Відкриття банківського рахунку у Вірменії

На території країни функціонують місцеві та міжнародні банківські установи. В юрисдикції створено сприятливе середовище для розвитку та підтримки банківського сектора загалом. Зокрема, державний апарат вживає найсуворіших заходів для захисту інтересів власників капіталу. Відкриття банківського рахунку у Вірменії є як для фірм-резидентів, так і для іноземних підприємств.

Відкриття рахунку у банку Вірменії

Юрисдикція пропонує великі можливості для власників рахунків, зокрема наступні.

1. Стійка і стабільна банківська система у державі (всі установи мають ліцензії та функціонують під найсуворішим під контролем державної влади).
2. Немає комісій (або вони дуже низькі) за відкриття та обслуговування рахунку у банку.
3. Великий вибір корисних послуг, зокрема інтернет-банкінг.
4. Підтримка основних валют інших держав (євро, долари США тощо, а також паперове золото чистотою 999,9).
5. Страхування вкладів у будь-якій банківській установі Фондом гарантування вкладів фізичних осіб Вірменії (до 10 мільйонів драмів РА для депозитів у драмах РА та 5 000 мільйонів драмів РА для вкладів в інших валютах).

Документи, які потрібні для створення банківського рахунку для фізичних осіб

Список документів, які потрібні підприємцям, щоб відкрити банківський рахунок у Вірменії, залежить від правового статусу та резидентства заявника, типу рахунку та деяких додаткових обставин.

Найчастіше для відкриття банківського рахунку необхідний лише паспорт та картка соціальних послуг або посвідчення особи, а для іноземців ця процедура ускладнена.

Громадян інших держав, крім згаданих вище документів, можуть попросити також надіслати підтвердження проживання у вигляді рахунків за комунальні послуги, банківських виписок чи інших документів.

На розсуд банку, запит на відкриття рахунку може бути відхилений, якщо підприємець має громадянство країни, яка не дотримується міжнародних банківських вимог, або держави, що має статус юрисдикції з високими ризиками. У такому випадку особа, яка потребує відкриття рахунку, також можуть піддати більш суворій та посиленій перевірці згідно з процедурами KYC.

Всім громадянам США необхідно буде заповнити форму FATCA (W9) під час відкриття банківського рахунку (для подання річного звіту до Служби внутрішніх доходів (IRS)).

Відкриття банківського рахунку для компаній у Вірменії

Всім компаніям, зареєстрованим у країні або за її межами, необхідно надати такі документи:

• свідоцтво про реєстрацію;
• Статут чи Меморандум, чи подібний документ;
• ІПН (якщо такий є);
• розподіл посадових обов’язків усередині фірми;
• копії документів, що засвідчують особи (іноді та підтверджують адресу) акціонерів, які володіють великим відсотком акцій, а також інших бенефіціарів.

Іноді, в рамках процедури KYC, юридичних осіб, які не зареєстровані у Вірменії, можуть попросити надати деякі інші документи про фінансовий стан, акціонерів та бенефіціарів.

Фінансова звітність

• Звіт аудиторів за 3 роки.
• Документи, що підтверджують форму власності.
• Наявність відповідних політик у структурі фірми.
• Інша необхідна інформація на запит банківської установи.
• Документи, що надаються юридичними особами-нерезидентами, підлягають завіренню нотаріусом.

Процедура подання заявки на відкриття банківського рахунку у Вірменії

Найчастіше при відкритті рахунку вимагають особистої присутності директора компанії. Але є й такі установи, у яких рахунок має право створити представник на підставі довіреності.

Скільки часу триває відкриття банківського рахунку?

Якщо ви резидент країни, то можна впоратися з цим завданням менш ніж за годину. Але для тих, хто не є резидентом юрисдикції, процедура займе набагато більше часу. У вас піде близько двох тижнів після того, як будуть надані всі документи.

Коли можна закрити банківський рахунок та скільки часу це займе?

Банківський рахунок може бути закритий у наступних випадках:

• за бажанням клієнта. Це можна зробити в будь-який зручний для вас час, пред’явивши попереднє письмове повідомлення після погашення всіх платежів;
• на розсуд банку, якщо клієнт порушив будь-які юридичні вимоги чи умови, або якщо банківський рахунок має нульовий баланс, або через нього не відбувалися транзакції понад півроку.

Термін закриття банківського рахунку – не більше ніж 3 дні після надання повного пакету документів. Якщо на рахунку, який закрили, були присутні будь-які оборотні кошти, їх виплатять власнику готівкою, або ж переведуть на будь-який інший зазначений рахунок.

Наші фахівці надають професійну допомогу у відкритті банківського рахунку у Вірменії. Ми повністю супроводжуємо клієнтів до отримання затвердження на цей запит. Зв’яжіться з нами прямо зараз, і ми також запропонуємо вам безліч вигідних варіантів підбору готової компанії на продаж у тій чи іншій юрисдикції відповідно до ваших комерційних планів та побажань.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, банки на продаж та ліцензії на продаж.