Португалія є дуже розвиненою європейською країною. Тут представлені чудові умови для компаній, які працюють із фінансами. Юрисдикція повною мірою інтегрована зі світовими ринками, що також є великою перевагою.
Наша компанія – це професійні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування бізнес-проектів. Ми працюємо по всьому світу і вже підтримуємо активну співпрацю із сотнями задоволених клієнтів. Ми також готові запропонувати зацікавленим інвесторам безліч готових фірм та ліцензій на продаж, зокрема, PSP-ліцензія на Маврикії, Бельгії, Польщі та інших країнах.
Регулювання платіжних установ у Португалії
Фінансова галузь у цій юрисдикції включає:
- банківські установи;
- кредитні та іпотечні кредитні компанії;
- брокери та консультанти з цінних паперів;
- страхові компанії;
- платіжні компанії та e-money;
- платформи краудфандінгу;
- BP (Banco de Portugal) – орган регулювання;
- комісія CMVM, яка спостерігає за усією роботою ринку цінних паперів;
- управління страхових та пенсійних фондів (ASF), яке наглядає за страховими компаніями та пенсійними фондами.
Португальське регулювання Фінтех-сфери дуже залежить від юридичної кваліфікації компанії та списку послуг. Основними категоріями таких підприємств є фірми, що надають платіжні послуги, та емітенти електронних грошей.
Переваги Португалії для PSP
- Стабільність соціального та політичного середовища.
- Податкові пільги.
- Економічна сфера розвинена високому рівні.
- Швидка, зручна та зрозуміла реєстрація бізнес-структур.
- Відсутність подвійної сплати податків за домовленістю із кількома країнами ЄС.
- Захищеність інвесторів.
- Заохочення бізнес-діяльності з боку державного апарату.
- Досить низькі операційні витрати.
- Відсутність корупції.
- Можливість закріпити та поширити свою бізнес-діяльність на європейському та світовому ринкових просторах.
Отримання ліцензії платіжної установи у Португалії
PSEMLF висуває вимоги для реєстрації та отримання ліцензії фірмами, що працюють з фінансами та e-money, а також PISP та AISP, і всі вони знаходяться під контролем BP. Щоб отримати відповідну ліцензію, необхідно зібрати та надіслати на розгляд такі документи:
- план ведення бізнесу;
- проект підзаконних актів;
- дані про капітал;
- опис структури компанії та бенефіціарів;
- персональні дані менеджерів;
- модель та процедури управління компанією та внутрішнього комплаєнсу.
Сума статутного капіталу залежить від багатьох факторів та розраховується індивідуально.
Важливо розуміти, що ліцензіати фінтех-компаній на території цієї юрисдикції повинні також застосовувати всі правила та вимоги регулюючих органів щодо реклами та маркетингу. PSEMLF передбачає безліч продуктів та послуг, які можуть бути запропоновані виключно платіжними компаніями чи емітентом електронних грошей, PISP чи AISP.
- PSP компанія – це фірма, яка допомагає продавцям приймати оплати за допомогою банківських карток та переказів. Найчастіше компанія надає клієнтам обліковий запис продавця і платіжний шлюз, що дає можливість приймати дані платежі.
- PI це окремий вид PSP. Робота таких фірм зараз регулюється за PSD2. За цим законом платіжні компанії мають право виконувати платіжні операції, випускати або купувати платіжні інструменти, здійснювати перекази коштів, давати кредити та надавати додаткові послуги, пов’язані з основною їх роботою.
- Емітенти електронних грошей – це особи, які можуть випускати електронні гроші за законом, що імплементує Розділ II Директиви 2009/110/EC(EMD2).
Додатково до своїх послуг, PSP та EMI мають право випускати e-money. Також компанії, які випускають e-money, можуть пропонувати платіжні послуги.
Процес ліцензування
Щоб отримати ліцензію PSP на території цієї юрисдикції, необхідно зібрати всі необхідні документи, написати заяву і відправити це до регулюючих органів. Обов’язково необхідно надати дуже докладний бізнес-план, що включає такі пункти:
- дані про майбутню роботу компанії, і як ця діяльність здійснюватиметься;
- доступні ресурси, які фірма застосовуватиме;
- цільова аудиторія;
- які записи фірма вестиме;
- заходи щодо захисту клієнтських активів;
- спосіб залучення клієнтів;
- особи, які приймають рішення;
- спосіб управління ризиками;
- суми комісій;
- заходи щодо протидії незаконному обігу коштів.
Ліцензія PSP-компанії в Португалії дає можливість працювати в одній з найбільш перспективних країн ЄС, що швидко розвиваються. Дотримуючись всіх вимог, які виставляють для таких компаній регулюючі органи, можна пройти паспортизацію та працювати додатково в інших державах.
Звертайтеся на консультацію до наших експертів та отримайте розгорнуту інформацію про регулювання фінансових компаній у Португалії та інших країнах. Ми розповімо вам все про White Label PSP, про крипто та Форекс індустрію, про особливості гемблінг-ліцензування та багато іншого. Ми пропонуємо повноцінний юридичний супровід на всіх етапах відкриття та ліцензування вашого бізнесу в будь-якій юрисдикції.
Що входить до наших послуг
Ми пропонуємо повний супровід для підприємців, які мають намір зареєструвати та ліцензувати свій бізнес-проект у Португалії та інших юрисдикціях.
- Створення та заснування фірм у будь-якій юрисдикції по всьому світу.
- Збір пакета документів.
- Допомога в отриманні ліцензій та додаткових дозволів.
- Взаємодія із регулюючими органами.
- Відкриття банківських рахунків та рахунків у платіжних системах.
- Консультації та широкий перелік корпоративних послуг.
- Готові підприємства та ліцензії на продаж.
Ми гарантуємо високу якість нашої роботи та ефективний результат у максимально короткий можливий термін.
Скільки коштує PSP-ліцензія у Португалії
Вартість отримання такої ліцензії розраховується індивідуально кожної фірми. При розрахунку враховується безліч факторів: тип організації, запланований обіг коштів та багато іншого. Наші юристи розрахують точну суму та нададуть дані щодо потенційної вартості для кожного клієнта окремо.
Наші переваги
Ми працюємо в цій сфері вже багато років і маємо сотні задоволених клієнтів. Наші юристи – це досвідчені експерти з величезним багажем професійних знань.
- Багаторічний досвід роботи.
- Взаємодія із сотнями юрисдикцій по всьому світу.
- Безліч задоволених клієнтів.
- Великий перелік додаткових послуг.
- Прагнення йти в ногу із сучасними технологічними та програмними рішеннями.
- Консультації та професійна підтримка на кожному етапі співробітництва.
Ми допоможемо вам пройти весь етап установи та ліцензування фірми, взявши на себе найскладніші аспекти.
Інша ігрова ліцензія
Ліцензія на гральний бізнес на Філіппінах
Ліцензія на азартні ігри на Острові Мен
Ліцензія на азартні ігри в Канаваке
Ігрова ліцензія у Великій Британії
Ліцензія на азартні ігри на Кіпрі
