Eternity Law International — Новости — Открытие банковского счета в США

Открытие банковского счета в США

Опубликовано:
26 сентября, 2023

В Америке прекрасно развита банковская отрасль. Клиенты банков могут воспользоваться широким выбором финансовых услуг и продуктов, а открыть счет для себя или своего бизнеса. Процедура открытия счета разнится в зависимости от выбранного для ведения деятельности штата. Однако, существуют общие положения и параметры, которые необходимо соблюсти и применить.Наша команда экспертов готова предоставить вам комплексное сопровождение и оказать всеобъемлющую профессиональную поддержку при открытии оффшорных банковских счетов, а также, в оншорных юрисдикциях. Наша цель — сделать ваш коммерческий путь максимально эффективным, прибыльным и быстрым в реализации.

Возможности и общие нюансы: открытие счета в США онлайн

Следует отметить, что самостоятельное удаленное открытие счета в американском банке является достаточно сложным процессов и зачастую невозможным к успешной реализации, так как банк запрашивает личное присутствие для встречи с менеджером. Это необходимо для соблюдения следующих требований:

  • программы идентификации клиентов;
  • принципа “Знай своего клиента”;
  • мер по борьбе с незаконным оборотом денежных средств.

Из-за этих требований открыть собственный счет в местном банковском учреждении онлайн довольно сложно, так как практически все процедуры требуют персонального присутствия клиента. Если вы обратитесь к нашим специалистам, мы сможем помочь вам открыть счет на полностью удаленной основе, что максимизирует ваше время и усилия, которые вы можете направить на развитие вашего бизнеса.

Некоторые банки стремятся привлечь новых клиентов, включая нерезидентов, и предлагают возможность открытия счета через интернет. В частности, банк Wells Fargo позволяет подать заявку на открытие счета онлайн или по телефону. Этот банк тщательно проверяет существующий бизнес и всех связанных с ним лиц, предоставляя инструкции и список необходимых документов для открытия счета.

Требования и перечень необходимых документов

Процесс открытия счета в банках США варьируется в зависимости от учреждения, поэтому точный список документов трудно предсказать. Требования очень сильно различаются в каждом банковском учреждении и зависят от особенностей клиента. Желая открыть счет в банке США, свяжитесь с менеджерами нашей фирмы. Сообщите о своем намерении и укажите, что вы являетесь нерезидентом. Мы подберем для вас наилучшие варианты и поможем с открытием счета. Наша фирма также окажет вам профессиональную помощь в открытии счетов в Армении, Молдове, Бельгии, Франции и в других юрисдикциях Европы и Азии.

Банки могут запрашивать различные документы, но обычно для открытия счета компании потребуется следующий минимальный набор. Индивидуальный перечень зависит от выбранного штата.

  1. Устав компании.
  2. Нотариально заверенное свидетельство о государственной регистрации фирмы.
  3. Загранпаспорт и еще один документ, который подтвердит личность (водительские права или ID карта).
  4. Подтверждение адреса регистрации фирмы, письмо с подтверждением EIN (включая письмо от IRS о присвоении EIN-номера) и другие документы.

Физическим лицам обычно нужно предоставить заграничный паспорт и еще один удостоверяющий личность документ. В зависимости от конкретного банка могут понадобиться дополнительные документы, о которых вас проинформирует представитель банка в процессе обсуждения. Эти требования применимы как к физическим, так и к юридическим лицам. Для получения более точной информации и списка документов, необходимого именно в вашем случае, свяжитесь с нами. Мы окажем всестороннюю поддержку и проконсультируем вас на каждом этапе открытия счета.

Как открыть счет

Данная процедура в США для нерезидентов требует соблюдения строгих правил. Эти требования обусловлены жестким регулированием финансовой сферы, и нарушение этих правил может привести к лишению лицензии банка. Нерезиденты США могут открыть банковский счет, включая оффшорные счета (которые могут использоваться только за пределами США). Важно помнить, что правила регистрации и обслуживания иностранцев могут различаться в зависимости от штата. Лучшие банки США для нерезидентов — Revolut, Chase, Wells Fargo и Bank of America.

В частности, штат Делавэр является одной из самых лояльных юрисдикций для иностранного бизнеса. Многие компании открывают здесь счета и регистрируются для ведения оффшорной деятельности. Однако требования к открытию счетов для иностранных клиентов и бизнеса могут варьироваться, поэтому важно заранее ознакомиться с местными правилами.

Очень часто открыть счет в американском банке онлайн без личного присутствия невозможно. В таком случае, вам придется лично посетить отделение банка и пройти собеседование с менеджером. Дистанционное открытие счета через интернет в некоторых штатах не предусмотрено.

Преимущества открытия счета в США

  1. США обладают одной из самых развитых банковских систем в мире, обеспечивающей максимальную защиту и государственное страхование средств клиентов.
  2. Счет в американском банке позволяет бизнесу осуществлять оплату труда сотрудников, проводить транзакции с минимальными комиссиями по всей стране и принимать платежи от клиентов без проблем.
  3. Американские банки предлагают множество услуг для получения пассивного дохода, таких как инвестиции в пенсионные накопления и покупка акций через мобильные приложения.
  4. Мобильные приложения американских банков считаются одними из самых удобных и технологически продвинутых в мире. Они позволяют выполнять различные транзакции, настраивать автоматическую оплату счетов, контролировать расходы, инвестировать и быстро связываться с поддержкой.

Открытие счета в США предоставляет множество преимуществ, включая высокую безопасность и технологические возможности, что делает его выгодным как для бизнеса, так и для личных финансов.

Банковские тарифы в США: открытие и обслуживание счетов

Тарифы на открытие и обслуживание личных и корпоративных счетов в американских банках сильно различаются. Конкретную стоимость назвать сложно, так как условия варьируются и периодически обновляются.

Обратившись к высококвалифицированным юристам нашей фирмы, вы значительно упростите процесс открытия счета в американском банке. Мы подготовим все требуемые бумаги и избавим вас от всевозможных ошибок и лишней волокиты. Однако помните, что банки по-разному оценивают деятельность своих клиентов.

Причины, по которым счет могут закрыть

  1. Подозрительные операции. Пример: открыв счет в банке США, вы начинаете проводить подозрительные транзакции, например, получаете платеж в 1 млн USD и затем делите его на три платежа по 333 тыс. USD. Это может быть расценено как отмывание денег и вызвать негативную реакцию банка.
  2. Крупные платежи в “горячие точки”. Пример: перевод крупных сумм в страны с высоким уровнем риска, такие как Афганистан или Иран, также может вызвать подозрения у банка.

Чтобы избежать таких ситуаций, мы предлагаем комплекс консультационных и юридических услуг. Наши специалисты помогут вам организовать финансовую деятельность таким образом, чтобы минимизировать риски закрытия счета.

Подытожив, можем отметить, что открытие банковского счета в США — процесс, который лучше доверить профессионалам, чем пытаться справиться самостоятельно. Это может сэкономить вам время и усилия. Подготовка и оформление всех необходимых документов может быть трудоемким и занять много времени, особенно учитывая, что процесс регистрации счета может занять несколько недель или даже дольше, в зависимости от выбранного банка.

Чтобы избежать этих сложностей, наша компания предлагает профессиональную помощь. Обратившись к нашим специалистам, вы получите квалифицированную поддержку в открытии счета. Мы соберем все необходимые документы и обеспечим успешное открытие личного или бизнес-счета в любом американском банке, который вы выберете.

Бизнес на продажу

Банк США в Пуэрто-Рико на продажу 

North America, United States
Банк США в Пуэрто-Рико на продажу Перед покупателем Банк США в Пуэрто-Рико на продажу. Это предложение — редкая возможность приобрести международное банковское учреждение, работающее в США и Пуэрто-Рико. Банк сотрудничает с FedWire. Уникальность этой транзакции заключается в том, что это банковское учреждение имеет лицензионное разрешение от международного банковского учреждения (МБП). Согласно положениям законодательства, принятого в...

Банк в США на продажу

Банки на продажу
Готовая лицензия инвестиционного банка США на продажу. Банк абсолютно без долгов, обязательств и т. д. С мультивалютным корреспондентским банковским счетом в HSBC, номер KTT Telex. Нет SWIFT еще. SWIFT-код будет открыт для Покупателя бесплатно после завершения передачи лицензии. Продажа оплачивается двумя частями —  50% и 50% после завершения передачи акций, подлежащих оплате по счету. Цена...

Великобританский банк в на продажу

Europe, UK Банки на продажу
Предлагается на продажу банк в Великобритании, специализирующейся на кредитовании для физических и юридических лиц, а также открытии депозитных счетов для физических и юридических лиц и благотворительных организаций. Банк на продажу в Великобритании: детали Портфель услуг включает предоставление финансирования активов, профессиональных ссуд, промежуточных ссуд, финансирования развития, ипотеки и структурированного финансирования. Банк в Великобритании на продажу предлагается...

Вам может быть интересно

Лучшие Форекс-брокеры в Южной Африке на 2023 год

Введение Ориентирование в сложной сфере валютного рынка (Форекс) требует больше, чем просто понимание торговли и навыки трейдинга. Выбор правильного Форекс-брокера играет ключевую роль в формировании успеха трейдера. По мере развития 2023 года Южная Африка стоит как живой центр для торговли на Форекс, принимая в себя спектр дилеров, стремящихся предложить настроенные варианты как начинающим, так и...

Регистрация оффшорной компании в Аджмане

Регистрация оффшорной компании в Аджмане ОАЭ Регистрация оффшорной компании в Аджмане. В данной обзорной статье мы расскажем о том, как происходит процесс регистрации оффшорной компании в ОАЭ — Аджмане с точки зрения данной юрисдикции. В этом обзоре будут разобраны ключевые моменты регистрации компании, а также основные документы компании, которыми являются меморандум (учредительный договор) и устав....

Регистрация компании в Черногории

В сравнении с другими европейскими государствами, Черногория предлагает самые простые условия для открытия компании. Страна стремится привлечь иностранных инвесторов, поэтому старается создать благоприятную экономическую и регуляторную базу для внешних предпринимателей. Выгоды от создания компании в Черногории Уровень преступности в Черногории достаточно низкий. Благоприятная атмосфера для инвестиционной деятельности. Иностранным инвесторам не разрешается заниматься только некоторыми видами...

Оффшорная банковская лицензия: обзор

Оффшорная банковская лицензия — это разрешение, которое позволяет его владельцу управлять банковским учреждением в государстве, предоставляющим услуги вкладчикам, проживающим заграницей. Лицензия выдается юрисдикцией, в которой учреждение осуществляет свою деятельность, что означает, что это не обязательно может быть государство, в котором собственник имеет гражданство или проживает. Как правило, в странах, где разрешено создание офшорных структур, ставки...

Интерпол и международный адвокат по уголовной защите в Германии

Германия, как ключевой игрок в международных юридических вопросах, часто оказывается на перекрестке сложных глобальных проблем судебной защиты. Благодаря своему стратегическому расположению в ЕС и приверженности глобальным принципам законодательства, страна является важной юрисдикцией для борьбы с международной преступной деятельностью, особенно когда речь идет о немецком интерполе. Независимо от того, столкнулись ли вы с обвинениями по Красному...

Получить трастовую лицензию в Португалии

Трасты в Португалии являются достаточно сложными структурами с точки зрения юридических особенностей их формирования, учреждения и лицензирования. Налоговый режим Португалии, в частности в отношении нерезидентов или инвесторов, имеющих резиденство, однако, не пребывающих на территории страны постоянно, получил высокую оценку предпринимателей за свою способность привлекать иностранные инвестиции и капиталовладельцев, ищущих эффективную налоговую гавань. Однако за благоприятствующим...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360