SPI лицензия в Эстонии

Опубликовано:

12 марта, 2024

Поделиться этим:

Процесс получения лицензии для коммерческих предприятий представляет собой сложную систему организационно-правовых механизмов. Успешное прохождение этого процесса требует полного понимания всех формальностей и требований, а также осведомленности о применении правил на практике в конкретной стране. Для платежных компаний в Эстонии существует ряд лицензий, регулирующих разные типы деятельности, включая проведение платежных операций.

Небольшим компаниям, стремящимся управлять платежной системой в данной юрисдикции, необходимо получить SPI-лицензию, без которой невозможно обрабатывать, хранить и передавать платежные данные. Наша фирма предлагает квалифицированную помощь в подготовке и представлении заявки на получение Small PI-лицензии в Эстонии. Наши специалисты обладают обширным опытом в этой области и готовы помочь получить лицензию быстро и беспроблемно. Если у вас возникают вопросы или вы не уверены в выборе страны для регистрации вашей малой платежной организации, наши эксперты расскажут вам о ТОП-5 юрисдикциях для получения SPI лицензии, окажут вам подробные консультации и помогут вам определиться с дальнейшими шагами. Мы также располагаем таким выгодным вариантом, как готовая SPI лицензия в Эстонии на продажу.

Получить SPI лицензию в Эстонии: особенности данного разрешения

Данный тип разрешения на ведение деятельности выдается небольшим финансовым предприятиям, которые предлагают определенный набор услуг, связанных с платежами, при этом не обязательно полностью проходить регистрацию как платежная фирма. Сравнительно с в полной мере авторизованными фирмами (API), SPI могут предлагать своим клиентам меньший набор и объем финансовых услуг. К примеру, для малых платежных учреждений среднемесячная сумма транзакций не должна превышать 3 миллиона евро. Из-за того, что список операций, которые могут предлагать SPI, достаточно небольшой, таким компаниям регулятор выдвигает менее строгие правила.

Даже такие небольшие финансовые компании, как SPI, должны проходить процесс регистрации у местных регуляторов. Перечень требований и лимитов на операции для получения такой лицензии отличается в разных странах. В отличие от Авторизованных платежных организаций, SPI не имеют возможности предлагать услуги инициирования платежных операций и предоставления данных об учетной записи.

Нормативная база для контролирования работы таких фирм зачастую дея менее строгая по сравнению с API из-за их меньшего масштаба и ограниченного спектра услуг. Несмотря на это, малые платежные фирмы все равно должны пройти процесс регистрации в местном органе регулирования. Прохождение процесса лицензирования обеспечивает соблюдение стандартов и требований, поддерживая целостность и стабильность в секторе финансовых услуг.

Важно учитывать, что перечень требований и лимитов для оформления в качестве малой платежной компании различается в каждой стране. В Эстонии SPI должны показать, что сумма всех платежных операций за определенный период не превышает установленный порог, который обычно определяется регулирующим органом. Кроме того, SPI должны соответствовать стандартам соответствия, таким как правила AML (противодействие отмыванию денег) и CTF (противодействие финансированию терроризма), чтобы обеспечить безопасность операций.

Важно заметить, что лицензия SPI предоставляет возможность более легкого вступления на рынок для мелких поставщиков платежных услуг. Требования к претендентам на получение лицензии SPI могут различаться в зависимости от страны, и заявителям необходимо выполнить различные условия в соответствии с юрисдикцией.

Наши специалисты знают все о SPI лицензиях. Мы готовы предложить вам вариант готовой SPI лицензии в Эстонии на продажу и полное сопровождение при заключении сделки.

Получить SPI лицензию в Эстонии: требования для лицензирования

С введением общеевропейской Директивы по платежным услугам применяются единые правила и требования для участников рынка.

Если в среднем сумма операций превышает установленный порог, фирма не может быть классифицирована как SPI и должна перейти к статусу API, подчиняясь другим требованиям к капиталу.
Бизнес такой компании не должен включать услуги инициирования платежей или предоставления информации о счете.
Руководители должны иметь безупречную репутацию, не иметь судимости за финансовые преступления, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
В обязательном порядке необходимо соблюдать все законы о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и AML-политики.
Офис должен быть зарегистрирован на территории Эстонии.
Наличие доказательств квалифицированных навыков и знаний для эффективного ведения бизнеса, а также добросовестности каждого директора.
Топ-менеджмент должен включать не только иностранных граждан, но и резидентов юрисдикции, где выдается лицензия.
Политическая деятельность заявителя не должна препятствовать мониторингу бизнеса регулирующим органом.

Также важно иметь серьезную документацию для получения лицензии SPI, включая выписки из реестра компании, организационные структуры и информацию о банковских счетах, процессинговых центрах и расчетных банках. Заявитель также должен указать, какие именно инструменты для совершения платежей будут применены для переводов средств. Заинтересованные предприниматели могут также прибегнуть к такому варианту, как готовая SPI лицензия в Эстонии на продажу.

Преимущества получения SPI лицензии в Эстонии

SPI разрешение в Эстонии открывает возможность предоставления разнообразных услуг. Рассмотрим основные.

Управление наличными средствами на платежных счетах и все связанные с этим операции.
Совершение транзакций, включая переводы денежных средств на счета пользователей или другие платежные системы.
Использование платежных карт или аналогичных устройств для проведения операций.
Обеспечение платежей с использованием кредитных линий для клиентов платежных услуг.
Осуществление кредитных переводов, включая регулярные платежи.
Выпуск платежных инструментов или выполнение платежных операций.

Компании с лицензией SPI в Эстонии также могут обслуживать электронные кошельки и проводить мобильные платежи.

Однако важно учитывать ряд ограничений для компаний, работающих по лицензии SPI. Например, компания должна быть зарегистрирована и вести свой бизнес на территории юрисдикции, где получена лицензия. Также имеется ограничение на среднемесячный оборот.

Вариант готовой компании с лицензией SPI в Эстонии на продажу представляет собой оптимальное решение для предпринимателей, желающих начать бизнес оперативно и без излишних трудностей. Такой подход позволяет избежать сложностей с получением лицензии и начать работу практически немедленно.

Наша команда

Наша команда объединяет лучших экспертов в области финтех, банковского дела, платежных систем, электронной коммерции и соблюдения нормативных требований. Мы обладаем глубокими знаниями и огромным опытом работы в этих областях.
Наша фирма предоставляет комплексное решение на всех этапах процесса получения лицензии SPI. Мы помогаем клиентам в сборе необходимой документации, подготовке заявок и взаимодействии с регулирующими органами.
Наша цель — ваш успех. Мы не просто помогаем в получении лицензии, но и консультируем по всем аспектам вашего бизнеса, чтобы обеспечить его эффективное функционирование и рост.
Сотрудничество с нами обеспечивает быстрое и эффективное получение лицензии SPI. Мы оптимизируем все процессы и работаем на увеличение вероятности успешного завершения процесса.
Готовые SPI лицензии в Великобритании на продажу, в Германии, Португалии, Дании и других странах.
Наши услуги направлены на максимальное удовлетворение потребностей клиента. Мы гибко подходим к каждой ситуации, учитывая индивидуальные требования и особенности вашего бизнеса.

Кроме того, наша компания обеспечивает конфиденциальность и защиту данных клиентов, гарантируя им спокойствие и уверенность в безопасности информации.

Вам может быть интересно

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании

Другие услуги

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в

+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1

+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж

+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс

+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта

+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7

+995706070360

Последние новости

Регулирование криптовалюты в Индонезии

Что такое юридическое заключение?

Корпоративный налог в Люксембурге на 2024 год

Какие лицензии и разрешения необходимы для начала бизнеса в Швейцарии?

Новые предложения

SPI лицензия в Великобритании на продажу

Готовая компания в Великобритании с банковскими счетами в Barclays и HSBC

Готовая компания в Великобритании с открытыми банковскими счетами

Транспортная компания в Швейцарии на продажу