Банком Испании был создан реестр для регистрации фирм-поставщиков услуг по обмену виртуальных активов на фиат, и создания электронных кошельков. В соответствии с новым законодательным актом, поставщики данных услуг обязательно должны быть зарегистрированы. Крипто лицензия в Испании, которую также необходимо получить всем фирмам, желающим работать в этом секторе, дает право на предоставление вышеобозначенных услуг.
Правовое поле
В 2021 году был принят закон относительно услуг по осуществлению операций с криптовалютами в Испании непосредственно, или при нахождении потребителей услуг за ее пределами. Новым указом в действующую нормативную базу, регулирующую механизмы и политики противодействия незаконному обороту денежных средств и финансированию терроризма, были внесены определенные поправки.
Данный законопроект является первым в Испании нормативным актом, который содержит в себе нормы регулирования некоторых аспектов взаимодействия с криптовалютами и действия VASP лицензии в Испании. Это реализуется, принимая во внимание определение виртуальной валюты, обозначенное в 5-й Директиве ЕС, и также, через регулирование фирм-операторов, которые принимают участие в обмене виртуальных валют на фиат. Кроме того, регулированию подлежат те компании, которые предоставляют услуги по открытию электронных кошельков.
Лицензия на обмен криптовалют в Испании покрывает услуги по обмену виртуальных валют на фиат. Таковыми считаются продажа и приобретение виртуальной валюты за евро или любую другую реальную валюту, либо электронные деньги, которые котируются в качестве платежного средства в юрисдикции, где они выпускаются. Что касается электронных кошельков, услуги с ними предполагают их выпуск, а также, хранение и защиту криптографических ключей клиентов.
даннымуказом операторам криптовалют был предоставлен статус субъектов, в обязательном порядке подлежащим регулированию Закона AML. Это означает, что они также подлежат строгому надзору Испанского агентства SEPBLAC и должны пройти регистрацию в реестре, сформированном Национальным Банком. Так, фирмы и индивидуальные предприниматели, предлагающие вышеобозначенные услуги в пределах Испании, вне зависимости от места их регистрации, национальной принадлежности или формы управления, должны пройти регистрацию.
Формирование такого реестра — это первый шаг в установлении обязательного регулирования новых и уже существующих на рынке поставщиков услуг. Таким образом, для данных фирм теперь действуют такие же требования относительно политики противодействия незаконному обороту денежных средств, как и для кредитных организаций.
Требования к регистрации крипто операторов
Национальным Банком Испании были разработаны основные правила регистрации фирмы-криптооператора:
- подача заявления, составленного в соответствии с выставленной Банком формой;
- отправка соответствующего пакета документов.
Рассмотрение заявки длится приблизительно 3 месяца. Однако этот срок является приблизительным и может быть увеличен, если у Банка появятся дополнительные вопросы либо необходимость в получении еще какой-либо документации. Если фирмы, которые предлагают услуги крипто валютного обмена в Испании, не внесены в реестр, считается, что они совершают правонарушение, за что с них взыскивается штраф в 10 млн евро.
Наши юристы помогут вам в регистрации фирмы и получении крипто лицензии в Испании. Мы имеем большой опыт в данной индустрии и готовы к любым, даже самым непредсказуемым ситуациям. Свяжитесь с нами любым из удобных для вас способов — сотрудничество с нами — это возможность для вас быстро начать собственный бизнес, обойдя все трудности и без лишней траты ресурсов.
Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».