Ліцензія EMI в Ірландії

‍Заявка для отримання ліцензії EMI в Ірландії

Центральний банк Ірландії є органом, відповідальним за регулювання і нагляд у всіх фінансових секторах, відповідно розглядає заявки на отримання ліцензії EMI в Ірландії. Відповідним законодавством є Регламент Європейського Співтовариства (електронні гроші) 2011 року, що імплементує норми директиви про електронні гроші в Ірландське законодавство. За останні кілька років обіг електронних грошей набуває все більшого значення.

Чому Ірландія?

Ірландія за останні кілька років стала привабливим варіантом для установ електронних грошей. Багатьох приваблює Ірландія завдяки її процвітаючій фінтех-економіці, але є низка додаткових переваг отримання дозволу в Ірландії:

1)  Підтримка державних установ, таких як IDA Ireland, для міжнародних компаній, що створюються в Ірландії.

2) Після того, як ліцензія на електронні гроші буде видана в Ірландії, вона відкриє вам шляхи до інших країн-членів ЄС та ЄЕС.

3) Оподаткування Ірландії. Ірландія пропонує конкурентоспроможну ставку корпоративного податку 12,5%.

4) Стабільний та високоосвічений ринок праці в регіоні.

Авторизація цифрової валюти в Ірландії

Центральний банк має сувору авторизаційну процедуру. Центральний банк зобов’язаний за законом гарантувати, що лише компанії, які відповідають законодавчим вимогам, авторизовані працювати в Ірландії.

Процедура реєстрації та отримання ліцензії EMI в Ірландії  вимагає допомоги провідного спеціаліста, щоб успішно отримати дозвіл, який дозволяє займатися діяльністю з електронними грошима в Ірландії.

Що дає ліцензія на електронні гроші?

Ліцензія на цифрову валюту (EMI) означає, що компанії можуть здійснювати такі види діяльності:

• Емісія електронних грошей
• Надання послуг електронних платежів
• Здійснення електронних платежів для третіх осіб
• Забезпечення відповідності діяльності нормативним вимогам

Ліцензія на електронні гроші, отримана в Ірландії, дозволяє установі мати паспортизацію на всій території ЄС і, більш того, ЄЕЗ, а отже, вона може скористатися правом надавати послуги електронних грошей на всій території ЄЕЗ.

Як успішно отримати ліцензію на електронні гроші

Нижче наведено деякі вихідні дані щодо критеріїв Центрального банку для успішного розгляду заявки на отримання ліцензії на електронні гроші:

– Капітал компанії повинен відповідати певним пороговим значенням (нині початковий капітал становить не менше 350 000 євро, проте фактична сума, необхідна для установи, буде повідомлена в процесі авторизації);

– Компанія має продемонструвати наявність надійних процедур та політики внутрішнього контролю;

– Компанія має продемонструвати надійний бізнес-план, програму операцій та організацію;

– Компанія має бути в змозі показати корпоративну структуру та ієрархію управління;

– Компанія має продемонструвати докладні процедури та контроль AML/CTF;

– Компанія має мати належну присутність в Ірландії. Це включає наявність офісу і вищого керівництва. Головне – показати, що директор кандидата на ліцензію перебуватиме в Ірландії.

Покрокова інструкція з отримання ліцензії EMI в Ірландії

Існує 5 основних етапів проходження заяви на отримання ліцензії на електронні гроші.

1. Підтвердження. Після заповнення та подання заяви разом із супутніми документами Центральний банк підтвердить його отримання протягом 3 робочих днів.
2. Перевірка ключової інформації. Центральний банк вивчить заяву та вирішить, чи прийняти її до розгляду, чи потрібна додаткова інформація. Цей процес займає 10 робочих днів із моменту отримання заяви.
3. Оцінка. Центральний банк оцінює заявку. Як правило, видаються початкові коментарі та наступні коментарі. Терміни цього етапу становлять 90 днів, проте цей період припиняється на час, коли Центральний банк вимагає додаткову інформацію.
4. Повідомлення про оцінку. Центральний банк повідомляє заявника про рішення, прийняте за підсумками процесу оцінки. У разі позитивного рішення він повідомляє заявника про те, що пропонує видати дозвіл. У повідомленні може бути зазначено конкретні умови, а також обґрунтування цих умов; за необхідності заявнику буде надано можливість подати свої заперечення.

Якщо Центральний банк схильний відмовити у видачі дозволу на підставі проведеної оцінки, він вкаже області, на які слід звернути увагу. І знову буде надана можливість відповіді.

5. Повідомлення про рішення. У разі успішного розгляду заяви про видачу дозволу Центральний банк повідомляє заявника про рішення видати дозвіл протягом 10 робочих днів після виконання всіх попередніх умов.

У разі невдачі Центральний банк повідомить підстави відмови. Також буде надана можливість знову подати документи.

Графік оцінки заяви на отримання ліцензії на електронні гроші

Центральний банк повинен оцінити заяву та підтвердити, чи була заява задоволена чи відхилена протягом 3 місяців після отримання всієї інформації, необхідної для прийняття рішення.

Чим ми можемо допомогти

В Eternity Law International наша команда експертів допомагає та спрямовує наших клієнтів через цей складний процес подання заявки на отримання ліцензії EMI в Ірландії. Якщо ви розглядаєте Ірландію як місце для створення установи та отримання ліцензії, будь ласка,  зв’яжіться з нашими фахівцями.

Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях готові компанії і ліцензії на продаж.