Eternity Law International Новости SEMI лицензия в Литве

SEMI лицензия в Литве

Опубликовано:
15 февраля, 2023

Лицензия SEMI — это выгодный инструмент, увеличивающий перспективы роста и развития вашего бизнеса в Литве.

Каждая компания, занимающаяся выпуском электронной валюты в Литве, должна получить лицензию SEMI в Литве, чтобы легально работать в этой юрисдикции. Наличие лицензии позволит вам совершать оффлайн или онлайн-платежи, открывать субсчета внутри банковского счета, создавать электронные кошельки, предоставлять индивидуальные номера IBAN и переводить деньги на иностранные счета.

Что такое лицензия малого учреждения электронных денег в Литве

Как малое EMI, так и обычные EMI могут обеспечивать платежные услуги и выпускать электронные деньги. Авторизация и деятельность коммерческого общества с лицензией SEMI регулируются Законом Литовской Республики об электронных деньгах и EMI. Кроме того, Закон Литовской Республики о платежах применяется, когда EMI предоставляют услуги своим клиентам. Фирмы с неограниченной лицензией SEMI могут быть только публичными или частными компаниями с ограниченной ответственностью, что означает, что физическое лицо может получить лицензию SEMI в Литве.

Услуги SEMI в Литве

  • Как правило, компания с малой лицензией EMI в Литве может оказывать те же платежные услуги, что и платежные учреждения в Литве, за исключением услуг по предоставлению информации о счете;
  • Выпускать и выкупать электронные деньги и позволять клиентам хранить средства (конвертированные в электронные деньги) на счете электронных денег (электронном кошельке) до тех пор, пока клиенты не выкупят электронные деньги/используют средства для платежей.

Преимущества лицензии SEMI в Литве

  1. Быстрая и простая процедура получения лицензии SEMI;
  2. Клиенты могут получить персональный IBAN;
  3. Дистанционное открытие платежных счетов для физических и юридических лиц;
  4. Компания может выпускать платежные карты Visa или MasterCard;
  5. Компания может самостоятельно принимать платежные решения и открывать счета;
  6. Предоставление услуг по внесению или снятию наличных денег и операций, необходимых для функционирования платежного счета;
  7. Срок действия лицензии не ограничен по времени;
  8. Все документы можно предоставлять на английском языке.
  9. Возможность проводить проверки клиентов удаленно в рамках процедур KYC с использованием видеосвязи, ЭЦП или виртуальных копий документации.

SEMI и EMI: в чем разница

Так как лицензия SEMI в Литве действительна для оказания услуг только в Литве, а это означает, что малым EMI не разрешается выдавать электронные деньги и обеспечивать платежные услуги в других странах-членах ЕС. Вот почему в Литве так мало компаний, желающих подать заявку на получение лицензии на малые электронные деньги.

Кроме того, существуют ограничения, налагаемые на компанию, владеющую лицензией малого EMI в Литве. Во-первых, средняя сумма электронных денег в обращении SEMI не должна превышать лимит в 900,000 евро. Во-вторых, когда компания с лицензией SEMI в Литве предоставляет платежные услуги, не связанные с выпуском виртуальных денег, средняя общая сумма платежных операций за предыдущие двенадцать месяцев, совершенных малыми EMI, ограничивается 3,000,000 евро в месяц.

К заявке на получение лицензии малой EMI в Литве должны быть приложены документы, устанавливающие политику и процедуры, которые подтверждают, что учреждение будет соблюдать вышеуказанные ограничения.

Есть и другие особенности лицензий на ограниченную деятельность EMI, которые необходимо признать. Обратите внимание, что, в отличие от малых EMI в Великобритании, в Литве нет условий к первоначальному капиталу или текущих требований к капиталу для фирм с лицензией SEMI. Кроме того, в отличие от полностью лицензированных EMI, компании с лицензией малого EMI в Литве не подпадают под действие статей 24 и 25 Закона Литовской Республики о банках.

Требования для лицензии SEMI в Литве

  • Подтверждение происхождения и получения финансов;
  • Открытие местного офиса;
  • Открытие счета в литовском банке;
  • Присутствие сотрудника по AML;
  • Безупречная репутация бенефициаров компании;
  • Директор или руководитель должен иметь высшее юридическое или экономическое, управленческое или хозяйственное образование, безупречную репутацию, компетентность и практический опыт работы руководителем учреждения;
  • Среди акционеров должно быть хотя бы одно физическое лицо, проживание в Литве не требуется. Главное требование – быть старше 18 лет и иметь безупречную деловую репутацию.

Документы для лицензии SEMI в Литве

  • Основные реквизиты фирмы;
  • Рабочая программа;
  • бизнес-план;
  • Структура организации;
  • Подробная информация о ваших мерах по защите средств заказчиков;
  • Механизмы управления и внутреннего контроля;
  • Порядок обработки и отслеживания инцидентов безопасности и жалоб заказчиков, связанных с защитой;
  • Процесс предоставления, наблюдения, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным
  • Организация непрерывности бизнеса;
  • Принципы и определения, применимые к сбору статистики производительности, транзакций и мошенничества;
  • Документ политики безопасности;
  • Механизмы внутреннего контроля за выполнением обязательств по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (обязательства по ПОД/ФТ);
  • Информация об аудиторах (при наличии).
  • Подробная информация и личности директоров и акционеров.

Пошаговая инструкция для получения лицензии SEMI в Литве

  1. Предварительная оценка проекта.
  • Который включает:
  • Анализ документов на руках у клиента;
  • Подготовка материалов для встречи с Банком Литвы;
  • Подготовка к первой встрече с представителями Банка Литвы;
  • Презентация клиента на первой встрече с банком Литвы.
  1. Предлицензионная процедура.
  • Подготовка бизнес-плана, программы деятельности, предварительных финансовых прогнозов;
  • Юридическая экспертиза акционеров и компаний группы;
  • Создание местной компании и открытие банковского счета;
  • Человеческие ресурсы (не менее 4 сотрудников должны находиться в Литве).
  1. Лицензирование.
  • Подготовка юридических, финансовых и ИТ документов:
  • Описание структуры управления;
  • Документация соответствия (AML/KYC/KYT и т.д.);
  • Финансовая документация и прогнозы;
  • Процедуры операционного риска;
  • ИТ-процедуры.

Бизнес на продажу

SEMI лицензии в Чешской Республике

Europe, Czechia Лицензия EMI
Использование и условия для получения SEMI лицензии в Чешской Республике Чехия позиционирует себя как страна, способная предоставить большой выбор условий для тех, кто хочет открыть свою компанию в Европе. Она также популярна для оформления разрешений на перевод электронных денег. Есть два вида разрешений: EMI и SEMI лицензии в Чешской Республике. Перед тем, как начать изучение...

SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании SEMI лицензия на продажу — что включено: • Компания была зарегистрирована в 2019 году, Великобритания; Сегрегированные клиентские счета: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, другие) • Segregated: Industra Bank (LV– EUR, USD, другие), ClearJunction (UK — EUR), IFX (UK – все валюты), WesternUnion (UK...

Вам может быть интересно

Лицензия PSP в Латвии

Прибалтийские страны за короткий срок стали действительно крупными финансовыми центрами. Латвия проводит щадящую политику в отношении сборов с корпораций, которые хотят получить PSP лицензию в Латвии. Чтобы выдали PSP лицензию в Латвии, компании нужно потратить немало времени и ресурсов. Но затраченное время с лихвой окупается после завершения всех процедур, ведь владельцы разрешений получают не только...

Лицензия на криптовалюты в США

На законодательном уровне лицензия на криптовалюты в США была закреплена в 2013 году. Тогда было принято решение снять запрет на криптовалюты и разработать специальные положения для из использования. Криптовалюты в Америке децентрализованы и применяются как обычные деньги. Вследствие этого, биржи и другие компании, которые выполняют операции с крипто-деньгами, должны: быть зарегистрированными, как поставщики финансовых услуг;...

Регулирование криптовалют в Южной Корее в 2024

Южная Корея в Азии является третьей по экономической важности и прогрессу развития рынка в мире, и с каждым днем ​​на данную юрисдикцию делают ставки все больше инвесторов. Правительство, стремясь предотвратить незаконный оборот доходов и любых денежных потоков, а также, спекуляцию, требует, чтобы операции, которые связаны с трансфером и обменом криптовалют, не были анонимными. Правительство Южной...

Криптовалютное регулирование в Европе (MiCA)

Криптовалютное регулирование в Европе опирается на новаторскую инициативу Европейского союза — Положение о рынках криптоактивов (Markets in Crypto Assets Regulation, MiCA). MiCA, достигнув консенсуса в октябре 2022 года и получив впоследствии ратификацию Европарламента 20 апреля 2023 года, представляет собой беспрецедентное глобальное начинание. Его основная задача — выработать однозначные директивы и критерии эффективности для участников криптовалютной...

Виза в Португалию для фрилансеров

Португалия раскрыла условия своей долгожданной визы в ЕС для удаленных работников, позволяющей сотрудникам, зарабатывающим в 4 раза больше минимальной заработной платы в стране, жить и работать в очаровательной европейской стране. Виза в Португалию — это прекрасная возможность для работающих онлайн. Что такое виза для фрилансеров? Это разрешение, которое позволяет вам выполнять удаленную работу в любом...

Виды инвестионных фондов

В соответствии с SIBA существует четыре категории Открытых фондов: Профессиональный фонд; Частный фонд; Публичный фонд; Признанный иностранный фонд. Профессиональный фонд В их уставных документах указывается: основные проценты фонда поступают только «профессиональным инвесторам»; первоначальная инвестиция каждого инвестора в фонде (кроме «освобожденных инвесторов»), должна быть в размере не менее $ 100 000 США. В контексте этих положений,...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7