Eternity Law International Новости Лицензия PSP в Испании

Лицензия PSP в Испании

Опубликовано:
21 марта, 2023

Все больше бизнесменов выбирают Испанию для лицензирования платежной компании. В этой стране очень активная Финтех среда. По официальным данным, Испания входит в ТОП-5 юрисдикций по выдаче лицензий на электронные деньги. Здесь предлагаются выгодные условия налогообложения и управления, а также прозрачная процедура лицензирования с точными сроками и соблюдением требований. Таким образом, лицензия PSP в Испании дает возможность стать частью развитого и процветающего рынка, а также, продемонстрировать свою надежность и коммерческую состоятельность. 

PSP лицензия в Испании: регулирующие органы и нормативная база

  1. Регулятором в Испании является национальный банк. Кроме того, за банковской системой следит еще Европейский ЦБ. 
  2. CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) – специальная комиссия по рынку ценных бумаг контролирует и регулирует свою сферу и проверяет компании, которые хотят войти на рынки ценных бумаг.
  3. SEPBLAC – исполнительная служба, отвечает за борьбу с отмыванием денег и валютные нарушения.

Требования к поставщикам платежных услуг

В Испании так как и во всех европейских государствах, функционируют четыре основных типа платежных компаний:

  • авторизованная платежная компания (PI) и малая платежная компания (Small PI). В малой PI у лицензии есть лимиты для операций по платежным услугам – 3 миллиона евро;
  • компания электронных денег (EMI) и малая компания электронных денег (Small EMI). Малое учреждение может выпускать деньги и предоставлять услуги в рамках поставленных лимитов (5 и 3 миллиона евро соответственно).

Директор либо уполномоченное лицо предприятия должны являться резидентами юрисдикции. К другим работникам требования отсутствуют, персонал не обязательно должен быть местным. Офис также может находиться и за пределами Испании.

Предприниматели также могут купить лицензию поставщика платежных услуг в Испании и получить полностью готовую к работе структуру. Это удобный и выгодный вариант с точки зрения скорости запуска проекта.

Преимущества регистрации поставщика платежных услуг в Испании

  1. Простая форма подачи. Форма авторизации довольно легкая и понятная каждому. В нее включены все рекомендации банковского управления ЕС, а также испанские требования в формате структуры. Заявка может быть подана без личного присутствия, по почте или онлайн.
  2. Языковые требования. Основные языки общения с регуляторами Испании – это английский либо испанский. Хоть большая часть документов может быть оформлена на английском, некоторые документы обязательно подлежат переводу на местный язык. К примеру, это соглашение, которое будет заключаться с клиентами, устав будущей компании и  политики AML. Стоит отметить, что готовые PSP в Испании на продажу предоставляются со всеми документами.
  3. Фирмы имеют право открыть счет для хранения клиентских средств в местных банках или в любом другом банковском учреждении, которое зарегистрировано на территории ЕС.

Сколько рассматривается заявление

Перед тем как выдать лицензию PSP в Испании, регулирующие органы Испании рассматривают заявки для авторизованных PI и EMI за три календарных месяца. А малые компании получают ответ за 20 дней, если был подан полный комплект документов и нет необходимости предоставлять дополнительные сведения. В среднем, полноценное лицензирование занимает около полугода. Если предприниматели решат купить лицензию PSP в Испании, они сразу же смогут работать.

Налоговый режим

В Испании предлагается благоприятная система налогов для новых предприятий и масса разнообразных льгот для деятельностью, которая связана с проведением исследований и разработок в отрасли.

Документация

Полный пакет необходимых для авторизации документов состоит из информации о предприятии и руководителях, предоставляемых услуг, плана ведения бизнеса, разных политик и процедур, страховки и прочих бумаг, которые доказывают, что фирма соответствует всем требованиям регулирующих органов.

Наши специалисты помогут быстро и без лишних затрат авторизовать платежную фирму и получить PSP лицензию в Испании. Мы знаем, как правильно подать все документы и взаимодействовать с регулятором. Мы также предлагаем множество PSP на продажу и готовых компаний в сотнях юрисдикций разных категорий и большом разнообразии коммерческих направлений.

Вам может быть интересно

Соответствие GDPR

Соответствие GDPR: правила экспорта персональных данных из Европейского Союза Соответствие GDPR — актуальный вопрос, так как за последние годы при попадании на любой интернет-ресурс активные пользователи всемирной паутины отметили изменение в политике конфиденциальности, а также обновление этой системы. Произошло также изменение вида запроса на сохранение cookie (куки) – временных файлов и возможности пользование персональными данными....

Общие правила защиты данных (ОПЗД)

General Data Protection Regulation (GDPR) General Data Protection Regulation (GDPR) — это регламент ЕС №2016/679 от 27.04.2016 «Про защиту физического лица в отношении обработки личных данных и об их беспрепятственном перемещении» и отмене Директивы про общие положения защиты данных Евросоюза №95/46. Данный алгоритм начал действовать с 25 мая 2016 года и является основополагающим для использования...

Порядок получения платёжной лицензии в Сингапуре

Возможность получить лицензию, разрешающую работать в поле оказания платежных услуг в той или иной юрисдикции в последнее время вызывает все больший интерес. В частности, это касается и Сингапура. Однако, как правило, доступной и четко обозначенной информации относительно порядка лицензирования в сингапурской юрисдикции нет. Ниже приведены основные правила, касающиеся получения лицензии. Январь 2019 года ознаменовался тем,...

Лицензия инвестиционного дилера на Терксе и Кайкосе

Деятельность, связанная с теми или иными инвестициями, которая ведется в данной юрисдикции, разрешена в соответствии с двумя официальными актами. Данные акты представляют собой Постановление, регулирующее операции, осуществляемые инвестиционными дилерами (IDLO), и Постановление, контролирующее деятельность взаимных фондов (MFO). В рамках этих постановлений, ответственность за выдачу лицензий, контроль и регулирование инвестиционных дилеров и взаимных фондов, возлагается на...

Регистрация компании в Дании

Дания — одна из самых высокоразвитых европейских стран. Поэтому она привлекательна для иностранных капиталовладельцев в плане выгодных возможностей для инвестирования. Хотя Дания и не является оффшорной зоной в том понимании, к которому мы привыкли, эта юрисдикция предлагает иностранным фирмами некоторые привилегии относительно уплаты налогов. Организационно-правовые формы Зарегистрировать предприятие в Дании разрешается в нескольких следующих формах:...

Регистрация компании в Эстонии

Эстония — такое государство, которое отличается весьма привлекательной экономической атмосферой, что, в свою очередь, создает благоприятную почву для инвестирования. Эстония активно развивает технологии fin-tech, предлагает нулевые ставки для налоговых сборов и выступает в качестве одной из тех юрисдикций, которые ни разу не входили в какие-либо “черные списки”. Основанная на территории этого государства компания получает возможность...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7