Eternity Law International Новости Лицензия SEMI в Швеции

Лицензия SEMI в Швеции

Опубликовано:
6 февраля, 2024

С каждым годом данная юрисдикция становится более востребованной, привлекая множество новых инвесторов из различных уголков мира. Важным элементом финтех сферы является лицензия SEMI, позволяющая предприятиям выступать в роли финансовых учреждений и предоставлять услуги онлайн платежей и эмиссии электронных средств.

Наша компания уже много лет работает в области учреждения и лицензирования предприятий по всему миру. Мы готовы предложить вам такой выгодный вариант, как продажа SEMI лицензии в Швеции, а также привлекательные предложения о SEMI лицензиях на продажу в Великобритании, Дании, Германии, Литве и других странах.

Требования к малой лицензии оператора электронных денег в Швеции

Оформление лицензии SEMI в данной юрисдикции — это строго регулируемый службой финнадзора процесс. Для получения разрешения на работу, фирма должна строго соблюдать все требования регулятора.

  1. Юридическая структура: необходимо иметь статус компании, с регистрацией в Швеции или другом государстве ЕС.
  2. Финансовая устойчивость: компания должна продемонстрировать свою финансовую стабильность и способность выполнять обязательства, а также обеспечить, чтобы средства на счете соответствовали установленным нормам.
  3. Противодействие отмыванию денег и проверка клиента: это обязательно для борьбы с мошенничеством и обеспечения безопасности.
  4. Соблюдение нормативных требований: фирма обязана соблюдать строгие требования по нормативам, включая контроль за рисками, эффективное руководство и качественный контроль внутри предприятия. Это дает гарантию, что лицензиаты SEMI придерживаются высоких стандартов в своем направлении деятельности.

Заинтересованным предпринимателям также доступен вариант готовой SEMI лицензии в Швеции на продажу.

Преимущества получения готовой SEMI лицензированной компании в Швеции на продажу

  1. Доступ к рынку ЕС: одним из ключевых плюсов получения лицензии SEMI в этой стране является возможность расширения деятельности на единый рынок Европейского союза: это максимально расширяет географическую область и базу клиентов предприятия.
  2. Гибкость: держатели лицензий SEMI обладают уникальной гибкостью, имея возможность выпускать электронные деньги, проводить электронные платежи и предоставлять разнообразные финансовые услуги. Эта гибкость является привлекательным моментом для инновационных компаний в сфере финансовых технологий, желающих разнообразить свой бизнес.
  3. Преимущество перед конкурентами: такое разрешение придает фирме значительное конкурентное превосходство, укрепляя ее авторитетность и доверие клиентов. Это способствует успешному установлению партнерских отношений и привлечению новых клиентов.
  4. Быстрый контроль: лицензия SEMI предоставляет компаниям больший контроль над финансовыми операциями, минимизируя зависимость от внешних платежных процессоров и повышая возможности подстраивания услуг под требования клиентов.

Процесс получения лицензии

Данная процедура состоит из нескольких этапов:

  • подготовка: перед подачей заявки компании следует удостовериться в соответствии с критериями и подготовить необходимые документы;
  • подача заявки: этот этап включает заполнение анкеты в Шведском управлении финансового надзора, предоставление информации о бизнес-плане, управленческой структуре и политике AML/KYC;
  • рассмотрение: заявка подвергается тщательному анализу в Управлении финансового надзора для проверки готовности к работе в качестве финансового учреждения;
  • утверждение: после успешного завершения процесса рассмотрения компания получает лицензию SEMI, предоставляя право начать продажи и проведение операций.

Регулятор

Финанс-инспекция (FI) в Швеции функционирует как регулятор финансового сектора, заботясь о стабильности и эффективности финансовой системы, а также о защите прав потребителей. Подчиненная Министерству финансов, FI осуществляет авторизацию и контроль всех компаний, участвующих в финансовых рынках страны.

В контексте предоставления платежных услуг FI играет важную роль в процессе авторизации. Согласно Закону о платежных услугах, предприятия с оборотом в платежных услугах свыше 3 миллионов евро в месяц должны получить авторизацию и признаются платежными учреждениями. Те, у кого оборот ниже этого порога, могут подать заявку на освобождение от авторизации и стать «зарегистрированными поставщиками платежных услуг».

В отношении выпуска электронных денег FI также осуществляет авторизацию в соответствии с Законом об электронных деньгах. Организациям, выпускающим электронные деньги и имеющим оборот в среднем более 5 миллионов евро, требуется разрешение для проведения операций. Такие фирмы признаются эмитентами электронных денег. Те, у кого оборот ниже данного порога, могут подать заявку на освобождение от авторизации и стать «зарегистрированными эмитентами».

Обе категории, платежные учреждения и эмитенты электронных денег, также подпадают под действие Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая требования Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег, направленные на предотвращение этих преступлений в финансовом секторе.

FI рассматривает заявки в течение трех месяцев при условии полноты, корректности заполнения и уплаты пошлины. В целом, процесс получения лицензии занимает от 9 до 12 месяцев из-за детальной оценки и запроса дополнительной информации.

Наши специалисты сопроводят вас во время взаимодействия с регулятором и возьмут на себя этот сложный этап. Мы окажем вам профессиональную помощь в получении SEMI лицензии в Эстонии, Латвии, Германии и других странах.

Документы, необходимые для рассмотрения заявки

  1. Информация о структуре собственности, включая данные о владельцах, членах совета директоров и их заместителях.
  2. Финансовый прогноз на три года с балансовым отчетом, отчетом о прибылях и убытках, расчетом требований к капиталу и анализом влияния результатов на первоначальный капитал.
  3. Бизнес-план с подробным описанием операций по выпуску электронных денег и/или предоставлению платежных услуг, а также блок-схемой административных процессов.
  4. План по защите клиентских средств.
  5. Соглашение об аутсорсинге, если фирма передает деятельность третьим сторонам.
  6. План по найму агентов и их роли.
  7. План трансграничных операций и организации ИТ-деятельности.
  8. Соблюдение требований и регулятивных стандартов.
  9. Управление рисками и контроль за рисками.
  10. План внутреннего аудита.
  11. Процедуры рассмотрения жалоб пользователей и клиентов.
  12. Меры по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма.
  13. Процедуры сообщения о событиях существенной важности.
  14. Организация информационных систем и вопросы безопасности.

Мы предоставляем сопровождение в процессе получения лицензии для цифровых банков, электронных кошельков и эквайрингового бизнеса. Наша компания также готова предложить вам выгодные предложения о покупке готовой SEMI лицензии в Чехии, Литве, Португалии, Швейцарии и других юрисдикциях.

Вам может быть интересно

Готовая компания в Литве

Зарегистрировать предприятие на территории Литвы сейчас стремятся многие предприниматели. Данная юрисдикция является членом Европейского Союза и ОЭСР, поэтому прекрасно подходит для любого вида деятельности. Для регистрации фирмы иностранцам необходимо пройти пошаговый процесс оформления, в частности, собрать документы, посетить интервью с регулирующими органами, провести процесс оформления фирмы и т. д. Учитывая комплексность и многоэтапность данной процедуры,...

Ведение бизнеса в Латвии

Латвия в настоящее время является одной из самых быстрорастущих стран ЕС с устойчивым политическим климатом и быстро развивающейся экономикой. Страна предлагает прибыльный рынок для энергетических продуктов, капитальных машин и оборудования, медицинских и базовых продуктов, а также ИТ -технологий и услуг. Латвия, член Европейского Союза, расположена в середине трех Балтийских государств и служит важным экономическим, финансовым...

Регистрация компании в Словении

Словения находится на самом высоком уровне развития среди балканских стран в экономическом плане. Именно поэтому иностранные предприниматели хотят жить в этом государстве и вести там бизнес-деятельность. Законодательно иностранцы практически не ограничены в инвестициях. Нерезиденту разрешается быть собственником 100% имущества организации, однако, только при условии, что она имеет отношение к следующим сферам: аудит, издательская отрасль, теле-...

Крипто лицензия на Маврикии

На протяжении многих лет, мы успешно поддерживаем различные предприятия в получении разнообразных лицензий на Маврикии. Наши сотрудники регулярно изучают нововведения и изменения в местной законодательной и регуляторной базе, что обеспечивает нам оперативность реагирования на текущие события и решение вопросов на местном уровне. Мы готовы оказать помощь в процессе получения криптовалютной лицензии в данной юрисдикции, а...

Лицензия на цифровой бизнес в Антигуа

В течение нескольких последних лет, правительственный аппарат Антигуа всячески старается способствовать скорейшему экономическому развитию и расширению коммерческого спектра государства. В рамках данных усилий была внедрена отдельная система для выдачи лицензий на ведение цифрового бизнеса в юрисдикции. Лицензия на цифровой бизнес в Антигуа предоставляет своим владельцам множество преимуществ. В частности, следует отметить возможность присоединиться к прогрессирующему...

Криптовалютная компания в Сент-Винсент

Изучение криптовалютного регулирования на Сент-Винсент в SVG Криптовалютная сфера, характеризующаяся инновациями и удивительным динамикой, в последние годы переживает беспрецедентный рост. Этот факт привлек к себе пристальное внимание со стороны регулирующих органов. В этом контексте Сент-Винсент и Гренадины (SVG), государство-архипелаг, расположенное в Карибском бассейне, играет ключевую роль в глобальной системе регулирования криптовалют. Погружаясь в сложную и...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7