Dieser Artikel enthält Informationen für Unternehmen, die eine Zulassung als AEMI beantragen möchten. Die irische Zentralbank ist die zuständige Stelle in Irland für die Zulassung und Inspektion von E-Geld-Instituten.
Prinzipien von AEMI in Irland zu verkaufen
Die Bank of Ireland hofft, dass Unternehmen die Risiken, die mit ihrem Geschäftsmodell und ihrer Geschäftstätigkeit verbunden sind, vollständig verstehen. Grundsätzlich erwartet die CB von allen Unternehmen:
- Über ausreichende finanzielle Mittel verfügen, auch unter Bedingungen wahrscheinlicher, aber schwerer Belastung;
- Haben Sie nachhaltige Geschäftsmodelle;
- Gut verwaltet und wird über wirksame Kontrollmechanismen verfügen;
- In der Lage sein, Probleme zu lösen, wenn überhaupt. Wenn dies fehlschlägt, sollten sie in geordneter Weise ohne signifikante äußere Einflüsse gelöst werden.
Warum benötige ich eine EMI-Genehmigung in Irland?
Aus objektiver Sicht ist der Genehmigungsprozess erforderlich, um der Zentralbank auf evidenzbasierte Weise zu versichern, dass Unternehmen die Fähigkeit haben, alle Risiken zu managen, und dass alle Verwaltungssysteme angemessen sind und wie in der Post beschrieben funktionieren.
Danach wird erwartet, dass Unternehmen, die ein reguliertes Unternehmen werden möchten, nach der Zulassung eines autorisierten elektronischen Geldinstituts in Irland umfassend über die umfassenderen regulatorischen Erwartungen der Zentralbank informiert werden. Außerdem ist es notwendig, die Anforderungen und Anweisungen der Bank in der Mitteilung zur Regulierung von Unternehmen sorgfältig und aktiv zu berücksichtigen.
EMI-Unternehmen spielen jedes Jahr eine immer wichtigere Rolle im Leben von Menschen und Verbrauchern im Allgemeinen. Daher kann die Nichterfüllung der Verpflichtungen eines Unternehmens, die Verletzung gesetzlicher Anforderungen usw. große Auswirkungen auf Kunden und Verbraucher haben, die diese Dienste nutzen und sich darauf verlassen.
Beratung bei der Eröffnung und Autorisierung einer E-Geld-Lizenz in Irland
- Gehen Sie über die gesetzlichen Verbraucherschutzverpflichtungen hinaus und seien Sie proaktiv und sorgfältig, um sicherzustellen, dass sie Geschäfte in einer Weise betreiben, die Verbraucher und Investoren schützt.
- Stellen Sie sicher, dass eine kundenorientierte Kultur in der gesamten Struktur offensichtlich und nachweisbar ist. Unternehmen müssen eine solide Aufsichts- und Kontrollfunktion im Vorstand nachweisen (insbesondere während des gesamten Produkt/Service-Lebenszyklus), umfassende Mitarbeiterschulungen durchführen und wichtige Kennzahlen zur Unternehmenskultur messen.
- Überwachen und überwachen Sie regelmäßig das Verhalten und die Kultur in ihren Organisationen und reflektieren Sie etwaige Lücken im kollektiven Verständnis darüber, was „Kundenorientierung“ für ihr Unternehmen wirklich bedeutet.
- Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie über die richtigen Strukturen, Prozesse und Systeme verfügen, um kundenorientiertes Verhalten zu unterstützen.
Voraussetzungen für AEMI-Lizenz in Irland
Wenn Sie E-Geld in Irland ausgeben oder Zahlungsdienste erbringen möchten, müssen Sie die folgenden Bedingungen unbedingt erfüllen:
- Reichen Sie einen vollständig ausgefüllten und unterschriebenen Antrag ein;
- Angabe der Bewerberdaten zur Identifizierung;
- Reichen Sie einen Businessplan ein;
- Erstkapital bestätigen (350.000 EUR);
- Verfahren für die Überwachung, Verarbeitung und Sicherheitskontrolle, Verfolgung und Beschränkung des Zugriffs auf vertrauliche Zahlungsdaten;
- Übermittlung von Informationen über Geschäftskontinuitätsmechanismen, interne Kontrollen zur Erfüllung von Verpflichtungen in Bezug auf die AML-Richtlinie;
- Übermittlung von Informationen über die Beteiligten, einschließlich der Struktur der Gruppe und der notwendigen Belege;
- Berufshaftpflichtversicherung;
- Holen Sie sich Zustimmung von der CBI für Führung und einige der Manager des Unternehmens;
- Festlegung von Mindeststandards zum Schutz der Kundengelder.
Dokumente, die Sie für den Erhalt einer AEMI-Lizenz in Irland benötigen
Unternehmen, die in Irland eine AEMI-Lizenz für den Verkauf beantragen, müssen die folgenden Unterlagen vorlegen:
- Antragsformular für die AEMI-Genehmigung;
- Anti-Geldwäsche-Risikobewertung der vorherigen Zulassung;
- Fragebogen für Antragsteller von E-Geld-Instituten;
- Erklärung für eine juristische Person mit entsprechenden Anteilen an dem antragstellenden E-Geld-Institut;
- Antrag für eine natürliche Person, die eine entsprechende Beteiligung an dem antragstellenden E-Geld-Institut hält;
- Bewerbung für die Position eines Geschäftsführers mit entsprechenden Anteilen am antragstellenden E-Geld-Institut;
- Individuelle Fragebögen zur Eignung und Integrität für alle Posten in kontrollierten Funktionen (PCFs) vor der Genehmigung, die elektronisch über das Online-Meldesystem (ONR) der Zentralbank eingereicht werden.