Eternity Law International — Новости — Лицензия платежного учреждения на Кипре

Лицензия платежного учреждения на Кипре

Опубликовано:
2 июня, 2025

В быстро развивающемся мире финтеха получение лицензии платежного учреждения (PI) на Кипре — это не просто хорошее решение, это онлайн-дверь в огромную финансовую систему ЕС. Правовое регулирование, налоговые льготы и легкий доступ к Европейскому рынку благодаря членству Кипра в ЕС — неудивительно, что всё больше предпринимателей хотят войти на этот рынок.

Лицензия частного платежного института на Кипре

Лицензия платежного учреждения  выдается Центральным банком Кипра (CBC) и соответствует требованиям ЕС в рамках PSD2. Этот вид лицензии позволяет организациям законно предоставлять услуги, такие как онлайн-оплата, денежные переводы и доступ к информации о счетах в режиме реального времени по всему Европейскому экономическому пространству (ЕЭП). Надзорный орган проверяет всех заявителей согласно высоким требованиям по операционной деятельности, технической надежности и планированию непрерывности бизнеса, создавая безопасную среду для клиентов и компаний.

Что нужно для получения лицензии PI?

Если вы хотите получить лицензию платежного учреждения на Кипре, этот процесс требует тщательной подготовки. Вот что ожидает Центральный банк Кипра:

  • Юридическое лицо: Создайте юридическое лицо на территории Кипра или в другой стране-члене ЕС.
  • Требования к уставному капиталу: Минимальный уставный капитал — 125 000 евро, в зависимости от предоставляемых услуг.
  • Твердое коммерческое предложение: Письменный бизнес-план, в котором описываются предлагаемые услуги, целевая аудитория, способы работы и управление рисками.
  • Квалифицированный ключевой персонал: Опытные специалисты с проверенным опытом работы в финансовом секторе — этот пункт контролируется очень строго.
  • Управленческие структуры: Надёжное корпоративное управление, включая состав совета директоров и распределение ролей и обязанностей.
  • Соблюдение требований AML/CTF: Эффективные правила по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма обязательны.
  • Безопасные IT-системы: Необходимо наличие надёжных и специализированных систем для безопасного предоставления услуг.
  • Страхование ошибок и упущений: Требуется страховка от ошибок и упущений или эквивалентный финансовый залог.

Выполнив эти требования лицензии платежного учреждения на Кипре, вы успешно пройдете все этапы получения лицензии.

Как получить такую лицензию

Если вы хотите получить лицензию платежного учреждения на Кипре, следуйте этим шагам:

  1. Предварительная подготовка
    Сначала проверьте вашу бизнес-модель на соответствие требованиям Центрального банка Кипра. Не стоит начинать процесс, если вы не уверены в своей готовности.
  2. Сбор документов
    Подготовьте бизнес-план, операционное руководство, финансовые прогнозы, оценку рисков и политики AML. Да, это много работы, но правильная подготовка сэкономит вам месяцы в будущем.
  3. Подача заявки в CBC
    Когда всё готово, отправьте заявку в Центральный банк Кипра. Учтите, что существует фиксированная плата за подачу заявки, поэтому проверьте всё тщательно перед отправкой.
  4. Этап рассмотрения
    Надзорный орган будет внимательно изучать вашу заявку, будьте готовы к вопросам и дополнительным запросам. Этот этап может занять время, в зависимости от сложности вашего проекта.
  5. Окончательное решение
    Если всё пройдёт успешно, вы станете обладателем лицензии платежного учреждения на Кипре (со своими обязательствами и условиями).

Быстрый путь: покупка лицензииPI на Кипре

Не хотите ждать несколько месяцев? Существует более быстрый способ — купить лицензию PI на Кипре, приобретя уже действующее юридическое лицо, которое на момент сделки имеет необходимую сертификацию. Это обычно называют покупкой готовой лицензии PI.

Если говорить о таком варианте, стоит отметить следующие преимущества.

Этот способ дает такие плюсы:

  • Немедленный старт деятельности
  • Избежание бюрократии при получении лицензии
  • Начало работы с уже налаженным банковским счетом и клиентской базой

Однако не стоит идти на сделку вслепую. Приобретение компании с лицензией PI на Кипре требует тщательной проверки. Обязательно проверьте:

  • Историю соблюдения нормативных требований компании
  • Отсутствие текущих юридических или финансовых проблем
  • Наличие одобрения Центрального банка Кипра (CBC)

Преимущества создания платежного института

Кроме того, что это — ваш вход в ЕС, вот почему регистрация компании в этом регионе — хорошее бизнес-решение:

  • Права паспортирования
    После получения лицензии вы можете предлагать свои услуги во всех регионах ЕС/ЕЭП без надобности получать отдельные сертификации. Это большое преимущество.
  • Привлекательные налоговые ставки
    На Кипре низкая процент налога на прибыль предприятий — всего 12,5%, что сложно игнорировать.
  • Квалифицированные кадры
    Здесь нет дефицита квалифицированных специалистов, владеющих английским языком и опытом работы в финансовом секторе.
  • Стратегическое расположение
    Остров расположен удобно между Европой, Азией и Ближним Востоком.
  • Прозрачная законодательная база
    Законодательная система, регулируемая Центральным банком Кипра, прозрачна, понятна и соответствует механизмам, утвержденным ЕС.

Другой путь: создавать с нуля или покупать?

В конечном итоге у вас два пути:

  1. Создать PI с нуля — требует времени, но вы получаете полную прозрачность, контроль и чистую историю без «багажа».
  2. Купить платежный институт на Кипре — быстрый путь к старту, но потребует тщательной проверки всех документов и состояния компании.

Оба подхода легальны и зависят от вашей бизнес-модели, сроков запуска и доступных ресурсов.

Заключение 

Независимо от того, планируете ли вы создать платежную организацию на Кипре, или ищете готовую лицензию PI на продажу — остров предлагает гибкость, надежность и большие перспективы. Главное — провести анализ, привлечь грамотных специалистов и выбрать путь, соответствующий вашим бизнес-целям: начать с нуля или купить готовое решение.Какой бы путь вы ни выбрали, одно ясно: дверь в рынок ЕС открыта. Вам нужен лишь правильный ключ — в данном случае это лицензия PI на Кипре.

Что такое уполномоченный платежный институт (Authorised Payment Institution)?

Это организация, получившая разрешение оказывать услуги перевода денежных средств. На Кипре такие лицензии выдает Центральный банк, и они действуют на всей территории ЕС.

Что такое закон о PSP на Кипре?

Это местная адаптация европейской директивы PSD2. Он регулирует деятельность поставщиков платежных услуг: порядок сертификации, стандарты безопасности персональных данных и обеспечение безопасности операций.

Вам может быть интересно

Открыть банковский счет на Мальте

Существует множество причин, чтобы открыть банковский счет за пределами своей страны. Это может быть желание расширить бизнес, выйти на новые рынки или найти новых партнеров за рубежом. Безопасность и надежность банка являются основным при выборе банка. Другими важными условиями являются условия и низкие требования. В этой статье мы хотели бы поделиться информацией с учетом процедуры...

Лучший электронный кошелёк

Лучший электронный кошелёк — довольно таки дискуссионный вопрос в 2020 году. Всевозможных вариантов, размещенных на интернет-площадках предостаточно, но сервисов, заслуживающих внимания по суммарным условиям, не так уж и много. Решить вопрос избрания можно так: Найти э-кошелек методом проб, но – это чревато значительными финансовыми и временными затратами, что отрицательно отразится на бизнесе. Путем обсуждения предпочтений...

Особенности подготовки ICO проекта

Особенности подготовки ICO проекта Такая аббревиатура, как ICO, с английского языка дословно переводится как размещение монет первичного образца. По сути, это определенная форма для притягивания инвестиционных денег, которая заключается в процессе сбыта конкретного числа совершенно новых единиц- криптовалюты.  Получить их можно за счет быстрого или же одноразового процесса эмиссии. Уже, начиная с 2017 года, сюда...

Оффшорная компания - недостатки и преимущества

Внимательно изучите налоговые аспекты в своей юрисдикции, прежде чем покупать оффшорную компанию в одной из островных юрисдикций. Давайте подробно рассмотрим налоговые аспекты, связанные с владением и эксплуатацией оффшорной компании. Оффшорные компании обычно регистрируются в двух вариантах: Международная бизнес-компания (IBC) и Общество с ограниченной ответственностью («LLC»). В этой статье термин «оффшорная компания» используется для обозначения их...

Форекс лицензия на Сейшельских островах

Форекс рынок — это глобальный децентрализованный рынок для торговли валютами. Он предлагает многочисленные возможности для частных лиц и предприятий участвовать в прибыльном мире торговли валютой. Если вы планируете открыть брокерскую компанию форекс или расширить свою деятельность, Сейшельские острова представляют собой привлекательное место для приобретения лицензии форекс. Эта статья предоставит вам обзор процедуры и требований для...

Различия компаний AG и GmbH

Предлагаем более подробно рассмотреть эти два термина Что такое Aktiengesellschaft (AG)? AG — это сокращение от Aktiengesellschaft. Это немецкий термин, обозначающий корпорацию, ограниченную владением акциями, акции которой могут продаваться на фондовом рынке. Этот термин используется в Германии, Австрии, Швейцарии и Южном Тироле для компаний, зарегистрированных там. Он также используется в Люксембурге. В Соединенном Королевстве эквивалентным...

Похожие сообщения

Малое платежное учреждение в Польше

SPI в Польше — это лицензированная фирма, получаемая бизнесменами для предоставления финансовых услуг в рамках своего предприятия. Ее услуги включают осуществление депозитов или снятие средств, перевод денег, осуществление финансовых операций или обработку денежных транзакций. Однако существуют определенные ограничения. Например, средняя ежемесячная сумма таких транзакций не должна превышать €1,5 миллиона в год. Данное руководство ознакомит вас...

Как получить лицензию EMI/E-money и лицензию платежного учреждения в Европе для китайских компаний

Навигация в области лицензирования  EMI в Европе требует глубокого понимания различных правил и толкований в различных странах-членах. Несмотря на стремление Европейского союза к унификации в регулировании этих деятельностей, существуют различия из-за национальных реализаций и интерпретаций. Для китайских корпораций достижение соответствия, учитывая эти тонкости, требует комплексного подхода к получению лицензии EMI в Европе. Тщательное исследование  Проведите...

Криптолицензия на Кипре

Этот регион становится важным центром для коммерческих операций с электронной валютой благодаря своей новаторской законодательной системе, низким расходам и сильной финансовой поддержке. Для организаций, стремящихся расширить свою деятельность в сфере электронной валюты, криптолицензия на Кипре от CySEC является важной. Хотя процесс является тщательным, преимущества соблюдения делают эту юрисдикцию одной из самых привлекательных для CASP в...

Кипрские платежные учреждения: зачем они нужны?

Кипрские платежные учреждения: зачем они нужны? Кипрские платежные учреждения: зачем они нужны? Одной из самых популярных юрисдикций для ведения бизнеса является Кипр. Республика регулирует предоставление платежных услуг посредством Законов о платежных услугах и доступе к платежным системам, принятых в 2018 и 2019 годах. Посредством этих законов положения Директивы Европейского Союза 2015/2366, одобренной Европейским парламентом и...

Разница между платежной системой и учреждением электронных денег

Счета IBAN и европейская лицензия EMI для международных платежей Уполномоченное учреждение электронных денег (EMI) позволяет организовать все администрирование рассрочки на гораздо более обширной территории, в отличие от Платежного учреждения, предназначенного для подготовки моментального рассрочки. EMI может хранить активы клиентов в течение неограниченного периода времени на открытых индивидуальных счетах клиентов IBAN. EMI, авторизованная в одном государстве,...

Малое платежное учреждение Великобритании с банковской системой

Малое платежное учреждение Великобритании с банковским обслуживанием. Краткое описание компании: Существуют 2+ года; Зарегистрировано в FCA (Financial Conduct Authority) как небольшое платежное учреждение, разрешение на перевод денег; Банковское дело с виртуальными IBAN для клиентов (британский провайдер); Никогда не участвовал в торговле, никаких долгов, залогов или клиентов. Продан в связи с отъездом владельцев в другую страну....

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: