Eternity Law International Новини Ліцензія AEMI в Ірландії

Ліцензія AEMI в Ірландії

Опубліковано
February 7, 2023

Ця стаття містить інформацію для бізнес-компаній, які планують подати заявку на авторизацію як AEMI. Центральний банк Ірландії є відповідним органом в Ірландії для авторизації та перевірки установ електронних грошей.

Принципи AEMI в Ірландії на продаж

Банк Ірландії сподівається, що фірми повністю розуміють ризики, пов’язані з їхньою бізнес-моделлю та діяльністю. Як загальний принцип, що стосується всіх бізнес-компаній, ЦБ очікує від них:

  • Мати достатні фінансові можливості, в тому числі в умовах ймовірного, але сильного стресу;
  • Мати стійкі бізнес-моделі;
  • добре керований і матиме ефективні механізми контролю;
  • Вміти вирішувати проблеми, якщо такі є. Якщо це не вдається, то вони повинні бути вирішені впорядкованим чином без значних зовнішніх впливів.

Навіщо мені потрібна авторизація EMI в Ірландії?

З об’єктивної точки зору, процес авторизації необхідний, щоб запевнити Центральний банк у спосіб, що ґрунтується на фактах, що бізнес-компанії мають спроможність керувати всіма ризиками, а всі системи адміністрування адекватні та працюватимуть, як описано в дописі.

Після цього очікується, що компанії, які прагнуть стати регульованою компанією, будуть повністю поінформовані про ширші нормативні очікування Центрального банку після отримання ліцензії установ електронних грошей в Ірландії. Також необхідно уважно та активно розглядати вимоги та вказівки, представлені банком у повідомленні про регулювання діяльності компаній.

Компанії EMI з кожним роком відіграють все більшу роль у житті людей і споживачів в цілому. Таким чином, невиконання компанією своїх зобов’язань, порушення нормативних вимог тощо може мати великий вплив на клієнтів і споживачів, які користуються цими послугами та покладаються на них.

Поради щодо відкриття та авторизації ліцензії на електронні гроші в Ірландії

  • Виходьте за рамки зобов’язань щодо захисту прав споживачів згідно із законодавством і будьте проактивними та старанними, щоб забезпечити ведення бізнесу таким чином, щоб захистити споживачів та інвесторів.
  • Переконайтеся, що культура, орієнтована на клієнта, є очевидною та демонстративною у всій структурі. Компанії повинні демонструвати надійний нагляд і контроль (особливо протягом життєвого циклу продукту/послуги), проводити комплексне навчання персоналу та вимірювати ключові показники культури компанії.
  • Регулярно відстежуйте та контролюйте поведінку та культуру в своїх організаціях, а також обмірковуйте будь-які прогалини в колективному розумінні того, що насправді означає «орієнтованість на клієнта» для їхньої фірми.
  • Компанії повинні гарантувати, що вони мають правильні структури, процеси та системи для підтримки орієнтованої на клієнта поведінки.

Вимоги до ліцензії AEMI в Ірландії

Якщо ви хочете випускати електронні гроші в Ірландії або надавати платіжні послуги, ви повинні обов’язково виконати такі умови:

  • Подати повністю заповнену та підписану заяву;
  • Вказати дані заявника для ідентифікації;
  • Подати бізнес-план;
  • Підтвердити початковий капітал (350 000 євро);
  • Забезпечити процедури моніторингу, обробки та контролю безпеки, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних платіжних даних;
  • Надати інформацію про механізми безперервності бізнесу, внутрішній контроль для виконання зобов’язань щодо політики ПВК;
  • Надати інформацію про акціонерів, включаючи структуру групи та необхідні підтверджуючі документи;
  • страхування професійної відповідальності;
  • Отримати схвалення від CBI для керівництва та деяких менеджерів компанії;
  • Встановіть мінімальні стандарти для захисту коштів клієнтів.

Документи, необхідні для отримання ліцензії AEMI в Ірландії

Компанії, які подають заявку на отримання ліцензії AEMI в Ірландії на продаж, повинні мати таку документацію:

  • Форма заявки на авторизацію EMI;
  • Оцінка ризику протидії відмиванню грошей попереднього дозволу;
  • Анкета для заявників установ електронних грошей;
  • Довідка про юридичну особу з відповідними частками в установі електронних грошей заявника;
  • Запит фізичної особи, яка має відповідну участь в установі електронних грошей, яка подає заявку;
  • Заява на посаду директора з відповідними частками в EMI заявника;
  • Індивідуальні анкети щодо придатності та чесності для всіх посад у контрольованих функціях (PCF) до затвердження, подані в електронному вигляді через систему онлайн-звітності (ONR) Центрального банку.

    Бізнеси на продаж

    AEMI ліцензія в Великобританії на продаж

    Europe, UK Платіжні установи та установи електронних грошей
    Нова інвестиційна можливість – AEMI ліцензія в Великобританії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. AEMI ліцензія в Великобританії: ключові характеристики Компанія з ліцензією AEMI в Великобританії на продаж; Діяльність (перекази грошей, електронні гроші, еквайринг, платіжні картки); Рахунки для зберігання клієнтських коштів у Великій Британії та Європі; Менеджмент готовий залишитись з новим покупцем;...

    Свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах на продаж

    Europe, Netherlands Ліцензія EMI
    Нова інвестиційна можливість – свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах: ключові характеристики Ліцензію AEMI отримано у 2022 р.; Рахунок для зберігання клієнтських коштів у місцевому банку; Бізнес-рахунки у великому банку; Компанія має SWIFT та SEPA; Директори розглянуть можливість залишитись; Програмне забезпечення не...

    AEMI ліцензія в Данії на продаж

    Europe, Denmark Ліцензія EMI
    Нова інвестиційна можливість – AEMI ліцензія в Данії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. AEMI ліцензія на продаж: ключові характеристики Активний платіжний бізнес у Данії на продажу; Продається з крипто-авторизацією або без неї; Компанія має SEPA та SWIFT; Компанія має власне програмне забезпечення; Компанія має 12 клієнтів з низьким рівнем ризику; 2...

    Вас може зацікавити

    Ліцензія форекс-брокера на Маврикії

    Понад 20 років тому влада Маврикія створила лояльні умови для функціонування корпорацій у сфері надання фінансових послуг. Відтоді ця невелика острівна держава в акваторії Індійського океану стала одним із найбільших фінансових центрів у світі. Сьогодні отримати  форекс ліцензію на Маврикії  хотіли б дуже багато юридичних осіб, які працюють у цій сфері. На поточний момент на...

    Ліцензія для інвестиційного фонду

    Кожен, хто займається бізнесом, повинен розуміти, що для володіння деякими різновидами компаній просто потрібна наявність відповідної ліцензії. Робота у сфері інвестицій – далеко не виняток. Ліцензія для інвестиційного фонду потрібна для ведення діяльності в більшості держав, зокрема, в країнах Європейського Союзу. Будь-який фонд цього типу, який планує здійснювати операції на території ЄС, повинен пройти ліцензування...

    Готова компанія на Сейшельських островах

    У мінливому ландшафті глобального бізнесу Сейшельські острови стали унікальним центром уваги для вимогливих інвесторів, які вміють орієнтуватися на міжнародних ринках. Одним із популярних варіантів є придбання готової компанії на Сейшельських островах. Ця стаття занурює у сферу готових компаній, проливаючи світло на їх численні переваги, процес придбання, необхідні попередні умови та документацію, обсяг пов’язаних із цим...

    Готова компанія в Гонконзі

    Готовою компанією в Гонконгу або поличною фірмою називають компанію, що заздалегідь пройшла реєстрацію, створену для подальшого продажу. Придбати таку фірму в юрисдикції просто, потрібно лише передати акції новому господареві і оформити договір купівлі-продажу. Готові фірми реєструються вже із найменуванням, але його можна буде змінити після продажу. Спеціалісти нашої компанії допоможуть вам переоформити бізнес, повністю супроводжуючи...

    Компанія в Нідерландах

    Компанія BV – реєстрація компанії в Нідерландах Вартість реєстрації 2 800.00 EUR Вартість подовження компанії 2 500.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 25.00% Сплачений статутний капітал 0.01 Вимоги до обов’язкової звітності Так Королівство Нідерланди отримало незалежність в кінці XVI століття, перебуваючи до цього під владою Іспанії. Наступне століття стало століттям великого прориву в розвитку,...

    Гонконгський тиждень фінансових технологій 2023

    Гонконгський тиждень фінансових технологій 2023 став визначальним етапом, що висвітлює шлях до фінансового майбутнього, яке характеризується безпрецедентними інноваціями в галузі політики та регулювання. Бюро фінансових послуг і казначейства (FSTB), Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів (SFC) і Гонконзьке валютне управління (HKMA) у сукупності оприлюднили безліч ініціатив, сформувавши погляд на фінансову еволюцію Гонконгу. У цьому огляді...

    Відкрийте для себе наші послуги

    Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

    Заповніть форму:

    Цюрих

    Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

    Київ

    вул. Басейна, 7в

    Лондон

    52 Гросвенор Гарденс

    Таллінн

    Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

    Вільнюс

    просп. Гедімінаса, 44А

    Вашингтон

    1629 K St. Suite 300 N.W.

    Единбург

    площа Лохрін 1

    Нікосія

    Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

    Рига

    Еспланада, 7 поверх

    Сідней

    20 Мартін Плейс

    Сінгапур

    поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

    Гонконг

    вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

    Порту

    2609 Авеніда та Боавіста
    Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

    Тбілісі

    вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7