Eternity Law International Новини Ліцензія платіжної установи в Ірландії

Ліцензія платіжної установи в Ірландії

Опубліковано
February 1, 2023

Сьогодні Ірландія є домом для значної кількості PI, деякі з яких створені самостійно, а інші були залучені в Ірландію активним і успішним сектором Fintech.

Ця стаття містить інформацію для бізнес-компаній, які розглядають можливість подати заявку на реєстрацію платіжної установи. Центральний банк Ірландії є компетентним органом для реєстрації та нагляду за PI відповідно до Регламенту ЄС 2018 (PSR).

Огляд

Сучасна країна є домом для понад 430 фінансових компаній, у тому числі 20 із 25 найкращих установ світу.

Унікальна екосистема Ірландії призвела до розвитку фінтех-сектору світового рівня, який продовжує зростати з кожним роком. Країна нещодавно опублікувала нову стратегію для міжнародної індустрії фінансових послуг під назвою «Ірландія для фінансів», у якій окреслено амбітні цілі щодо розвитку індустрії IFS у Дубліні, який є провідним центром монетарних послуг.

Ірландія є чудовим місцем для досліджень і розробок та інновацій, оскільки юрисдикція надає грошову підтримку, включаючи податкові пільги та грошову допомогу від IDA в Ірландії.

Бізнес-компанії з віртуальними грошима в Ірландії мають переваги від конкурентоспроможної ставки корпоративного податку в розмірі 12,5%, комплексних угод про уникнення подвійного оподаткування та численних податкових кредитів на дослідження та розробки.

Компанії, що працюють з електронними грошима або платіжні установи в Ірландії, мають право отримати паспорт інших європейських країн.

Мала PI в Ірландії

Ви можете стати малою платіжною установою, якщо відповідаєте таким умовам:

  • Якщо ви ще не надаєте грошові послуги менше 12 місяців, то ваша прогнозована середньомісячна сума дій з переказу платежів не повинна перевищувати 3 мільйони євро;
  • Керівники ніколи не повинні бути засуджені за кримінальні злочини за відмивання грошей, фінансування тероризму чи інші фінансові злочини;
  • Зареєстрований офіс повинен бути в Ірландії;

Вимоги до ліцензії PI в Ірландії

Ліцензія PI в Ірландії видається лише заявникам, які зареєстровані в країні та мають там реальну юридичну адресу. Також в штаті є певні вимоги до компанії:

  • для роботи з віртуальними грошима необхідно найняти двох директорів-резидентів;
  • окремо визначаються особа, відповідальна за основний напрямок роботи, та працівник, відповідальний за управління ризиками.

Компанії, яким потрібна ліцензія на ірландську платіжну систему, повинні виконувати додаткові вимоги Центрального банку. Також вам знадобиться стандартний пакет документів для європейських регуляторів. Процедура ліцензування складається з наступних кроків:

  1. в ЦБ подається пакет документів – якщо він повний, оформлений правильно, установа підтверджує отримання заявки;
  2. регулятор оцінює заявку, уточнює всі положення, що її цікавлять, повідомляє заявника про результат аналізу;
  3. Головний банк Ірландії вирішує, задовольнити чи відхилити запит.

Документи, які необхідно підготувати

  • Запит на придбання та створення платіжної установи в Ірландії для електронних грошей, включаючи ідентифікаційні дані.
  • Положення, що підтверджує правовий статус заявника;
  • Форма заявки на авторизацію як PI (включаючи конкретну інформацію та необхідну документацію);
  • Анкета вступників ІП;
  • Індивідуальні анкети придатності та чесності для всіх посад, які контролюються функціями попереднього затвердження (PCF) (зазвичай члени правління, вище керівництво, ключові посадові особи), які подаються в електронному вигляді через систему онлайн-звітності Центрального банку (ONR). Зверніть увагу, що доступ до ONR надається лише після того, як заявка перейшла на Етап 3, Етап Оцінки.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльностіготові компаніїбанки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

ТОП 5 кращих офшорних юрисдикцій для банківської ліцензії

Плануючи створити офшорну банківську установу, яка працює з криптовалютами, здійснює управління капіталами інвесторів або функціонує як просто транзакційна установа, необхідно ретельно вивчити список країн, які найбільш вигідні для відкриття такої компанії. Офшорна банківська ліцензія є дозволом, що дозволяє пропонувати різні банківські послуги клієнтам, які знаходяться за кордоном держави, де ви ведете бізнес. Таким чином, ви...

Досвід роботи

Наші експерти з міжнародного права, податкового планування, банківських та платіжних рішень, які працюють більше 10 років, юристи, податкові та банківські консультанти знають особливості своєї роботи.

Ліцензія SEMI в Іспанії

Іспанія виділяється як одна з найбільш динамічних фінтех-екосистем у Європі, маючи величезний досвід у реєстрації платіжних установ та установ електронних грошей. Країна надає податкові пільги та інші привілеї, що робить її привабливою для підприємців, порівняно з іншими юрисдикціями. Іспанський ринок швидкими темпами розвивається у сфері платежів, відкриваючи значні перспективи. Наша компанія спеціалізується на установі та...

Чотири перспективние юрисдикції для відкриття брокерської компанії на ринку Форекс

Фінансові моря широкі та глибокі, а панівну роль в них грає величезний ринок іноземних валют, де кожен день відбуваються угоди на суму понад 6 трильйонів доларів. У центрі цієї величезної сфери знаходяться форекс-брокери, це компанії, які відкривають трейдерам доступ до світової арени валютних операцій. Створення офіційно визнаного і регульованого форекс-брокера – завдання не з легких,...

Ліцензія PSP в Гонконзі

Під час пошуку місця реєстрації своєї компанії засновники найчастіше звертають увагу на великі фінансові центри світу. Зазвичай у таких регіонах зосереджено безліч великих компаній, а отже й потенційних клієнтів. І нехай у багатьох із них велика конкуренція, але якщо ви зможете закріпитися в такому регіоні, то отримуватимете більший прибуток. Одним із таких регіонів є Гонконг. ...

Ліцензія SPI в Литві

Процес отримання ліцензії для ведення комерційної діяльності у сфері платіжних послуг характеризується складною організаційно-правовою структурою. Успішне завершення цього процесу залежить від ясного розуміння формальних вимог та умов отримання відповідної SPI ліцензії, а також від знання судової практики конкретної юрисдикції. В даному випадку ми розглядаємо особливості та характеристики Литви. Для некредитних фінансових організацій країни існують різні...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7