Крипто лицензия на Мальте 2023

Мальта довольно долгое время была одной из самых интересных локаций для блокчейн-провайдеров и компаний по криптовалютам. Крупные фирмы, которые занимаются обменом виртуальных валют, открывали свои офисы именно здесь, что обуславливалось повышением лояльности нормативной базы и повышением уровня обеспечения прозрачности крипто операций. Из-за изменения законов в 2018 году, условия для получения такого разрешения, как лицензия криптовалют на Мальте, стали жестче.

Иностранным предприятиям теперь очень сложно лицензироваться в данной юрисдикции, особенно если говорить о биржах криптовалют. Но соблюдая все требования и собрав правильный пакет документов, добиться выдачи лицензии все же можно.

Криптолицензия на Мальте: основные правовые акты

1. О виртуальных финансовых активах (ВФАА) — главный правовой акт юрисдикции, который регулирует операции с криптографическими валютами. В этом документе содержатся обязательные требования, которые применяются к технической документации, внутренним правилам фирмы, маркетинговым стратегиям и т. д. По этому акту, криптообменникам и прочим компаниям, предоставляющим услуги FAA должны выдаваться лицензии на цифровые активы. Также обязательно нужно на регулярной основе давать на публикацию информацию о финансовой модели предприятия и прочих показателях, которые установлены нормами.
2. Об инновационно-технологических мероприятиях и услугах – документ, в котором описан порядок сертификации компаний, предоставляющих услуги FAA и регистрации предприятий, которые хотят выступать как биржи. Положения данного акта охватывают аспекты, которые касаются ПО, смарт-контрактов и других механизмов для инновационных технологий.
3. Об Управлении цифровых инноваций Мальты – положениями данного документа регулируется применение в коммерческой деятельности новинок в сфере информационных технологий, в том числе, децентрализованных разработок, и т. д.

Соблюдая полностью все требования MFSA, компания, которая предоставляет блокчейн-услуги, сможет получить такое разрешение, как лицензия на обмен криптовалют на Мальте, и будет обладать правом управлять VFA-биржей, вести операции с финансами пользователей, в том числе, виртуальными активами.

Получение криптовалютной лицензии на Мальте

Лицензии, которые выдаются для криптовалютных компаний на территории этой юрисдикции, разделены на несколько классов — от ограниченной до сложной, с высокими критериями к выдаче.

1. Первый класс лицензий разрешает принимать и передавать поручения клиентов, и проводить консультации, касающиеся вопросов, связанных с криптовалютами. 
2. Второй класс (VFA-услуги, транзакции в валюте без обмена на свои счета).
3. Третий класс (все транзакции за исключением обмена валют).
4. Четвертый класс (VFA-транзакции, в том числе с деньгами пользователей).

Лицензия на криптовалюту на Мальте выдается после рассмотрения регулятором поданных фирмой документов. Компания в обязательном порядке должна иметь физический офис. Репутация менеджеров и других лиц, занимающих важные должности в фирме, должна быть безупречной. 

1. Создание юридического лица с капиталом в 1165 евро.
2. Аренда местного офиса и наем минимум троих сотрудников. Номинальным представителем разрешается быть директору компании.
3. Сбор и заполнение документации для отправки в MFSA – данные о денежных инструментах, используемых фирмой, механизме обеспечения безопасности и внутренних протоколах, информация о противодействии отмыванию денежных средств, мошенничеству и т. д.
4. Получение разрешения отдела авторизации и назначение оператора ВФА.

Если вы хотите заниматься криптовалютной деятельностью именно на Мальте, но не знаете, как выгоднее и правильнее оформить лицензию, обратитесь к профессионалам. Специалисты нашей компании имеют огромный стаж работы и знают все нюансы оформления документов и открытия банковского счета на Мальте и в других юрисдикциях. Также мы предлагаем перечень уже готовых компаний на продажу в более чем сотне юрисдикций. Свяжитесь с нами, и мы ответим на все ваши вопросы.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».