Eternity Law International — Новости — Лицензия SEMI в Швеции

Лицензия SEMI в Швеции

Опубликовано:
6 февраля, 2024

С каждым годом данная юрисдикция становится более востребованной, привлекая множество новых инвесторов из различных уголков мира. Важным элементом финтех сферы является лицензия SEMI, позволяющая предприятиям выступать в роли финансовых учреждений и предоставлять услуги онлайн платежей и эмиссии электронных средств.

Наша компания уже много лет работает в области учреждения и лицензирования предприятий по всему миру. Мы готовы предложить вам такой выгодный вариант, как продажа SEMI лицензии в Швеции, а также привлекательные предложения о SEMI лицензиях на продажу в Великобритании, Дании, Германии, Литве и других странах.

Требования к малой лицензии оператора электронных денег в Швеции

Оформление лицензии SEMI в данной юрисдикции — это строго регулируемый службой финнадзора процесс. Для получения разрешения на работу, фирма должна строго соблюдать все требования регулятора.

  1. Юридическая структура: необходимо иметь статус компании, с регистрацией в Швеции или другом государстве ЕС.
  2. Финансовая устойчивость: компания должна продемонстрировать свою финансовую стабильность и способность выполнять обязательства, а также обеспечить, чтобы средства на счете соответствовали установленным нормам.
  3. Противодействие отмыванию денег и проверка клиента: это обязательно для борьбы с мошенничеством и обеспечения безопасности.
  4. Соблюдение нормативных требований: фирма обязана соблюдать строгие требования по нормативам, включая контроль за рисками, эффективное руководство и качественный контроль внутри предприятия. Это дает гарантию, что лицензиаты SEMI придерживаются высоких стандартов в своем направлении деятельности.

Заинтересованным предпринимателям также доступен вариант готовой SEMI лицензии в Швеции на продажу.

Преимущества получения готовой SEMI лицензированной компании в Швеции на продажу

  1. Доступ к рынку ЕС: одним из ключевых плюсов получения лицензии SEMI в этой стране является возможность расширения деятельности на единый рынок Европейского союза: это максимально расширяет географическую область и базу клиентов предприятия.
  2. Гибкость: держатели лицензий SEMI обладают уникальной гибкостью, имея возможность выпускать электронные деньги, проводить электронные платежи и предоставлять разнообразные финансовые услуги. Эта гибкость является привлекательным моментом для инновационных компаний в сфере финансовых технологий, желающих разнообразить свой бизнес.
  3. Преимущество перед конкурентами: такое разрешение придает фирме значительное конкурентное превосходство, укрепляя ее авторитетность и доверие клиентов. Это способствует успешному установлению партнерских отношений и привлечению новых клиентов.
  4. Быстрый контроль: лицензия SEMI предоставляет компаниям больший контроль над финансовыми операциями, минимизируя зависимость от внешних платежных процессоров и повышая возможности подстраивания услуг под требования клиентов.

Процесс получения лицензии

Данная процедура состоит из нескольких этапов:

  • подготовка: перед подачей заявки компании следует удостовериться в соответствии с критериями и подготовить необходимые документы;
  • подача заявки: этот этап включает заполнение анкеты в Шведском управлении финансового надзора, предоставление информации о бизнес-плане, управленческой структуре и политике AML/KYC;
  • рассмотрение: заявка подвергается тщательному анализу в Управлении финансового надзора для проверки готовности к работе в качестве финансового учреждения;
  • утверждение: после успешного завершения процесса рассмотрения компания получает лицензию SEMI, предоставляя право начать продажи и проведение операций.

Регулятор

Финанс-инспекция (FI) в Швеции функционирует как регулятор финансового сектора, заботясь о стабильности и эффективности финансовой системы, а также о защите прав потребителей. Подчиненная Министерству финансов, FI осуществляет авторизацию и контроль всех компаний, участвующих в финансовых рынках страны.

В контексте предоставления платежных услуг FI играет важную роль в процессе авторизации. Согласно Закону о платежных услугах, предприятия с оборотом в платежных услугах свыше 3 миллионов евро в месяц должны получить авторизацию и признаются платежными учреждениями. Те, у кого оборот ниже этого порога, могут подать заявку на освобождение от авторизации и стать «зарегистрированными поставщиками платежных услуг».

В отношении выпуска электронных денег FI также осуществляет авторизацию в соответствии с Законом об электронных деньгах. Организациям, выпускающим электронные деньги и имеющим оборот в среднем более 5 миллионов евро, требуется разрешение для проведения операций. Такие фирмы признаются эмитентами электронных денег. Те, у кого оборот ниже данного порога, могут подать заявку на освобождение от авторизации и стать «зарегистрированными эмитентами».

Обе категории, платежные учреждения и эмитенты электронных денег, также подпадают под действие Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая требования Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег, направленные на предотвращение этих преступлений в финансовом секторе.

FI рассматривает заявки в течение трех месяцев при условии полноты, корректности заполнения и уплаты пошлины. В целом, процесс получения лицензии занимает от 9 до 12 месяцев из-за детальной оценки и запроса дополнительной информации.

Наши специалисты сопроводят вас во время взаимодействия с регулятором и возьмут на себя этот сложный этап. Мы окажем вам профессиональную помощь в получении SEMI лицензии в Эстонии, Латвии, Германии и других странах.

Документы, необходимые для рассмотрения заявки

  1. Информация о структуре собственности, включая данные о владельцах, членах совета директоров и их заместителях.
  2. Финансовый прогноз на три года с балансовым отчетом, отчетом о прибылях и убытках, расчетом требований к капиталу и анализом влияния результатов на первоначальный капитал.
  3. Бизнес-план с подробным описанием операций по выпуску электронных денег и/или предоставлению платежных услуг, а также блок-схемой административных процессов.
  4. План по защите клиентских средств.
  5. Соглашение об аутсорсинге, если фирма передает деятельность третьим сторонам.
  6. План по найму агентов и их роли.
  7. План трансграничных операций и организации ИТ-деятельности.
  8. Соблюдение требований и регулятивных стандартов.
  9. Управление рисками и контроль за рисками.
  10. План внутреннего аудита.
  11. Процедуры рассмотрения жалоб пользователей и клиентов.
  12. Меры по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма.
  13. Процедуры сообщения о событиях существенной важности.
  14. Организация информационных систем и вопросы безопасности.

Мы предоставляем сопровождение в процессе получения лицензии для цифровых банков, электронных кошельков и эквайрингового бизнеса. Наша компания также готова предложить вам выгодные предложения о покупке готовой SEMI лицензии в Чехии, Литве, Португалии, Швейцарии и других юрисдикциях.

Вам может быть интересно

Открытие траста в Люксембурге

Выбор места для создания любой компании должен быть осознанным и тщательно проанализированным. Если со-основатель компании допустит ошибку, то он недополучит прибыль и его проект будет дольше окупаться. Каждая форма собственности создана для решения определенных бизнес-задач. Если со-основателей интересует вопрос сохранности активов, то нет лучше варианта, нежели траст. Одним из популярных мест их открытия считается Люксембург....

Ведение бизнеса в Австрии

Австрия — богатая страна, багато бизнесменов желают вести бизнес здесь. Несмотря на небольшое население и небольшое количество экологических активов, Австрия может похвастаться одним из самых высоких ВВП в мире и одним из лучших стандартов жизни во всей Европе. Австрия идеально географически расположена для получения выгоды от роста и расширения ЕС. Австрия также обладает развитой инфраструктурой,...

Новый драйвер криптовалютного сектора: блокчейн в Азии

Рынок криптовалют переживает новую эру роста, особенно в Азии. Об этом свидетельствует рейтинг азиатских стран в Глобальном индексе внедрения криптовалют. Согласно ему, Вьетнам и Филиппины занимают первые два места, а Индия, Пакистан и Таиланд также добились впечатляющих успехов, заняв 4-е, 6-е и 8-е места соответственно. Такой прогресс побуждает нас углубиться в факторы, определяющие это явление,...

Компании по управлению активами

Организации, имеющие право инвестировать капиталы и осуществлять контроль над ним от имени своих клиентов, — это компании по управлению активами. Природа инвестиций может быть совершенно различной. КУА часто также именуются фирмами, которые занимаются управлением денежными средствами и различными вкладами. Типы фирм, осуществляющих управление активами Данные организации классифицируются по разным типам в зависимости от внутренней структуры...

Корпоративные налоги в Сербии

Налоговый режим Сербии очень комфортный для бизнеса, поскольку она входит в число стран, расположенных в Европе, с самыми низкими ставками налогообложения. Субъекты налогообложения Граждане Сербии должны платить налоги со своих международных доходов. Также и корпорации со штаб-квартирой в Сербии или чья администрация находится здесь. Иностранные предприятия, которые не базируются в Сербии и не имеют тут...

Регулирование криптовалют в Великобритании

Регулирование криптовалют в Великобритании Правовое регулирование криптовалют в Великобритании — это стандартный процесс для страны. Великобритания является лидером по интеграции криптовалют. На сегодняшний день государство разработало наиболее благоприятную законодательную базу для ведения бизнеса с операциями криптовалют. Государство поддерживает международные проекты, связанные с цифровой валютой, спонсирует стартаперов. Несмотря на позитивную тенденцию, правительство Великобритании все еще не выработало окончательную...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360