Eternity Law International — Новини — Ліцензія SEMI в Швеції

Ліцензія SEMI в Швеції

Опубліковано
February 6, 2024

З кожним роком ця юрисдикція стає більш затребуваною, залучаючи безліч нових інвесторів з різних куточків світу. Важливим елементом фінтех сфери є ліцензія SEMI, що дозволяє підприємствам виступати у ролі фінансових інститутів та надавати послуги онлайн-платежів та емісії електронних засобів.

Наша компанія вже багато років працює в галузі заснування та ліцензування підприємств по всьому світу. Ми готові запропонувати вам такий вигідний варіант, як продаж SEMI ліцензії у Швеції, а також привабливі пропозиції про SEMI ліцензії на продаж у Великій Британії, Данії, Німеччині, Литві та інших країнах.

Вимоги до малої ліцензії оператора електронних грошей у Швеції

Оформлення ліцензії SEMI у цій юрисдикції – це суворо регульований службою фінансового нагляду процес. Для отримання дозволу на роботу, фірма повинна суворо дотримуватись усіх вимог регулятора.

  1. Юридична структура: необхідно мати статус компанії з реєстрацією у Швеції чи іншій державі ЄС.
  2. Фінансова стійкість: компанія має продемонструвати свою фінансову стабільність та здатність виконувати зобов’язання, а також забезпечити, щоб кошти на рахунку відповідали встановленим нормам.
  3. Протидія відмиванню грошей та перевірка клієнта: це обов’язково для боротьби з шахрайством та забезпечення безпеки.
  4. Дотримання нормативних вимог: фірма зобов’язана дотримуватися суворих вимог щодо нормативів, включаючи контроль за ризиками, ефективне керівництво та якісний контроль всередині підприємства. Це дає гарантію, що ліцензіати SEMI дотримуються найвищих стандартів у своєму напрямі діяльності.

Зацікавленим підприємцям також доступний варіант готової ліцензії SEMI у Швеції на продаж.

Переваги отримання готової SEMI ліцензованої компанії у Швеції на продаж

  1. Доступ до ринку ЄС: одним із ключових плюсів отримання ліцензії SEMI у цій країні є можливість розширення діяльності на єдиний ринок Європейського союзу: це максимально розширює географічну сферу та базу клієнтів підприємства.
  2. Гнучкість: власники ліцензій SEMI мають унікальну гнучкість, маючи можливість випускати електронні гроші, проводити електронні платежі та надавати різноманітні фінансові послуги. Ця гнучкість є привабливим моментом для інноваційних компаній у сфері фінансових технологій, які бажають урізноманітнити свій бізнес.
  3. Перевага перед конкурентами: такий дозвіл надає фірмі значної конкурентної переваги, зміцнюючи її авторитетність і довіру клієнтів. Це сприяє успішному встановленню партнерських відносин та залученню нових клієнтів.
  4. Швидкий контроль: ліцензія SEMI надає компаніям більший контроль над фінансовими операціями, мінімізуючи залежність від зовнішніх платіжних процесорів та підвищуючи можливості підстроювання послуг під вимоги клієнтів.

Процес отримання ліцензії

Ця процедура складається з кількох етапів:

  • підготовка: перед поданням заявки компанії слід переконатися відповідно до критеріїв та підготувати необхідні документи;
  • подання заявки: цей етап включає заповнення анкети в Шведському управлінні фінансового нагляду, надання інформації про бізнес-план, управлінську структуру та політику AML/KYC;
  • розгляд: заявка піддається ретельному аналізу в Управлінні фінансового нагляду для перевірки готовності до роботи як фінансова установа;
  • твердження: після успішного завершення процесу розгляду компанія отримує ліцензію SEMI, надаючи право розпочати продаж та проведення операцій.

Регулятор

Фінанс-інспекція (FI) у Швеції функціонує як регулятор фінансового сектора, дбаючи про стабільність та ефективність фінансової системи, а також про захист прав споживачів. Підпорядкована Міністерству фінансів, FI здійснює авторизацію та контроль усіх компаній, що беруть участь у фінансових ринках країни.

У контексті надання платіжних послуг FI відіграє важливу роль у процесі авторизації. Відповідно до Закону про платіжні послуги, підприємства з оборотом платіжних послуг понад 3 мільйони євро на місяць мають отримати авторизацію та визнаються платіжними установами. Ті, хто має оборот нижче цього порога, можуть подати заявку на звільнення від авторизації та стати “зареєстрованими постачальниками платіжних послуг”.

Щодо випуску електронних грошей FI також здійснює авторизацію відповідно до Закону про електронні гроші. Організаціям, що випускають електронні гроші та мають оборот у середньому понад 5 мільйонів євро, потрібен дозвіл для проведення операцій. Такі фірми визнаються емітентами електронних грошей. Ті, у кого оборот нижче за цей поріг, можуть подати заявку на звільнення від авторизації та стати “зареєстрованими емітентами”.

Обидві категорії, платіжні установи та емітенти електронних грошей також підпадають під дію Закону про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, включаючи вимоги Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей, спрямовані на запобігання цим злочинам у фінансовому напрямку.

FI розглядає заявки протягом трьох місяців за умови повноти, коректності заповнення та сплати мита. Загалом процес отримання ліцензії займає від 9 до 12 місяців через детальну оцінку та запит додаткової інформації.

Наші фахівці супроводжують вас під час взаємодії з регулятором та візьмуть на себе цей складний етап. Ми надамо вам професійну допомогу в отриманні ліцензії SEMI в Естонії, Латвії, Німеччині та інших країнах.

Документи, необхідні для розгляду заявки

  1. Інформація про структуру власності, включаючи дані про власників, членів ради директорів та їх заступників.
  2. Фінансовий прогноз на три роки з балансовим звітом, звітом про прибутки та збитки, розрахунком вимог до капіталу та аналізом впливу результатів на первісний капітал.
  3. Бізнес-план з детальним описом операцій з випуску електронних грошей та/або надання платіжних послуг, а також блок-схемою адміністративних процесів.
  4. План захисту клієнтських коштів.
  5. Угода про аутсорсинг, якщо фірма передає діяльність третім сторонам.
  6. План по найму агентів та його ролі.
  7. План транскордонних операцій та організації ІТ-діяльності.
  8. Дотримання вимог та регулятивних стандартів.
  9. Управління ризиками та контроль за ризиками.
  10. План внутрішнього аудиту.
  11. Процедури розгляду скарг користувачів та клієнтів.
  12. Заходи щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
  13. Процедури повідомлення про події суттєвої важливості.
  14. Організація інформаційних систем та питання безпеки.

Ми надаємо супровід у процесі отримання ліцензії для цифрових банків, електронних гаманців та еквайрингового бізнесу з акцентом на цифровому банкінгу. Наша компанія також готова запропонувати вам вигідні пропозиції щодо купівлі готової ліцензії SEMI в Чехії, Литві, Португалії, Швейцарії та інших юрисдикціях.

Бізнеси на продаж

SEMI ліцензії у Чеській Республіці

Europe, UK Ліцензія EMI
Використання і умови для отримання SEMI ліцензії в Чеській Республіці Чехія позиціонує себе як країна, здатна надати великий вибір умов для тих, хто хоче відкрити свою компанію в Європі. Вона також популярна для оформлення дозволів на переведення електронних грошей. Є два види дозволів: EMI і SEMI ліцензії в Чеській Республіці. Перед тим, як почати вивчення...

SEMI ліцензія з банківськими рахунками у Великобританії на продаж

Europe, UK Ліцензія EMI
Нижче ви можете бачити основну інформацію про SEMI ліцензію на продаж SEMI ліцензія з банківськими рахунками – що включено: Рік компанії: 2019; Ліцензію SEMI отримано у 2019 р.; Відкрито банківські рахунки в LPB Bank Latvia та Clear Bank; Види діяльності: випуск електронних грошей; зарахування готівки на розрахунковий рахунок; зняття готівки з платіжного рахунку; виконання платіжних...

Вас може зацікавити

Інновації в обміні валют в Україні

Інновації в обміні валют в Україні Інновації в обміні валют в Україні. Завдяки новому закону українці отримають понад 20 пільг для полегшення банківських операцій. З 7 лютого стало можливим: переміщувати валютні цінності за кордон за єдиною системою; врегулювати пізніше призначеної дати (раніше невиконання встановленого розрахункового періоду призвело до заборони на здійснення експортно-імпортної діяльності); передчасно погасити...

Ліцензія EMI: вимоги, процес ліцензування, вартість

За останні кілька років кількість ліцензій, виданих емітентам електронних грошей в ЄС, збільшилася. Це пояснюється демократизацією фінансового сектора і вимогами ринку до створення нових послуг і продуктів, адаптованих до цифрових потреб нових клієнтів. Основні аспекти, що стосуються установ-емітентів електронних грошей, як вони працюють і чому отримання ліцензії EMI є важливим кроком – розглянемо далі в...

Що таке банківська ліцензія та які повноваження мають її власники?

Якщо ви плануєте працювати як постачальник банківських послуг, вам слід отримати банківську ліцензію. Це дуже важливий аспект, оскільки ваш вибір визначає масштаб вашого бізнесу, спектр послуг, які ви надаватимете, клієнтську базу і навіть вашу частку на ринку. Читайте далі, щоб дізнатися про основні аспекти ліцензії, її типи та процес отримання. Що таке банківська ліцензія? Як...

Отримайте трастову ліцензію в Домініці

У Домініці створено та діє єдина правова база для сприяння розвитку ринку фінансових послуг та цінних паперів, одним із представників яких є трастовий бізнес. Для того, щоб мати можливість офіційно та законно функціонувати як траст, фірмі необхідно отримати такий дозвіл, як трастова ліцензія в Домініці. Цей документ надає доступ до всіх переваг даної юрисдикції і...

Реєстрація компанії в Ірландії

Ірландія – держава з найоптимальнішими умовами для того, щоб вести вільну торгівлю в межах ЄС. Ірландська юрисдикція пропонує початківцю і досвідченому підприємцю сприятливу інвестиційну і економічну атмосферу для розвитку діяльності в IT-напрямку, структуризації і розвитку торговельних і холдингових структур. В основному, в Ірландії реєструють ВАТ, LTD, різного типу партнерства і організації з різними видами відповідальності,...

Криптовалюта у Вануату - реальність

Вануату останнім часом стала бажаним місцем для людей, які цікавляться створенням офшорних компаній, особливо вона приваблює підприємців, які хочуть керувати немісцевою цифровою фірмою з іншої країни. Багато підприємців бажають отримати ліцензію Форекс у Вануату. У зв’язку з цим уряд цієї країни нещодавно виявив інтерес до розвитку сфери цифрових валют, що призвело до деяких поправок у...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360