Eternity Law International Новости SPI лицензия в Латвии

SPI лицензия в Латвии

Опубликовано:
12 марта, 2024

Данная юрисдикция является довольно привлекательной для запуска бизнес-проекта, поскольку предлагает выгодные налоговые условия, имеет стабильную экономическую базу и предоставляет всестороннюю поддержку для начинающих предпринимателей. Многие бизнесмены отдают предпочтение Литве также и для расширения бизнеса. К тому же, страна показала значительный коммерческий рост и прогресс в последние годы.

Наша компания — это высококлассные профессионалы с огромным багажом профильных знаний и опыта в области учреждения и лицензирования фирм. Мы работаем по всему миру. Наша компания готова предложить вам комплексную поддержку в получении SPI-лицензии, а также предоставить уже готовый вариант SPI-лицензии в Литве на продажу.

Сфера платежных услуг и Латвии: преимущества наличия такого разрешения и возможные трудности

Согласно законодательству о платежных услугах и электронных деньгах в Латвии, не предусмотрено взимание каких-либо сборов за регистрацию и лицензирование платежных услуг или электронных денег. В соответствии с этим законом, полное платежное учреждение обязано иметь начальный капитал не менее следующего на момент принятия решения о выдаче лицензии. Однако, требования к капиталу не применяются относительно SPI.

Рассмотрим подробнее эти подпункты:

  • предоставление услуг, позволяющих размещать денежные средства на расчетном счете, а также осуществление всех необходимых операций поставщиком услуг оплаты для обеспечения доступа пользователя платежных услуг к своему платежному счету;
  • предоставление услуг, позволяющих снимать денежные средства с расчетного счета, а также осуществление всех необходимых операций поставщиком услуг оплаты для обеспечения доступа пользователя платежных услуг к своему платежному счету;
  • выполнение платежных операций, включая прямой дебет, единовременный прямой дебет, операции с использованием платежных карт или аналогичных устройств, кредитные переводы и постоянные платежные поручения. Оплата за такие услуги включает передачу денежных средств на расчетный счет, открытый поставщиком платежных услуг или другим поставщиком платежных услуг, для использования пользователем платежных услуг;
  • выполнение платежных операций, включая прямой дебет, единовременный прямой дебет, операции с использованием платежных карт или аналогичных устройств, кредитные переводы и постоянные платежные поручения. Термин платежные услуги относится к платежной транзакции, при которой используется кредитная линия для доступных пользователю средств;
  • выпуск или приобретение платежных инструментов. Можно осуществлять деятельность во всех странах Европейского Союза.

Чтобы лицензировать такую компанию, нужно обратиться в органы регулирования. Вердикт по лицензии выносится в течение 3 календарных месяцев после подачи всего пакета требуемых бумаг. Если регулятор решит отказать в разрешении вести деятельность, он укажет точную причину.

Поэтому, достаточно выгодным решением является уже готовая компания с лицензией SPI в Литве на продажу. Наша компания предоставит вам полное комплексное сопровождение при проведении сделки, а также, мы расскажем о ТОП-5 лучших юрисдикциях для получения SPI-лицензии.

Требования для SPI-лицензии в Латвии

В ежегодном отчете и консолидированной годовой финансовой отчетности SPI компания в Латвии должна раскрывать информацию о всех предоставляемых платежных услугах и общем объеме проведенных расчетных операций за год. Также требуется сообщить о сумме непогашенных электронных денег на конец года, включая как общий остаток электронных денег, принадлежащих учреждению, так и сумму, которая была переведена в другие места, но еще не списана со счетов, на 31 декабря года. Отчетный период учреждения должен совпадать с календарным годом.

В соответствии с законодательством о платежных услугах и электронных деньгах, не предусмотрено взимание платы за регистрацию и лицензирование платежных услуг или электронных денег. Однако, учреждение обязано уплачивать ежеквартальные пошлины в комиссию:

  • для платежных услуг это составляет 0,05% от общего объема платежей за квартал, но не менее 2500 латов в год;
  • для электронных денег это составляет 0,02% от средней общей суммы активов электронных денег за квартал, но не менее 2500 латов в год.

Пошлину необходимо уплачивать в течение 30 дней после окончания каждого квартала.

Получение SPI лицензии в Латвии — задача, требующая опыта и знаний. С нашей помощью этот процесс станет более эффективным и потребует минимальных затрат времени и финансов. Получение лицензий в разных странах мира — одно из ключевых направлений нашей работы. Мы также располагаем отличным предложением о готовой SPI-лицензии в Латвии на продажу.

Получить SPI-лицензию в Латвии: что для этого нужно

В Латвии выдаются различные виды финансовых лицензий в зависимости от запланированной деятельности. Для получения SPI лицензии требуется предоставить определенный набор документов.

  1. Организационную структуру предприятия.
  2. Описание обязанностей персонала.
  3. Процедуры по защите информации, контролю и управлению рисками.
  4. Подтверждение происхождения средств.
  5. Бизнес-план.
  6. Финансовый отчет (если компания уже существует).
  7. Резюме бенефициаров за последние 10 лет.
  8. Дополнительные документы по запросу регулирующего органа.

Также необходимо зарегистрировать фирму в Латвии. Все бенефициары должны иметь экономическое образование, опыт работы не менее 3 лет и безупречную репутацию. Кандидаты на руководящие должности также должны быть предварительно одобрены регулирующим органом. Бюджет для подачи заявки на лицензию зависит от планируемых финансовых услуг. Получение лицензии возможно только при строгом соблюдении всех требований.

Мы готовы предложить вам вариант готовой SPI лицензии в Латвии на продажу. Наши юристы окажут вам полное профессиональное сопровождение на каждом этапе.

Профессиональная помощь

Получение SPI-лицензии в Латвии без опыта и знаний сложно, поэтому рекомендуется обратиться к профессионалам.

  1. Мы разрабатываем информационные материалы по процедурам KYC для всех ключевых участников.
  2. Организация своевременной отправки официального заявления в регулирующие органы с предоставлением всех необходимых документов — наш приоритет.
  3. Мы обеспечим активное взаимодействие с регулирующим органом, включая возможность повторного рассмотрения заявки и проведение дополнительных проверок.
  4. Наши специалисты окажут консультационную поддержку на всех этапах процесса, включая участие во встречах с представителями регулятора.
  5. Готовые SPI-лицензии в Великобритании, Португалии, Швеции и других странах. В том числе, выгодное предложение о продаже готовой SPI лицензии в Латвии.
  6. Мы поможем выполнить все основные условия, включая создание необходимой юридической структуры и открытие банковского счета.
  7. После получения лицензии мы предоставим непрерывное сопровождение, консультируя по всем вопросам вашего бизнеса.
  8. Наша команда разработает индивидуальные рекомендации и стратегии, учитывая особенности вашей компании.

Мы предоставим профессиональную экспертную поддержку, опираясь на наши знания и опыт в мировых рыночных трендах. С нашей помощью вы сможете значительно ускорить процесс получения лицензии и начать свою успешную деятельность в перспективных мировых юрисдикциях.

Вам может быть интересно

Обзор лицензий AEMI и EMI в Великобритании

В Великобритании по закону разрешено создать компанию в финансовом секторе и получить соответствующее разрешение от Управления по финансовому регулированию и контролю Великобритании (FCA), что дает уполномочивает менее чем за один год создать бизнес по работе с электронными деньгами по всему миру, открыть счета IBAN, стать участником SWIFT и SEPA и выпускать платежные карты. Владелец лицензии...

Способы получения гражданства

Способы получения гражданства Способы получения гражданства. Гражданство – это правовая связь человека с государством, в котором он проживает, перечень взаимных прав и обязанностей физического лица и государства. Гражданство можно получить такими законными способами: после рождения; по территориальной принадлежности по рождению; на основании получения; после возобновления; вследствие установления опеки или попечительства; после получения подданства одним или...

Лицензия PSP в Ирландии

Компании, которые предоставляют услуги, связанные с платежами в Ирландии подлежат регулированию Центрального Банка юрисдикции. Чтобы вести такого рода деятельность, обязательно нужно получить такое разрешение, как PSP лицензия в Ирландии. Лучше доверить такое дело специалистам, чтобы процесс прошел быстро, и не возникло дополнительных проблем. Рассмотрим основные моменты, связанные с лицензированием. Как получить PSP-лицензию в Ирландии? Так...

Лицензия AEMI в Эстонии

Бизнес, построенный на виртуальных деньгах в Эстонии, нуждается в лицензии, которая, в свою очередь, позволяет создать платежную систему и работать в качестве финансового учреждения в Эстонии.  Говоря о таких предприятиях, поставщики платежных услуг должны приобрести разрешение на работу с электронными деньгами для обеспечения платежных услуг. Разрешение AEMI приемлемое в ЕС, и после его получения его...

Криптолицензия в Хорватии

На сегодняшний день криптовалюты в Хорватии не являются официальным платежным средством, но это не значит, что с ними нельзя работать на местных рынках. Законодательство этой страны очень схоже с другими представителями ЕС. Криптовалюту можно использовать с целью обмена, передачи или хранения а также продавать ее в электронном формате. Однако делать такие операции смогут лишь те...

Инвестиционный фонд в SVG

Сент-Винсент и Гренадины (SVG), живописная карибская страна, не только известна своими потрясающими пейзажами и яркой культурой, но также получает признание как новое место для приобретения недвижимости. Одним из направлений, которое набирает обороты в денежно-кредитной сфере SVG, является создание и рост фондов. В этой статье мы углубимся в ландшафт инвестиционных фондов в SVG, изучая возможности, структуру...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7