Eternity Law International — Новини — Ліцензія AEMI в Польщі

Ліцензія AEMI в Польщі

Опубліковано
February 17, 2023

Національна платіжна установа (АЕМІ) — це юридична особа, яка зареєстрована в Польщі та має право пропонувати зацікавленим споживачам загальний спектр усіх або певний вузький перелік будь-яких платіжних послуг, зокрема щодо електронних грошей. Організація, яка має такий дозвіл, як ліцензія АEMI у Польщі, має право надавати свої послуги як у цій юрисдикції, так і в інших країнах Європейської економічної зони, працюючи як філія, через агента або у складі транскордонної діяльності.

АEMI мають отримати дозвіл Польської фінансової інспекції та їх мають записати до Реєстру постачальників платіжних послуг, який веде Польська фінансова інспекція.

Спектр послуг, які покриває ліцензія АEMI у Польщі

Після отримання ліцензії АEMI в Польщі установа матиме право виступати в ролі постачальника послуг, зазначених у відповідному Законі про платіжні послуги. У Законі немає визначення платіжної послуги, а внесено лише перелік видів діяльності, що належать до таких.

Якщо ваша організація вирішила надавати послуги у сфері електронних грошей, то спочатку вам необхідно повідомити PFSA. А крім цього також:

  • подати заяву про внесення до Реєстру відомостей про випуск електронних грошей;
  • доповнити програму операцій та фінансовий план інформацією про прогнозовану середню вартість електронних грошей, які залишатимуться в обігу протягом періоду, що охоплюється програмою (ця інформація також необхідна у програмах діяльності та фінансових планах на наступні періоди, якщо період, який охоплює програма діяльності та фінансовий план, що вже пройшов);
  • подати заяву на авторизацію платіжних послуг як внутрішній платеж до установи.

Як показує наш досвід ліцензування постачальників платіжних послуг, різниця у бізнес-моделях та технологічних рішеннях між діяльністю платіжних послуг та емісією електронних грошей стираються. Тому дуже важливо правильно кваліфікувати пропоновану діяльність до подання заявки до PFSA.

АEMI ліцензія у Польщі: авторизація

Процедура отримання АEMI ліцензії в Польщі – це досить складний процес, по закінченню якого заявнику надають дозвіл або згоду у запитуваному обсязі. Багато хто вважає, що це довгострокова процедура, і намагаються його якомога уникнути. Іноді, щоб уникнути цього процесу, подаються запити до наглядового органу для отримання висновку про те, чи планована діяльність підлягатиме вимоги дозволу/згоди Польської фінансової інспекції або реєстрації у відповідному реєстрі Польської фінансової інспекції. А постановка спільних питань щодо ліцензування вітчизняних платіжних організацій говорить про незнання основних вимог у цьому відношенні.

Усі заяви на отримання АEMI ліцензії у Польщі подаються у письмовій формі. Разом із заявою необхідно також надати:

  • актуальну інформацію про кількість записів у Національному судовому реєстрі;
  • Статут;
  • список платіжних послуг, які надаватиме ваша національна платіжна організація;
  • перелік заходів та план фінансування на строк не менше трьох років (рік подання заявки сюди не входить);
  • документи, що підтверджують можливість самофінансування;
  • опис системи управління ризиками та внутрішнього контролю.

Під час розгляду заявки її перевіряє комісія. Заявка має бути заповнена строго за зразком, щоб не виникало додаткових питань. Якщо комісії щось або не сподобалося, то заявник має тиждень, з моменту отримання повідомлення, на внесення правок до заяви. Якщо під час розгляду заявки будь-яка інформація змінилася в документах, що додавалися до неї, то заявник зобов’язаний якнайшвидше повідомити про це PFSA та надати всю оновлену документацію.

Ми готові допомогти вам отримати ліцензію АEMI у Польщі, позбавивши вас зайвого клопоту. Зв’яжіться з нами прямо зараз, і наші фахівці дадуть відповідь на всі ваші запитання. Ми також маємо широкий перелік готових компаній та ліцензій на продаж – оптимальних рішень для швидкого та ефективного комерційного старту.

Бізнеси на продаж

AEMI ліцензія в Данії на продаж

Europe, Denmark Ліцензія EMI
Нова інвестиційна можливість – AEMI ліцензія в Данії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. AEMI ліцензія на продаж: ключові характеристики Активний платіжний бізнес у Данії на продажу; Продається з крипто-авторизацією або без неї; Компанія має SEPA та SWIFT; Компанія має власне програмне забезпечення; Компанія має 12 клієнтів з низьким рівнем ризику; 2...

Свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах на продаж

Europe, Netherlands Ліцензія EMI
Нова інвестиційна можливість – свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Свіжа ліцензія AEMI в Нідерландах: ключові характеристики Ліцензію AEMI отримано у 2022 р.; Рахунок для зберігання клієнтських коштів у місцевому банку; Бізнес-рахунки у великому банку; Компанія має SWIFT та SEPA; Директори розглянуть можливість залишитись; Програмне забезпечення не...

На продаж AEMI у Великобританії

Europe, UK Ліцензія EMI
Нижче ви можете побачити основну інформацію про AEMI у Великобританії на продаж. Ліцензована діяльність: Послуги, які дозволяють вносити готівку на платіжні рахунки Послуги, що дозволяють знімати готівку з платіжних рахунків Проведення фінансових операцій (що не покриваються кредитною лінією) Проведення фінансових операцій (що покриваються кредитною лінією) Випуск платіжних інструментів або отримання платежів Переказ грошей Випуск електронних...

Вас може зацікавити

5AMLD - 5-я Директива ЄС з боротьби з відмиванням грошей: все, що вам потрібно знати

5AMLD – П’ята Директива по Боротьбі з Відмиванням Грошей – вступить чинності 10 січня 2020 року. Даний документ ґрунтується на попередній Четвертій Директиві, однак, він спрямований на посилення AML / CFT режиму ЄС. За допомогою 5AMLD ЄС намагається знайти найбільш ефективні і дієві рішення. Далі ми розповімо про основні зміни, які внесла ця Директива, і...

Готова компанія в Ліхтенштейні

Ліхтенштейн розташований у центральній частині Альп, де проходить кордон Австрії та Швейцарії. Основний прибуток держава отримує від банківської сфери та офшорів. Серед найбільш затребуваних комерційних напрямів особливо вигідним у цій юрисдикції є металопромисловість, зокрема, виготовлення устаткування стоматологічних клінік. Дедалі більше інвесторів обирають саме Ліхтенштейн для запуску власного бізнесу, що обумовлюється низкою переваг, які може запропонувати...

Як створити траст на Сент-Кітс та Невіс у 2023

Сьогодні дуже багато інвесторів з метою збереження власних активів створюють трастові корпорації. Але перед тим, як їх створювати, потрібно визначитися з місцем реєстрації подібного підприємства. На перший погляд створити офшорний траст на Сент-Кітс і Невіс не найочевидніший варіант. Але якщо ви шукаєте місце, де ваші активи будуть максимально захищені і хочете забезпечити їм конфіденційність, то...

Ліцензія на управління активами в Іспанії

Іспанська сфера управління активами не підпорядковується єдиному законодавству, проте деякі норми у цій галузі закріплені у Законі про ринок цінних паперів. Різноманітність організацій, які займаються управлінням активами в Іспанії, зумовлює відсутність єдиних правил. Галузь, розвиваючись стрімко за останні роки, стикається з постійними змінами щодо нових законів і правил. Наша компанія готова запропонувати висококваліфіковану допомогу в...

Отримайте ліцензію CySEC STP на Кіпрі

Оскільки Кіпр є членом Європейського Союзу, тут діють європейські стандарти, і закони, що регулюють фінансову діяльність, відповідають директиві MiFID щодо фінансової гармонізації. Тому отримання брокерської STP ліцензії на Кіпрі стає привабливим варіантом для забезпечення безпеки та надійності бізнесу. Ліцензуванням брокерських компаній у даній юрисдикції займається Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC), яка контролює...

Відкриття брокерської компанії

Відкриття брокерської компанії Відкриття брокерської компанії – хороший варіант з можливістю вражаючого заробітку для впевненої та прогресивної людини. Для успішної роботи варто детально ознайомитися з усіма вимогами. Перш за все, визначтесь із типом запуску: вдайтеся до допомоги White Label або вирішуйте всі питання з самого початку. Нижче в тексті буде запропоновано опис двох методів, які...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста
+351 300 528 106
Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360