Eternity Law International Новини Ліцензія SEMI в Швеції

Ліцензія SEMI в Швеції

Опубліковано
February 6, 2024

З кожним роком ця юрисдикція стає більш затребуваною, залучаючи безліч нових інвесторів з різних куточків світу. Важливим елементом фінтех сфери є ліцензія SEMI, що дозволяє підприємствам виступати у ролі фінансових інститутів та надавати послуги онлайн-платежів та емісії електронних засобів.

Наша компанія вже багато років працює в галузі заснування та ліцензування підприємств по всьому світу. Ми готові запропонувати вам такий вигідний варіант, як продаж SEMI ліцензії у Швеції, а також привабливі пропозиції про SEMI ліцензії на продаж у Великій Британії, Данії, Німеччині, Литві та інших країнах.

Вимоги до малої ліцензії оператора електронних грошей у Швеції

Оформлення ліцензії SEMI у цій юрисдикції – це суворо регульований службою фінансового нагляду процес. Для отримання дозволу на роботу, фірма повинна суворо дотримуватись усіх вимог регулятора.

  1. Юридична структура: необхідно мати статус компанії з реєстрацією у Швеції чи іншій державі ЄС.
  2. Фінансова стійкість: компанія має продемонструвати свою фінансову стабільність та здатність виконувати зобов’язання, а також забезпечити, щоб кошти на рахунку відповідали встановленим нормам.
  3. Протидія відмиванню грошей та перевірка клієнта: це обов’язково для боротьби з шахрайством та забезпечення безпеки.
  4. Дотримання нормативних вимог: фірма зобов’язана дотримуватися суворих вимог щодо нормативів, включаючи контроль за ризиками, ефективне керівництво та якісний контроль всередині підприємства. Це дає гарантію, що ліцензіати SEMI дотримуються найвищих стандартів у своєму напрямі діяльності.

Зацікавленим підприємцям також доступний варіант готової ліцензії SEMI у Швеції на продаж.

Переваги отримання готової SEMI ліцензованої компанії у Швеції на продаж

  1. Доступ до ринку ЄС: одним із ключових плюсів отримання ліцензії SEMI у цій країні є можливість розширення діяльності на єдиний ринок Європейського союзу: це максимально розширює географічну сферу та базу клієнтів підприємства.
  2. Гнучкість: власники ліцензій SEMI мають унікальну гнучкість, маючи можливість випускати електронні гроші, проводити електронні платежі та надавати різноманітні фінансові послуги. Ця гнучкість є привабливим моментом для інноваційних компаній у сфері фінансових технологій, які бажають урізноманітнити свій бізнес.
  3. Перевага перед конкурентами: такий дозвіл надає фірмі значної конкурентної переваги, зміцнюючи її авторитетність і довіру клієнтів. Це сприяє успішному встановленню партнерських відносин та залученню нових клієнтів.
  4. Швидкий контроль: ліцензія SEMI надає компаніям більший контроль над фінансовими операціями, мінімізуючи залежність від зовнішніх платіжних процесорів та підвищуючи можливості підстроювання послуг під вимоги клієнтів.

Процес отримання ліцензії

Ця процедура складається з кількох етапів:

  • підготовка: перед поданням заявки компанії слід переконатися відповідно до критеріїв та підготувати необхідні документи;
  • подання заявки: цей етап включає заповнення анкети в Шведському управлінні фінансового нагляду, надання інформації про бізнес-план, управлінську структуру та політику AML/KYC;
  • розгляд: заявка піддається ретельному аналізу в Управлінні фінансового нагляду для перевірки готовності до роботи як фінансова установа;
  • твердження: після успішного завершення процесу розгляду компанія отримує ліцензію SEMI, надаючи право розпочати продаж та проведення операцій.

Регулятор

Фінанс-інспекція (FI) у Швеції функціонує як регулятор фінансового сектора, дбаючи про стабільність та ефективність фінансової системи, а також про захист прав споживачів. Підпорядкована Міністерству фінансів, FI здійснює авторизацію та контроль усіх компаній, що беруть участь у фінансових ринках країни.

У контексті надання платіжних послуг FI відіграє важливу роль у процесі авторизації. Відповідно до Закону про платіжні послуги, підприємства з оборотом платіжних послуг понад 3 мільйони євро на місяць мають отримати авторизацію та визнаються платіжними установами. Ті, хто має оборот нижче цього порога, можуть подати заявку на звільнення від авторизації та стати “зареєстрованими постачальниками платіжних послуг”.

Щодо випуску електронних грошей FI також здійснює авторизацію відповідно до Закону про електронні гроші. Організаціям, що випускають електронні гроші та мають оборот у середньому понад 5 мільйонів євро, потрібен дозвіл для проведення операцій. Такі фірми визнаються емітентами електронних грошей. Ті, у кого оборот нижче за цей поріг, можуть подати заявку на звільнення від авторизації та стати “зареєстрованими емітентами”.

Обидві категорії, платіжні установи та емітенти електронних грошей також підпадають під дію Закону про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, включаючи вимоги Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей, спрямовані на запобігання цим злочинам у фінансовому напрямку.

FI розглядає заявки протягом трьох місяців за умови повноти, коректності заповнення та сплати мита. Загалом процес отримання ліцензії займає від 9 до 12 місяців через детальну оцінку та запит додаткової інформації.

Наші фахівці супроводжують вас під час взаємодії з регулятором та візьмуть на себе цей складний етап. Ми надамо вам професійну допомогу в отриманні ліцензії SEMI в Естонії, Латвії, Німеччині та інших країнах.

Документи, необхідні для розгляду заявки

  1. Інформація про структуру власності, включаючи дані про власників, членів ради директорів та їх заступників.
  2. Фінансовий прогноз на три роки з балансовим звітом, звітом про прибутки та збитки, розрахунком вимог до капіталу та аналізом впливу результатів на первісний капітал.
  3. Бізнес-план з детальним описом операцій з випуску електронних грошей та/або надання платіжних послуг, а також блок-схемою адміністративних процесів.
  4. План захисту клієнтських коштів.
  5. Угода про аутсорсинг, якщо фірма передає діяльність третім сторонам.
  6. План по найму агентів та його ролі.
  7. План транскордонних операцій та організації ІТ-діяльності.
  8. Дотримання вимог та регулятивних стандартів.
  9. Управління ризиками та контроль за ризиками.
  10. План внутрішнього аудиту.
  11. Процедури розгляду скарг користувачів та клієнтів.
  12. Заходи щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
  13. Процедури повідомлення про події суттєвої важливості.
  14. Організація інформаційних систем та питання безпеки.

Ми надаємо супровід у процесі отримання ліцензії для цифрових банків, електронних гаманців та еквайрингового бізнесу з акцентом на цифровому банкінгу. Наша компанія також готова запропонувати вам вигідні пропозиції щодо купівлі готової ліцензії SEMI в Чехії, Литві, Португалії, Швейцарії та інших юрисдикціях.

Вас може зацікавити

Реєстрація компанії в Албанії

Реєстрація компанії під юрисдикцією Албанії та відкриття рахунку в одному з албанських банківських установ – прекрасна можливість реалізувати великі бізнес-проекти і вивести їх на європейський ринок. Для підприємців Албанія вигідна з наступних причин: стабільна економічна і політична ситуація; вигідне географічне розташування; банківський сектор знаходиться на досить високому рівні; непорівняна безліч перспектив для розвитку бізнесу будь-якого...

Посвідка на проживання в Європі

Вид на проживання в Європі – завжди актуальне питання для багатьох. Кожна європейська держава відрізняється своїми особливостями: економічна ситуація, географічне положення, ставлення до емігрантів та інше. При виборі країни для подачі заявки на ВНП, всі ці фактори необхідно враховувати обов’язково. Що ще важливо пам’ятати, так це те, що наявність такого статусу – це не завжди...

Зміна директора

Як показує практика, зміна засновників в більшості випадків сприяє і звільнення керівника підприємства. На даній процедурі ми і зупинимося детальніше. Що має на увазі поняття «зміна директора» і що є мотивом такого рішення? Для початку потрібно розуміти: щоб змінити директора, недостатньо мати тільки рішення засновників – потрібно також повідомлення податкової та держреєстрація. На винесення вердикту...

Готова компанія в Сінгапурі

Сінгапур, який часто називають “містом лева”, є маяком економічних можливостей у Південно-Східній Азії. Підприємців і бізнесменів з усього світу приваблюють його розвинена економіка, стратегічне розташування і сприятливе для ведення бізнесу середовище. Одним із способів прискорити вихід на цей динамічний ринок є купівля готової компанії. У цій статті ми розглянемо переваги придбання вже існуючої компанії в...

Вид на проживання в Іспанії

Керівництво по громадянству в Іспанії і постійного місця проживання Якщо ви хочете жити в Іспанії тривалий термін або залишитися жити, вам потрібно буде отримати постійне проживання або стати громадянином Іспанії. Після того, як ви перебували на території Іспанії п’ять років, ви маєте право на постійне місце проживання, і через 10 років ви маєте право на...

Інвестиційні фонди

Інвестиційні фонди (хедж). Як відкрити Інвестиційні фонди – компанії, що займаються колективними інвестиціями. Їх суть полягає у накопиченні та заощадженні коштів приватних та юридичних осіб для подальших інвестицій шляхом придбання цінних паперів та акцій. Для яких цілей створюються фонди? Відкриття інвестиційних фондів допоможе вирішити низку питань, пов’язаних з бізнесом: залучення сторонніх інвестицій; захист вкладених активів;...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7