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Licencia SPI en Letonia

Publicado:
marzo 13, 2024

Esta jurisdicción es bastante atractiva para lanzar un proyecto empresarial, ya que ofrece condiciones fiscales favorables, tiene una base económica estable y proporciona un soporte integral para los principiantes. Muchos empresarios prefieren Lituania también para la expansión de negocios. Además, el país ha mostrado un crecimiento comercial y un progreso significativos en los últimos años.

Nuestra empresa es profesionales de alto nivel con una enorme riqueza de conocimientos especializados y experiencia en el campo de la creación y concesión de licencias de empresas. Trabajamos en todo el mundo. Nuestra compañía está dispuesta para ofrecerle soporte integral en la obtención de licencia SPI, así como para proporcionar la opción ya preparada de licencia SPI en Letonia para la venta.

Servicios de pago en Letonia: ventajas de tener este permiso y posibles dificultades

De conformidad con la legislación sobre servicios de pago y dinero electrónico en Letonia, no se cobran tasas por el registro y la concesión de licencias de servicios de pago o dinero electrónico. Según la Ley, una institución de pago completo está obligada a tener un capital inicial al menos el siguiente en el momento de la decisión de emitir una licencia. Sin embargo, los requisitos de capital no se aplican a SPI.

Consideremos con más detalle estos subtemas:

  • prestación de servicios que permitan la colocación de fondos en la cuenta de liquidación, así como realizar todas las operaciones necesarias por parte del proveedor de servicios de pago para garantizar el acceso del usuario de servicios de pago a su cuenta de pago;
  • prestación de servicios que le permitan retirar dinero de su cuenta corriente, así como realizar todas las operaciones necesarias por parte del proveedor de servicios de pago para garantizar que el usuario del servicio de pago tenga acceso a su cuenta de pago;
  • realización de operaciones de pago incluyendo débito directo, débito directo único, tarjeta de pago u otras transacciones similares, transferencias de crédito y órdenes de pago permanentes. El pago de tales servicios incluye la transferencia de fondos a una cuenta de liquidación abierta por el proveedor de servicios de pago u otro proveedor de servicios de pago para uso del usuario del servicio de pago;
  • ejecución de operaciones de pago, incluidos los adeudos domiciliados, los adeudos domiciliados únicos, las operaciones con tarjetas de pago o dispositivos similares, las transferencias y las órdenes de pago permanentes. El término servicio de pago se refiere a una transacción de pago en la que se utiliza una línea de crédito para los fondos disponibles para el usuario;
  • emisión o compra de instrumentos de pago. Es posible operar en todos los países de la UE.

Para obtener una licencia de dicha empresa, es necesario contactar con las autoridades reguladoras. El veredicto sobre la licencia se emite dentro de 3 meses calendario después de la presentación de todo el paquete de documentos requeridos. Si el regulador decide denegar el permiso para operar, indicará la razón exacta.

Por lo tanto, una solución bastante rentable es una empresa ya preparada con licencia SPI en Lituania para la venta. Nuestra empresa le proporcionará un soporte completo durante la transacción, así como le informaremos sobre TOP 5 mejores jurisdicciones para obtener una licencia SPI.

Requisitos para la licencia SPI en Letonia

En el informe anual y en los estados financieros anuales consolidados de SPI, la empresa de Letonia debe revelar información sobre todos los servicios de pago prestados y el importe total de las operaciones de liquidación realizadas durante el ejercicio. También debe comunicar el importe del dinero electrónico pendiente al final del ejercicio, incluido tanto el saldo total del dinero electrónico perteneciente a la institución como el importe que se ha transferido pero que aún no se ha pasado a pérdidas y ganancias, al 31 de diciembre. El período de referencia debe coincidir con el año civil.

De acuerdo con la legislación sobre servicios de pago y dinero electrónico, no hay cargos por el registro y la licencia de servicios de pago o dinero electrónico. Sin embargo, la institución debe pagar tasas trimestrales a la comisión:

  • para servicios de pago es el 0,05% del total de pagos trimestrales, pero no menos de 2500 LVL por año;
  • para el dinero electrónico es 0,02% del total medio de activos de dinero electrónico por trimestre, pero no menos de 2500 lats por año.

La cuota debe pagarse dentro de los 30 días siguientes al final de cada trimestre.

Obtener una licencia SPI en Letonia es una tarea que requiere experiencia y conocimiento. Con nuestra ayuda, este proceso será más eficiente y requerirá un tiempo y dinero mínimos. Obtener licencias en diferentes países del mundo es una de las áreas clave de nuestro trabajo. También tenemos una excelente oferta de SPI-licencia ya hecha en Letonia para la venta.

Obtención de licencia SPI en Letonia: lo que se necesita

En Letonia se expiden diferentes tipos de licencias financieras, según las actividades previstas. Para obtener una licencia SPI es necesario proporcionar un determinado conjunto de documentos.

  1. Estructura organizativa de la empresa.
  2. Descripción de las responsabilidades del personal.
  3. Procedimientos de protección de la información, control y gestión de riesgos.
  4. Prueba de origen.
  5. Plan de negocios.
  6. Informe financiero (si la empresa ya existe).
  7. Resumen de los beneficiarios en los últimos 10 años.
  8. Documentos adicionales solicitados por el organismo regulador.

También es necesario registrar la empresa en Letonia. Todos los beneficiarios deben tener una educación económica, al menos 3 años de experiencia laboral y una reputación impecable. Los candidatos a altos cargos también deben contar con la aprobación previa del organismo regulador. El presupuesto para solicitar una licencia depende de los servicios financieros previstos. La obtención de una licencia solo es posible bajo estricta observancia de todos los requisitos.

Estamos listos para ofrecerle la opción de una licencia SPI en Letonia lista para la venta. Nuestros abogados le proporcionarán apoyo profesional completo en cada etapa.

Asistencia profesional

Obtener una licencia SPI en Letonia sin experiencia y conocimiento es difícil, por lo que se recomienda ponerse en contacto con profesionales.

  1. Desarrollamos materiales informativos sobre los procedimientos de KYC para todos los participantes clave.
  2. Nuestra prioridad es organizar el envío oportuno de la declaración oficial a las autoridades reguladoras con la presentación de todos los documentos necesarios.
  3. Garantizaremos una interacción activa con el regulador, incluida la posibilidad de un nuevo examen y controles adicionales.
  4. Nuestros especialistas asesorarán en todas las etapas del proceso, incluida la participación en reuniones con representantes del regulador.
  5. Licencias SPI preparadas en el Reino Unido, Portugal, Suecia y otros países. Incluida una oferta rentable para vender una licencia SPI terminada en Letonia.
  6. Ayudaremos a cumplir todas las condiciones básicas, incluido el establecimiento de la estructura jurídica necesaria y la apertura de una cuenta bancaria.
  7. Después de obtener la licencia, proporcionaremos soporte continuo, asesorando en todos los asuntos de su negocio.
  8. Nuestro equipo desarrollará recomendaciones y estrategias individuales, teniendo en cuenta las características específicas de su empresa.

Proporcionaremos soporte profesional experto basado en nuestro conocimiento y experiencia en las tendencias del mercado mundial. Con nuestra ayuda, podrá acelerar significativamente el proceso de obtención de una licencia y comenzar sus actividades exitosas en jurisdicciones globales prometedoras.

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