Бахрейн позиціонує себе як провідний центр фінансових технологій на Близькому Сході, пропонуючи чітку та всеосяжну нормативно-правову базу для бізнесу, пов’язаного із криптоактивами. Такий проактивний підхід не обмежується лише оновленим регуляторним сводом правил, який відкриває безпечні можливості для інноваторів, які бажають займатися будь-якими видами діяльності, пов’язаними з віртуальними активами.
Загальна інформація
| Регулятор | Центральний банк Бахрейну (CBB) |
| Тип ліцензії | Ліцензія на діяльність із криптоактивами за Volume 6, Module CRA. Режим включає 4 категорії ліцензій: Категорія 1 (прийом і передача доручень, інвестиційні консультації), Категорія 2 (торгівля як агент, управління портфелем, зберігання активів, консультації), Категорія 3 (торгівля як агент або принципал, управління портфелем, зберігання активів, консультації, консультування щодо цифрових токенів), Категорія 4 (криптобіржа, зберігання активів, консультування щодо цифрових токенів) |
| Мінімальний капітал | 25,000 / 100,000 / 200,000 / 300,000 бахрейнських динарів залежно від категорії ліцензії (від Категорії 1 до Категорії 4 відповідно) |
| Термін отримання | Фіксованого офіційного строку немає. Процедура включає подання заявки, підготовку детального бізнес-плану та, як правило, попередню зустріч із регулятором |
| Паспортування (ЄС) | Ні. Ліцензія не надає права паспортування в ЄС |
| Місцевий офіс | Обов’язковий. Компанія повинна мати зареєстровану присутність у Бахрейні та фізичне місце ведення діяльності, а ключові керівники повинні бути резидентами Бахрейну |
Основа надання цифрових послуг
У Бахрейні діє нормативна база, що регулює діяльність у сфері крипто активів, заснована на багаторівневій системі ліцензування, де вимоги залежать від обсягу послуг, що надаються. Ліцензія VASP у Бахрейні передбачає виконання низки вимог щодо фінансової стабільності, захисту споживачів і стійкості операцій.
Вимоги щодо криптоліцензії в Бахрейні відрізняються залежно від типу послуг. Повнофункціональні торгові майданчики цифрових токенів повинні мати вищий мінімальний капітал, ніж компанії, що надають обмежені послуги управління активами або консультаційні послуги. Саме тому криптоліцензія в Бахрейні не є однорідною.
Подання заявки на ліцензію для криптобіржі передбачає детальну підготовку. Обов’язкові умови: створення місцевої юридичної особи у формі акціонерного товариства та присутність основного менеджменту на території Королівства.
Також потрібні прозора структура акціонерів, контроль за мажоритарними власниками та безпечні облікові записи для перевірки.
Основні регуляторні вимоги та оновлення
Недавні поправки у Том 6: Ринки капіталу внесли суттєві зміни в два основні напрями регулювання криптовалютної діяльності в Бахрейні. Вони показують, що регулятор планує постійно вдосконалювати правила відповідно до міжнародних стандартів.
- Технології та управління (CRA‑5). Розділ про технологічне управління доповнено вимогами з кібербезпеки. Закріплено обов’язкові норми щодо підтримки і розвитку операційних систем, суворі заходи безпеки, правила зберігання ключів і управління гаманцями. Особлива увага приділяється захисту від збоїв і кіберзагроз. Підкреслено необхідність стійкої технічної інфраструктури для компаній, яким потрібна ліцензія на криптообмін в Бахрейні.
- Ділові стандарти та маркетинг. Встановлено правила поведінки провайдерів при роботі з клієнтами та публічних комунікаціях. CRA‑4.6 регулює маркетинг і просування: комунікації повинні бути чесними, зрозумілими і не вводити в оману. CRA‑4.8 вимагає захисту інтересів клієнтів, включно з обробкою скарг та наявністю страхового покриття професійної відповідальності.
- Захист даних і відповідальність (CRA‑4/5, CRA‑12). Встановлено основи захисту клієнтських даних. Термін PII прямо не використовується, але вимоги охоплюють походження і призначення інструментів, а також обов’язкові процедури для захисту чутливої інформації клієнтів. CRA‑12 закріплює принцип добросовісного ведення бізнесу, включно з відповідальним поводженням із даними клієнтів.
Категорії криптоліцензій у Бахрейні
У Королівстві передбачено кілька категорій ліцензій для постачальників послуг з віртуальних активів (VASP):
- Категорія 1 – консалтинг/передача ордерів.
- Категорія 2 – Брокерські послуги / зберігання цінних паперів.
- Категорія 3 – операції як принципал.
- Категорія 4 – криптобіржі.
Отримання криптоліцензії в Бахрейні: покроковий огляд
Процес отримання криптоліцензії в Бахрейні суворий і багатоступеневий:
- Створення місцевої юридичної особи.
- Підготовка і подання детального бізнес‑плану.
- Заповнення офіційної заявки та надання документів на всіх кандидатів на контрольні функції (CF – директори, топ‑менеджери, основні акціонери).
Регулятор проводить перевірку всіх осіб для підтвердження їх відповідності вимогам, що гарантує надійність ліцензійного реєстру.
Успіх залежить не тільки від фінансових ресурсів, а й від наявності систем і компетенцій для управління ризиками.
Мінімальний капітал:
- повний сервіс (маркетплейс) – до 300 000 BHD,
- невеликі провайдери – від 25 000 BHD.
Система гнучка, але дисциплінована. Ліцензія видається лише за умови постійного дотримання всіх вимог регулятора та високих стандартів роботи.
FAQ
Чи є криптовалюта легальною в Бахрейні?
Так. Королівство стало одним із лідерів у регіоні завдяки чіткій нормативній базі, яка регулює всі види діяльності з віртуальними активами під наглядом центрального фінансового регулятора.
Чи дозволений криптообіг у Бахрейні?
Так. У Бахрейні створено чітку нормативно-правову базу під наглядом Центрального банку Бахрейну (ЦББ).
Чи потрібна брокерська ліцензія для криптопослуг у Бахрейні?
Так. Для надання послуг, пов’язаних із брокериджем, угодами, управлінням портфелем або консультуванням у сфері віртуальних інструментів, потрібна ліцензія VFSP у Бахрейні. Вона поширюється на всіх посередників і біржі, що працюють легально в країні.
Які криптобіржі працюють у Бахрейні?
Ряд торгових платформ отримав усі необхідні дозволи та діє під наглядом регулятора. Серед них є як міжнародні, так і локальні майданчики.
Чи має Binance ліцензію в Бахрейні?
Так. Компанія, пов’язана з цією глобальною платформою, отримала офіційний дозвіл на роботу в Королівстві у повній відповідності до місцевих вимог.
Скільки коштує криптоліцензія в Бахрейні?
Вартість включає невідшкодований реєстраційний збір та щорічну плату за продовження. При цьому ключовим фактором є мінімальний капітал – він варіюється від 25,000 до 300,000 BHD залежно від категорії ліцензії і обсягу наданих послуг.