Eternity Law International — Новости — Лицензия PSP в Испании

Лицензия PSP в Испании

Опубликовано:
21 марта, 2023

Все больше бизнесменов выбирают Испанию для лицензирования платежной компании. В этой стране очень активная Финтех среда. По официальным данным, Испания входит в ТОП-5 юрисдикций по выдаче лицензий на электронные деньги. Здесь предлагаются выгодные условия налогообложения и управления, а также прозрачная процедура лицензирования с точными сроками и соблюдением требований. Таким образом, лицензия PSP в Испании дает возможность стать частью развитого и процветающего рынка, а также, продемонстрировать свою надежность и коммерческую состоятельность. 

PSP лицензия в Испании: регулирующие органы и нормативная база

  1. Регулятором в Испании является национальный банк. Кроме того, за банковской системой следит еще Европейский ЦБ. 
  2. CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) – специальная комиссия по рынку ценных бумаг контролирует и регулирует свою сферу и проверяет компании, которые хотят войти на рынки ценных бумаг.
  3. SEPBLAC – исполнительная служба, отвечает за борьбу с отмыванием денег и валютные нарушения.

Требования к поставщикам платежных услуг

В Испании так как и во всех европейских государствах, функционируют четыре основных типа платежных компаний:

  • авторизованная платежная компания (PI) и малая платежная компания (Small PI). В малой PI у лицензии есть лимиты для операций по платежным услугам – 3 миллиона евро;
  • компания электронных денег (EMI) и малая компания электронных денег (Small EMI). Малое учреждение может выпускать деньги и предоставлять услуги в рамках поставленных лимитов (5 и 3 миллиона евро соответственно).

Директор либо уполномоченное лицо предприятия должны являться резидентами юрисдикции. К другим работникам требования отсутствуют, персонал не обязательно должен быть местным. Офис также может находиться и за пределами Испании.

Предприниматели также могут купить лицензию поставщика платежных услуг в Испании и получить полностью готовую к работе структуру. Это удобный и выгодный вариант с точки зрения скорости запуска проекта.

Преимущества регистрации поставщика платежных услуг в Испании

  1. Простая форма подачи. Форма авторизации довольно легкая и понятная каждому. В нее включены все рекомендации банковского управления ЕС, а также испанские требования в формате структуры. Заявка может быть подана без личного присутствия, по почте или онлайн.
  2. Языковые требования. Основные языки общения с регуляторами Испании – это английский либо испанский. Хоть большая часть документов может быть оформлена на английском, некоторые документы обязательно подлежат переводу на местный язык. К примеру, это соглашение, которое будет заключаться с клиентами, устав будущей компании и  политики AML. Стоит отметить, что готовые PSP в Испании на продажу предоставляются со всеми документами.
  3. Фирмы имеют право открыть счет для хранения клиентских средств в местных банках или в любом другом банковском учреждении, которое зарегистрировано на территории ЕС.

Сколько рассматривается заявление

Перед тем как выдать лицензию PSP в Испании, регулирующие органы Испании рассматривают заявки для авторизованных PI и EMI за три календарных месяца. А малые компании получают ответ за 20 дней, если был подан полный комплект документов и нет необходимости предоставлять дополнительные сведения. В среднем, полноценное лицензирование занимает около полугода. Если предприниматели решат купить лицензию PSP в Испании, они сразу же смогут работать.

Налоговый режим

В Испании предлагается благоприятная система налогов для новых предприятий и масса разнообразных льгот для деятельностью, которая связана с проведением исследований и разработок в отрасли.

Документация

Полный пакет необходимых для авторизации документов состоит из информации о предприятии и руководителях, предоставляемых услуг, плана ведения бизнеса, разных политик и процедур, страховки и прочих бумаг, которые доказывают, что фирма соответствует всем требованиям регулирующих органов.

Наши специалисты помогут быстро и без лишних затрат авторизовать платежную фирму и получить PSP лицензию в Испании. Мы знаем, как правильно подать все документы и взаимодействовать с регулятором. Мы также предлагаем множество PSP на продажу и готовых компаний в сотнях юрисдикций разных категорий и большом разнообразии коммерческих направлений.

Вам может быть интересно

Регистрация криптокомпании в Сальвадоре

Регистрация криптокомпании в Сальвадоре очень выгодна благодаря признанию биткоина законным платежным средством, налоговым льготам на прирост капитала от операций с виртуальными валютами, а также низкой стоимости жизни и ведения бизнеса. Хотя процесс регистрации юридического лица (криптокомпании) может показаться сложным, особенно если вы не знакомы с юридическими требованиями данной юрисдикции, наши юристы Eternity Law International помогут...

Большой налоговый гайд для Румынии

Румыния вступила в Европейский Союз в начале 2007 года и претерпела значительные изменения, чтобы соответствовать критериям членства. Как член ЕС, Румыния приняла налоговые правила ЕС. Что касается дохода и прироста капитала, полученного в любой точке земного шара, Румыния вводит фиксированный налоговый режим для своего населения как для корпоративного, так и для личного подоходного налога. Нерезиденты,...

Будущее за криптопроцессингом: что это и как работает?

Криптовалюта, пусть и медленно, но достаточно уверенно, заменяет платежи, осуществляемые в долларах и в другой валюте. По этой причине, обычные платежные сервисы становятся все менее популярными, их заменяют криптопроцессинги. Как работают криптоплатежи? Для того, чтобы произвести транзакцию в криптовалюте, отправитель должен: во-первых, знать адрес кошелька-блокчейн того, кто будет получать перевод; и, во-вторых, вбить адрес в...

Нововведения в обмене валюты в Украине

Нововведения в обмене валюты в Украине: что получат украинцы Нововведения в обмене валюты в Украине. Благодаря новому закону, изменяющему механизмы контроля валютного рынка, украинцы получат более 20 привилегий, облегчающих банковские операции. Уже с 7 февраля стало возможным: перемещать валютные ценности за рубеж по унифицированной системе; рассчитываться позже назначенного срока (ранее несоблюдение установленного расчетного периода приводило...

Банк для продажи в Швеции

Открытие банковского бизнеса — это не только выгодное, но и эффективное решение, способное приносить доход в любых экономических условиях. Если правильно выбрать компанию для приобретения, можно гарантировать себе стабильную прибыль на многие годы. Однако неправильный выбор банка может привести к серьезным финансовым потерям. Советуем сразу обратиться к нашим специалистам — знающим посредникам, чтобы эффективно вложить...

ТОП-7 лучших юрисдикций для получения криптолицензии

Криптовалюты — это цифровой формат средств, которые имеют определенную стоимость. В некоторых странах криптовалюты настолько прочно интегрировались в финансовую среду, что получили статус официальных платежных средств, которыми можно расплачиваться за услуги и товары. Многие предприниматели справедливо считают, что за криптовалютами и технологиями блокчейн действительно будущее. Это вызывает повышенный интерес к этим фондам и предпринимательству в...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360