Ліцензія на електронні гроші в Естонії

Ліцензія на електронні гроші в Естонії – Ліцензія EMI в Естонії – EMI license in Estonia – PSP license in Estonia

Ліцензія на електронні гроші в Естонії отримується шляхом подачі заявки, а також безлічі інших документів в EFSA – Estonian Financial Supervision Authority

EFSA – Естонська комісія з фінансового нагляду видає ліцензії компаніям, зареєстрованим в Естонії, і які мають своє основне місце діяльності в Естонії.  У разі торгівлі цінними паперами або електронними грошима, необхідно отримувати ліцензію інвестиційної компанії або ліцензію на установу електронних грошей відповідно.

Компанія повинна бути зареєстрована у формі товариства з обмеженою відповідальністю в Естонії.  Для надання послуг, акціонерний капітал інвестиційної компанії повинен бути не менше 50000 євро, в той час як акціонерний капітал установи електронних грошей повинен становити не менше 350000 євро.

Слід зазначити, що керівники будь-якого регульованого підприємства повинні відповідати Due Diligence і KYC вимогам, тобто вони повинні мати відповідну освіту і досвід роботи (резюме, а часто і дипломи повинні бути надані за запитом EFSA), а також мати бездоганну репутацію (не мати справ  про банкрутство, анулювання ліцензій, кримінальних записів і т.д.).

Акціонери, які набувають або мають значну участь в компанії також повинні мати бездоганну ділову репутацію та відсутність судимості.  Крім того, EFSA оцінить їх фінансове становище.

Документи на отримання ліцензії – ліцензія на електронні гроші в Естонії

Для того, щоб подати заяву на отримання ліцензії від EFSA, повинні бути надані такі дані (деякі з них можуть мати відношення до діючої компанії, але не для новоутвореної юридичної особи):

• Установчий договір або рішення;

• Статут;

• Документ, що підтверджує наявність сплаченого статутного капіталу (при необхідності);

• Список акціонерів (з визначеннями часток);

• Інформація про акціонерів, які володіють холдингом (в разі наявності);

• Відомості про членів ради директорів і управління компанією (з особливостями);

• Інформація про компанії, в яких участь заявника або його менеджера перевищує 20% (з особливостями);

• Інформація про аудитора заявника та особи (осіб), що здійснює внутрішній контроль (з особливостями);

• Фінансову інформацію (баланс, звіт про прибутки і збитки, річні звіти);

• Документи, що підтверджують розмір чистих власних коштів разом зі звітом аудитора;

• Якщо кваліфікаційний холдинг належить іноземній особі за умови фінансового нагляду, сертифікат, виданий органом нагляду відповідної держави, яке доводить, що зазначена іноземна компанія має діючу ліцензію на діяльність і, відповідно до відома органу нагляду, його діяльність не суперечить чинному законодавству;

• Бізнес-план на три роки;

• Інформація про ІТ-системах та обладнанні;

• PCI DSS відповідність в разі потреби;

• Опис організаційної структури;

• Політики або процедури компанії;

• Правила AML;

• Правила збереження грошових коштів клієнтів, які були отримані під час видачі електронних грошей (якщо це доречно);

• Інші внутрішні правила, які мають значення для всіх регульованих суб’єктів або тієї чи іншої послуги;

• Документ, за яким заявник бере на себе зобов’язання сплатити єдиний внесок, передбачений в Законі про гарантійний фонд (тільки для відповідної інвестиційної компанії).

Процес отримання ліцензії на електронні гроші в EFSA продовжується в середньому 6 місяців.

Збір за обробку заяви складає 1000 євро.

Вартість наших зборів за реєстрацію компанії в Естонії, розробку заяв, внутрішніх правил, допомога з підготовкою бізнес плану, відповідності KYC і Due Diligence процедур, надання допомоги в зборі інших додаткових документів, заснованих на розподілі праці ми зазвичай попередньо оцінюємо в діапазоні 28 000 – 35  000 євро.

Порядок оплати – 30% вартості послуг – передоплата;

40% вартості послуг – за фактом реєстрації компанії і підготовки всіх матеріалів на ліцензію в EFSA;

30% вартості послуг – за фактом надання підтвердження видачі ліцензії від EFSA.

У разі, якщо наша компанія буде брати участь в тривалих дискусіях про послуги клієнта, нормах і правилах і їх сумісності з бізнесом, то ми будемо змушені стягувати плату за це окремо.  Ми також стягуємо плату за розгляду з EFSA (відповідаючи на додаткові запитання, поставлені EFSA, участь в нарадах і т.д.) на основі погодинних ставок.

Якщо вам потрібна ліцензія на електронні гроші в Естонії, ліцензія на платіжну систему в Естонії (PSP – Payment Services Provider ліцензія), то наші фахівці допоможуть вам швидко і кваліфіковано отримати ліцензію EMI в Естонії.

Також, ви можете купити компанію в Естонії з ліцензією на електронні гроші.  Напишіть нам в CRM форму і ми допоможемо вам отримати ліцензію EMI в Естонії.

Готові ліцензії для продажу

Завжди в наявності є готові компанії з ліцензіями — зробити запит

Будь ласка, зв’яжіться з нами, щоб дізнатися більше про можливості ліцензування електронних грошей, отримання індивідуальної пропозиції виходячи з ваших вимог і детального розрахунку для отримання ліцензії форекс брокера для Вашого майбутнього або існуючого бізнесу.

Щоб отримати оперативну консультацію, напишіть в CRM форму внизу сторінки, і наш фахівець відповість вам онлайн прое те, що вас цікавить.

Мітки
Інші ліцензії