Все VASPs, которые ведут свою деятельность на Кубе, должны получить соответствующее разрешение. Крипто лицензия на Кубе — документ, дающий официальное право выполнять различные операции с виртуальными активами и предоставлять свои услуги в данном регионе. Лицензия доступна к получению физическими лицами и компаниями. Срок ее действия составляет один год; однако при необходимости лицензия может быть продлена.
Лицензию на криптовалюты на Кубе могут получить поставщики услуг, связанных с виртуальными активами — это фирмы или частные лица, которые задействованы в следующих видах коммерческой деятельности:
- обмен между виртуальными активами и фиатной валютой;
- операции по обмену криптовалютных активов между собой;
- передача криптоактивов;
- управление и хранение криптоактивов или других инструментов, при помощи которых над виртуальными активами может выполняться контроль;
- услуги финансового характера или посредничество при предоставлении таких услуг, если они связаны с выпуском или продажей криптоактивов.
Лицензия VASP на Кубе не включает фиат, представленный в цифровом формате, ценные бумаги и другие типы активов, которые используются в обычных банковских учреждениях и подлежат регулированию отдельными положениями, обозначенными Центральным Банком.
Общая информация
| Регулятор | Центральный банк Кубы (Banco Central de Cuba) |
| Тип лицензии | Единого режима крипто-лицензирования нет. Деятельность с виртуальными активами требует индивидуального разрешения Центрального банка Кубы, выдаваемого в зависимости от бизнес-модели |
| Минимальный капитал | Фиксированный минимальный капитал не установлен. Требования определяются индивидуально в зависимости от характера и масштаба деятельности |
| Срок получения | Фиксированного срока нет. Процесс носит дискреционный характер и зависит от оценки регулятора |
| Местный офис | Обязателен. Деятельность должна осуществляться через локальную компанию с соблюдением требований национального законодательства |
Заявители на получение лицензии VASP в Республике Куба
При рассмотрении заявки на получение критолицензии на Кубе, оценивается законность бизнеса, общие характеристики новой коммерческой структуры, возможность выполнять те или иные операции, опыт и знания заявителей, соответствие установленным регулятором требованиям, и т. д. В лицензии прописаны основные условия проведения фирмой операций и ограничения относительно тех или иных транзакций — обязательный к соблюдению пункт, который необходим для надлежащего хранения виртуальных активов и контроля над ними.
Если юридическое лицо запрашивает данное разрешение в Кубе, однако, находится за пределами юрисдикции, лицензия может быть ему выдана, если только деятельность таковой компании будет осуществляться на благо и в интересах страны.
Те фирмы, которые уже имеют лицензию, выданную в другой юрисдикции, также могут претендовать на получение данного разрешения. Для этого необходимо зарегистрировать компанию именно в Республике.
Требования, выдвигаемые для получения крипто лицензии на Кубе. Нюансы процедуры
Получение VASP лицензии на Кубе на ведение деятельности в качестве поставщика услуг, связанных с виртуальными активами, предполагает подачу следующих документов и соблюдение некоторых условий.
- Описание виртуальных ресурсов, технологической инфраструктуры и применимых технических стандартов, используемых заявителем.
- Подтверждение сертификации компании регулирующими органами Республики, предоставление соответствующего свидетельства, если это применимо по законодательным нормам страны.
- Описание структуры, осуществляющей руководство компанией.
- Описание механизмов внутреннего контроля деятельности фирмы, в частности, систем безопасности и операционного мониторинга, механизмов защиты данных клиентов, а также, процедур, которые предусмотрены для управления рисками (сюда входят и политики предотвращения незаконного оборота денежных средств и финансирование террористической деятельности).
- Подтверждение наличия стартового капитала, который компания может использовать для дальнейшей деятельности.
- Политика предупреждения рисков, раскрытия информации и ограничения ответственности, в частности:
- указание относительно любых сумм сборов и комиссий, которые фирма может взимать с клиентов, и условия удержания таких сумм;
- публикация предупреждений, которые связаны с использованием клиентами интернет-страниц, интерфейса, цифровых средств связи и электронных разработок, которые принадлежат компании, в том числе, приложений.
- Описание процедур, которые нацелены на противодействие противодействию незаконному обороту денежных средств, финансированию террористической деятельности и распространению массового оружия, опасного для населения.
- Любые другие документы, которые могут потребоваться в соответствием с законодательством для получения VASP лицензии на Кубе.
При необходимости, регулятор может запросить дополнительную информацию. Если вы хотите развивать бизнес с криптовалютами в Республике Куба, наши специалисты готовы помочь вам подобрать готовый вариант и предоставить комплексную консультацию по всем аспектам такой сделки. Свяжитесь с нами любым из способов — мы всегда к вашим услугам.