Усі VASPs, які ведуть свою діяльність на Кубі, мають отримати відповідний дозвіл. Крипто ліцензія на Кубі – документ, що дає офіційне право виконувати різні операції з віртуальними активами та надавати свої послуги у цьому регіоні. Ліцензія доступна для отримання фізичними особами та компаніями. Термін її дії становить рік; проте ліцензія може бути продовжена.
Постачальники послуг, пов’язаних із віртуальними активами, це фірми або приватні особи, які задіяні у таких видах комерційної діяльності:
- обмін між віртуальними активами та фіатною валютою;
- операції з обміну криптовалютних активів між собою;
- передача криптоактивів;
- керування та зберігання криптоактивів або інших інструментів, за допомогою яких над віртуальними активами може виконуватися контроль;
- послуги фінансового характеру або посередництво при наданні таких послуг, якщо вони пов’язані з випуском чи продажем криптоактивів.
VASP ліцензія на Кубі не включає фіат, представлений у цифровому форматі, цінні папери та інші типи активів, що використовуються у звичайних банківських установах та підлягають регулюванню окремими положеннями, зазначеними Центральним Банком.
Загальна інформація
| Регулятор | Центральний банк Куби (Banco Central de Cuba) |
| Тип ліцензії | Єдиного режиму крипто-ліцензування немає. Діяльність із віртуальними активами потребує індивідуального дозволу Центрального банку Куби, який надається залежно від бізнес-моделі |
| Мінімальний капітал | Фіксованого мінімального капіталу не встановлено. Вимоги визначаються індивідуально залежно від характеру та масштабу діяльності |
| Термін отримання | Фіксованого строку немає. Процес має дискреційний характер і залежить від рішення регулятора |
| Місцевий офіс | Обов’язковий. Діяльність повинна здійснюватися через локальну компанію з дотриманням вимог національного законодавства |
Заявники на отримання ліцензії VASP в Республіці Куба
При розгляді заявки на отримання криптоліцензії на Кубі оцінюється законність бізнесу, загальні характеристики нової комерційної структури, можливість виконувати ті чи інші операції, досвід та знання заявників, відповідність встановленим регулятором вимогам тощо. У ліцензії прописані основні умови проведення фірмою операцій та обмеження щодо тих чи інших транзакцій – обов’язковий до дотримання пункт, необхідний належного зберігання віртуальних активів та контролю за ними.
Якщо юридична особа запитує цей дозвіл у Кубі, проте, перебуває поза межами юрисдикції, ліцензія може бути йому видана, якщо тільки діяльність такої компанії здійснюватиметься на благо і на користь країни.
Ті фірми, які мають ліцензію, видану в інший юрисдикції, також можуть претендувати отримання цього дозволу. Для цього необхідно зареєструвати компанію саме в Республіці.
Вимоги, які висуваються для отримання ліцензії VASP на Кубі. Нюанси процедури
Отримання крипто-ліцензії на Кубі на ведення діяльності як постачальника послуг, пов’язаних з віртуальними активами, передбачає подання наступних документів та дотримання деяких умов.
- Опис віртуальних активів, технологічної інфраструктури та застосовних технічних стандартів, що використовуються заявником
- Підтвердження сертифікації підприємства регулюючими органами Республіки, надання відповідного свідоцтва, якщо це можна застосовувати за законодавчими нормами країни.
- Опис структури, яка здійснює керівництво підприємством.
- Опис механізмів внутрішнього контролю діяльності фірми, зокрема, систем безпеки та операційного моніторингу, механізмів захисту даних клієнтів, а також процедур, передбачених для управління ризиками (сюди входять і політики запобігання незаконному обігу грошових коштів та фінансування терористичної діяльності).
- Підтвердження наявності стартового капіталу, який компанія може використовуватиме подальшої діяльності.
- Політика попередження ризиків, розкриття інформації та обмеження відповідальності, зокрема:
- вказівку щодо будь-яких сум зборів та комісій, які фірма може стягувати з клієнтів, та умови утримання таких сум;
- публікація попереджень, які пов’язані з використанням клієнтами інтернет-сторінок, інтерфейсу, цифрових засобів зв’язку та електронних розробок, що належать компанії, зокрема додатків.
- Опис процедур, спрямованих на протидію протидії незаконному обігу коштів, фінансуванню терористичної діяльності та поширенню масової зброї, небезпечної для населення.
- Будь-які інші документи, які можуть знадобитися у відповідності до законодавства для отримання VASP ліцензії на Кубі.
При необхідності регулятор може запросити додаткову інформацію. Якщо ви хочете розвивати бізнес із криптовалютами в Республіці Куба, наші фахівці готові допомогти вам підібрати готовий варіант та надати комплексну консультацію з усіх аспектів такої угоди. Зв’яжіться з нами будь-яким із способів – ми завжди до ваших послуг.