La industria de los juegos en línea ha crecido considerablemente durante la última década, y los operadores están buscando permisos en jurisdicciones estratégicamente ventajosas. Entre las licencias más demandadas están la licencia de juego en línea, la licencia Anjouan, la licencia de casino en línea y la licencia de apuestas. Estos permisos legales garantizan las…
¿Qué actividades requieren autorización de FCA en 2025?
febrero 7, 2025
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido es un regulador clave en los servicios financieros, supervisando una amplia gama de entidades para garantizar la transparencia, buena fe y prácticas comerciales justas. Aunque la FCA se centra en las organizaciones de seguros, financieras y de inversión, su supervisión también se extiende a los intermediarios…
Regulación de criptomoneda en Brasil: Como el mayor mercado de América Latina se adapta a los estándares globales
febrero 7, 2025
Entre 2019 y 2021, la industria de las criptomonedas ha crecido significativamente en los principales mercados de América Latina. Este sector ha pasado de ser una opción atractiva de inversión a convertirse en un campo que han adoptado las instituciones financieras tradicionales. Más recientemente, el banco central de Brasil ha hecho una propuesta que podría…
La liquidación de una empresa en Andorra puede ser un proceso complejo que requiere el cumplimiento de las normas locales y la comprensión del marco jurídico. En Andorra, este proceso está regulado por leyes claras destinadas a garantizar una liquidación estructurada al tiempo que se protegen los intereses de los acreedores, accionistas y demás partes…
Nueva oportunidad de inversión – licencia SPI en el Reino Unido para la venta. A continuación se presentan los principales detalles de esta oferta. Licencia SPI en el Reino Unido para la venta: características clave El negocio de transferencia de dinero del Reino Unido para la venta; La empresa tiene un historial comercial y está…
Empresa establecida con cuenta bancaria para la venta en Rumania
enero 19, 2025
Excelente oportunidad para adquirir una empresa ya creada en Rumanía con cuenta bancaria activa y negocio establecido. Esta empresa establecida es ideal para las transacciones comerciales inmediatas, especialmente en el sector del comercio electrónico. Principales características de la empresa con cuenta bancaria en Rumanía Información de registro Fecha de registro: 2024 Actividades: 4791: Venta al…
Empresa con licencia de agente de inversiones en Mauricio para la venta
enero 16, 2025
Excelente oportunidad de adquirir un distribuidor de servicio completo con licencia de la Comisión de Servicios Financieros de Mauricio (FSC). Fundada en 2022, esta empresa ha permanecido inactiva, ofreciendo una base operativa limpia para el nuevo propietario y desarrollo del negocio. Datos clave sobre este agente de inversiones en Mauricio Gestión Directores locales: Dos directores…
Nueva oportunidad de inversión – neobanco en los Estados Unidos para la venta. A continuación se presentan los detalles básicos de esta propuesta. El banco de los EE.UU.: características clave Empresa fintech innovadora en los EE.UU., a la venta; La compañía sirve principalmente a clientes minoristas en los EE.UU.; Actividades (cuentas, transferencias de dinero, tarjetas…
El pequeño permiso EMI le permite crear un sistema de pago y se emite sobre la base de una solicitud por escrito presentada a la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia.
Información general sobre la licencia en Estonia
Fintech es una industria de rápido crecimiento que atrae cada día a más empresarios. En un momento en que los servicios bancarios tradicionales están pasando a un segundo plano, la banca en línea está ganando popularidad y tiene un potencial prometedor. Hoy en día, empresas como TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese y Revolut florecen.
El permiso de dinero electrónico le permite prestar servicios de pago y actuar como una institución financiera. El permiso SEMI se puede utilizar en toda la UE.
El órgano regulador de Estonia es la Autoridad de Supervisión Financiera. Para solicitar una licencia SEMI en Estonia, debe presentar una solicitud a la FSA como se especifica en la Ley PI y EMI (MERAS).
El dinero electrónico es el equivalente digital del efectivo y puede basarse en software o hardware. Por lo general, el dinero electrónico se almacena en una tarjeta prepago o en una billetera electrónica. También se puede almacenar en una cuenta de pago. El marco jurídico para el dinero electrónico fue establecido por la Directiva 2000/46/CE. La Directiva de Dinero Electrónico 2 o EMD2 fue adoptada recientemente en un intento de modernizar e implementar un sistema de dinero digital.
Requisitos para una licencia SEMI en Estonia
Si se compara Estonia con los países de la UE, en diferentes casos los requisitos generales pueden ser ligeramente diferentes. En cualquier caso, pueden resumirse de la siguiente manera:
Las acciones deben tener un historial empresarial impecable
Los miembros del Consejo deben tener una reputación comercial, así como la educación, experiencia y calificaciones profesionales necesarias para gestionar una institución de dinero electrónico.
Representación permanente en el país donde la empresa solicita una licencia
Auditoría obligatoria
Estructura organizativa adecuada
Organización técnica
Cumplimiento de las leyes y reglamentos contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo
Cumplimiento del RGPD
Capital mínimo
El capital mínimo autorizado en Europa es de 350.000 euros. El plan de negocio también debe incluir un presupuesto de tres años para la empresa. El capital inicial no puede formarse a partir de la propiedad. Además, para obtener una licencia SEMI en Estonia, es necesario confirmar la fuente de financiación.
Actividades de una empresa autorizada para establecer dinero electrónico en Estonia
Las principales actividades de la institución de dinero electrónico:
Remesas
Depósito en efectivo y retiro
Emitir dinero electrónico
Emisión de instrumentos de pago
Servicio de iniciación de pagos (PSD2)
Servicio de información de cuentas (PSD2)
Ejecución de operaciones en las que los fondos están cubiertos por la línea de crédito para el usuario de servicios de pago: ejecución de cancelaciones no admisibles, incluidas las amortizaciones de una sola vez, realización de operaciones de pago con tarjeta de pago o dispositivo similar o realización de transferencias de crédito.
Ejecución de operaciones de pago, cuando el consentimiento del ordenante para la ejecución de la operación de pago se da utilizando cualquier equipo terminal de telecomunicaciones, digital o dispositivo de TI, y el pago se realiza al operador de la red de telecomunicaciones o IT-sistema operativo que actúa únicamente como intermediario entre el proveedor de bienes o servicios y el usuario de servicios de pago.
Documentos necesarios para obtener una licencia SEMI en Estonia
Copia de la Carta de la Sociedad Gestora.
Copia notarial del acuerdo o decisión de fundación.
Documentos que confirman la existencia de capital autorizado pagado o por pagar.
El Plan de Transacciones. En primer lugar, describir la implementación de pagos y transferencias electrónicas de dinero.
Plan de negocios de ř MERAS
El saldo inicial del solicitante y la revisión de los ingresos y gastos (o el estado de pérdidas y ganancias al final del mes) antes de presentar la solicitud.
Describe cómo se aplicarán los requisitos generales de MERAS al almacenamiento de los activos del cliente y a la protección de los clientes.
Reglas y reglas internas de contabilidad de acuerdo con MERAS o sugerencias a ellos.
Datos sobre la tecnología de la información, los sistemas de seguridad, los mecanismos y los sistemas de gestión que serán necesarios para prestar servicios.
Descripción de los controles internos y medidas para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, así como medidas para proteger la información sobre el ordenante que se enviará al transferir dinero.
Negocios en venta
Licencia SEMI en el Reino Unido para la venta
Europe, UK Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
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Licencia SEMI con software y cuentas bancarias en el Reino Unido para la venta
Europe, UK Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
Licencia SEMI con software y cuentas bancarias en el Reino Unido Licencia SEMI – Lo que se incluye: La empresa se constituyó en 2019, Reino Unido; Cuentas de clientes segregadas: Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, otros) Segregado: Industra Bank (LV- EUR, USD, otros), ClearJunction (UK – EUR), IFX (UK – todas las monedas),...
Licencias SEMI en la República Checa
Europe, UK Licencia IME
Uso y condiciones para obtener una licencia SEMI en la República Checa La República Checa se posiciona como un país capaz de ofrecer un amplio abanico de condiciones a quienes quieran abrir su empresa en Europa. También es popular por emitir permisos para la transferencia de dinero electrónico. Hay dos tipos de permisos: Las licencias...
La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.