Открытие банковского счета в Армении

На территории страны функционируют местные и международные банковские учреждения. В юрисдикции создана благоприятная среда для развития и поддержки банковского сектора в целом. В частности, государственный аппарат принимает строжайшие меры для защиты интересов держателей капитала. Открытие банковского счета в Армении доступно как для фирм-резидентов, так и для иностранных предприятий.

Открытия счета в банке Армении

Юрисдикция предлагает большие возможности для держателей счетов, в частности, следующие.

• Стойкая и стабильная банковская система в государстве (все учреждения имеют лицензии и функционируют под строжайшим под контролем государственных властей).
• Нет комиссий (либо они очень низкие) за открытие и обслуживание счета в банке.
• Большой выбор полезных услуг, в том числе интернет-банкинг.
• Поддержка основных валют других государств (евро, доллары США и т. д., а также бумажное золото чистотой 999,9).
• Страховка вкладов в любом банковском учреждении Фондом гарантирования вкладов физических лиц Армении (до 10 миллионов драмов РА для депозитов в драмах РА и 5 000 миллионов драмов РА для вкладов в других валютах).

Документы, которые требуются для создания банковского счета для физических лиц

Список документов, которые нужны предпринимателям, чтобы открыть банковский счет в Армении, зависит от правового статуса и резидентства заявителя, типа счета и некоторых дополнительных обстоятельств.

Зачастую для открытия банковского счета необходим только паспорт и карта социальных услуг или удостоверение личности, а вот для иностранцев эта процедура усложнена.

Граждан других государств, кроме упомянутых выше документов, могут попросить также отправить подтверждение проживания в виде счетов за коммунальные услуги, банковских выписок или других документов.

По усмотрению банка, запрос на открытие счета может быть отклонен, если предприниматель имеет гражданство страны, не соблюдающей международные банковские требования, или государства, имеющего статус юрисдикции с высокими рисками. В таком случае, лицо, нуждающееся в открытии счета, также могут подвергнуть более строгой и усиленной проверке согласно процедурам KYC.

Всем гражданам США необходимо будет заполнить форму FATCA (W9) при открытии банковского счета (для подачи годового отчета в Службу внутренних доходов (IRS)).

Открытие банковского счета для компаний в Армении

Всем компаниям, зарегистрированным в стране или же за ее пределами, необходимо предоставить такие документы:

• свидетельство о регистрации;
• Устав или Меморандум, или подобный документ;
• ИНН (если такой имеется);
• распределение должностных обязанностей внутри фирмы;
• копии документов, удостоверяющих личности (иногда и подтверждающих адрес) акционеров, которые владеют большим процентом акций, а также, прочих бенефициаров.

Иногда, в рамках процедуры KYC, юридических лиц, которые не зарегистрированных в Армении, могут попросить предоставить некоторые другие документы о финансовом состоянии, акционерах и бенефициарах.

Финансовая отчетность

1. Отчет аудиторов за 3 года.
2. Документы, подтверждающие форму собственности.
3. Наличие соответствующих политик в структуре фирмы.
4. Другая необходимая информация по запросу банковского учреждения.

Документы, которые предоставляют юридические лица-нерезиденты, подлежат заверению нотариусом.

Процедура подачи заявки на открытие банковского счета в Армении

Чаще всего при открытии счета требуют личного присутствия директора компании. Но есть и такие учреждения, в которых счет имеет право создать представитель на основании доверенности.

Сколько времени занимает открытие банковского счета?

Если вы резидент страны, то можно справиться с данной задачей менее, чем за час. Но для тех, кто не является резидентом юрисдикции, процедура займет намного больше времени. У вас уйдет на это около двух недель после того, как будут предоставлены все документы.

Когда можно закрыть банковский счет и сколько времени это займет?

Банковский счет может быть закрыт в таких случаях:

• по желанию клиента. Это можно сделать в любое удобное для вас время, предъявив предварительное письменное уведомление и после погашения всех платежей;
• по усмотрению банка, если клиент нарушил какие-либо юридические требования или условия, либо если банковский счет имеет нулевой баланс, или через него не совершались транзакции более полугода.

Срок закрытия банковского счета – не более 3 дней после предоставления полного пакета документов. Если на счету, который закрыли, присутствовали какие-либо оборотные средства, то их выплатят владельцу наличными, или же переведут на любой другой указанный счет.

Наши специалисты предоставляют профессиональную помощь в открытии банковского счета в Армении. Мы полностью сопровождаем клиентов до получения утверждения по данному запросу. Свяжитесь с нами прямо сейчас, и мы также предложим вам множество выгодных вариантов подбора готовой компании на продажу в той или иной юрисдикции, в соответствии с вашими коммерческими планами и пожеланиями.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».