Eternity Law International — Новини — Відкриття банківського рахунку у Вірменії

Відкриття банківського рахунку у Вірменії

Опубліковано
November 7, 2022

На території країни функціонують місцеві та міжнародні банківські установи. В юрисдикції створено сприятливе середовище для розвитку та підтримки банківського сектора загалом. Зокрема, державний апарат вживає найсуворіших заходів для захисту інтересів власників капіталу. Відкриття банківського рахунку у Вірменії є як для фірм-резидентів, так і для іноземних підприємств.

Відкриття рахунку у банку Вірменії

Юрисдикція пропонує великі можливості для власників рахунків, зокрема наступні.

  1. Стійка і стабільна банківська система у державі (всі установи мають ліцензії та функціонують під найсуворішим під контролем державної влади).
  2. Немає комісій (або вони дуже низькі) за відкриття та обслуговування рахунку у банку.
  3. Великий вибір корисних послуг, зокрема інтернет-банкінг.
  4. Підтримка основних валют інших держав (євро, долари США тощо, а також паперове золото чистотою 999,9).
  5. Страхування вкладів у будь-якій банківській установі Фондом гарантування вкладів фізичних осіб Вірменії (до 10 мільйонів драмів РА для депозитів у драмах РА та 5 000 мільйонів драмів РА для вкладів в інших валютах).

Документи, які потрібні для створення банківського рахунку для фізичних осіб

Список документів, які потрібні підприємцям, щоб відкрити банківський рахунок у Вірменії, залежить від правового статусу та резидентства заявника, типу рахунку та деяких додаткових обставин.

Найчастіше для відкриття банківського рахунку необхідний лише паспорт та картка соціальних послуг або посвідчення особи, а для іноземців ця процедура ускладнена.

Громадян інших держав, крім згаданих вище документів, можуть попросити також надіслати підтвердження проживання у вигляді рахунків за комунальні послуги, банківських виписок чи інших документів.

На розсуд банку, запит на відкриття рахунку може бути відхилений, якщо підприємець має громадянство країни, яка не дотримується міжнародних банківських вимог, або держави, що має статус юрисдикції з високими ризиками. У такому випадку особа, яка потребує відкриття рахунку, також можуть піддати більш суворій та посиленій перевірці згідно з процедурами KYC.

Всім громадянам США необхідно буде заповнити форму FATCA (W9) під час відкриття банківського рахунку (для подання річного звіту до Служби внутрішніх доходів (IRS)).

Відкриття банківського рахунку для компаній у Вірменії

Всім компаніям, зареєстрованим у країні або за її межами, необхідно надати такі документи:

  • свідоцтво про реєстрацію;
  • Статут чи Меморандум, чи подібний документ;
  • ІПН (якщо такий є);
  • розподіл посадових обов’язків усередині фірми;
  • копії документів, що засвідчують особи (іноді та підтверджують адресу) акціонерів, які володіють великим відсотком акцій, а також інших бенефіціарів.

Іноді, в рамках процедури KYC, юридичних осіб, які не зареєстровані у Вірменії, можуть попросити надати деякі інші документи про фінансовий стан, акціонерів та бенефіціарів.

Фінансова звітність

  • Звіт аудиторів за 3 роки.
  • Документи, що підтверджують форму власності.
  • Наявність відповідних політик у структурі фірми.
  • Інша необхідна інформація на запит банківської установи.
  • Документи, що надаються юридичними особами-нерезидентами, підлягають завіренню нотаріусом.

Процедура подання заявки на відкриття банківського рахунку у Вірменії

Найчастіше при відкритті рахунку вимагають особистої присутності директора компанії. Але є й такі установи, у яких рахунок має право створити представник на підставі довіреності.

Скільки часу триває відкриття банківського рахунку?

Якщо ви резидент країни, то можна впоратися з цим завданням менш ніж за годину. Але для тих, хто не є резидентом юрисдикції, процедура займе набагато більше часу. У вас піде близько двох тижнів після того, як будуть надані всі документи.

Коли можна закрити банківський рахунок та скільки часу це займе?

Банківський рахунок може бути закритий у наступних випадках:

  • за бажанням клієнта. Це можна зробити в будь-який зручний для вас час, пред’явивши попереднє письмове повідомлення після погашення всіх платежів;
  • на розсуд банку, якщо клієнт порушив будь-які юридичні вимоги чи умови, або якщо банківський рахунок має нульовий баланс, або через нього не відбувалися транзакції понад півроку.

Термін закриття банківського рахунку – не більше ніж 3 дні після надання повного пакету документів. Якщо на рахунку, який закрили, були присутні будь-які оборотні кошти, їх виплатять власнику готівкою, або ж переведуть на будь-який інший зазначений рахунок.

Наші фахівці надають професійну допомогу у відкритті банківського рахунку у Вірменії. Ми повністю супроводжуємо клієнтів до отримання затвердження на цей запит. Зв’яжіться з нами прямо зараз, і ми також запропонуємо вам безліч вигідних варіантів підбору готової компанії на продаж у тій чи іншій юрисдикції відповідно до ваших комерційних планів та побажань.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

Форекс ліцензія в Японії

Більшість компаній Японії, які надають фінансові послуги, особливо громадянам або резидентам країни, повинні мати такий дозвіл, як ліцензія Форекс в Японії. Інакше така діяльність буде незаконною, за що стягують не маленькі штрафи. Нижче ми докладніше розповімо про види та способи отримання дозволів у цій юрисдикції. Що таке ліцензія Форекс у Японії? Фінансова ліцензія – дозвіл,...

Реєстрація компанії Сейшельські острови

Вартість реєстрації 1100.00 EUR Вартість подовження компанії 950.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 0.00% Сплачений Статутний капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності немає Документи компанії: Certificate of Incorporation (Свідоцтво про реєстрацію) Memorandum and Articles of Association (Установчий договір і Статут компанії) Apostille of the bound set of copies of Сonstitutive documents (Апостильований комплект Установчих...

Ліцензія EMI в Португалії

Вступ Португалія, відома своєю мальовничою природою і багатою культурною спадщиною, також стала гарячою точкою для бізнесу, особливо в секторі фінтех. Один з ключових аспектів, що сприяв цьому тренду, – це можливість отримання ліцензій на електронні грошові установи (EMI) в країні. У цій статті ми розглянемо вимоги, переваги, процедури, оподаткування і витрати, пов’язані з отриманням ліцензії...

Ліцензія Форекс брокеру і регулювання форекс діяльності в 2022 році

Наявність у форекс брокера ліцензії форекс брокера є ключовим критерієм у виборі форекс брокера трейдерами. Ліцензії показують, який саме регулятор контролює діяльність і якість компанії. Яку саме інформацію може витягти для себе трейдер? Наприклад, ліцензія Американського ф’ючерсного регулятора NFA контролює один ринок, в той час, як ліцензія на Антигуа або Маврикій зовсім інший. Існує величезна...

Підтримка процесу отримання ліцензії на діяльність малих платіжних організацій у Польщі

Фінансова сфера являє собою ринок, що постійно розвивається, багатий як шляхами до процвітання, так і перешкодами для тих, хто зважився увійти в сферу фінансових послуг. У всьому різноманітті європейських фінансових ринків Польща постає як маяк можливостей для тих, хто має намір утвердитися в цьому динамічному секторі. Щоб пройти цей шлях, ми пропонуємо незамінну юридичну, технічну...

Офшорна ліцензія на азартні ігри 2023

Очікується, що в наступні роки ріст сектора грального бізнесу продовжиться завдяки активному використанню передових і динамічних технологій. iGaming-індустрія застосовує нові способи задовольнити вимоги клієнтів по всьому світу в той час, коли чимало сегментів ринку стикаються з правовими проблемами. В результаті цього офшорна ліцензія на азартні ігри стала популярним запитом серед людей, зацікавлених в гральну бізнесі....

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360