Eternity Law International Новости SPI лицензия в Эстонии

SPI лицензия в Эстонии

Опубликовано:
12 марта, 2024

Процесс получения лицензии для коммерческих предприятий представляет собой сложную систему организационно-правовых механизмов. Успешное прохождение этого процесса требует полного понимания всех формальностей и требований, а также осведомленности о применении правил на практике в конкретной стране. Для платежных компаний в Эстонии существует ряд лицензий, регулирующих разные типы деятельности, включая проведение платежных операций.

Небольшим компаниям, стремящимся управлять платежной системой в данной юрисдикции, необходимо получить SPI-лицензию, без которой невозможно обрабатывать, хранить и передавать платежные данные. Наша фирма предлагает квалифицированную помощь в подготовке и представлении заявки на получение Small PI-лицензии в Эстонии. Наши специалисты обладают обширным опытом в этой области и готовы помочь получить лицензию быстро и беспроблемно. Если у вас возникают вопросы или вы не уверены в выборе страны для регистрации вашей малой платежной организации, наши эксперты расскажут вам о ТОП-5 юрисдикциях для получения SPI лицензии, окажут вам подробные консультации и помогут вам определиться с дальнейшими шагами. Мы также располагаем таким выгодным вариантом, как готовая SPI лицензия в Эстонии на продажу.

Получить SPI лицензию в Эстонии: особенности данного разрешения

Данный тип разрешения на ведение деятельности выдается небольшим финансовым предприятиям, которые предлагают определенный набор услуг, связанных с платежами, при этом не обязательно полностью проходить регистрацию как платежная фирма. Сравнительно с в полной мере авторизованными фирмами (API), SPI могут предлагать своим клиентам меньший набор и объем финансовых услуг. К примеру, для малых платежных учреждений среднемесячная сумма транзакций не должна превышать 3 миллиона евро. Из-за того, что список операций, которые могут предлагать SPI, достаточно небольшой, таким компаниям регулятор выдвигает менее строгие правила.

Даже такие небольшие финансовые компании, как SPI, должны проходить процесс регистрации у местных регуляторов. Перечень требований и лимитов на операции для получения такой лицензии отличается в разных странах. В отличие от Авторизованных платежных организаций, SPI не имеют возможности предлагать услуги инициирования платежных операций и предоставления данных об учетной записи.

Нормативная база для контролирования работы таких фирм зачастую дея менее строгая по сравнению с API из-за их меньшего масштаба и ограниченного спектра услуг. Несмотря на это, малые платежные фирмы все равно должны пройти процесс регистрации в местном органе регулирования. Прохождение процесса лицензирования обеспечивает соблюдение стандартов и требований, поддерживая целостность и стабильность в секторе финансовых услуг.

Важно учитывать, что перечень требований и лимитов для оформления в качестве малой платежной компании различается в каждой стране. В Эстонии SPI должны показать, что сумма всех платежных операций за определенный период не превышает установленный порог, который обычно определяется регулирующим органом. Кроме того, SPI должны соответствовать стандартам соответствия, таким как правила AML (противодействие отмыванию денег) и CTF (противодействие финансированию терроризма), чтобы обеспечить безопасность операций.

Важно заметить, что лицензия SPI предоставляет возможность более легкого вступления на рынок для мелких поставщиков платежных услуг. Требования к претендентам на получение лицензии SPI могут различаться в зависимости от страны, и заявителям необходимо выполнить различные условия в соответствии с юрисдикцией.

Наши специалисты знают все о SPI лицензиях. Мы готовы предложить вам вариант готовой SPI лицензии в Эстонии на продажу и полное сопровождение при заключении сделки.

Получить SPI лицензию в Эстонии: требования для лицензирования

С введением общеевропейской Директивы по платежным услугам применяются единые правила и требования для участников рынка.

  1. Если в среднем сумма операций превышает установленный порог, фирма не может быть классифицирована как SPI и должна перейти к статусу API, подчиняясь другим требованиям к капиталу.
  2. Бизнес такой компании не должен включать услуги инициирования платежей или предоставления информации о счете.
  3. Руководители должны иметь безупречную репутацию, не иметь судимости за финансовые преступления, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
  4. В обязательном порядке необходимо соблюдать все законы о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и AML-политики.
  5. Офис должен быть зарегистрирован на территории Эстонии.
  6. Наличие доказательств квалифицированных навыков и знаний для эффективного ведения бизнеса, а также добросовестности каждого директора.
  7. Топ-менеджмент должен включать не только иностранных граждан, но и резидентов юрисдикции, где выдается лицензия.
  8. Политическая деятельность заявителя не должна препятствовать мониторингу бизнеса регулирующим органом.

Также важно иметь серьезную документацию для получения лицензии SPI, включая выписки из реестра компании, организационные структуры и информацию о банковских счетах, процессинговых центрах и расчетных банках. Заявитель также должен указать, какие именно инструменты для совершения платежей будут применены для переводов средств. Заинтересованные предприниматели могут также прибегнуть к такому варианту, как готовая SPI лицензия в Эстонии на продажу.

Преимущества получения SPI лицензии в Эстонии

SPI разрешение в Эстонии открывает возможность предоставления разнообразных услуг. Рассмотрим основные.

  1. Управление наличными средствами на платежных счетах и все связанные с этим операции.
  2. Совершение транзакций, включая переводы денежных средств на счета пользователей или другие платежные системы.
  3. Использование платежных карт или аналогичных устройств для проведения операций.
  4. Обеспечение платежей с использованием кредитных линий для клиентов платежных услуг.
  5. Осуществление кредитных переводов, включая регулярные платежи.
  6. Выпуск платежных инструментов или выполнение платежных операций.

Компании с лицензией SPI в Эстонии также могут обслуживать электронные кошельки и проводить мобильные платежи.

Однако важно учитывать ряд ограничений для компаний, работающих по лицензии SPI. Например, компания должна быть зарегистрирована и вести свой бизнес на территории юрисдикции, где получена лицензия. Также имеется ограничение на среднемесячный оборот.

Вариант готовой компании с лицензией SPI в Эстонии на продажу представляет собой оптимальное решение для предпринимателей, желающих начать бизнес оперативно и без излишних трудностей. Такой подход позволяет избежать сложностей с получением лицензии и начать работу практически немедленно.

Наша команда

  1. Наша команда объединяет лучших экспертов в области финтех, банковского дела, платежных систем, электронной коммерции и соблюдения нормативных требований. Мы обладаем глубокими знаниями и огромным опытом работы в этих областях.
  2. Наша фирма предоставляет комплексное решение на всех этапах процесса получения лицензии SPI. Мы помогаем клиентам в сборе необходимой документации, подготовке заявок и взаимодействии с регулирующими органами.
  3. Наша цель — ваш успех. Мы не просто помогаем в получении лицензии, но и консультируем по всем аспектам вашего бизнеса, чтобы обеспечить его эффективное функционирование и рост.
  4. Сотрудничество с нами обеспечивает быстрое и эффективное получение лицензии SPI. Мы оптимизируем все процессы и работаем на увеличение вероятности успешного завершения процесса.
  5. Готовые SPI лицензии в Великобритании на продажу, в Германии, Португалии, Дании и других странах.
  6. Наши услуги направлены на максимальное удовлетворение потребностей клиента. Мы гибко подходим к каждой ситуации, учитывая индивидуальные требования и особенности вашего бизнеса.

Кроме того, наша компания обеспечивает конфиденциальность и защиту данных клиентов, гарантируя им спокойствие и уверенность в безопасности информации.

Вам может быть интересно

Виртуальные зоны в Грузии

Привлечение инвестиций является большим стимулом развития экономики Грузии. Именно это послужило причиной принятия в стране закона, расширяющего виртуальные зоны в Грузии, который предусматривает освобождение от налогов компаний, занимающихся компьютерными технологиями. Такие компании в государстве не будут оплачивать общегосударственных налогов. Регистрация виртуального предприятия в Грузии Главная цель правительства Грузии в сфере информационных технологий – это создать...

Регистрация компании на Кубе

Уже много лет Куба старается создать максимально благоприятные условия для привлечения иностранных инвестиций. На сегодняшний день, это юрисдикция с низкими налоговыми пошлинами, которая лояльно относиться к нерезидентам и открывает возможности для взаимодействия с американскими и европейскими корпорациями. Куба — это оффшор, имеющий прогрессивную инвестиционную законодательную базу, и подписавший соглашения относительно избежания двойного обложения налогами с...

Топ-5 лучших стран, где можно получить лицензию SPI

При планировании своего дела со-основатели корпораций активно ищут места, где они могли бы открыть юридическое лицо и легко получить лицензию для запуска своего платежного бизнеса. Для этого они активно изучают законодательство стран, изучают их экономические показатели и требования местных регуляторов. Если со-основатели решили попробовать реализовать свой бизнес в сфере финансов, то практически во всех странах...

Получение гражданства Гренады

Получение гражданства Гренады Получение гражданства Гренады за приобретение недвижимости – рекомендации и обзоры. Даже всемирная эпидемия Covid 19 из Поднебесной не в состоянии помешать получить вожделенное гражданство данной страны. Для этого нужно лишь приобрести там недвижимость на общую сумму от 220 тысяч американских долларов. Однако, перед тем, как инвестировать финансы в недвижимое имущество, нужно ознакомиться...

Лицензия на денежные переводы в США: особенности получения

Все рабочие процессы напрямую связаны с деньгами и с выполнением различных операций с ними. Люди что-то покупают, продают, вкладывают и меняют, ежедневно пользуясь денежными средствами. Со временем появились организации, которые самостоятельно управляют этими процессами: содействуют в передаче денег от одного лица к другому, с одного банка в другой, между бизнесами и прочее. Если ваша компания...

Дубайский финансовый рынок

Дубайский финансовый рынок Дубайский финансовый рынок — один из наиболее актуальных выборов предпринимателей на сегодня. Процесс листинга производит образование команды, которая имеет постоянный режим, связи с капиталовкладчиками. После самого начала размещения активов корпорации на продажу она должна презентовать себя для формирования международных связей. Представление на Дубайском рынке, в Великобритании, США, участие в переговорах с представителями...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7