку в EUR, USD, GBP; Заявлена діяльність підприємства: адміністративно-допоміжна діяльність; Компанія не вела діяльності без боргів. Ви можете купити…

Готова компанія в Естонії з номером платника ПДВ і 3 банківськими рахунками на продаж

Europe, Estonia
Дата реєстрації 30 грудня 2019 р Має активний номер платника ПДВ ЄС. Основний вид діяльності – розробка програмного забезпечення та інформаційних технологій. Ми можемо змінити / додати в будь-який час бізнес-діяльність компанії. Крипто-авторизація – за запитом. Банківські рахунки: ✅ Активний банківський рахунок SWIFT і SEPA в BARCLAYS BANK ✅ Мультивалютний банківський рахунок на Кіпрі EMI…

Готова компанія з ліцензіями на криптообмін і криптогаманець в Естонії

Europe, Estonia
Компанія з ліцензією зареєстрована в Естонії в 2019 році. Включено у вартість: ✔ Зареєстрована в ЄС компанія ✔ 2 ліцензії ЄС на криптовалютний бізнес – обмін і гаманець ✔ Корпоративний аккаунт в європейській EMI ✔ AML / KYC Операційні процедури, схвалені регулятором ✔ Ви успадкуєте законне право продавати, торгувати і / або зберігати цифрові валюти…

Загальна інформація про ліцензію на невеликі електронні гроші в Естонії

Фінтех – це галузь, що швидко розвивається, і щодня приваблює все більше підприємців. У той час, коли традиційні банківські послуги відходять на другий план, онлайн-банкінг набирає популярності та має багатообіцяючий потенціал. На сьогоднішній день такі компанії, як TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese та Revolut, процвітають.

Дозвіл на електронні гроші дозволяє вам надавати платіжні послуги та діяти як фінансова установа. Дозвіл SEMI можна використовувати в усьому ЄС.

Регулюючим органом Естонії є Управління фінансового нагляду. Щоб подати заявку на продаж ліцензії SEMI в Естонії, потрібно подати запит до FSA, як зазначено в Законі про PI та EMI (MERAS).

Електронні гроші є цифровим еквівалентом готівки і можуть базуватися на програмному або апаратному забезпеченні. Електронні гроші на картці зазвичай зберігаються на передплаченій картці, електронному гаманці чи гаманці. Його також можна зберігати на платіжному рахунку. Правова база для віртуальних грошей була створена Директивою 2000/46/EC. Директива про електронні гроші 2 або EMD2 була нещодавно прийнята в спробі модернізувати та інновувати систему емісії цифрових грошей.

Вимоги до ліцензії SEMI в Естонії

Загальні вимоги дещо відрізняються від країни до країни. У будь-якому випадку їх можна підсумувати так:

  • Акції повинні мати бездоганну бізнес-історію
  • Члени правління повинні мати бездоганну ділову репутацію, а також педагогічний досвід і професійну кваліфікацію, необхідну для управління невеликою установою електронних грошей
  • Постійне представництво в країні, в якій компанія подає заявку на отримання ліцензії
  • Аудит обов’язковий
  • Адекватна організаційна структура
  • Адекватна технічна організація
  • Дотримання законів і нормативних актів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму
  • Відповідність GDPR

Мінімальний капітал

Мінімальний статутний капітал в Європі становить 350 000 євро. Бізнес-план також повинен містити трирічний бюджет компанії. Початковий капітал не може формуватися з майна. Крім того, щоб отримати ліцензію SEMI в Естонії, необхідно підтвердити джерело фінансування.

Діяльність компанії з ліцензією на малу установу електронних грошей в Естонії

Основні напрямки діяльності установи електронних грошей:

  • Грошові перекази
  • Внесення та зняття готівки
  • Емісія віртуальних грошей
  • Видача платіжних інструментів
  • Сервіс ініціації платежу (PSD2)
  • Служба інформації про обліковий запис (PSD2)
  • Здійснення платіжних операцій, під час яких кошти покриваються кредитною лінією для користувача платіжних послуг: здійснення прямих дебетів, у тому числі одноразових прямих дебетів, виконання платіжних операцій за допомогою платіжної картки чи аналогічного пристрою або здійснення кредитних переказів, у т.ч. постійні доручення.
  • Здійснення платіжних операцій, коли згода платника на здійснення платіжної операції надається за допомогою будь-якого телекомунікаційного кінцевого обладнання, цифрового або ІТ-пристрою, а платіж здійснюється оператору телекомунікаційної мережі або ІТ-системи, який виступає лише як посередник між постачальником товарів або послуг і користувачем платіжних послуг.

Документи, необхідні для отримання ліцензії SEMI в Естонії

  1. Копія статуту керуючої компанії.
  2. Нотаріально засвідчена копія установчого договору або рішення про створення компанії.
  3. Документи, що підтверджують наявність сплаченого або підлягає сплаті статутного капіталу.
  4. Операційний план. Перш за все, описуючи здійснення платежів і переказів електронних грошей.
  5. Бізнес-план MERAS
  6. Початковий баланс заявника та огляд доходів і витрат (або звіт про доходи на кінець місяця) перед подачею заявки.
  7. Опис того, як застосовуватимуться загальні вимоги MERAS щодо зберігання активів клієнтів і захисту клієнтів.
  8. Внутрішні правила та правила ведення бухгалтерського обліку згідно з MERAS або пропозиції до них.
  9. Дані про інформаційні технології, системи безпеки, механізми та системи управління, які будуть потрібні для надання послуг.
  10. Опис внутрішнього контролю та заходів щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також заходів щодо захисту інформації про платника, яка надсилатиметься під час переказу коштів.

Вас може зацікавити

Крипто ліцензія на Кубі

Усі VASPs, які ведуть свою діяльність на Кубі, мають отримати відповідний дозвіл. Крипто ліцензія на Кубі – документ, що дає офіційне право виконувати різні операції з віртуальними активами та надавати свої послуги у цьому регіоні. Ліцензія доступна для отримання фізичними особами та компаніями. Термін її дії становить рік; проте ліцензія може бути продовжена. Постачальники послуг,...

Отримання ліцензії на здійснення фінансових послуг (AFS)

Наявність ліцензії AFS дає право займатися наданням фінансових послуг. Якщо ви надаєте або маєте намір продовжувати пропонувати фінансові послуги, вам необхідно буде отримати ліцензію в австралійського регулятора Australian Securities & Investments Commission. Нижче ви знайдете основну інформацію про те, які ключові кроки вам необхідно виконати при отриманні ліцензії AFS. Як отримати ліцензію AFS? Крок 1:...

Крипто ліцензія на Філіппінах

У 2014 році, коли віртуальні валюти почали використовуватися на Філіппінах, Bangko Sentral зробив заяву про те, що ці кошти не підлягають жодному регулюванню з боку влади. На той момент крипто валюти визначалися як форма грошей, що не має гарантій і не випускається Центральним Банком, і які можна використовувати для оплати реальних послуг та товарів. На...

Громадянство Гренади за інвестиції

Гренада пропонує інвесторам, які зробили великий внесок в економіку країни, отримати повне громадянство та користуватися усіма привілеями, які мають місцеві жителі. Отримати громадянство Гренади за інвестиції можна на знак подяки за внесок у розвиток держави. Основні переваги програми Які ж привілеї дає громадянство Гренади за інвестиції для людей, які вирішили зробити внесок у економіку країни?...

Ліцензія EMI в Греції

Останніми роками світ став свідком значного переходу до цифрових грошових послуг. З розвитком електронної комерції, мобільних платежів і цифрових гаманців традиційні банківські методи дедалі більше доповнювалися, а в деяких випадках навіть були замінені установами електронних грошей (EMI). Ці установи пропонують простий і зручний спосіб для окремих осіб і компаній керувати своїми фінансами онлайн. Грецька платіжна...

Інвестиційна ліцензія в Естонії

Естонія, відома своїм прогресивним цифровим суспільством і процвітаючою екосистемою стартапів, зарекомендувала себе як привабливе місце для бізнесменів і вкладників. Одним із ключових факторів, що сприяє привабливості Естонії, є її спрощена та зручна для бізнесу система ліцензування інвестицій. У цій статті ми досліджуємо дозвіл на інвестиції в Естонії, висвітлюючи його переваги, вимоги та вплив, який він...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7