Eternity Law International Новости Создание биржи криптовалют и обменника

Создание биржи криптовалют и обменника

Опубликовано:
30 марта, 2021

Криптобиржа представляет собой торговую платформу, посредством которой можно приобретать, продавать и обменивать криптовалюты. Подобно Форексу, криптовалютные биржи способствуют кооперации покупателей и продавцов именно криптографической валюты, чем обеспечивается надежность и безопасность сделок. Криптобиржа работает при помощи торгового движка. От того, насколько оптимизирован его код, зависит скорость и корректность выполнения операций. Движок ведет учет ордеров в базе данных, проверяет те ордера, которые выставляются на бирже на предмет обеспеченности активами, то есть, на предмет наличия средств на балансе. Помимо этого, он подгатавливает данные, которые отображаются в мобильном приложении, веб-сервисе или в на экране торгового терминала.

Первые появившиеся криптовалютные биржи были централизованными. Торговыми парами, с которыми работали эти биржи, были только криптовалюты. Однако по мере того, как развивался рынок, стало четко прослеживаться условное разграничение по следующим видам:

  • биржи альткоинов или биткоин-биржи. На таких биржах торгуют только криптовалютой. Фиатные валюты не участвуют;
  • криптовалютные биржи, на которых возможен обмен на фиат. Такие биржи разрешают торговлю криптовалют между собой, а также в паре с любой валютой, которая свободно конвертируется, например, евро, или национальной валютой;
  • биржи централизованного типа (СЕХ). Такие биржи находятся в собственности у компаний, которые и устанавливают правила ведения торговли. Обычно они имеют лицензию, и, следовательно, обязаны подчиняться финансовым регулирующим органам;
  • биржи децентрализованного типа (DEX). Данные биржи создают Р2Р-рынки, но не выступают посредниками, в частности, не хранят активы пользователей, и не подпадают ни под какие регулирование. На этих биржах пользователи совершают сделки анонимно посредством распределенного реестра;
  • гибридные криптовалютные биржи. Они совмещают лучшие качества всех централизованных – ликвидность и функциональность – и децентрализованных – конфиденциальность и безопасность – бирж;
  • криптовалютные биржи, которые предоставляют возможность маржинальной торговли, то есть, предоставляют своим пользователям торговое плечо.

Некоторые криптобиржи могут одновременно быть причислены к 2 или 3 видам. Так что это можно считать условной классификацией, официально не котирующейся.

Отличие криптовалютной биржи от обменника

Для обмена криптовалют существуют два вида сервисов.

  1. Криптобиржа. Это площадка, через которую пользовтатели торгуют между собой криптовалютой, то есть, криптобиржа выступает посредником-регулятором между двумя сторонами сделки о покупке и продаже валюты.
  2. Криптообменник. Обменник это сторона торгов, которая принимает участие в торговой операции. Это аналог обыкновенного пункта обмена валют.

Цены в криптообменнике контролирует сам владелец непосредственно, тогда как на бирже цена зависит от баланса предложения и спроса. С какой-то стороны это является преимуществом криптообменников, однако, криптобиржи в этом плане несколько демократичнее, поскольку цена регулируется не одним человеком единолично, а большим количеством участников.

Ценообразование в обменнике происходит таким образом, что владелец привязывает курс к тому, что есть на бирже. Как правило, ориентиром выступают наиболее популярные криптовалютные биржи. Но, некоторые обменники, все же, устанавливают курс, значительно отличающийся от цен, которые актуальны на крупных биржевых площадках. Кроме того, в обменнике пользователь не может выбрать наиболее подходящую для себя цену, поскольку там установлен местный обменный курс. На бирже же в таком случае создается лимитный ордер, и сделка проводится уже тогда, когда цена доходит до нужного уровня.

Создавая криптовалютный обменник, уделите внимание следующим моментам:

  • оперативность технической поддержки;
  • время работы;
  • размер комиссии;
  • разнообразие валют;
  • простота и удобство интерфейса;
  • стабильное функционирование.

Механизм создания криптобиржи

Криптобиржу можно создать с нуля либо купить уже готовую разработку.

Разработка с нуля

Это сложный подход, однако, наиболее грамотный и действенные. При создании криптобиржи с нуля, можно лучше изучить особенности криптовалютного рынка и пройти все этапы разработки, начиная проработкой концепции и заканчивая финальным выпуском продукта. Базовая версия состоит из административной панели, торгового движка, пользовательского интерфейса, базы данных и системы управления кошельками, аналитикой и записями.

Преимущества такого подхода

  • Вы получаете индивидуальный продукт.
  • Гарантия безопасности.
  • Возможность улучшить или доработать биржу.

Минусы

  • Конечная стоимость биржи под ключ будет выше.
  • Запуск биржи занимает больше времени, чем начало работы с уже готовым решением.

Решение White label

Это адаптация под ваш бренд продукта, который уже был разработан. Криптовалютная биржа, работающая на готовом движке, может послужить в качестве временной альтернативы или дополнительной услуги, которую вы можете предложить вашим пользователям. Преимущественно, основное направление деятельности покупателя, приобретающего продукт White label, не заключается в криптовалютах, однако, очень близко по тематике. Криптоплощадка же необходима по причине повышенного спроса и современных тенденций.

Преимущества

  • Запуск и настройка занимают гораздо меньше времени.
  • Первоначальные затраты не столь высоки.

Минусы

  • Вы не имеете доступа к исходному коду, поэтому не можете быть на 100% уверены, что он является безопасным.
  • Вы зависите от третьих сторон.
  • С доработкой возникнут определенные сложности, и в итоге она обойдется гораздо дороже движка.

Финансовая и юридическая стороны

В создании криптовалютной биржи большая часть времени уходит не на решение технологических задач, а на финансово-юридические вопросы. Чтобы разобраться с этим, действительно нужно много времени и сил.

Регистрация в качестве юридического лица

Прежде всего, нужно выбрать юрисдикцию, которая бы наиболее лояльно относилась к криптовалютным сервисам. На практике сделать это не так уж и легко, поскольку до сих пор криптовалюты не признаны массового и не одобрены государственным аппаратом большинства стран. Наиболее лояльны к криптовалютам следующие юрисдикции:

  • США;
  • Мальта;
  • Эстония;
  • Нидерланды;
  • Швейцария.

Как получить лицензию?

Многие страны требуют получения отдельной лицензии для той деятельности, которая связаны с криптовалютами. В Эстонии, например, нужно получить две лицензии. Одна нужна для функций криптовалютного кошелька, другая же – на обмен криптовалют на фиатные средства. На нашем сайте вы можете ознакомится с ними.

KYC, KYT, AML комплаенс

Поскольку вы становитесь участником финансовой системы, вы обязаны соблюдать положения законов о противодействии отмыванию денег – AML. В Европе с начала января 2020 года действует пятая Директива AML, в которой прописаны жесткие требования относительно процедур проведения идентификации клиентов и выполненных ими транзакций.

KYC – Know Your Customer. Все пользователи вашей биржи должны в обязательном порядке пройти идентификацию личности и, в некоторых случаях, места жительства. Вы можете сами собрать документы у пользователя и проводить проверку, в частности, сверку с различными базами, однако, в этом нет необходимости, поскольку существует достаточно большое количество сервисов, предоставляющих такие услуги по умеренным ценам. В качестве примера можно привести следующие: Trulioo, Veriff, Sum & Substance.

KYT — Know Your Transaction. Это новое требование, которое заключается в том, что криптобиржа обязана проверять криптовалюты, которые пользователь переводит ей. Если поступление, вероятно, идет из незаконного источника, его необходимо блокировать. Это необходимо, потому как биткоины очень часто используются в криминальной деятельности, торговле наркотиками и прочим. В этом вам поможет понятный и относительно недорогой сервис Traceer.

AML комплаенс

Законодательством установлено, что криптовалютная биржа должна иметь в своем штате сертифицированного AML-специалиста, который должен контролировать и отслеживать подозрительные транзакции, составлять SAR и отправлять их в специализированные службы.

Как открыть счет в банке

Открытие счета в банке – это один из самых сложных моментов, если речь идет о работе с криптовалютными сервисами. Банки относятся к криптовалютной деятельности как к высокорискованной, поэтому вероятность получить отказ в открытии такого счета в европейском банке составляет почти 100%.

Единственным способом получить счет является его открытие в учреждении электронных денег – EMI. Суть работы таких сервисов заключается в том, что вы зачисляете на их счет фиатные деньги, а они меняют их на электронные. При выводе этих средств, электронные единицы погашаются. Возможно, это слегка сложно для понимания, однако, вполне пригодно для пользования.

Наши разработчики не только создадут криптовалютную биржу, которая будет стабильно и прибыльно функционировать, но и расскажут вам о всех тонкостях ее работы. Стоимость проекта всегда рассчитывается индивидуально, поскольку в каждом отдельном случае, наши специалисты оценивают сложность предстоящей работы и сроки ее выполнения. Вне зависимости от структуры проекта, вы получите качественный продукт точно в срок. Оставьте заявку и наши специалисты свяжутся с Вами

Вам может быть интересно

Регулирование брокерской деятельности Forex в США

Постоянно по всему миру осуществляется обмен иностранных валют посредством использования внебиржевых рынков. Поскольку торговое пространство не ограничено, это позволяет обеспечить беспрепятственный доступ к валютам. Спекулятивная торговля на рынке Форекс становится все более распространенным явлением. Результатом такой деятельности является появление банков или брокеров посредников, которые задействованы в мошеннических операциях или финансовых нарушениях, либо которые взимают скрытые...

Счет для форекс брокера

Крупнейший финансовый рынок мирового масштаба – Forex, обменивающий валюты по свободным ценам. Еще в далеком 1977 году денежный оборот на рынке Форекс составлял более 5 миллиардов, а уже в 2016 – 5 трлн долларов. Он сменил устоявшиеся стандарты на свободу валютного обмена. Дополнительные финансовые потоки были необходимы для различных стран. С течением времени люди приспособились...

Защита прав жертв Нидерланды

Очевидно, что никто не ожидает стать жертвой преступления. Но когда это происходит, мир может измениться в одно мгновение. Когда речь заходит об этом регионе, защита лиц, пострадавших от преступлений, — это не просто юридическая обязанность. Это стремление восстановить достоинство и предоставить всестороннюю поддержку. Честно говоря, преступление оставляет после себя не только уголовное дело — оно...

Лицензия EMI в Швеции

Введение В последние годы Швеция превратилась в центр финансовых технологий (FinTech), привлекающий инновационные компании со всего мира. Важнейшим компонентом этой экосистемы FinTech является лицензия Electronic Money Institution (EMI). Эта лицензия позволяет компаниям работать в качестве финансовых институтов, предлагая услуги электронных платежей и эмиссии электронных денег. В этой статье мы подробно рассмотрим все тонкости лицензий EMI...

Нюансы получения форекс лицензии

Как получить лицензию Forex? Если вы новый брокер Forex либо хотите только начать брокерский бизнес Forex, то понадобится получить лицензию. Это одна из самых важных вещей для начала развития вашего бизнеса, поскольку, большинство компаний предпочитают работать с организациями, которые имеют лицензию, в целях качества и безопасности. Особенности получения компанией Форекс лицензии  Если вы стоите в начале своего...

Лицензия VASP на Британских Виргинских Островах в 2024 году

Британские Виргинские Острова (БВО) давно признаны ведущим оффшорным финансовым центром, который обеспечивает бизнесу стабильную правовую и законодательную среду. В последние годы страна приняла цифровую трансформацию, введя новые рамки для монетарных услуг на основе блокчейн-технологий. Основой этого развития стал Закон VASP, который вступил в силу 1 февраля 2023 года. Этот закон закладывает основу для получения крипто...

Похожие сообщения

Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии

Эстония считается лидером в секторе финансовых технологий из-за альтернативного подхода к инновациям и регулированию. Это особенно очевидно в сфере виртуальной валюты, где юрисдикция создала надежную правовую базу, обеспечивающую ясность и стабильность для юридических лиц, работающих в этом секторе. Получение криптолицензии в Эстонии дает холдеру множество преимуществ. В этой статье мы рассмотрим условия получения лицензии, преимущества...

Криптовалютная биржа в Польше

Юрисдикции в Восточной и Центральной Европе быстро развивают сектор финансовых технологий, тем самым становясь перспективным рынком для компаний по обмену виртуальными активами. Почти десятилетие назад, в 2014 году, польское правительство отклонило признание биткоина в качестве валюты, но заявило, что контракты на основе его индекса являются полноценными денежными инструментами в соответствии с регулированием. Виртуальные валюты, хотя...

Криптовалютная биржа на Кипре

Правительство Кипра постоянно совершенствует законы, способствующие развитию блокчейну и обращению криптовалют, что делает страну первоклассным центром для инвесторов, крипто-стартапов и а также криптовалютных бирж на Кипре. Обращение нефиатных валют и электронных средств контролируется Центральным банком Кипра, а торговая политика устанавливается Комиссией по ценным бумагам и биржам. Рассмотрим основные условия, которых криптовалютная биржа на Кипре должна соблюдать...

Криптовалютная биржа в Португалии

Новейшие финансовые технологии и цифровые валюты являются актуальными темами в секторе FinTech среди регулирующих органов Португалии. В последнее время эти современные инструменты стали популярной тенденцией из-за растущей стоимости первой в мире децентрализованной криптовалюты — биткойна, увеличения количества ICO (первичное размещение монет) по всему миру и их рыночной капитализации. Эта популярность также обусловлена рядом важных изменений,...

Выбор юрисдикции для обменника

Выбор юрисдикции для регистрации обменника или Bitcoin exchange Выбор юрисдикции для регистрации обменника или Bitcoin exchange — актуальный вопрос для тех, кто запускает проект в сегменте fintech. Стоит обратить внимание на технологию blockchain и смарт-контракты. А если вы хотите избежать проблем с налогообложением и иметь максимально благоприятный законодательный и деловой климат, следует также обратить внимание...

Лицензия на обмен криптовалюты в Эстонии

Лицензия на обмен криптовалюты в Эстонии Сегодня Эстония по праву может считаться одним из самых прибыльных государств для выдачи лицензии на криптовалюту и ведения криптобизнеса. Бизнесмены со всего мира выбирают этот штат для запуска ICO-проектов, получения лицензий на обмен криптовалюты, использования криптокошельков. С каждым годом все больше и больше бизнесменов выбирают Эстонию для запуска ICO,...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму: