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Licencia SEMI en Suiza

Publicado:
febrero 12, 2024

Las autoridades suizas supervisan de cerca el dinámico mercado FinTech y responden rápidamente a la innovación. Las leyes que regulan las actividades de los proveedores, emisores de dinero electrónico y sistemas de pago se ajustan periódicamente de acuerdo con los requisitos del momento. Las licencias de la Autoridad Reguladora Suiza (FINMA) se vuelven necesarias para los bancos FinTech, los intercambios de criptomonedas y otras organizaciones que operan en este campo innovador.

Nuestro equipo es un equipo de expertos de clase mundial en el establecimiento y licenciamiento de organizaciones. Trabajamos para lograr los mejores resultados para nuestros clientes. Nuestros especialistas le darán asesoramiento profesional sobre todas las cuestiones relacionadas con las licencias SEMI en Irlanda, Lituania, Alemania, Portugal y otros países. También estamos listos para que continúe la opción de vender una licencia SEMI en Suiza como un negocio ya hecho.

Procedimiento de concesión de licencias SEMI en Suiza

En el caso de la interacción directa de las empresas locales con las finanzas de los clientes, el negocio se considera una actividad bancaria que requiere una licencia. Aunque el dinero electrónico no se considera oficialmente un medio legal de pago, su recepción y almacenamiento se consideran transacciones con depósitos sujetos a una licencia bancaria. Sin embargo, una excepción es el manejo de los balances de los clientes, donde el monto no excede los 3.000 francos locales, o el uso de fondos únicamente para pagar bienes sin ser proporcionados a los clientes.

No es necesario obtener una licencia SEMI en Suiza si la actividad no puede clasificarse como aceptación comercial de depósitos en dinero electrónico equivalente. Esto es admisible si:

  • Las cuentas de crédito se utilizan exclusivamente para transacciones de usuarios sin intereses sobre saldos;
  • La cantidad aceptada no excede el equivalente de un millón de francos, el número total de depósitos se limita a 20, y los pagos no se utilizan para la inversión, con el propietario no recibir intereses;
  • El operador informa a todos los clientes que los depósitos no están sujetos a control reglamentario y no están asegurados.

Obtención de licencia «completa» en esta jurisdicción es costoso y complejo. Sin embargo, hay una alternativa para los empresarios y las empresas de nueva creación: las empresas que aceptan depósitos de hasta 100 millones de francos pueden obtener un permiso especial con un pequeño capital inicial de 300 mil francos, lo que facilita enormemente la entrada en la industria.

Las plataformas para herramientas virtuales, incluidas las que permiten a los clientes abrir cuentas y carteras, así como realizar transferencias electrónicas, están obligadas a seguir los requisitos para prevenir el blanqueo de dinero (AML) y realizar la identificación del cliente (KYC). Las autoridades supervisan estrictamente este cumplimiento. Para obtener una licencia SEMI en Suiza, los proveedores de servicios necesitan desarrollar políticas y procedimientos.

  1. Establecer una oficina real en el territorio del país y llevar a cabo las principales actividades dentro de Suiza.
  2. Preparar documentos que describan el modelo de negocio y los riesgos asociados con el uso de la tecnología.
  3. Crear condiciones para el cumplimiento de las normas del RGPD sobre el uso de datos personales de residentes de la Unión Europea.
  4. Abrir una cuenta bancaria de la UE, etc.

Estamos dispuestos para ofrecerle una compañía con licencia SEMI terminada en Suiza para la venta. Nuestros especialistas también le darán asesoramiento completo sobre las licencias SEMI en el Reino Unido, Lituania, Letonia, Portugal y otros países.

Ventajas de las licencias SEMI en Suiza

  1. Acceso al mercado europeo: Tener una licencia SEMI en Suiza proporciona acceso gratuito al mercado único europeo, permitiendo a las empresas prestar servicios libremente en los Estados miembros de la UE y aumentar significativamente su presencia en el mercado.
  2. Diversificación de los servicios financieros: Los licenciatarios pueden proporcionar una variedad de servicios, incluyendo la emisión de dinero electrónico, asistencia de pago electrónico y asistencia de ventas. Esta flexibilidad es particularmente atractiva para las empresas FinTech que buscan expandir su cartera.
  3. Creación de reputación: Tener una licencia SEMI fortalece la reputación de una empresa registrada al inspirar la confianza tanto de los clientes como de los socios potenciales. La construcción de la reputación ayuda a construir sociedades y a atraer nuevos clientes.
  4. Autonomía operativa: Los titulares de licencias pueden controlar sus transacciones financieras, lo que les permite reducir su dependencia de sistemas de pago de terceros y proporcionar servicios que cumplan con los requisitos del cliente.

Cómo obtener una licencia SEMI en Suiza

La licencia SEMI le permite utilizar una variedad de modelos de negocio, no limitados a un tipo específico de actividad. La obtención es más fácil que una licencia bancaria completa, pero proporciona derechos similares a las empresas FinTech.

Para obtener dicha licencia, debe seguir los siguientes pasos:

  • registrar una empresa en el país;
  • abrir una cuenta bancaria local;
  • proporcionar un capital autorizado de al menos 300.000 francos suizos;
  • realizar negocios en Suiza;
  • ‍ solicitar licencia;
  • tener una oficina en Suiza;
  • cumplir con los requisitos de prevención del blanqueo de dinero (AML) y verificación de clientes (KYC);
  • tener un director local y personal;
  • desarrollar procedimientos y políticas internas de acuerdo con los requisitos del organismo regulador.

Le acompañaremos en cada etapa de este viaje. Nuestra empresa también está dispuesta a ofrecerle la opción de obtener una pequeña licencia de dinero electrónico en Suiza para la venta.

Documentos para obtener licencia

  1. Estatuto.
  2. Confirmación del pago del capital autorizado.
  3. Plan de negocio y plan financiero para 3 años.
  4. Información sobre la estructura de la empresa.
  5. Curruculum vitae de directores y accionistas, confirmación de sus calificaciones, así como certificados de no condena penal y deudas.
  6. Elaboración de métodos de solución de controversias financieras de conformidad con el derecho suizo.
  7. Políticas y procedimientos internos.
  8. Documentos de auditoría.
  9. Confirmación de la fuente de los fondos de los accionistas.
  10. Prueba del pago de los derechos.

Nuestra empresa está dispuesta a ofrecer una gama completa de servicios para las empresas que deseen obtener una licencia.

  1. Asesoramiento jurídico.
  2. Acompañamiento completo.
  3. Asistencia en la preparación de documentos para obtener una licencia.
  4. Apertura de la cuenta bancaria.
  5. Registro de la sociedad.
  6. Coordinación con la FINMA antes de obtención de licencia.
  7. Licencia SEMI en Suiza preparada para la venta.

Es posible contactarnos a través de chat en vivo enviando un mensaje a través de un formulario especial, así como en los teléfonos especificados. Ofrecemos una opción de licencia SEMI en Suiza ya lista para la venta, así como ofertas rentables de licencias SEMI en la República Checa, Alemania, España, Italia, Polonia, Portugal y otros países.

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