Контроль за дотриманням цих вимог здійснює AUSTRAC. Залежно від характеру діяльності організації може знадобитися реєстрація в AUSTRAC, отримання дозволу на певні операції, а також запровадження процедур ідентифікації клієнтів і моніторингу підозрілих транзакцій.
Масштабні реформи законодавства AML/CTF набули чинності 31 березня 2026 року. Вони розширили перелік регульованих операцій із криптовалютами та оновили чинні зобов’язання. Додаткові обов’язки для нових категорій регульованої діяльності почали діяти 1 липня 2026 року.
Реєстрація в AUSTRAC та отримання дозволів для постачальників послуг грошових переказів і криптовалют
Термін «ліцензія MSB в Австралії» широко використовується в пошукових запитах, однак AUSTRAC не видає єдиної універсальної ліцензії, яка охоплює всі види діяльності, пов’язані з грошовими коштами. Застосовна процедура залежить від послуг, які надає організація.
| Вид діяльності | Основна вимога AUSTRAC |
| Регульовані грошові перекази | Реєстрація та отримання дозволу для відповідної категорії діяльності |
| Обмін криптовалют | Реєстрація та отримання відповідного дозволу |
| Зберігання криптовалют або їх переказ | Отримання дозволу, якщо діяльність підпадає під оновлені правила |
| Інші фінансові операції | Окрема оцінка застосовних дозволів |
Реєстрація та отримання дозволу
Реєстрація дає змогу включити організацію до офіційного реєстру суб’єктів, діяльність яких регулюється AUSTRAC. Згідно із загальним правилом, заяву на реєстрацію необхідно подати протягом 28 днів із моменту початку регульованої діяльності. Однак постачальники послуг, на яких поширюються вимоги щодо попереднього отримання дозволу, зазвичай не можуть розпочинати відповідні операції до його видачі.
Процес подання заяви зазвичай передбачає такі етапи:
- Опис запланованої діяльності та схем руху грошових коштів.
- Надання інформації про структуру власності та ключових працівників.
- Зазначення країн присутності та категорій клієнтів.
- Опис заходів з управління ризиками фінансових злочинів.
AUSTRAC може розглядати заяву до 90 днів. Запити на додаткові відомості можуть подовжити цей процес, тому засновникам варто враховувати можливі затримки під час планування запуску діяльності.
Що змінилося для постачальників криптовалютних послуг у 2026 році?
Реформи розширили перелік регульованих операцій за межі традиційного обміну цифрових валют. Залежно від обставин нові правила можуть поширюватися на обмін криптовалют, їх зберігання та переказ, а також на певні операції, пов’язані з пропозицією або продажем криптовалют.
Постачальники послуг, які вже мали дозвіл на діяльність з обміну цифрових валют, як правило, автоматично перейшли до розширеної категорії 31 березня 2026 року. Для деяких постачальників, діяльність яких уперше підпала під регулювання, було передбачено перехідний період до 29 липня 2026 року. Цей строк уже минув, тому організаціям слід перевірити свій поточний статус в AUSTRAC до початку відповідних операцій.
Обов’язки у сфері AML/CTF за правилами 2026 року
Отримання дозволу AUSTRAC – лише одна зі складових законної діяльності. Регульовані організації повинні підтримувати систему внутрішнього контролю, що відповідає характеру їхніх операцій і рівню ризиків фінансових злочинів.
До основних обов’язків належать:
| Оцінювання ризиків | Виявлення ризиків відмивання грошей, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. |
| Перевірка клієнтів | Встановлення особи клієнтів, визначення кінцевих бенефіціарних власників у передбачених законом випадках і моніторинг клієнтських операцій. |
| Внутрішній контроль | Призначення відповідального працівника з питань AML/CTF та навчання відповідного персоналу. |
| Повідомлення про підозрілі операції | Подання звітів за наявності передбачених законом підстав. |
| Зберігання документації | Збереження клієнтських даних та інформації про транзакції протягом установлених строків. |
| Оновлення відомостей | Повідомлення AUSTRAC про певні зміни та контроль строків продовження дозволів. |
Оновлені правила належної перевірки клієнтів передбачають перехідні положення для деяких організацій, які вже здійснювали діяльність. Однак вони не встановлюють загального звільнення від вимог для нових постачальників регульованих послуг. Організаціям слід з’ясувати, які саме положення застосовуються до їхньої діяльності.
Чи означає наявність дозволу AUSTRAC, що організація може працювати в Австралії?
Не зовсім. Основне завдання AUSTRAC полягає в запобіганні фінансовим злочинам, однак отримання дозволу автоматично не надає права здійснювати всі заплановані операції. Організаціям, які працюють із фінансовими продуктами, надають інвестиційні консультації або здійснюють певні види платіжної діяльності, можуть знадобитися додаткові дозволи, зокрема від ASIC.
Застосовний порядок залежить насамперед від фактичного характеру діяльності та наявності передбачених законом винятків. Перевірка цих обставин до початку роботи допоможе уникнути затримок і додаткових юридичних витрат.
Висновок
Ліцензія MSB в Австралії не є єдиним універсальним дозволом AUSTRAC. Організаціям, які здійснюють грошові перекази або працюють із криптовалютами, можуть знадобитися реєстрація, отримання дозволу на відповідні операції та впровадження належних заходів AML/CTF.
Зміни в законодавстві 2026 року розширили перелік регульованих операцій із криптовалютами та скоригували чинні вимоги. Перед початком діяльності постачальникам послуг MSB слід перевірити, як їхні операції співвідносяться з актуальними нормами законодавства, підготувати необхідні відомості для подання заяви та запровадити відповідні механізми внутрішнього контролю.
FAQ
Чи обов’язково постачальникам послуг грошових переказів отримувати дозвіл AUSTRAC?
Постачальники, які здійснюють регульовані грошові перекази, зазвичай повинні пройти реєстрацію та отримати відповідний дозвіл до початку таких операцій.
Чи потрібно криптовалютним організаціям отримувати дозвіл AUSTRAC у 2026 році?
Так, якщо їхня діяльність підпадає під розширені правила. До регульованих операцій можуть належати обмін, зберігання та переказ криптовалют.
Скільки часу займає отримання дозволу AUSTRAC?
AUSTRAC може розглядати заяву до 90 днів. Запит додаткових відомостей може призвести до подовження строку розгляду.
Чи може організація працювати, поки її заява перебуває на розгляді?
Як правило, ні, якщо для відповідної діяльності передбачено обов’язкове попереднє отримання дозволу. Перед початком операцій організаціям слід уточнити свій статус в AUSTRAC.
Чи замінює дозвіл AUSTRAC ліцензію ASIC?
Ні. Для деяких видів фінансової діяльності може знадобитися окремий дозвіл ASIC або іншого компетентного органу.
Бізнеси на продаж
MSB ліцензія в Гуамі на продаж
Ліцензія MSB у Ванкувері – на продаж
- Реєстрація в AUSTRAC та отримання дозволів для постачальників послуг грошових переказів і криптовалют
- Реєстрація та отримання дозволу
- Що змінилося для постачальників криптовалютних послуг у 2026 році?
- Обов’язки у сфері AML/CTF за правилами 2026 року
- Чи означає наявність дозволу AUSTRAC, що організація може працювати в Австралії?
- FAQ
