Eternity Law International Новини Ліцензія AEMI в Ірландії

Ліцензія AEMI в Ірландії

Опубліковано
February 7, 2023

Ця стаття містить інформацію для бізнес-компаній, які планують подати заявку на авторизацію як AEMI. Центральний банк Ірландії є відповідним органом в Ірландії для авторизації та перевірки установ електронних грошей.

Принципи AEMI в Ірландії на продаж

Банк Ірландії сподівається, що фірми повністю розуміють ризики, пов’язані з їхньою бізнес-моделлю та діяльністю. Як загальний принцип, що стосується всіх бізнес-компаній, ЦБ очікує від них:

  • Мати достатні фінансові можливості, в тому числі в умовах ймовірного, але сильного стресу;
  • Мати стійкі бізнес-моделі;
  • добре керований і матиме ефективні механізми контролю;
  • Вміти вирішувати проблеми, якщо такі є. Якщо це не вдається, то вони повинні бути вирішені впорядкованим чином без значних зовнішніх впливів.

Навіщо мені потрібна авторизація EMI в Ірландії?

З об’єктивної точки зору, процес авторизації необхідний, щоб запевнити Центральний банк у спосіб, що ґрунтується на фактах, що бізнес-компанії мають спроможність керувати всіма ризиками, а всі системи адміністрування адекватні та працюватимуть, як описано в дописі.

Після цього очікується, що компанії, які прагнуть стати регульованою компанією, будуть повністю поінформовані про ширші нормативні очікування Центрального банку після отримання ліцензії установ електронних грошей в Ірландії. Також необхідно уважно та активно розглядати вимоги та вказівки, представлені банком у повідомленні про регулювання діяльності компаній.

Компанії EMI з кожним роком відіграють все більшу роль у житті людей і споживачів в цілому. Таким чином, невиконання компанією своїх зобов’язань, порушення нормативних вимог тощо може мати великий вплив на клієнтів і споживачів, які користуються цими послугами та покладаються на них.

Поради щодо відкриття та авторизації ліцензії на електронні гроші в Ірландії

  • Виходьте за рамки зобов’язань щодо захисту прав споживачів згідно із законодавством і будьте проактивними та старанними, щоб забезпечити ведення бізнесу таким чином, щоб захистити споживачів та інвесторів.
  • Переконайтеся, що культура, орієнтована на клієнта, є очевидною та демонстративною у всій структурі. Компанії повинні демонструвати надійний нагляд і контроль (особливо протягом життєвого циклу продукту/послуги), проводити комплексне навчання персоналу та вимірювати ключові показники культури компанії.
  • Регулярно відстежуйте та контролюйте поведінку та культуру в своїх організаціях, а також обмірковуйте будь-які прогалини в колективному розумінні того, що насправді означає «орієнтованість на клієнта» для їхньої фірми.
  • Компанії повинні гарантувати, що вони мають правильні структури, процеси та системи для підтримки орієнтованої на клієнта поведінки.

Вимоги до ліцензії AEMI в Ірландії

Якщо ви хочете випускати електронні гроші в Ірландії або надавати платіжні послуги, ви повинні обов’язково виконати такі умови:

  • Подати повністю заповнену та підписану заяву;
  • Вказати дані заявника для ідентифікації;
  • Подати бізнес-план;
  • Підтвердити початковий капітал (350 000 євро);
  • Забезпечити процедури моніторингу, обробки та контролю безпеки, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних платіжних даних;
  • Надати інформацію про механізми безперервності бізнесу, внутрішній контроль для виконання зобов’язань щодо політики ПВК;
  • Надати інформацію про акціонерів, включаючи структуру групи та необхідні підтверджуючі документи;
  • страхування професійної відповідальності;
  • Отримати схвалення від CBI для керівництва та деяких менеджерів компанії;
  • Встановіть мінімальні стандарти для захисту коштів клієнтів.

Документи, необхідні для отримання ліцензії AEMI в Ірландії

Компанії, які подають заявку на отримання ліцензії AEMI в Ірландії на продаж, повинні мати таку документацію:

  • Форма заявки на авторизацію EMI;
  • Оцінка ризику протидії відмиванню грошей попереднього дозволу;
  • Анкета для заявників установ електронних грошей;
  • Довідка про юридичну особу з відповідними частками в установі електронних грошей заявника;
  • Запит фізичної особи, яка має відповідну участь в установі електронних грошей, яка подає заявку;
  • Заява на посаду директора з відповідними частками в EMI заявника;
  • Індивідуальні анкети щодо придатності та чесності для всіх посад у контрольованих функціях (PCF) до затвердження, подані в електронному вигляді через систему онлайн-звітності (ONR) Центрального банку.

    Вас може зацікавити

    Як європейське регулювання AML впливає на криптовалюту

    Очікуючи на оновлений правовий і регулюючий механізм щодо віртуальних активів, експерти заявляють, що ЄС може зайняти більш жорстку позицію щодо криптовалют. Як зазначено в недавніх повідомленнях ЗМІ, 6 держав-членів ЄС, а саме Австрія, Німеччина, Італія, Іспанія, Люксембург і Нідерланди, знаходяться на шляху впровадження закону про боротьбу з відмиванням грошей, який буде охоплювати крипторинок. Хоча подробиць...

    Криптовалютне регулювання в Європі (MiCA)

    Криптовалютне регулювання в Європі спирається на новаторську ініціативу Європейського союзу – Положення про ринки криптоактивів (Markets in Crypto Assets Regulation, MiCA). MiCA, досягнувши консенсусу в жовтні 2022 року і отримавши згодом ратифікацію Європарламенту 20 квітня 2023 року, являє собою безпрецедентне глобальне починання. Його основне завдання – виробити однозначні директиви та критерії ефективності для учасників криптовалютної...

    Криптобіржа в Польщі 2023

    Польща, країна, яка є передовою в технологічному прогресі в Європі, стала свідком значного зростання інтересу до криптовалюти та її впровадження в останні роки. Оскільки революція цифрових валют продовжує розгортатися, Польща стала значним гравцем у світовому криптоландшафті. В 2023 році ліцензія на криптовалюту в Польщі значно зросте. Переваги польської крипто-ліцензії Криптобіржі пропонують ряд переваг для фізичних...

    Корпоративний податок у Латвії

    Система грошових потоків – основа реформованої системи оподаткування підприємств у Латвії. Корпорація в Латвії має виплатити податок на дохід підприємства за умови виплати дивідендів, умовних дивідендів або виплат, що прирівнюються до виплати дивідендів. У результаті латвійський бізнес звільняється від вирахування податку на прибуток зі свого річного прибутку доти, доки не матеріалізуються якісь із цих витрат....

    Готова компанія в Сент-Кітс і Невіс

    Розташовані в самому серці Карибського басейну, Сент-Кітс і Невіс ваблять не тільки природною красою, а й привабливими бізнес-перспективами. Для підприємців та інвесторів, які прагнуть закріпитися в цьому тропічному раю, стратегічним кроком може стати придбання готової компанії, яку часто називають “компанією на полиці”. У цій статті ми розглянемо переваги, процедури реєстрації, витрати, продаж та оподаткування, пов’язані...

    Адвокат з адміністративних справ

    Послуги адвоката в адміністративних справах. Юридична компанія Eternity Law International пропонує юридичним та фізичним особам захист їх прав у справах про адміністративні правопорушення. Професійна допомога юристів знадобиться, якщо вас хочуть притягнути до адміністративної відповідальності. Це може статися у випадках, коли адміністративне правопорушення стосується певних моментів. Посягання на власність; Спори з державними органами; Порушення в промисловості,...

    Відкрийте для себе наші послуги

    Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

    Заповніть форму:

    Цюрих

    Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

    Київ

    вул. Басейна, 7в

    Лондон

    52 Гросвенор Гарденс

    Таллінн

    Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

    Вільнюс

    просп. Гедімінаса, 44А

    Вашингтон

    1629 K St. Suite 300 N.W.

    Единбург

    площа Лохрін 1

    Нікосія

    Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

    Рига

    Еспланада, 7 поверх

    Сідней

    20 Мартін Плейс

    Сінгапур

    поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

    Гонконг

    вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

    Порту

    2609 Avenida da Boavista

    Тбілісі

    вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7