Eternity Law International Новини Ліцензія SEMI на Кіпрі

Ліцензія SEMI на Кіпрі

Опубліковано
April 10, 2023

Фінтех-індустрія на Кіпрі розвивалася досить швидко протягом останніх кількох років. У країні вже сформувався ринок фінансових послуг, який тісно пов’язаний з технологіями. Очікується, що цей фінтех-сектор продемонструє швидкі темпи розвитку після публікації Національної стратегії технологій розподілених реєстрів (DLT).

Малий EMI контролюється CBC відповідно до Директиви про платіжні послуги та Директиви про віртуальні гроші, які були включені до законів острова. Вони можуть надати своїм клієнтам наступні послуги: рахунки IBAN, банківські перекази через системи SWIFT і SEPA, Інтернет-банкінг, передплачені картки та обмін валют. І якщо ви хочете створити власний платіж або компанію, яка працює з віртуальними грошима, вам знадобиться саме така ліцензія.

Загальна інформація

На даний момент Кіпрський центральний банк не стягує комісію за подачу заявки на отримання ліцензії, однак він має право встановлювати комісію ретроспективно або видавати директиви, що визначають комісію за подачу заявки на майбутню ліцензію. Центральний банк повинен відповісти на запит на отримання ліцензії на невеликі електронні гроші на Кіпрі протягом трьох місяців з дати подачі заявки.

Термін паспортизація описує здатність організації, яка має ліцензію Центрального банку Кіпру, надавати транскордонні інвестиційні послуги клієнтам у державах-членах ЄС за допомогою простої процедури повідомлення.

Компанія, яка подає заявку на отримання ліцензії малої установи електронних грошей на Кіпрі для надання послуг електронних грошей, має бути зареєстрована в Республіці Кіпр, а її головний офіс також має бути розташований у Республіці Кіпр. Згідно з політикою Центрального банку, два адміністративні менеджери компанії з ліцензією SEMI на Кіпрі на продаж повинні бути резидентами острова та мати відповідну освіту та досвід роботи.

Юридичні особи, які мають право надавати платіжні послуги:

  • Банки;
  • кооперативні кредитні установи;
  • Постачальники послуг поштового зв’язку, що діють на підставі відповідного законодавства;
  • Постачальники віртуальних грошей;
  • Європейський центральний банк та національні центральні банки, якщо вони не діють як орган валютного контролю чи інший державний орган; і
  • Урядові департаменти та місцеві органи влади, коли вони діють як державні регулятори
  • Типи послуг, дозволені SEMI після отримання ліцензії
  • Сервіси, які дозволяють вносити готівку на платіжний рахунок і виконувати всі операції, необхідні для роботи з платіжним рахунком;
  • Сервіси, які дозволяють знімати готівку з платіжного рахунку та виконувати всі операції, необхідні для роботи з таким рахунком.

Бізнеси на продаж на Кіпрі

Готова компанія з банківським рахунком на Кіпрі на продаж

Europe, Cyprus
Нижче Ви можете побачити основну інформацію щодо готової компанії на Кіпрі Готова компанія на Кіпрі з банківським рахунком – що включено: Готова компанія на Кіпрі; Готова компанія з рахунком; У компанії відкрито рахунок в Астробанку; Заявлена діяльність компанії: маркетингові послуги; Компанія не вела жодної діяльності, жодних боргів; Потрібно відвідування для переоформлення банківського рахунку; Місцевий директор…

Готова форекс компанія на Кіпрі на продаж

Europe, Cyprus
Продаж готової форекс компанії на Кіпрі Юрисдикція: Кіпр (CySEC) Тип ліцензії: MM Рік заснування: 2015 Рік ліцензії: 2015 Штаб-квартира: Кіпрський банк: корпоративні рахунки і рахунки клієнтів Hermes Bank (Сент-Люсія), корпоративний рахунок Privat Bank (Латвія) Необхідний капітал: 730 000 євро Статус фірми: бездіяльна фірма. Чистий запис. Немає відкритих або невирішених юридичних питань. Поточні співробітники: 3 штатних…

Готова компанія в Естонії з номером платника ПДВ і 3 банківськими рахунками на продаж

Europe, Estonia
Дата реєстрації 30 грудня 2019 р Має активний номер платника ПДВ ЄС. Основний вид діяльності – розробка програмного забезпечення та інформаційних технологій. Ми можемо змінити / додати в будь-який час бізнес-діяльність компанії. Крипто-авторизація – за запитом. Банківські рахунки: ✅ Активний банківський рахунок SWIFT і SEPA в BARCLAYS BANK ✅ Мультивалютний банківський рахунок на Кіпрі EMI…

Переваги ліцензії SEMI на Кіпрі

Час

Підготовка вашого пакету заявок може тривати менше місяця, якщо ви вчасно надасте нам усі юридичні документи, але зазвичай це займає від одного до двох місяців, оскільки ми допомагаємо вам покращити ваш пакет.

Операційні витрати

Усі SEMI, засновані в державі-члені ЄС, повинні мати місцеві офіси, укомплектовані ключовими працівниками для надання послуг, що означає, що персонал повинен проживати в юрисдикції. Якщо вони не є громадянами юрисдикції, вони повинні мати відповідний дозвіл на роботу. Все це призводить до витрат на експлуатацію, які необхідно враховувати. Ми можемо допомогти вам знайти відповідне офісне приміщення та персонал для керування вашим SEMI.

З точки зору операційних витрат, розумний річний бюджет операційних витрат SEMI, включаючи заробітну плату, ІТ, телефон, оренду, електроенергію, аудит, відповідність, професійні гонорари тощо, становитиме не менше ніж приблизно 150 000 євро. Фактична сума значною мірою залежить від розміру компанії, її діяльності та винагороди керівників.

Вимоги до мінімального капіталу для ліцензії SEMI на Кіпрі

Закон передбачає, що початковий мінімальний попит на капітал для SEMI становить 350 000 євро, і існують поточні вимоги на капітал, розраховані відповідно до положень Закону, серед іншого, для підтримки балансу принаймні початкового мінімального попиту на капітал.

Організаційна структура

Як і у випадку з усіма фінансовими ліцензіями на Кіпрі, правління SEMI на Кіпрі для продажу має складатися принаймні з двох адміністративних і двох неадміністративних менеджерів, більшість з яких мають бути резидентами острова. Крім того, компанії також потрібен відповідальний офіцер, офіцер з боротьби з відмиванням грошей, директор з інформації та ризик-менеджер.

Документи для запиту, необхідні для отримання ліцензії SEMI на Кіпрі

  • Вибір відповідної ліцензії та організаційної структури компанії;
  • Надання юридичного висновку, який узагальнює основні правові моменти заяви;
  • Підготовка операційної програми компанії з SEMI;
  • Розробка пояснення механізмів управління та внутрішнього контролю в компанії з SEMI;
  • Розробка роз’яснення та перегляду заходів щодо захисту коштів, платіжних даних та особистої інформації користувачів послуг та політики безпеки;
  • Розробка угод між постачальником платіжних послуг з SEMI та користувачами послуг;
  • Розробка роз’яснення внутрішніх механізмів контролю протидії відмиванню грошей;
  • Організація страхування відшкодування або надання аналогічної гарантії кредитною установою;
  • Зв’язок із CBC щодо всіх питань, пов’язаних із заявкою, які можуть виникнути після подачі документів.

Вас може зацікавити

Управління активами у Швейцарії

Основна мета величезної галузі, відомої як управління активами, полягає у управлінні фінансами клієнта. По суті, це спричиняє придбання та управління акціями, облігаціями та фондами. Бізнес у цій галузі – добрий шанс для підприємців, яких залучають успішні проекти. Але, звісно, ​​будь-яка комерція потребує професійного підходу. У цій статті Ви можете дізнатися більше про структуру для швейцарської...

Реєстрація дочірнього підприємства

Реєстрація дочірнього підприємства Реєстрація дочірнього підприємства. Дочірня компанія, або DP, – це компанія, єдиним засновником якої є інша організація. Іншими словами, дочірнє підприємство не є філією материнської компанії, хоча воно повністю залежить від засновника та підпорядковується йому. ДП є повноцінною юридичною особою, а отже, незалежним платником податків. Материнську компанію можна назвати холдинговою компанією лише тоді,...

Ліцензія PSP на Мальті

В останні роки на Мальті спостерігається значне зростання кількості ліцензованих провайдерів платіжних послуг (англ. payment service provider, PSP). В результаті острів перетворився на одну з найкращих юрисдикцій для ведення фінансового бізнесу. Фахівці Eternity Law International готові допомогти клієнтам з отриманням ліцензії PSP на Мальті. Правова основа Мальтійське законодавство ефективно регулює механізми надання фінансових послуг. Директива...

Ведення бізнесу у Сербії

Вибираючи країну для відкриття компанії, важливо проаналізувати всі можливі варіанти та знати всі особливості ведення бізнесу у цій таборі. Давайте заглибимося у деталі ведення сербського бізнесу. Плюси відкриття бізнесу у Сербії Сербія має хороше розташування у Європі. Тут проходить безліч торговельних шляхів між країнами Євросоюзу та всім світом. Велика кількість спеціалістів. Багато робітників у Сербії...

Готова компанія в Нідерландах

Нідерланди, відомі своєю міцною економікою та стратегічним позиціонуванням в Європі, стали ядром для підприємців та інвесторів, які прагнуть закріпитися на європейському ринку. Заснування компанії в Нідерландах обіцяє безмежний потенціал, але часто пов’язане зі складним шляхом через заплутані правові рамки та адміністративні тонкощі. На щастя, існує більш зручний і ефективний спосіб – придбання готової компанії в...

Blockchain Life Forum 2021 - що можна очікувати від головної події року?

До основної події 2021 року залишилося трохи менше місяця. Шостий міжнародний форум – Blockchain Life 2021, присвячений криптовалютам, блокчейну та майнінгу, відбудеться 21-22 квітня. Більше тисячі учасників зберуться у Music Music Dome. Серед них будуть підприємці, інвестори, провідні розробники, власники та менеджери провідних криптовалютних та блокчейн-компаній, а також усі, хто зацікавлений у розвитку галузі, яка...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7