Криптовалютна ліцензія в Бахрейні

Попит на легалізовану криптодіяльність зростає, і Бахрейн – одна з небагатьох юрисдикцій, яка намагається відповісти на цей виклик напряму. Поки глобальні біржі стикаються з посиленням правил у ЄС, США та частині країн Азії, багато криптокомпаній усе частіше звертають увагу на Королівство Бахрейн, де процес отримання ліцензії виглядає зрозумілішим.

На сьогодні Центральний банк країни пропонує дві категорії криптоліцензій. Причина – нещодавні зміни в модулі цифрових активів, які спростили подання заявок, водночас зберігши ключові вимоги до корпоративного управління.

Ця система дозволяє відповідати вимогам, масштабувати бізнес і надавати послуги за межами країни – особливо для платіжних компаній, які розширюються в галузь криптобірж. Багато хто розглядає, наприклад, Дубай і Сінгапур, але саме прозорість регулювання в Бахрейні стає вирішальним фактором.

Що потрібно для отримання криптоліцензії

Процес ліцензування регулює Центральний Банк Бахрейну (CBB). Заявник має бути зареєстрованим у Бахрейні та мати фізичний офіс у країні. Також потрібно виконати вимоги до капіталу, які залежать від типу діяльності. Наприклад, постачальники послуг зберігання (custody) повинні мати вищий мінімальний капітал, ніж криптобіржі.

Основні вимоги:

• чітка політика AML/KYC;
• надійні процедури захисту даних;
• призначений співробітник із питань дотримання норм (compliance).

CBB також проводить детальну перевірку акціонерів і директорів.

Два типи ліцензій – один регулятор

Наразі Бахрейн пропонує дві основні категорії криптоліцензій:

• обмін криптовалют (exchange);
• зберігання цифрових активів (custody).

Кожна з категорій має окремі операційні вимоги та наглядові механізми.

Криптобіржі повинні забезпечити безпечну обробку операцій fiat-to-crypto та crypto-to-crypto. Постачальники послуг зберігання мають реалізувати багаторівневий захист активів клієнтів і надати детальні SLA (угоди про рівень сервісу).

Компанії, що надають обидва типи послуг, повинні отримати подвійну авторизацію, але весь процес веде єдиний орган – Директорат нагляду за фінансовими установами при CBB.

Цей підхід вважається прикладом “збалансованого регулювання”: відкритість до крипторинку без шкоди для контролю.

Чому компанії обирають Бахрейн

Привабливість Бахрейну полягає не лише в моделі ліцензування, а й у загальному ставленні країни до інновацій. Центральний банк активно підтримує фінтех і блокчейн, включаючи регуляторну пісочницю для тестування криптоплатіжних рішень у контрольованому середовищі.

Компанії з крипто- або форекс-ліцензією в Бахрейні мають доступ до місцевих банків – це перевага, якої бракує в багатьох інших юрисдикціях.

Якщо ви криптокомпанія і хочете відкрити корпоративний рахунок у Європі – ви можете чекати місяцями. У Бахрейні це займає менше тижня, якщо у вас є ліцензія.

Шлях до ліцензії: покрокова інструкція

Стандартна процедура ліцензування в Бахрейні охоплює 5 етапів:

1. Попередня консультація з CBB.
2. Подання документів: політика AML, бізнес-план, юридична структура.
3. Перевірка ключових осіб і акціонерів.
4. Участь у регуляторній пісочниці (необов’язково, але бажано).
5. Отримання ліцензії та запуск діяльності.

Увесь процес зазвичай займає від 3 до 6 місяців. Компанії, що надають гаманці, платіжні рішення або біржові сервіси, також повинні зареєструватися в Міністерстві промисловості та торгівлі і відповідати стандартам річної звітності, подібним до фінансових установ.

Податки та корпоративні переваги

Компанії з криптоліцензією, що працюють у Бахрейні, не сплачують податок на прибуток, податок на приріст капіталу чи ПДВ на криптотранзакції. Такий нульовий податковий режим – ключовий фактор для багатьох міжнародних криптопроєктів.

Податкові пільги діють для ліцензованих бірж, постачальників гаманців і платіжних шлюзів, за умови дотримання вимог CBB і місцевої реєстрації. Це – одна з небагатьох юрисдикцій, де поєднуються:

• юридична визначеність;
• повноцінне ліцензування;
• відсутність корпоративного податку.

Скільки коштує ліцензія в Бахрейні на практиці?

Фактична вартість варіанта отримання криптоліцензії в Бахрейні варіюється. Плата за заяву зазвичай становить від 1000 до 3000 BHD (близько 2600-7900 доларів США). Але юридичні та нормативні витрати можуть збільшити загальну вартість.

Витрати на встановлення часто включають:

• юридичні консультації: від 25 000 доларів США;
• оренда офісу та персонал: 15 000-25 000 доларів США на рік;
• програмне забезпечення AML та налаштування аудиту: 5 000-10 000 доларів США;
• щорічні регулюючі збори: до 5000 BHD (понад 13 000 доларів США).

Для компаній, націлених на довгострокове розширення в регіоні, ці цифри є прийнятними – особливо в порівнянні з сусідніми країнами, де шляхи ліцензування перебувають у стадії розробки або прив’язані до напівдержавних вільних зон. Модель Бахрейну, навпаки, централізована, інтегрована в банки і заснована на фінансовому регулюванні.

Якщо ви готові вивчити можливості ліцензування в Бахрейні або вам потрібна допомога у проходженні процесу подання заявки, зв’яжіться з нами сьогодні. Ми також можемо запропонувати безліч компаній та ліцензій на продаж. Наша команда може пов’язати вас із місцевими юридичними експертами та провести вас через кожен крок – від оформлення документів до запуску.