Eternity Law International Новости Лицензия SEMI в Литве

Лицензия SEMI в Литве

Опубликовано:
15 февраля, 2023

Лицензия SEMI — это выгодный инструмент, увеличивающий перспективы роста и развития вашего бизнеса в Литве.

Каждая компания, занимающаяся выпуском электронной валюты в Литве, должна получить лицензию SEMI в Литве, чтобы легально работать в этой юрисдикции. Наличие лицензии позволит вам совершать оффлайн или онлайн-платежи, открывать субсчета внутри банковского счета, создавать электронные кошельки, предоставлять индивидуальные номера IBAN и переводить деньги на иностранные счета.

Что такое лицензия малого учреждения электронных денег в Литве

Как малое EMI, так и обычные EMI могут обеспечивать платежные услуги и выпускать электронные деньги. Авторизация и деятельность коммерческого общества с лицензией SEMI регулируются Законом Литовской Республики об электронных деньгах и EMI. Кроме того, Закон Литовской Республики о платежах применяется, когда EMI предоставляют услуги своим клиентам. Фирмы с неограниченной лицензией SEMI могут быть только публичными или частными компаниями с ограниченной ответственностью, что означает, что физическое лицо может получить лицензию SEMI в Литве.

Бизнесы на продажу в Литве

Банк в Литве на продажу

Europe, Lithuania

Лицензия SEMI — это выгодный инструмент, увеличивающий перспективы роста и развития вашего бизнеса в Литве. Каждая компания, занимающаяся выпуском электронной валюты в Литве, должна получить лицензию SEMI в Литве, чтобы легально работать в этой юрисдикции. Наличие лицензии позволит вам совершать оффлайн или онлайн-платежи, открывать субсчета внутри банковского счета, создавать электронные кошельки, предоставлять индивидуальные номера IBAN…

Компания в Литве с банковским счетом и лицензией работ по газопроводу и строительству на продажу

Europe, Lithuania

Лицензия SEMI — это выгодный инструмент, увеличивающий перспективы роста и развития вашего бизнеса в Литве. Каждая компания, занимающаяся выпуском электронной валюты в Литве, должна получить лицензию SEMI в Литве, чтобы легально работать в этой юрисдикции. Наличие лицензии позволит вам совершать оффлайн или онлайн-платежи, открывать субсчета внутри банковского счета, создавать электронные кошельки, предоставлять индивидуальные номера IBAN…

Компания в Литве с двумя банковскими счетами и НДС номером на продажу

Europe, Lithuania

Лицензия SEMI — это выгодный инструмент, увеличивающий перспективы роста и развития вашего бизнеса в Литве. Каждая компания, занимающаяся выпуском электронной валюты в Литве, должна получить лицензию SEMI в Литве, чтобы легально работать в этой юрисдикции. Наличие лицензии позволит вам совершать оффлайн или онлайн-платежи, открывать субсчета внутри банковского счета, создавать электронные кошельки, предоставлять индивидуальные номера IBAN…

Услуги SEMI в Литве

  • Как правило, компания с малой лицензией EMI в Литве может оказывать те же платежные услуги, что и платежные учреждения в Литве, за исключением услуг по предоставлению информации о счете;
  • Выпускать и выкупать электронные деньги и позволять клиентам хранить средства (конвертированные в электронные деньги) на счете электронных денег (электронном кошельке) до тех пор, пока клиенты не выкупят электронные деньги/используют средства для платежей.

Преимущества лицензии SEMI в Литве

  1. Быстрая и простая процедура получения лицензии SEMI;
  2. Клиенты могут получить персональный IBAN;
  3. Дистанционное открытие платежных счетов для физических и юридических лиц;
  4. Компания может выпускать платежные карты Visa или MasterCard;
  5. Компания может самостоятельно принимать платежные решения и открывать счета;
  6. Предоставление услуг по внесению или снятию наличных денег и операций, необходимых для функционирования платежного счета;
  7. Срок действия лицензии не ограничен по времени;
  8. Все документы можно предоставлять на английском языке.
  9. Возможность проводить проверки клиентов удаленно в рамках процедур KYC с использованием видеосвязи, ЭЦП или виртуальных копий документации.

SEMI и EMI: в чем разница

Так как лицензия SEMI в Литве действительна для оказания услуг только в Литве, а это означает, что малым EMI не разрешается выдавать электронные деньги и обеспечивать платежные услуги в других странах-членах ЕС. Вот почему в Литве так мало компаний, желающих подать заявку на получение лицензии на малые электронные деньги.

Кроме того, существуют ограничения, налагаемые на компанию, владеющую лицензией малого EMI в Литве. Во-первых, средняя сумма электронных денег в обращении SEMI не должна превышать лимит в 900,000 евро. Во-вторых, когда компания с лицензией SEMI в Литве предоставляет платежные услуги, не связанные с выпуском виртуальных денег, средняя общая сумма платежных операций за предыдущие двенадцать месяцев, совершенных малыми EMI, ограничивается 3,000,000 евро в месяц.

К заявке на получение лицензии малой EMI в Литве должны быть приложены документы, устанавливающие политику и процедуры, которые подтверждают, что учреждение будет соблюдать вышеуказанные ограничения.

Есть и другие особенности лицензий на ограниченную деятельность EMI, которые необходимо признать. Обратите внимание, что, в отличие от малых EMI в Великобритании, в Литве нет условий к первоначальному капиталу или текущих требований к капиталу для фирм с лицензией SEMI. Кроме того, в отличие от полностью лицензированных EMI, компании с лицензией малого EMI в Литве не подпадают под действие статей 24 и 25 Закона Литовской Республики о банках.

Требования для лицензии SEMI в Литве

  • Подтверждение происхождения и получения финансов;
  • Открытие местного офиса;
  • Открытие счета в литовском банке;
  • Присутствие сотрудника по AML;
  • Безупречная репутация бенефициаров компании;
  • Директор или руководитель должен иметь высшее юридическое или экономическое, управленческое или хозяйственное образование, безупречную репутацию, компетентность и практический опыт работы руководителем учреждения;
  • Среди акционеров должно быть хотя бы одно физическое лицо, проживание в Литве не требуется. Главное требование – быть старше 18 лет и иметь безупречную деловую репутацию.

Документы для лицензии SEMI в Литве

  • Основные реквизиты фирмы;
  • Рабочая программа;
  • бизнес-план;
  • Структура организации;
  • Подробная информация о ваших мерах по защите средств заказчиков;
  • Механизмы управления и внутреннего контроля;
  • Порядок обработки и отслеживания инцидентов безопасности и жалоб заказчиков, связанных с защитой;
  • Процесс предоставления, наблюдения, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным
  • Организация непрерывности бизнеса;
  • Принципы и определения, применимые к сбору статистики производительности, транзакций и мошенничества;
  • Документ политики безопасности;
  • Механизмы внутреннего контроля за выполнением обязательств по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (обязательства по ПОД/ФТ);
  • Информация об аудиторах (при наличии).
  • Подробная информация и личности директоров и акционеров.

Пошаговая инструкция для получения лицензии SEMI в Литве

  1. Предварительная оценка проекта.
  • Который включает:
  • Анализ документов на руках у клиента;
  • Подготовка материалов для встречи с Банком Литвы;
  • Подготовка к первой встрече с представителями Банка Литвы;
  • Презентация клиента на первой встрече с банком Литвы.
  1. Предлицензионная процедура.
  • Подготовка бизнес-плана, программы деятельности, предварительных финансовых прогнозов;
  • Юридическая экспертиза акционеров и компаний группы;
  • Создание местной компании и открытие банковского счета;
  • Человеческие ресурсы (не менее 4 сотрудников должны находиться в Литве).
  1. Лицензирование.
  • Подготовка юридических, финансовых и ИТ документов:
  • Описание структуры управления;
  • Документация соответствия (AML/KYC/KYT и т.д.);
  • Финансовая документация и прогнозы;
  • Процедуры операционного риска;
  • ИТ-процедуры.

Вам может быть интересно

ICO в ОАЭ

ICO в ОАЭ Первоначальное предложение монет (ICO), также называемое первоначальным предложением Токенов (ITO), − это распространенный механизм краудсейла (коллективного сотрудничества с целью объединения финансовых ресурсов для вложения в проект), путем продажи криптографических монет или токенов в обмен на виртуальные деньги (обычно биткойн или эфир) или фиатную валюту. Первые инвесторы, как правило, мотивированы покупать монеты или...

Криптовалюты в ОАЭ

Инвесторы, трейдеры и эмитенты криптовалют сталкиваются с неоднозначным регулирующим климатом в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ). С одной стороны, ОАЭ, в частности Дубай, проводят государственную политику внедрения новых отраслей и инноваций, и продвижение технологии распределенных реестров (включая Blockchain) является приоритетом для правительства. В то же время, Центральный банк ОАЭ, Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам...

Защита интересов клиентов во внутренних и международных судах любых юрисдикций.

Защита интересов клиентов в международных судах любой страны: Международные коммерческие арбитражи, Ad hoc, досудебное урегулирование споров, ведение переговоров, разработка стратегии защиты в судах, защита интересов клиентов в судах, исполнение решений судов в различных странах.

Корпоративные налоги в Сербии

Налоговый режим Сербии очень комфортный для бизнеса, поскольку она входит в число стран, расположенных в Европе, с самыми низкими ставками налогообложения. Субъекты налогообложения Граждане Сербии должны платить налоги со своих международных доходов. Также и корпорации со штаб-квартирой в Сербии или чья администрация находится здесь. Иностранные предприятия, которые не базируются в Сербии и не имеют тут...

Корпоративный налог в Австрии

Австрия имеет привлекательную налоговую структуру для бизнеса. Существуют соглашения об избежании двойного налогообложения с несколькими различными иностранными государствами для предотвращения двойного налогообложения. Краткое изложение наиболее важных тем, связанных с налогообложением, можно найти здесь. Налоги на бизнес Налоговая база для корпораций Если корпорация (корпорация с ограниченной ответственностью, GmbH или акционерное общество, AG) имеет свое юридическое местонахождение...

Крипто лицензия в Болгарии 2023

При выборе юрисдикции для ведения криптовалютного бизнеса предприниматели нередко обращают внимание на Болгарию. Данная юрисдикция предлагает довольно выгодные условия для лицензирования подобных компаний. Здесь прекрасно развита торговля, устойчивая экономика и стабильный курс валют. Таким образом, крипто лицензия в Болгарии — это возможность присоединиться к стремительно растущему рынку, внутри которого всячески поддерживается использование криптовалютных активов. Преимущества...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3-й этаж № 3353 Нью-Йорк, NY 10001

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7