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Pequeña entidad de pago en Polonia

Publicado:
septiembre 3, 2022

Hace algún tiempo, se adoptaron nuevas normas sobre la regulación del sector de los servicios de pago en la jurisdicción polaca. A continuación, una nueva unidad – una pequeña institución de pago en Polonia – SPI se añadió a este sector. La actividad de tal institución está sujeta al control de las estructuras estatales, por lo tanto, los empresarios que tengan la intención de abrir una empresa de este tipo deben obtener la licencia adecuada. Además, SPI debe tener permiso especial de las autoridades de supervisión financiera – KNF.

¿Qué es una pequeña institución de pago?

Es una empresa registrada que ofrece los siguientes servicios:

  • acepta depósitos en efectivo, proporciona servicios de retiro de efectivo, realiza todas las acciones con la cuenta requerida por el cliente;
  • operaciones de pago, en particular, débitos directos;
  • pagos con tarjeta o transferencias;
  • cualquier transacción con fondos recibidos como recursos de préstamo;
  • aceptación de instrumentos de pago;
  • transferencia de dinero.

Al mismo tiempo, SPI no puede iniciar pagos por su cuenta y realizar ningún servicio que proporcione acceso directo a la cuenta del cliente. Por lo tanto, la lista de servicios de dicha empresa es similar a la que se permite prestar a las estructuras de pago ordinarias.

Restricciones que se imponen a la pequeña Institución de pago en Polonia

Los empresarios propietarios de SPI pueden realizar las operaciones designadas como negocio de la empresa solo en el territorio de Polonia. Además, durante el año de trabajo, el importe total de las transacciones que se han realizado por la organización no debe exceder de 1,5 millones de euros cada treinta días. Este importe incluye también las operaciones realizadas por la empresa a través de agentes intermediarios.

Introducción de datos SPI en el registro

Los empresarios que deseen abrir y establecer SPI en Polonia deben estar preparados para introducir los datos de la empresa en el Registro general. Para realizar una entrada apropiada, el propietario del SPI debe primero presentar una solicitud. La solicitud se envía a la autoridad de supervisión por escrito y con el paquete de documentos necesario.

La solicitud debe ser presentada por el empresario propietario de SPI y tiene la intención de obtener este estado y, en consecuencia, una licencia para su empresa. Como ya se ha mencionado, las operaciones realizadas por esas organizaciones están reguladas por KNF. El procedimiento general de registro como SPI tiene una organización mucho más simple y toma de 3 a 6 meses. Vale la pena señalar que SPI se puede convertir fácilmente en una empresa de pagos a nivel nacional.

La obtención de una licencia SPI en Polonia es un proceso sencillo y accesible a todo empresario que tenga la intención de establecer su propia estructura comercial en esta jurisdicción. Sin embargo, la asistencia y el apoyo de especialistas es una garantía de éxito en la concesión de licencias y una garantía de rápida integración en el mercado local. Contáctenos y le ayudaremos no solo con la obtención del permiso adecuado, sino que también le ofreceremos una variedad de opciones a las empresas ya confeccionadas con licencia SPI en Polonia.

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