Eliminación de la base de datos de Interpol en Bélgica
mayo 13, 2025
Estar en la base de datos de Interpol tiene consecuencias terribles. Esas alertas pueden poner en peligro la libertad, la reputación y los medios de vida, desde restricciones multilaterales de viaje hasta detenciones en la frontera. Para las personas en Bélgica, ya sea un ciudadano, residente o simplemente un visitante que pasa, saber cómo desafiar…
Protección contra la persecución política en Austria
mayo 13, 2025
La persecución política es un problema grave que puede afectar a personas de todo el mundo. Los órganos de gobierno de un determinado Estado persiguen a las personas que expresan opiniones o creencias contrarias a los valores de su país de origen. A veces estas personas pueden recurrir a acciones que de alguna manera amenazan…
Protección contra la persecución política en los EE.UU.
mayo 13, 2025
La persecución política es un problema grave que puede afectar a personas de todo el mundo. Los órganos de gobierno de un determinado Estado persiguen a las personas que expresan opiniones o creencias contrarias a los valores de su país de origen. A veces, estas personas pueden recurrir a acciones que de alguna manera amenazan…
Protección contra la persecución política en Portugal
mayo 13, 2025
Existe un problema importante que puede afectar a las personas en todo el mundo, y sus matices deben ser tenidos en cuenta. Es la persecución política. Las autoridades gubernamentales de un país en particular persiguen a personas que expresan opiniones o creencias contrarias a los valores del estado. A veces, estas personas recurren a acciones…
Empresa lista en el Reino Unido con cuentas bancarias a la venta
abril 28, 2025
Si necesita comenzar a trabajar en el Reino Unido sin esperar meses de papeleo, una empresa lista para crear en el Reino Unido con cuentas bancarias activas para la venta puede ser exactamente lo que está buscando. Ofrecemos una sociedad de responsabilidad limitada totalmente operativa registrada en 2023 con cuentas bancarias de trabajo y una…
Totalmente funcional VASP en Lituania para la venta
abril 24, 2025
Excelente oportunidad de adquirir la empresa totalmente autorizada y operativa Virtual Asset Service Provider (VASP) en Lituania. La compañía se centra en el servicio de los segmentos B2B y C2B, ofreciendo soluciones para pagos criptográficos e intercambio basados en una infraestructura escalable y adecuada. Principales características de este VASP en Lituania Estructura reglamentaria y corporativa…
Paquete de servicios corporativos ELI en los Emiratos Árabes Unidos
abril 13, 2025
Nos complace ofrecer el paquete de servicios corporativos de ELI en los Emiratos Árabes Unidos para la venta a aquellos que deseen iniciar o ampliar sus operaciones en los EAU, uno de los ecosistemas empresariales de más rápido crecimiento en el mundo. Ya sea que esté lanzando una startup o expandiendo su presencia global, nuestro…
Empresa lista en Polonia con servicios de director y cuenta bancaria para la venta
marzo 31, 2025
La empresa polaca lista para operar ya está disponible para su compra, ofreciendo una entrada rápida y eficaz en el mercado. Es la solución ideal para inversores y empresarios que buscan una estructura bien establecida con servicios bancarios activos y gestión. Principales características de esta empresa polaca Fecha de registro: febrero de 2022. Actividad de…
El pequeño permiso EMI le permite crear un sistema de pago y se emite sobre la base de una solicitud por escrito presentada a la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia.
Información general sobre la licencia en Estonia
Fintech es una industria de rápido crecimiento que atrae cada día a más empresarios. En un momento en que los servicios bancarios tradicionales están pasando a un segundo plano, la banca en línea está ganando popularidad y tiene un potencial prometedor. Hoy en día, empresas como TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese y Revolut florecen.
El permiso de dinero electrónico le permite prestar servicios de pago y actuar como una institución financiera. El permiso SEMI se puede utilizar en toda la UE.
El órgano regulador de Estonia es la Autoridad de Supervisión Financiera. Para solicitar una licencia SEMI en Estonia, debe presentar una solicitud a la FSA como se especifica en la Ley PI y EMI (MERAS).
El dinero electrónico es el equivalente digital del efectivo y puede basarse en software o hardware. Por lo general, el dinero electrónico se almacena en una tarjeta prepago o en una billetera electrónica. También se puede almacenar en una cuenta de pago. El marco jurídico para el dinero electrónico fue establecido por la Directiva 2000/46/CE. La Directiva de Dinero Electrónico 2 o EMD2 fue adoptada recientemente en un intento de modernizar e implementar un sistema de dinero digital.
Requisitos para una licencia SEMI en Estonia
Si se compara Estonia con los países de la UE, en diferentes casos los requisitos generales pueden ser ligeramente diferentes. En cualquier caso, pueden resumirse de la siguiente manera:
Las acciones deben tener un historial empresarial impecable
Los miembros del Consejo deben tener una reputación comercial, así como la educación, experiencia y calificaciones profesionales necesarias para gestionar una institución de dinero electrónico.
Representación permanente en el país donde la empresa solicita una licencia
Auditoría obligatoria
Estructura organizativa adecuada
Organización técnica
Cumplimiento de las leyes y reglamentos contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo
Cumplimiento del RGPD
Capital mínimo
El capital mínimo autorizado en Europa es de 350.000 euros. El plan de negocio también debe incluir un presupuesto de tres años para la empresa. El capital inicial no puede formarse a partir de la propiedad. Además, para obtener una licencia SEMI en Estonia, es necesario confirmar la fuente de financiación.
Actividades de una empresa autorizada para establecer dinero electrónico en Estonia
Las principales actividades de la institución de dinero electrónico:
Remesas
Depósito en efectivo y retiro
Emitir dinero electrónico
Emisión de instrumentos de pago
Servicio de iniciación de pagos (PSD2)
Servicio de información de cuentas (PSD2)
Ejecución de operaciones en las que los fondos están cubiertos por la línea de crédito para el usuario de servicios de pago: ejecución de cancelaciones no admisibles, incluidas las amortizaciones de una sola vez, realización de operaciones de pago con tarjeta de pago o dispositivo similar o realización de transferencias de crédito.
Ejecución de operaciones de pago, cuando el consentimiento del ordenante para la ejecución de la operación de pago se da utilizando cualquier equipo terminal de telecomunicaciones, digital o dispositivo de TI, y el pago se realiza al operador de la red de telecomunicaciones o IT-sistema operativo que actúa únicamente como intermediario entre el proveedor de bienes o servicios y el usuario de servicios de pago.
Documentos necesarios para obtener una licencia SEMI en Estonia
Copia de la Carta de la Sociedad Gestora.
Copia notarial del acuerdo o decisión de fundación.
Documentos que confirman la existencia de capital autorizado pagado o por pagar.
El Plan de Transacciones. En primer lugar, describir la implementación de pagos y transferencias electrónicas de dinero.
Plan de negocios de ř MERAS
El saldo inicial del solicitante y la revisión de los ingresos y gastos (o el estado de pérdidas y ganancias al final del mes) antes de presentar la solicitud.
Describe cómo se aplicarán los requisitos generales de MERAS al almacenamiento de los activos del cliente y a la protección de los clientes.
Reglas y reglas internas de contabilidad de acuerdo con MERAS o sugerencias a ellos.
Datos sobre la tecnología de la información, los sistemas de seguridad, los mecanismos y los sistemas de gestión que serán necesarios para prestar servicios.
Descripción de los controles internos y medidas para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, así como medidas para proteger la información sobre el ordenante que se enviará al transferir dinero.
Negocios en venta
Licencia SEMI en el Reino Unido para la venta
Europe, UK Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
Nueva oportunidad de inversión – licencia SEMI en el Reino Unido para la venta. A continuación se presenta la información básica sobre esta oferta. Licencia SEMI en el Reino Unido: características clave Una empresa activa con licencia SEMI en el Reino Unido; Tiene contratos de proveedor activos (banca por Internet y servicios de adquisición); Cuenta...
Licencia SEMI con software y cuentas bancarias en el Reino Unido para la venta
Europe, UK Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
Licencia SEMI con software y cuentas bancarias en el Reino Unido Licencia SEMI – Lo que se incluye: La empresa se constituyó en 2019, Reino Unido; Cuentas de clientes segregadas: Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, otros) Segregado: Industra Bank (LV- EUR, USD, otros), ClearJunction (UK – EUR), IFX (UK – todas las monedas),...
Licencias SEMI en la República Checa
Europe, UK Licencia IME
Uso y condiciones para obtener una licencia SEMI en la República Checa La República Checa se posiciona como un país capaz de ofrecer un amplio abanico de condiciones a quienes quieran abrir su empresa en Europa. También es popular por emitir permisos para la transferencia de dinero electrónico. Hay dos tipos de permisos: Las licencias...
La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.