Eternity Law International Новини Ліцензія PSP в Португалії

Ліцензія PSP в Португалії

Опубліковано
November 21, 2023

Португалія є дуже розвиненою європейською країною. Тут представлені чудові умови для компаній, які працюють із фінансами. Юрисдикція повною мірою інтегрована зі світовими ринками, що також є великою перевагою.

Наша компанія – це професійні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування бізнес-проектів. Ми працюємо по всьому світу і вже підтримуємо активну співпрацю із сотнями задоволених клієнтів. Ми також готові запропонувати зацікавленим інвесторам безліч готових фірм та ліцензій на продаж, зокрема, PSP-ліцензія на Маврикії, Бельгії, Польщі та інших країнах.

Бізнеси на продаж в Португалії

Банк на продаж в Португалії

Europe, Portugal Продаж банків
Банк на продаж в Португалії Деталі банку на продаж: SEPA підключення; численні валюти; всі державні валюти ЄС; кореспонденти в Бразилії , HK і США; Новий власник повинен бути схвалений Центральним банком Португалії. Ціна банку на продаж: за запитом. Ціна і деталі: nick.b@eternitylaw.com Telegram: @beihuln Приєднуйтесь до нашого телеграм-каналу. На ньому ми щодня публікуємо нові пропозиції,…

Готова фірма з банківським рахунком у Португалії на продаж

Europe, Portugal
До уваги потенційних інвесторів, які бажають відкрити бізнес за кордоном, пропонується готова фірма з банківським рахунком у Португалії на продаж. Компанія вже повністю готова до роботи. Що включає пропозиція купити готову фірму з банківським рахунком у Португалії? Фірма була заснована на Мадейрі у 2021 році. Готова компанія у Португалії з банківським рахунком на продаж пропонується…

Готова компанія на Мадейрі з банківським рахунком на продаж

Europe, Portugal
Компанія на Мадейрі зареєстрована у 2017 році. Тип компанії: ТОВ Попередня діяльність: оренда велосипедів та машин. Банківський рахунок у Novo Banco SA. Компанія має ПДВ номер. Компанія не має боргів/негативної історії. Статутний капітал компанії складає 6000 євро. Компанія не діє з 2021 року. Номер ПДВ буде відновлено протягом кількох днів, банківський рахунок буде відновлено протягом…

Регулювання платіжних установ у Португалії

Фінансова галузь у цій юрисдикції включає:

  • банківські установи;
  • кредитні та іпотечні кредитні компанії;
  • брокери та консультанти з цінних паперів;
  • страхові компанії;
  • платіжні компанії та e-money;
  • платформи краудфандінгу;
  • BP (Banco de Portugal) – орган регулювання;
  • комісія CMVM, яка спостерігає за усією роботою ринку цінних паперів;
  • управління страхових та пенсійних фондів (ASF), яке наглядає за страховими компаніями та пенсійними фондами.

Португальське регулювання Фінтех-сфери дуже залежить від юридичної кваліфікації компанії та списку послуг. Основними категоріями таких підприємств є фірми, що надають платіжні послуги, та емітенти електронних грошей.

Переваги Португалії для PSP

  1. Стабільність соціального та політичного середовища.
  2. Податкові пільги.
  3. Економічна сфера розвинена високому рівні.
  4. Швидка, зручна та зрозуміла реєстрація бізнес-структур.
  5. Відсутність подвійної сплати податків за домовленістю із кількома країнами ЄС.
  6. Захищеність інвесторів.
  7. Заохочення бізнес-діяльності з боку державного апарату.
  8. Досить низькі операційні витрати.
  9. Відсутність корупції.
  10. Можливість закріпити та поширити свою бізнес-діяльність на європейському та світовому ринкових просторах.

Отримання ліцензії платіжної установи у Португалії

PSEMLF висуває вимоги для реєстрації та отримання ліцензії фірмами, що працюють з фінансами та e-money, а також PISP та AISP, і всі вони знаходяться під контролем BP. Щоб отримати відповідну ліцензію, необхідно зібрати та надіслати на розгляд такі документи:

  • план ведення бізнесу;
  • проект підзаконних актів;
  • дані про капітал;
  • опис структури компанії та бенефіціарів;
  • персональні дані менеджерів;
  • модель та процедури управління компанією та внутрішнього комплаєнсу.

Сума статутного капіталу залежить від багатьох факторів та розраховується індивідуально.

Важливо розуміти, що ліцензіати фінтех-компаній на території цієї юрисдикції повинні також застосовувати всі правила та вимоги регулюючих органів щодо реклами та маркетингу. PSEMLF передбачає безліч продуктів та послуг, які можуть бути запропоновані виключно платіжними компаніями чи емітентом електронних грошей, PISP чи AISP.

  1. PSP компанія – це фірма, яка допомагає продавцям приймати оплати за допомогою банківських карток та переказів. Найчастіше компанія надає клієнтам обліковий запис продавця і платіжний шлюз, що дає можливість приймати дані платежі.
  2. PI це окремий вид PSP. Робота таких фірм зараз регулюється за PSD2. За цим законом платіжні компанії мають право виконувати платіжні операції, випускати або купувати платіжні інструменти, здійснювати перекази коштів, давати кредити та надавати додаткові послуги, пов’язані з основною їх роботою.
  3. Емітенти електронних грошей – це особи, які можуть випускати електронні гроші за законом, що імплементує Розділ II Директиви 2009/110/EC(EMD2).

Додатково до своїх послуг, PSP та EMI мають право випускати e-money. Також компанії, які випускають e-money, можуть пропонувати платіжні послуги.

Процес ліцензування

Щоб отримати ліцензію PSP на території цієї юрисдикції, необхідно зібрати всі необхідні документи, написати заяву і відправити це до регулюючих органів. Обов’язково необхідно надати дуже докладний бізнес-план, що включає такі пункти:

  • дані про майбутню роботу компанії, і як ця діяльність здійснюватиметься;
  • доступні ресурси, які фірма застосовуватиме;
  • цільова аудиторія;
  • які записи фірма вестиме;
  • заходи щодо захисту клієнтських активів;
  • спосіб залучення клієнтів;
  • особи, які приймають рішення;
  • спосіб управління ризиками;
  • суми комісій;
  • заходи щодо протидії незаконному обігу коштів.

Ліцензія PSP-компанії в Португалії дає можливість працювати в одній з найбільш перспективних країн ЄС, що швидко розвиваються. Дотримуючись всіх вимог, які виставляють для таких компаній регулюючі органи, можна пройти паспортизацію та працювати додатково в інших державах.

Звертайтеся на консультацію до наших експертів та отримайте розгорнуту інформацію про регулювання фінансових компаній у Португалії та інших країнах. Ми розповімо вам все про White Label PSP, про крипто та Форекс індустрію, про особливості гемблінг-ліцензування та багато іншого. Ми пропонуємо повноцінний юридичний супровід на всіх етапах відкриття та ліцензування вашого бізнесу в будь-якій юрисдикції.

Що входить до наших послуг

Ми пропонуємо повний супровід для підприємців, які мають намір зареєструвати та ліцензувати свій бізнес-проект у Португалії та інших юрисдикціях.

  1. Створення та заснування фірм у будь-якій юрисдикції по всьому світу.
  2. Збір пакета документів.
  3. Допомога в отриманні ліцензій та додаткових дозволів.
  4. Взаємодія із регулюючими органами.
  5. Відкриття банківських рахунків та рахунків у платіжних системах.
  6. Консультації та широкий перелік корпоративних послуг.
  7. Готові підприємства та ліцензії на продаж.

Ми гарантуємо високу якість нашої роботи та ефективний результат у максимально короткий можливий термін.

Скільки коштує PSP-ліцензія у Португалії

Вартість отримання такої ліцензії розраховується індивідуально кожної фірми. При розрахунку враховується безліч факторів: тип організації, запланований обіг коштів та багато іншого. Наші юристи розрахують точну суму та нададуть дані щодо потенційної вартості для кожного клієнта окремо.

Наші переваги

Ми працюємо в цій сфері вже багато років і маємо сотні задоволених клієнтів. Наші юристи – це досвідчені експерти з величезним багажем професійних знань.

  1. Багаторічний досвід роботи.
  2. Взаємодія із сотнями юрисдикцій по всьому світу.
  3. Безліч задоволених клієнтів.
  4. Великий перелік додаткових послуг.
  5. Прагнення йти в ногу із сучасними технологічними та програмними рішеннями.
  6. Консультації та професійна підтримка на кожному етапі співробітництва.

Ми допоможемо вам пройти весь етап установи та ліцензування фірми, взявши на себе найскладніші аспекти.

Вас може зацікавити

Великобританія має намір спростити процес конфіскації криптовалюти

Британія хоче застосувати заявлені поправки до правил криптовалюти у Великій Британії — закону про економічні злочини та прозорість, щоб дозволити швидке вилучення крипто-активів, пов’язаних із тероризмом. Хто регулює британську криптоіндустрію? Управління фінансової поведінки Великобританії (FCA) веде контроль за дотриманням британських правил AML і CTF в операціях, пов’язаних з криптовалютами. У зв’язку з цим будь-які операції...

Крипто ліцензія на Філіппінах

У 2014 році, коли віртуальні валюти почали використовуватися на Філіппінах, Bangko Sentral зробив заяву про те, що ці кошти не підлягають жодному регулюванню з боку влади. На той момент крипто валюти визначалися як форма грошей, що не має гарантій і не випускається Центральним Банком, і які можна використовувати для оплати реальних послуг та товарів. На...

Захист рахунків і фінансових активів: основні методи і їх втілення на практиці

Засоби захисту застосовуються платіжними компаніями і емітентами електронних засобів (PI і EMI) для забезпечення захисту фінансів, які знаходяться в довірчому управлінні, в разі їх ліквідації. Правила, які стосуються захисту фінансів, прописуються в розділі поширених запитань. Метою даної статті є розкритий опис захисних механізмів і дослідження правил з боку практикуючого фахівця. Наведена нижче інформація буде корисна...

Криптобіржа в Польщі 2023

Польща, країна, яка є передовою в технологічному прогресі в Європі, стала свідком значного зростання інтересу до криптовалюти та її впровадження в останні роки. Оскільки революція цифрових валют продовжує розгортатися, Польща стала значним гравцем у світовому криптоландшафті. В 2023 році ліцензія на криптовалюту в Польщі значно зросте. Переваги польської крипто-ліцензії Криптобіржі пропонують ряд переваг для фізичних...

Ліцензія PI в Естонії

В Естонії за роботою платіжних компаній стежать на законодавчому рівні. Є спеціальні закони та директиви (PIEIA та PSD2), в яких зазначені вимоги до фірм, які функціонують у сфері надання платіжних послуг. PSD2 – це Європейська Директива, що поширюється на банківські установи, будівельні фірми, платіжні компанії, фірми електронних грошей та їх клієнтів. Ліцензія PI в Естонії...

Топ-6 найкращих офшорних юрисдикцій для криптобізнесу

Інвестування у віртуальні активи та створення криптобізнесу може бути як успішним, так і складним. Оскільки віртуальні валюти продовжують набирати популярність, багато інвесторів шукають способи мінімізувати свої податкові зобов’язання та захистити свої активи. Одним з рішень є створення юридичної особи в податкових криптогаванях. У цій статті ми розглянемо найкращі офшорні юрисдикції для криптобізнесу, виділивши їх переваги...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3 поверх #3353 Нью-Йорк, Нью-Йорк 10001

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7