Абу-Даби является одним из ведущих мировых центров в сфере электронных валют. Через международный финансовый центр Abu Dhabi Global Market (ADGM) и его регулятора — Financial Services Regulatory Authority (FSRA) — здесь создана чёткая и глобально признанная система для компаний, желающих получить криптолицензию в Абу-Даби, начиная с правильной регистрации компании в стране.
Рамочная программа FSRA по виртуальным активам продвинулась дальше всех в ОАЭ, так как охватывает такие направления, как криптовалютные биржи, кастодиальные провайдеры, брокеры и управляющие активами. Среди обновлений, предложенных на 2024–2025 годы, — новые требования к капиталу и сборам, а также процедура Accepted Virtual Asset (AVA), которая продолжит укреплять лидирующую роль Абу-Даби в регулировании виртуальных активов и усилит значимость структуры криптолицензия Абу-Даби на мировом уровне, особенно в областях, связанных с криптовалютами и лицензированием для регулируемых фирм.
В то время как в других свободных экономических зонах ОАЭ законы остаются разрозненными, ADGM предложил единую систему с сильной защитой инвесторов. Лицензия на криптовалютную биржу в Абу-Даби позволяет компаниям оказание услуг в сфере виртуальных активов, хранение активов, управление портфелем, брокерские операции, а также выпуск токенов.
Общая информация
| Регулятор | Financial Services Regulatory Authority (FSRA), Abu Dhabi Global Market (ADGM) |
| Тип лицензии | Поставщик услуг виртуальных активов (VASP): биржа, кастодиальные услуги, брокер, управление активами |
| Минимальный капитал | ~$150,000 – $2,000,000+ (зависит от вида деятельности); например, custody ≥ $250,000 или расходы за 6 месяцев |
| Срок получения | ~4–6 месяцев (может увеличиться до ~10 месяцев в зависимости от сложности) |
| Местный офис | Обязателен (физический офис или одобренный виртуальный офис в ADGM) |
Надзор FSRA за поставщиками услуг виртуальных активов в ADGM
- Капитальные ресурсы:
Собственные средства определяются по принципу «базовый минимальный капитал + минимальный капитал, исходя из расходов (Expenditure-Based Capital Minimum, EBCM)» — выбирается большее из двух значений. Конкретная сумма зависит от типа запрашиваемого разрешения и модели риска заявителя. В некоторых случаях базовый порог составляет от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов долларов США, тогда как EBCM обычно является кратным величине фиксированных годовых расходов компании. - Политики KYC/AML:
Обязательная реализация процедур проверки клиентов и механизмов мониторинга транзакций чтобы предотвратить незаконные денежные операции. - ИТ-системы:
Регулируемые организации обязаны обеспечивать кибербезопасность, проведение ИТ-аудитов и тестирования, защищенное хранение и использование ключей, а также надежную защиту виртуальных активов и систему управления ответственностью. - Отчетность и управление рисками:
Требуется непрерывная отчетность в FSRA, корпоративная прозрачность и постоянный надзор за денежными, операционными и ИТ-рисками.
Категории разрешений FSRA (ADGM)
| Разрешение (EN) | Основная деятельность | Капитал (ориентировочно) | Ключевые элементы надзора / требования |
| VA Custody | Хранение и сегрегация виртуальных активов клиентов | Базовый минимальный капитал + EBCM | Безопасность кошельков, сверка, управление ключами, SOC и тестирование на проникновение |
| Broker-Dealer (VA) | OTC-трейдинг и исполнение ордеров | Базовый минимальный капитал + EBCM | Лучшее исполнение сделок, управление конфликтами, предотвращение рыночного злоупотребления, соблюдение Travel Rule |
| MTF (VA) | Торговая площадка / книга ордеров для виртуальных активов | Значительно выше базового порога | Надзор за рынком, процесс онбординга, требования к листингу AVA, контроль целостности рынка |
| Fund / Investment Management (VA) | Управление фондами или мандатами VA | В зависимости от категории менеджера | Оценка активов, управление рисками и ликвидностью, организация кастодиальных услуг |
В декабре 2024 года FSRA выпустил для публичного обсуждения Консультационный документ № 11 (2024), в котором предложены изменения в правилах для виртуальных активов, включая:
- Новый процесс AVA для листинга криптовалют.
- Обновленную структуру капитала и сборов в зависимости от вида деятельности, что усиливает требования для компаний, претендующих на лицензия на биржу в Абу-Даби.
- Более четкие правила по стейкингу и токенам, привязанным к фиатным валютам.
- Расширенные временные рамки для инвестиций венчурных фондов.
Этапы получения криптолицензии в Абу-Даби
- Определите профиль компании, определите, какие крипто услуги будут предоставляться: биржевые операции, хранение цифровых активов, выпуск токенов, торговые или консультационные услуги. Например, если вы хотите открыть криптобиржу в Абу-Даби, вид деятельности напрямую определяет, на каком основании необходимо получить лицензию и какие капитальные обязательства необходимо взять на себя.
- ADGM — это свободная зона, в которой в настоящее время сосредоточены все основные криптовалютные компании в Абу-Даби, при этом ADGM через FSRA осуществляет надзор за деятельностью в сфере виртуальных активов. Среди других основных свободных зон, предлагающих подобные инициативы в сфере криптовалют, — DMCC и DIFC (Дубай). Однако именно в ADGM фактически можно получить лицензию на криптовалютную деятельность в Абу-Даби.
- Следующий шаг — регистрация местной компании.
Зарегистрируйте юридическое лицо в ADGM. Это означает, что до подачи заявления на получение лицензии на криптовалюту в Абу-Даби необходимо создать компанию, что является неотъемлемой частью процесса получения лицензии на криптовалюту в Абу-Даби. Следует учитывать требования к резидентству, поскольку определенные должностные лица (SEO, CO, MLRO) должны быть резидентами ОАЭ.
- Политика соответствия: политика противодействия отмыванию денег и политика «Знай своего клиента» полностью соответствуют внутренним нормам (например, ОАЭ), а также международным нормам и стандартам.
- Предоставьте паспортные данные директора и акционера, резюме и результаты проверки биографических данных (иногда для некоторых стран — справку о судимости).
Соответствие требованиям FSRA
Требования: Необходимо подтвердить наличие финансовых ресурсов для покрытия операционных расходов на 6–12 месяцев.
- Аренда офисного помещения, установка системы безопасности.
- Подайте в FSRA надлежащим образом заполненную заявку, включая все сборы и другие необходимые документы.
После получения лицензии на криптовалюту в Абу-Даби необходимо будет открыть корпоративный банковский счет в регионе и пройти верификацию систем перед запуском. Компания должна обеспечить наличие квалифицированного персонала для обеспечения соответствия требованиям и операционной деятельности, необходимого для получения лицензии VASP в Абу-Даби. Ниже перечислены должности, которые обеспечивают постоянное соблюдение стандартов FSRA и других нормативных требований.
- Директора – минимум 2 (лучше 3–4).
- Senior Executive Officer (SEO) – резидент ОАЭ.
- Risk Officer (RO) – может быть внешним сотрудником.
- Finance Officer (FO) – может быть внешним сотрудником.
- Compliance Officer (CO) – резидент ОАЭ (может также совмещать роль MLRO).
- Money Laundering Reporting Officer (MLRO) – резидент ОАЭ.
Преимущества криптолицензии в Абу-Даби
- Престиж и доверие как одного из ведущих мировых финансовых центров.
- Отсутствие налога на личный доход: В ОАЭ нет НДФЛ.
- Корпоративный налог: Стандартная ставка налога составляет 9% и применяется повсеместно.
- Льготное налогообложение в ADGM: Для компаний ADGM возможно применение льготной ставки на qualifying income свободной зоны при соблюдении соответствующих условий.
- НДС: Стандартная ставка НДС — 5%, потенциально применимая к ряду операций.
- Четкие правила — в отличие от материковой части ОАЭ, здесь действует проверенная и детальная криптолицензия Абу-Даби.
- Репутация на международной арене — хорошо известна инвесторам и учреждениям, при этом Абу-Даби уже признан безопасным хабом для создания криптобиржи в Абу-Даби, работающей по международным стандартам.
- Поддержка инноваций — приветствуются новые модели, такие как стейкинг, токенизированные финансы и связанные структуры DeFi.
Заключительные замечания
Таким образом, этот регион, становясь мировым лидером в регулировании цифровых активов, предлагает бизнесу не только безопасную среду, но и перспективную, ориентированную на будущее. Рамочная программа FSRA по виртуальным активам обеспечивает ясность, прозрачность и единую структуру, которой нет больше нигде в регионе. Для компаний, готовых воспользоваться этим динамично развивающимся сектором, получение криптолицензии в Абу-Даби приносит международное признание, инвестиционную уверенность и долгосрочную операционную стабильность — это больше, чем просто соответствие требованиям. При поддержке сильного регулирования и развитой инфраструктуры Абу-Даби продолжит оставаться одним из самых привлекательных направлений для крипто бизнеса во всем мире.
FAQ
Нужна ли лицензия для торговли криптовалютой в Абу-Даби?
Да, все фирмы, предлагающие любые криптосервисы в ADGM, обязаны получить лицензию от FSRA.
Сколько стоит криптолицензия в Абу-Даби?
Сборы за лицензирование и подачу заявки зависят от типа деятельности. Капитальные требования составляют от 6 до 12 месяцев операционных расходов.
Разрешена ли криптовалюта в Абу-Даби?
Да. Это направление реализует одни из самых продвинутых правил ведения бизнеса с виртуальными валютами на Ближнем Востоке.
Освобожден ли Абу-Даби от налогов на криптовалюту?
Абу-Даби по-прежнему считается налогово благоприятной юрисдикцией для крипто бизнеса, так как отсутствует налог на личный доход, а некоторые компании в ADGM пользуются налоговыми льготами.
Что можно делать с лицензией на крипто биржу в Абу-Даби?
Вы можете управлять криптобиржей, обеспечивать хранение цифровых активов, управлением портфелями, выпуском токенов и предоставлять консультации в соответствии с правилами FSRA, в зависимости от объёма вашей лицензии.
Сколько времени занимает получение крипто лицензии Абу-Даби?
Несколько месяцев. Всё зависит от сложности бизнес-модели, качества подачи заявки и сроков рассмотрения FSRA.
Могут ли иностранные инвесторы подать заявку на крипто лицензию в Абу-Даби?
Да. Международные предприниматели и компании должны зарегистрировать юридическое лицо в ADGM, а затем выполнить все требования для крипто лицензии Абу-Даби. Для соответствия стандартам FSRA потребуются директора, Senior Executive Officer, Compliance Officer, Money Laundering Reporting Officer, а также Finance и Risk officers.