Eternity Law International — Noticias — Licencia SEMI en Suecia

Licencia SEMI en Suecia

Publicado:
febrero 12, 2024

Cada año esta jurisdicción se vuelve más demandada, atrayendo a muchos nuevos inversionistas de diferentes partes del mundo. Un elemento importante de la tecnología financiera es la licencia SEMI, que permite a las empresas actuar como instituciones financieras y proporcionar servicios de pago en línea y emisiones electrónicas.

Nuestra empresa ha estado trabajando durante muchos años en el campo de la creación y concesión de licencias de empresas en todo el mundo. Estamos dispuestos para ofrecerle una opción tan ventajosa como la venta de licencias SEMI en Suecia, así como ofertas atractivas de licencias SEMI para la venta en el Reino Unido, Dinamarca, Alemania, Lituania y otros países.

Requisitos para una pequeña licencia de operador de dinero electrónico en Suecia

Una licencia SEMI es un proceso estrictamente regulado en esta jurisdicción. Para obtener un permiso de trabajo, la empresa debe cumplir estrictamente con todos los requisitos del regulador.

  1. Estructura jurídica: es necesario tener un estatuto de empresa, con registro en Suecia u otro Estado de la UE.
  2. Sostenibilidad financiera: La empresa debe demostrar su estabilidad financiera y capacidad para cumplir con las obligaciones, y asegurarse de que los fondos de la cuenta cumplen con los estándares establecidos.
  3. Lucha contra el blanqueo de dinero y verificación de clientes: Esto es obligatorio para combatir el fraude y garantizar la seguridad.
  4. Cumplimiento de los requisitos reglamentarios: la empresa debe cumplir estrictos requisitos reglamentarios, incluidos el control de riesgos, la gestión eficaz y el control de calidad dentro de la empresa. Esto asegura que los licenciatarios de SEMI mantengan altos estándares en su línea de negocio.

Los empresarios interesados también tienen la opción de una licencia SEMI en Suecia ya preparada para la venta.

Ventajas de obtener una empresa con licencia SEMI terminada en Suecia para la venta

  1. Acceso al mercado de la UE: una de las principales ventajas de obtener una licencia SEMI en este país es la posibilidad de ampliar las actividades al mercado único de la Unión Europea: maximiza la zona geográfica y la base de los clientes de la empresa.
  2. Flexibilidad: Los licenciatarios de SEMI tienen la flexibilidad única para emitir dinero electrónico, realizar pagos electrónicos y proporcionar una variedad de servicios financieros. Esta flexibilidad es una oportunidad atractiva para que las empresas innovadoras de tecnología financiera diversifiquen su negocio.
  3. Ventaja sobre los competidores: este permiso da a la empresa una ventaja competitiva significativa, reforzando su credibilidad y confianza en los clientes. Esto facilita asociaciones exitosas y nuevos clientes.
  4. Control rápido: La licencia SEMI da a las empresas más control sobre las transacciones financieras, minimizando la dependencia de procesadores de pago externos y aumentando la capacidad de personalizar los servicios según los requisitos de los clientes.

Proceso de concesión de licencias

Este procedimiento consta de varios pasos:

  • preparación: antes de presentar una solicitud, la empresa debe ser verificada de acuerdo con los criterios y preparar los documentos necesarios;
  • solicitud: Este paso incluye completar el cuestionario con la Autoridad Sueca de Supervisión Financiera, proporcionando información sobre el plan de negocios, la estructura de gestión y las políticas de AML/ KYC;
  • revisión: La solicitud será revisada minuciosamente por la Autoridad de Supervisión Financiera para verificar la disposición de la institución financiera;
  • declaración: Una vez completado con éxito el proceso de revisión, la empresa recibe una licencia SEMI, que le otorga el derecho de iniciar ventas y realizar transacciones.

Regulador

La Inspección Financiera Sueca (FI) actúa como regulador del sector financiero, preocupado por la estabilidad y la eficiencia del sistema financiero y la protección del consumidor. Subordinada al Ministerio de Hacienda, FI lleva a cabo la autorización y control de todas las empresas que participan en los mercados financieros del país.

En el contexto de los servicios de pago, FI desempeña un papel importante en el proceso de autorización. Según la Ley de servicios de pago, las empresas con una facturación de servicios de pago superior a 3 millones de euros al mes deben ser autorizadas y reconocidas como entidades de pago. Los que estén por debajo de este umbral pueden solicitar la exención de autorización y convertirse en «proveedores de servicios de pago registrados».

En relación con la emisión de dinero electrónico, FI también autoriza de acuerdo con la Ley de Dinero Electrónico. Las entidades productoras de dinero electrónico con una facturación media de más de 5 millones de euros requieren autorización para operar. Esas empresas están reconocidas como emisoras de dinero electrónico. Los que se encuentren por debajo de este umbral pueden solicitar la exención de autorización y convertirse en «emisores registrados».

Ambas categorías, las instituciones de pago y los emisores de dinero electrónico también están sujetos a la Ley de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo, incluidos los requisitos de la Directiva de la UE contra el blanqueo de dinero, destinada a prevenir estos delitos en el sector financiero.

El FI examina las solicitudes en un plazo de tres meses, con sujeción a la integridad, la exactitud de la finalización y el pago de las tasas. En general, el proceso de obtención de una licencia tarda de 9 a 12 meses debido a la evaluación detallada y la solicitud de información adicional.

Nuestros especialistas le acompañarán durante la interacción con el regulador y asumirán esta difícil etapa. Le proporcionaremos asistencia profesional para obtener la licencia SEMI en Estonia, Letonia, Alemania y otros países.

Documentos necesarios para el examen de la solicitud

  1. Información sobre la estructura de propiedad, incluidos los propietarios, los miembros del consejo y los directores adjuntos.
  2. Previsión financiera para tres años con balance, cuenta de pérdidas y ganancias, cálculo de requerimientos de capital y análisis del impacto de los resultados en el capital inicial.
  3. Un plan de negocios con una descripción detallada de dinero electrónico y/o servicios de pago, así como el diagrama de flujo de los procesos administrativos.
  4. Plan de Protección de Fondos de Clientes.
  5. Un acuerdo de externalización si una empresa transfiere actividades a terceros.
  6. Plan para reclutar agentes y sus funciones.
  7. Plan de operaciones transfronterizas y organización de actividades de TI.
  8. Cumplimiento y normas reglamentarias.
  9. Gestión y control de riesgos.
  10. Plan de auditoría interna.
  11. Procedimientos para tramitar las quejas de usuarios y clientes.
  12. Medidas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  13. Procedimientos para informar de acontecimientos significativos.
  14. Organización de los sistemas de información y cuestiones de seguridad.

Brindamos soporte en el proceso de obtención de licencia para bancos digitales, carteras electrónicas y adquisición de negocios. Nuestra empresa también está dispuesta a ofrecerle ofertas ventajosas para comprar una licencia SEMI en la República Checa, Lituania, Portugal, Suiza y otras jurisdicciones.

Podrías estar interesado

Licencia Cripto en Suecia

Los empresarios que deseen obtener una licencia de criptografía en Suecia tienen la oportunidad de establecer su propia empresa en el país y tienen acceso a todos los beneficios y privilegios que ofrece la industria blockchain. Para el proceso de apertura de la empresa pasó despreocupada y correctamente, le recomendamos que se ponga en contacto...

Cambio de director

Como muestra la práctica, el cambio de fundadores contribuye en la mayoría de los casos a la destitución del jefe de la empresa. Nos detendremos en este procedimiento con más detalle. ¿Qué significa el concepto de «cambio de director» y cuál es el motivo de tal decisión? Para cambiar al director no basta con la...

Cómo obtener una licencia de criptomoneda en Abu Dhabi (EAU)

ABU DHABI GLOBAL MARKET (ADGM) es una de las dos zonas financieras libres en los Emiratos Árabes Unidos. El concepto de ADGM se basa en la Autoridad Reguladora de servicios financieros (FSRA), un regulador independiente basado en la evaluación de riesgos, que otorga licencias y controla las actividades de todas las entidades bancarias y financieras....

Licencia Forex en las Islas Vírgenes Británicas

Comisión de Servicios Financieros (FSC), el organismo regulador de las Islas Vírgenes Británicas que incluye la regulación, supervisión e inspección del sector financiero local, introdujo una serie de formalidades de divisas e inversión en 2010, estableciendo así normas en la regulación, a las que nos adherimos hoy. Esto no significa que las Islas Vírgenes Británicas...

Licencia de fideicomiso de Mauricio

La República de Mauricio es un Estado con un clima de inversión favorable y desarrollado que facilita la realización de negocios y el establecimiento de empresas en esa jurisdicción. Entre las principales razones para iniciar un negocio en Mauricio se puede mencionar el sistema fiscal favorable y la libre repatriación de los beneficios para los...

Compañía en los Países Bajos

El Reino de los Países Bajos obtuvo su independencia a finales del siglo XVI, tras haber estado bajo dominio español. El siglo siguiente fue un siglo de grandes avances en el desarrollo, en particular en sectores de la economía como el comercio y la navegación. Como reino, el Estado se fundó tras la ocupación de...

Descubre nuestros servicios

La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.

Venta de empresas establecidas

Empresas con cuenta bancaria en todo el mundo

Venta de licencias ya preparadas

Divisas, criptomonedas, juegos de azar, IME, PSP, SVF, MSO, DLT

Cómo abrir una cuenta bancaria

Abre cuentas bancarias en más de 120 bancos alrededor del mundo

Registro de la compañía

Asesoramiento experto en la adquisición de una sociedad offshore

Licenciamiento

Licencias de Forex, criptomonedas, juegos de azar, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Venta de latas

Adquisición de estructuras bancarias listas para su uso para iniciar o expandir su negocio.
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a
+41 435 50 73 23

Kiev

Calle Basseinaya, 7v
+38 094 712 03 54

Londres

52 Grosvenor Gardens
+44 203 868 34 37

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19
+372 880 41 85

Vilnius

Avenida Gediminas 44A
+370 52 11 14 32

Washington

1629 K St NW #300
+1 (888) 647 05 40

Edimburgo

+44 203 868 34 37
Plaza Lochrin 1

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta
+371 665 550 51

Riga

Esplanade, 7ª planta
+371 665 550 51

Sydney

20 Martin Place
+61 2 888 00 365

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard
+6531594300

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai
800938622

Porto

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7
Tbilisi Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7 +995706070360