Eternity Law International Noticias Licencia de servicios monetarios en el Reino Unido

Licencia de servicios monetarios en el Reino Unido

Publicado:
abril 27, 2023

Autorización de negocios para servicios financieros permite a una corporación proporcionar varios servicios financieros como transferencias de dinero, divisas, procesamiento de pagos y versión de dinero electrónico. Estos servicios son muy importantes para las empresas que operan en el Reino Unido. También son importantes para aquellos que tienen que transferir dinero a amigos y sus familias o hacer transferencias internacionales.

Requisitos para obtener una licencia de servicios financieros en el Reino Unido

La adquisición de una licencia MSB en el Reino Unido puede ser un proceso difícil. Esto requiere que la empresa cumpla con varios criterios y con varias reglas. La FCA tiene requisitos especiales para las empresas que solicitan una licencia MSB en el Reino Unido, incluyendo:

  • Prueba de idoneidad y adecuación: Los directores de empresa y la alta dirección deben pasar una prueba de conformidad que evalúa su integridad, competencia y sostenibilidad financiera.
  • Plan de negocio: la empresa debe proporcionar un plan de negocio detallado que describa sus actividades, mercado objetivo, previsiones financieras y procedimientos de gestión de riesgos.
  • Procedimientos de cumplimiento: La empresa debe tener procedimientos de cumplimiento robustos para prevenir el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.
  • Requisitos de capital: La empresa debe satisfacer las necesidades de la FCA para los fondos que dependen de la naturaleza y el tamaño del negocio de remesas en el Reino Unido.
  • Seguro: La compañía debe tener una cobertura de seguro adecuada para proteger a sus clientes y al público.
  • Una vez que una empresa tiene licencia para proporcionar servicios en efectivo, debe cumplir con los requisitos reglamentarios vigentes. Esto incluye presentar informes periódicos a la FCA, mantener registros apropiados y someterse a revisiones y auditorías periódicas.

Beneficios de licencia

  • Los beneficios de obtener un permiso de servicios financieros en Gran Bretaña son considerables. Esto proporciona a la firma credibilidad y legitimidad, lo que puede ser importante para atraer clientes e inversores. También demuestra el compromiso de la compañía de cumplir con los requisitos normativos y proteger a sus clientes de los delitos financieros.
  • Además, la licencia de servicios en efectivo permite a la empresa entrar en nuevos mercados y expandir su negocio. Por ejemplo, puede ofrecer servicios de pago transfronterizo a clientes de otros países, lo que puede ser una fuente importante de ingresos.

Documentos que se prepararán para MSB en el Reino Unido

Para adquirir un permiso financiero (MSB) en el Reino Unido, por lo general se requieren los siguientes documentos:

  • Plan de negocios: un plan detallado que describe la naturaleza del negocio, su mercado objetivo, los servicios ofrecidos, el precio y las estrategias de marketing.
  • Documentos de identidad: documentos que identifican a todas las personas físicas o jurídicas involucradas en el negocio, incluyendo propietarios, gerentes, accionistas y directores.
  • Prueba de domicilio: Documentos que confirman la dirección de la empresa, como facturas de servicios públicos o contratos de arrendamiento.
  • Estados financieros: Los estados financieros comerciales más recientes, incluidos los estados de pérdidas y ganancias y los balances.
  • Documentos de cumplimiento: documentos que demuestran el cumplimiento de los requisitos reglamentarios, incluidas las medidas para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
  • Políticas y procedimientos: Políticas y procedimientos que determinan cómo un negocio cumplirá con los requisitos regulatorios, incluyendo la debida diligencia de los clientes, la evaluación de riesgos y el monitoreo de transacciones.
  • Pólizas de seguros: prueba de la protección del seguro comercial y sus acciones.
  • Tasa de solicitud: Tasa pagada a la Autoridad de Supervisión Financiera (FCA) para procesar una solicitud de licencia.

Negocios en venta

Licencia MSB en Guam para la venta

Europe, UK Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
Nueva oportunidad de inversión – licencia MSB en Guam para la venta. A continuación se muestra la información principal sobre esta oferta. Licencia MSB en Guam: características clave La empresa está registrada y tiene licencia desde 2018; Actividades (transferencias de dinero, cambio de divisas, criptomonedas); Cuenta bancaria en banco offshore y dos más en proceso...

Licencia MSB en Vancouver – en venta

North America, Canada Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
La nueva oportunidad de inversión es una licencia MSB en Canadá, registrada en 2020. Consulte la información básica sobre la oferta a continuación. Se vende el negocio de servicios monetarios (MSB) en Canadá: detalles de la oferta La empresa está registrada en 2020. La oficina central está en Vancouver. Ámbito de actividad: Transacciones de divisas...

Podrías estar interesado

Requisitos para la concesión de licencias de criptodivisas en Estonia (2020): una guía completa

Mecanismo e historia de la cripto regulación en Estonia El dinero virtual es algo que está actualmente en el cerebro de todos. Además, hablaremos de uno de los temas principales del año anterior: la nueva regulación de las criptodivisas en el mercado estonio. El nuevo informe expresa que en 2019, las autoridades pertinentes de Estonia...

Forex Licencia en Brasil

Las actividades en el ámbito de Forex en Brasil son tan accesibles como sea posible para los empresarios. A pesar de que hasta 2005 no hubo ningún desarrollo en la jurisdicción de esta área, ahora, los organismos gubernamentales han cambiado su opinión y en todos los sentidos promover el comercio de Forex. Para llevar a...

Licencia financiera offshore

Una actividad financiera es una actividad en la que los fondos de una persona son gestionados por un tercero. Las Compañías que se utilizan para el beneficio personal, como las compañías de inversión personal, los fondos o las compañías creadas para gestionar su patrimonio de otra manera, no son técnicamente compañías de servicios financieros, ya...

Licencia AEMI en España

Panorama de las licencias AEMI en España Licencia AEMI en España es cada vez más popular a medida que las soluciones tecnológicas se expanden por toda Europa. Esta licencia, expedida por el Banco de España, permite a las organizaciones emitir monedas virtuales, ofrecer servicios de pago y acelerar transacciones seguras de acuerdo con la legislación...

Licencia EMI en Suecia

Introducción En los últimos años, Suecia se ha convertido en un centro de tecnología financiera (FinTech), atrayendo a empresas innovadoras de todo el mundo. El componente más importante del ecosistema FinTech es la licencia Electronic Money Institution (EMI). Esta licencia permite a las empresas operar como instituciones financieras, ofreciendo pagos electrónicos y servicios de dinero...

Licencia de fideicomiso en Bélgica

La interacción con una estructura fiduciaria es una relación contractual en la que una parte posee activos financieros o bienes en favor de la otra. El fideicomiso es utilizado por el fideicomisario o custodio del activo que transfiere los bienes financieros o inmuebles recibidos al fideicomisario. El fideicomisario mantiene esto para los beneficiarios y tiene...
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a

Kiev

Calle Basseinaya, 7v

Londres

52 Grosvenor Gardens

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19

Vilnius

Avenida Gediminas 44A

Washington

1629 K St NW #300

Edimburgo

+44 203 868 34 37

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta

Riga

Esplanade, 7ª planta

Sydney

20 Martin Place

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai

Porto

2609 Avenida da Boavista
Las llamadas se realizan sólo desde Portugal.

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7