Las empresas que ofrecen servicios de pago en Chipre están reguladas. La licencia PSP en Chipre permite a los empresarios actuar como proveedores de los siguientes servicios:
- depósito de fondos en una cuenta de pago y realización de transacciones necesarias para la gestión de la cuenta;
- retirada de efectivo;
- operaciones de pago, incluida la transferencia de dinero del cliente a los usuarios de otros sistemas de pago;
- las operaciones cubiertas por los fondos de crédito del cliente;
- emitir instrumentos de pago o aceptar pagos;
- transacciones monetarias.
Por lo tanto, para el establecimiento de un sistema de pago en un país determinado y la distribución de servicios de pago legal, es necesario convertirse en el propietario de un permiso como la licencia PSP en Chipre.
Requisitos para los proveedores de servicios de pago en Chipre
El Banco Central acepta solicitudes de licencia para el PSP exclusivamente de las empresas registradas en Chipre y que tienen una oficina física, desde la cual se realiza al menos parte del trabajo de prestación de los servicios pertinentes. También de acuerdo con la Ley y la Directiva PSD2, la empresa debe cumplir los siguientes requisitos:
- mantener en el equilibrio la cantidad necesaria de capital autorizado y fondos personales necesarios para mantener el funcionamiento de la empresa;
- cumplir con las reglas de protección de cuentas de clientes;
- delegar algunas de sus responsabilidades en terceros;
- cumplir las normas para las empresas de pago que figuran en el registro público del Banco Central de Chipre
En cuanto al tamaño del capital autorizado necesario para registrar un proveedor de servicios de pago en Chipre, el solicitante debe tener una cantidad de entre 20 y 350 mil euros, dependiendo de la gama de sus propios servicios, según lo especificado en la Ley. Además, el solicitante debe proporcionar datos sobre la fuente de los fondos. Por otro lado, los empresarios pueden comprar la licencia de un proveedor de servicios de pago en Chipre y convertirse en propietarios de una entidad plenamente operativa.
Obtener una licencia PSP en Chipre: Solicitud
Para solicitar una licencia PSP en Chipre, debe ponerse en contacto con el organismo regulador, proporcionando el siguiente paquete de documentos:
- lista de las actividades que la empresa tiene la intención de emprender para el desarrollo futuro del negocio, y una descripción de los servicios de pago;
- plan de negocios para trea años;
- documento que confirme la disponibilidad de fondos;
- medidas para proteger a los clientes;
- estructura del proceso de gestión y mecanismos de control interno;
- procedimiento de auditoría, contabilidad y control de la seguridad, junto con los mecanismos de notificación de errores;
- información sobre cómo archivar, rastrear y proteger la privacidad de sus datos;
- principios y definiciones aplicables a la recogida de datos estadísticos, etc.;
- política de seguridad;
- datos personales de los directores y propietarios de la empresa, incluida la profesionalidad;
- dirección de la oficina física.
El Banco Central podrá solicitar otros documentos para confirmar el cumplimiento de los requisitos por parte de la empresa. También es posible optar por una opción como una licencia de PSP ya hecha en Chipre para la venta, que es una opción totalmente desarrollada. En conclusión, la presentación de la documentación y todo el proceso de concesión de licencias son bastante complejos. Si no tiene tiempo suficiente o simplemente no sabe cómo hacerlo bien, use nuestros expertos para obtener una licencia PSP o comprar una empresa con una licencia PSP en Chipre. Nuestra empresa emplea solo profesionales experimentados que han recibido más de mil licencias para varias empresas y conocen cada paso y todos los peligros de la licencia. Le ayudaremos de cualquier manera para conseguir el PSP listo para la venta. Nuestra empresa también ofrece una extensa lista de otras licencias y empresas ya hechas para la venta – contáctenos ahora.